退休理財規劃顧問幫你量身訂做最適財務計畫 | 退休理財規劃師
大家都知道要規劃退休，但究竟要找誰來幫忙？專家建議，就讓專業的來。
明年起，民眾將可在金融機構找到專門顧問討論、諮詢，他們就是退休理財規劃 ...華人精英論壇|城市學|健康遠見|Googlenews|電子報|FACEBOOK|註冊|登入為提供您更多優質的內容，本網站使用cookies分析技術。
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我了解關閉新經濟企業永續創新，「Her」勢力已來！追永續「無色」建築讓你跟大自然零距離首頁金融理財退休理財退休理財規劃顧問幫你量身訂做最適財務計畫退休理財規劃顧問幫你量身訂做最適財務計畫【善用專業團隊助攻完美人生】文/林讓均 2019-09-20瀏覽數66,350+分享分享複製連結大家都知道要規劃退休，但究竟要找誰來幫忙？專家建議，就讓專業的來。
明年起，民眾將可在金融機構找到專門顧問討論、諮詢，他們就是退休理財規劃顧問RFA，到底為何非他們不可？9月22日，晨霧繚繞的政大後山一早就湧進上百人。
只見他們在鏡頭前排排站、謹慎整理儀容，突然一幅布條橫過隊伍前方，騷動聲戛然而止。
布條上寫著「第一屆退休理財規劃顧問（RFA）」。
這群人，正在為台灣金融服務寫歷史。
這一天是台灣首批退休理財規劃顧問的開業式，最快三個月後即將有第一批RFA上線服務。
他們主張，退休規劃這檔事就讓專業的來。
明年開始，台灣民眾如有退休難題，將可在金融機構找到專門顧問討論、諮詢，不會找不到方向。
RFA翻開台灣退休理財史上的嶄新篇章，但故事究竟是怎麼開始的？「為什麼台灣都沒領有專門證照的退休理財顧問？」這疑問困擾著中華民國退休基金協會理事長王儷玲許多年，一路提倡退休改革的她，總覺得還少一塊關鍵拼圖。
產學合作促成台灣首發RFA在理財現場的中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠，也有相同疑惑。
「倡導退休理財，是很難賺錢的。
說到底，就是一個理念！」楊淑惠說，雖然國人已普遍有退休準備觀念，但理財現場總看到民眾推遲行動，讓退休挑戰更形嚴峻，這讓她思考：「如何做，才能踢進臨門一腳？靠優惠或專業？靠機器或靠人？」兩年前，中國信託與政大的產學合作開始萌芽，身兼政治大學風險管理與保險學系教授的王儷玲也加進中華民國退休基金協會的角色。
三者分工，由退休基金協會和政大負責學理、制度、師資與訓練課程，結合中信的財務顧問實務經驗，共同研擬「退休理財規劃證照」的培訓與認證。
第一屆的120位RFA學員，全是中國信託的理財專員。
令人好奇的是，究竟RFA、理專或金融界的人才指標CFP（國際認證高級理財規劃顧問），三者有何不同？「CFP制度畢竟是外國人創辦，對台灣來說，不夠本土化，」王儷玲表示，CFP制度引進台灣之後，雖然因地制宜調整課程與考題方向，但仍不夠貼合本土脈絡。
她觀察，各家金融機構雖也會自行訓練，卻不夠全面。
況且，理專因為對退休規劃的理解不足，經常發生將短期套利金融商品，推薦給要做退休規劃的客戶。
或者，退休商品屬於中長期投資，不會經常交易、轉換標的，沒有交易就沒有手續費，讓理專沒有意願推薦退休理財方案。
王儷玲轉而思考，為何不由熟諳本地制度及金融商品的專家，建構一套專屬台灣的退休規劃培訓與認證。
明星師資陣容課程重實務導向那麼，RFA的培訓課程內容包括什麼？先來看看師資。
這回台灣首發的RFA培訓專案，延攬來三位明星師資，包括在退休政策領域居權威地位的王儷玲、政大風險管理與保險學系教授黃泓智與政大金融學系教授楊曉文。
身兼政大風險與保險研究中心主任的黃泓智談及三人分工指出，王儷玲聚焦在國際與台灣退休制度、人口趨勢與未來挑戰，楊曉文負責退休商品與解決方案。
他則著重於退休財務規劃與需求分析，包括投資資產配置。
