2020《遠見》家庭理財暨樂活享退指數大調查 | 2020臺灣退休理財規劃大調查
種種危機促使國人更加重視理財，退休金，不能只靠存。
《遠見》調查結果顯示，72.2%民眾已著手進行理財規劃，創下調查史上新高（見表4）。
以性別來看 ...首頁觀點專欄報導服務引用實績2020《遠見》家庭理財暨樂活享退指數大調查bygvsrc九月24,2020FILEDUNDER:觀點超過七成民眾燃起理財鬥志，景氣低迷、年金改革逼出危機感？ 全球進入後疫情時代，景氣充滿不確定性，勞保年改更傳出將下調所得替代率，勞工領到的月領可能大砍三成。
國內外多重危機夾擊，理財與退休規劃成了頭痛難題。
《遠見》與「中國信託銀行」連續第五年進行「家庭理財暨樂活享退指數大調查」，結果於今（24）日出爐，今年樂活享退指數（以下簡稱「樂退指數」）以56分創下調查史上新高，較去年51.8分增加4.2分，顯現國人不畏疫情，對退休前景看法愈趨樂觀！ 逾半民眾自信退休資金充足 樂退指數為五年最高 2020《遠見》家庭理財暨樂活享退指數大調查訪問30歲以上國人，樣本涵蓋六都與新竹市，完訪人數2207人，以三大構面「退休規劃滿意程度」「退休準備足夠程度」與「退休過理想生活信心度」，請受調者以0到10分自評，再以滿分100為標準，計算整體樂退指數。
《遠見》調查結果顯示，今年調查結果總體瀰漫樂觀氣氛，整體樂退指數達56分（見表１），雖未及格，已創下調查以來新高。
進一步分析三大構面分數，退休規劃滿意度平均56.1分、準備足夠度52.9分、過理想退休生活的信心度為58.3分，也是史上最高（見表2）。
圖／表1：整體樂退指數 圖／表2：2020年退休規劃滿意度、足夠度、信心度 四成青年決定退而不休 寄望子女的銀髮族剩兩成詢問民眾退休資金來源，最多選擇「投資收入」，占44.4%，過往總是居冠的「儲蓄」以43%落居第二，35％選擇「退休後繼續工作」。
其中以30、40世代最重視「投資收入」，兩個世代皆有超過57%的人選擇「投資收入」為增加退休資金池的重要來源，同時這兩個世代也最務實，分別有44.2％、42.4%認為退休後會持續工作（見表3）。
圖／表3：退休資金的來源 中華民國退休基金協會理事長王儷玲分析，各項年金改革持續進行，勞保破產陰霾未散，民眾對政府退休金已有「繳多、領少、延退」的認知，低利率環境更讓大家意識到不能光靠存錢養老，資金缺口擺在眼前，薪水停滯的年輕世代傾向更積極的理財方式。
影響人數最多的勞保年金改革即將啟動，60世代焦慮指數上升，卻不知從何改變。
《遠見》調查發現，60歲以上族群的退休資金池仍以「儲蓄」為大宗，占31.1%，其次為投資收入25.6%，也有逾兩成的人願意退休後繼續工作；相對去年還有近三成寄望「子女或家庭供養」，今年僅剩19.7%，不知道該怎麼辦的比例高達14.4%，大幅高於其他世代。
疫情逼出危機感 七成民眾開始理財 種種危機促使國人更加重視理財，退休金，不能只靠存。
《遠見》調查結果顯示，72.2%民眾已著手進行理財規劃，創下調查史上新高（見表4）。
以性別來看，女性（74.6%）又比男性（69.7%）更積極。
圖／表4：國人做理財規劃的比例 進一步分析，現階段民眾自覺最重要的理財項目，「醫療規劃」仍以21.2%為首選，比例卻較往年下降19％，反觀第二和第三名的「財富累積」與「退休規劃」，分別成長23％與15％（見表5）。
圖／表5：國人認為最重要的理財規劃 分開看各世代最重視的理財規劃項目，30、40世代明顯推遲退休理財規劃，38.6%的30世代青年將「財富累積」列為第一優先，25.7%的40世代最重視「子女教育」。
50世代過去偏重「醫療規劃」，今年「退休規劃」（31.4％）明顯增長；60歲以上變動不大，依舊首重「醫療規劃」（28.0％）。
民眾對理財規劃的認知也反映在理財行為，有64.6％的民眾已把資金投入醫療規劃、52.8%將重心放在財富累積，退休規劃以37.5％首度超過34.4％子女教育，排名第三（見表6）。
圖／表6：國人做理財規劃的重心 中信銀個人金融副執行長楊淑惠觀察，民眾對「財富累積」「退休規劃」的需求上升，主因為新冠疫情使經濟與工作增加不確定性，讓人浮現「存糧好過冬」的心態。
全球疫情迫使金融市場利率創下新低，進一步逼出投資人資金，投入高風險資產市場，才能獲得相同報酬。
