原po您好目前國際上的理財規劃師專業證照以CFP和RFC為主具有這兩張證照的 ... 我想我還有一段時間可以學習目前不清楚您的資產狀況但依照您上面敘述情況來 ...TogglenavigationPTT職涯區熱門文章看板列表最新文章Stock首頁cfpRe:[問題]有人是請"理財顧問"幫忙理財嗎?Re:[問題]有人是請"理財顧問"幫忙理財嗎?看板Cfp作者ashisas時間12-01留言5則留言，4人參與討論推噓2 (2推0噓3→)討論串3原po您好目前國際上的理財規劃師專業證照以CFP和RFC為主具有這兩張證照的人大多在銀行、保險等金融業就職其餘少部份人是以『個人』為主體，單獨執業的獨立財務顧問而敝公司，據我所知是唯一以『公司』來執業的財務顧問公司不管是財務諮詢顧問或是財務規劃顧問，都有CFP或RFC證照奉上官網給您參考http://www.mibfp.com.tw/index/main.php首頁上的YOUTUBE影片裡面的邱老師就是我們總經理另外影音專區有客戶見證的部份可以看看:最近這兩周讀了一兩本的投資書:覺得有很多方向且也不太懂...駕照幾乎人人有，但要成為賽車手就是另一回事了理財也是一門專業，或許您可以先想想看您學習的目的為何？是想解決財務問題？投資賺錢？或是想要增廣見聞，理財時比較有方向？如果是想解決財務問題，找一位您信任的專業人士解決您的問題然後把時間投資在您原有的專業能力上或許更有價值投資獲利每年能穩定在10%以上就是很厲害的了但如果本金只有30萬，10%只有3萬，更別說還有賠錢的風險了這也是為什麼我說投資自己或許更有價值的原因想清楚您要的是什麼，是非常重要的:→posiden:要小心,理財顧問有的也是要業績的,要你頻繁的進出標的11/2701:06獨立的財務顧問收取顧問費，不是採用佣金制度不隸屬於任何一家金融機構，也就不會為了多賺錢而亂推商品而是以客戶需求為導向，先瞭解需求為何、想要解決什麼問題再找適合的工具與商品來解決問題，先後的因果順序很重要舉個簡單例子，假設你今天要買電腦銷售人員如果什麼都不問直接推特價商品或是超值商品，那就是商品導向如果他先問你要玩遊戲？文書處理？還是有別的需求並且依照你的預算幫你找適合的電腦，那就是需求導向:推YDAPOPO:台灣並沒有單純的理財顧問~都是理財專員~後者會有利益衝突11/2721:11後面這句話對了，佣金制度會有利益衝突的問題但前面這句話小弟我就不能認同了，因為我這家公司就是:)收費清楚透明化，也是財務顧問的特色之一:我目前手上也只有幾萬塊錢:我現在還是學生只是想先學習:(明年九月畢業):打算拿工作的第一筆錢就來投資了:我想我還有一段時間可以學習目前不清楚您的資產狀況但依照您上面敘述情況來看，建議可以先存一筆『緊急預備金』可以先以三個月的生活必要支出為目標，要更安全可以準備六個月生活必要支出包含了房租、伙食費等等不可省的支出用途顧名思義是緊急狀況用，讓您無後顧之憂或者是要換工作時可以不用擔心暫時沒有收入這筆錢原則上是沒事不能動用的，就算用了也要趕快補回來下一步就是依照您的責任來規劃保險，以達到財務安全；沒有恐懼、永遠安心再下一步才是規劃投資，達成人生各種目標；實現夢想、完成希望這兩塊不是一兩句話就能講完的，也有點離題了，這邊就先不提了希望這回應能給你一些方向或幫助:)--阿峰--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc)◆From:119.77.134.691F推Leepofeng:原來是宏觀12/0100:412F推stanley10:我也叫阿峯財博很威如果是美國top20財博14萬鎂起跳12/0111:513F→ashisas:我英文名字也叫Stanley0.0!12/0214:554F→Taurnil:CFP手上擁有商品不能說完全不對喔...12/0321:185F→ashisas:我沒有說不對，只是制度不能以業績為導向！12/2210:22※編輯:ashisas來自:59.120.39.93(12/2812:47)‣返回cfp看板完整討論串6[問題]有人是請"理財顧問"幫忙理財嗎?16cfp2012-11-2622:302>>Re:[問題]有人是請"理財顧問"幫忙理財嗎?5cfp2012-12-0100:402Re:[問題]有人是請"理財顧問"幫忙理財嗎?4cfp2017-04-2418:53CFP最新熱門文章26[請益]該買房還是買0056？66cfp2021-07-0907:0128Re:[請益]花錢會覺得痛苦怎麼辦？37cfp2021-07-0322:1127[請益]花錢會覺得痛苦怎麼辦？52cfp2021-07-0320:44最新熱門文章[情報]2883開發金6月自結[stock]Re:[情報]陽明六月營收275億元[stock][情報]2609-陽明(新加坡)取得貨櫃船1艘[stock][心得]股版有沒有壞人[stock][請益]高EPS個股的本益比?[stock][情報]陽明前董座謝志堅專訪[stock][情報]高端疫苗六月份營收[stock]Re:[閒聊]大型醫院算嫌惡設施嗎?[home-sale][情報]2609陽明決議現金增資訂定實際發行價格[stock]Re:[情報]陽明六月營收275億元[stock][標的]2376技嘉反彈多[stock]Re:[情報]慟！陽明6月營收275E[stock]