「我們希望RFA能幫助民眾解決問題，所以課程很實務導向，」他舉例，像是勞保未來有破產疑慮，勞工該如何設算退休金缺口？面對長壽風險的挑戰，可有哪些解決方案？43小時課程中，40小時為研習上課，最後三小時是總驗收，將進行退休個案分析實務。
學員在了解制度缺口、商品工具、正確銷售觀念後，必須根據實務個案提出通盤規劃，這將由多位專業人士組成委員會，認定是否通過測驗。
王儷玲估計，錄取率約在50％～80％。
通過者，退休協會將頒發RFA證書，並附贈一枚象徵榮譽的徽章。
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明年起，民眾將可在金融機構找到專門顧問討論、諮詢，他們就是退休理財規劃顧問RFA，到底為何非他們不可？9月22日，晨霧繚繞的政大後山一早就湧進上百人。
只見他們在鏡頭前排排站、謹慎整理儀容，突然一幅布條橫過隊伍前方，騷動聲戛然而止。
布條上寫著「第一屆退休理財規劃顧問（RFA）」。
這群人，正在為台灣金融服務寫歷史。
這一天是台灣首批退休理財規劃顧問的開業式，最快三個月後即將有第一批RFA上線服務。
他們主張，退休規劃這檔事就讓專業的來。
明年開始，台灣民眾如有退休難題，將可在金融機構找到專門顧問討論、諮詢，不會找不到方向。
RFA翻開台灣退休理財史上的嶄新篇章，但故事究竟是怎麼開始的？「為什麼台灣都沒領有專門證照的退休理財顧問？」這疑問困擾著中華民國退休基金協會理事長王儷玲許多年，一路提倡退休改革的她，總覺得還少一塊關鍵拼圖。
產學合作促成台灣首發RFA在理財現場的中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠，也有相同疑惑。
「倡導退休理財，是很難賺錢的。
說到底，就是一個理念！」楊淑惠說，雖然國人已普遍有退休準備觀念，但理財現場總看到民眾推遲行動，讓退休挑戰更形嚴峻，這讓她思考：「如何做，才能踢進臨門一腳？靠優惠或專業？靠機器或靠人？」兩年前，中國信託與政大的產學合作開始萌芽，身兼政治大學風險管理與保險學系教授的王儷玲也加進中華民國退休基金協會的角色。
三者分工，由退休基金協會和政大負責學理、制度、師資與訓練課程，結合中信的財務顧問實務經驗，共同研擬「退休理財規劃證照」的培訓與認證。
第一屆的120位RFA學員，全是中國信託的理財專員。
令人好奇的是，究竟RFA、理專或金融界的人才指標CFP（國際認證高級理財規劃顧問），三者有何不同？「CFP制度畢竟是外國人創辦，對台灣來說，不夠本土化，」王儷玲表示，CFP制度引進台灣之後，雖然因地制宜調整課程與考題方向，但仍不夠貼合本土脈絡。
她觀察，各家金融機構雖也會自行訓練，卻不夠全面。
況且，理專因為對退休規劃的理解不足，經常發生將短期套利金融商品，推薦給要做退休規劃的客戶。
或者，退休商品屬於中長期投資，不會經常交易、轉換標的，沒有交易就沒有手續費，讓理專沒有意願推薦退休理財方案。
王儷玲轉而思考，為何不由熟諳本地制度及金融商品的專家，建構一套專屬台灣的退休規劃培訓與認證。
明星師資陣容課程重實務導向那麼，RFA的培訓課程內容包括什麼？先來看看師資。
這回台灣首發的RFA培訓專案，延攬來三位明星師資，包括在退休政策領域居權威地位的王儷玲、政大風險管理與保險學系教授黃泓智與政大金融學系教授楊曉文。
身兼政大風險與保險研究中心主任的黃泓智談及三人分工指出，王儷玲聚焦在國際與台灣退休制度、人口趨勢與未來挑戰，楊曉文負責退休商品與解決方案。
他則著重於退休財務規劃與需求分析，包括投資資產配置。
「我們希望RFA能幫助民眾解決問題，所以課程很實務導向，」他舉例，像是勞保未來有破產疑慮，勞工該如何設算退休金缺口？面對長壽風險的挑戰，可有哪些解決方案？43小時課程中，40小時為研習上課，最後三小時是總驗收，將進行退休個案分析實務。
學員在了解制度缺口、商品工具、正確銷售觀念後，必須根據實務個案提出通盤規劃，這將由多位專業人士組成委員會，認定是否通過測驗。
王儷玲估計，錄取率約在50％～80％。
通過者，退休協會將頒發RFA證書，並附贈一枚象徵榮譽的徽章。