此外，保費變貴，削弱民眾的「醫療規劃」意願，新冠疫情也造成海外子女求學中斷，舒緩「子女教育」規劃的急迫性。
低薪衝擊青年
《遠見》調查結果顯示，72.2%民眾已著手進行理財規劃，創下調查史上新高（見表4）。
以性別來看 ...首頁觀點專欄報導服務引用實績2020《遠見》家庭理財暨樂活享退指數大調查bygvsrc九月24,2020FILEDUNDER:觀點超過七成民眾燃起理財鬥志，景氣低迷、年金改革逼出危機感？ 全球進入後疫情時代，景氣充滿不確定性，勞保年改更傳出將下調所得替代率，勞工領到的月領可能大砍三成。
國內外多重危機夾擊，理財與退休規劃成了頭痛難題。
《遠見》與「中國信託銀行」連續第五年進行「家庭理財暨樂活享退指數大調查」，結果於今（24）日出爐，今年樂活享退指數（以下簡稱「樂退指數」）以56分創下調查史上新高，較去年51.8分增加4.2分，顯現國人不畏疫情，對退休前景看法愈趨樂觀！ 逾半民眾自信退休資金充足 樂退指數為五年最高 2020《遠見》家庭理財暨樂活享退指數大調查訪問30歲以上國人，樣本涵蓋六都與新竹市，完訪人數2207人，以三大構面「退休規劃滿意程度」「退休準備足夠程度」與「退休過理想生活信心度」，請受調者以0到10分自評，再以滿分100為標準，計算整體樂退指數。
《遠見》調查結果顯示，今年調查結果總體瀰漫樂觀氣氛，整體樂退指數達56分（見表１），雖未及格，已創下調查以來新高。
進一步分析三大構面分數，退休規劃滿意度平均56.1分、準備足夠度52.9分、過理想退休生活的信心度為58.3分，也是史上最高（見表2）。
圖／表1：整體樂退指數 圖／表2：2020年退休規劃滿意度、足夠度、信心度 四成青年決定退而不休 寄望子女的銀髮族剩兩成詢問民眾退休資金來源，最多選擇「投資收入」，占44.4%，過往總是居冠的「儲蓄」以43%落居第二，35％選擇「退休後繼續工作」。
其中以30、40世代最重視「投資收入」，兩個世代皆有超過57%的人選擇「投資收入」為增加退休資金池的重要來源，同時這兩個世代也最務實，分別有44.2％、42.4%認為退休後會持續工作（見表3）。
圖／表3：退休資金的來源 中華民國退休基金協會理事長王儷玲分析，各項年金改革持續進行，勞保破產陰霾未散，民眾對政府退休金已有「繳多、領少、延退」的認知，低利率環境更讓大家意識到不能光靠存錢養老，資金缺口擺在眼前，薪水停滯的年輕世代傾向更積極的理財方式。
影響人數最多的勞保年金改革即將啟動，60世代焦慮指數上升，卻不知從何改變。
《遠見》調查發現，60歲以上族群的退休資金池仍以「儲蓄」為大宗，占31.1%，其次為投資收入25.6%，也有逾兩成的人願意退休後繼續工作；相對去年還有近三成寄望「子女或家庭供養」，今年僅剩19.7%，不知道該怎麼辦的比例高達14.4%，大幅高於其他世代。
疫情逼出危機感 七成民眾開始理財 種種危機促使國人更加重視理財，退休金，不能只靠存。
《遠見》調查結果顯示，72.2%民眾已著手進行理財規劃，創下調查史上新高（見表4）。
以性別來看，女性（74.6%）又比男性（69.7%）更積極。
圖／表4：國人做理財規劃的比例 進一步分析，現階段民眾自覺最重要的理財項目，「醫療規劃」仍以21.2%為首選，比例卻較往年下降19％，反觀第二和第三名的「財富累積」與「退休規劃」，分別成長23％與15％（見表5）。
圖／表5：國人認為最重要的理財規劃 分開看各世代最重視的理財規劃項目，30、40世代明顯推遲退休理財規劃，38.6%的30世代青年將「財富累積」列為第一優先，25.7%的40世代最重視「子女教育」。
50世代過去偏重「醫療規劃」，今年「退休規劃」（31.4％）明顯增長；60歲以上變動不大，依舊首重「醫療規劃」（28.0％）。
民眾對理財規劃的認知也反映在理財行為，有64.6％的民眾已把資金投入醫療規劃、52.8%將重心放在財富累積，退休規劃以37.5％首度超過34.4％子女教育，排名第三（見表6）。
圖／表6：國人做理財規劃的重心 中信銀個人金融副執行長楊淑惠觀察，民眾對「財富累積」「退休規劃」的需求上升，主因為新冠疫情使經濟與工作增加不確定性，讓人浮現「存糧好過冬」的心態。
全球疫情迫使金融市場利率創下新低，進一步逼出投資人資金，投入高風險資產市場，才能獲得相同報酬。
此外，保費變貴，削弱民眾的「醫療規劃」意願，新冠疫情也造成海外子女求學中斷，舒緩「子女教育」規劃的急迫性。
低薪衝擊青年