3年多前剛結束與朋友合作的小生意覺得應該要找一份穩定又有發展性的工作然後又能符合本身的興趣看看當時的熱門工作找尋再翻翻雜誌發現各銀行理財專員似乎 ...TogglenavigationPTT職涯區熱門文章看板列表最新文章Stock首頁fund理專甘苦談.....理專甘苦談.....看板Fund作者jayjay6125時間09-26留言150則留言，135人參與討論推噓133 (134推1噓15→)大家安安呀我又來了今天跟大家分享一點心得本來標題要打如何挑選一個好的理專不過我不想用條列式的方式寫(畢竟這太無聊了嘛...)那就換個方式寫寫自己曾擔任過快2年的理專生涯的經歷相信FUND版的鄉民都很冰雪聰明IQ都130以上一定能看的出箇中端倪................................我是分隔線...................................3年多前剛結束與朋友合作的小生意覺得應該要找一份穩定又有發展性的工作然後又能符合本身的興趣看看當時的熱門工作找尋再翻翻雜誌發現各銀行理財專員似乎都在大幅擴編(筆者本身在大5時做過約2年的保險業務私立大學財務金融系畢業對股票基金又有些許的研究........心裡想這這不就是為我而準備的工作嗎)興沖沖的丟在104丟了履歷第2天下午突然有通電話打擾在夢裡與比基尼美女戲水的我迷迷糊糊的接起電話看手機螢幕很像是朋友公司的電話正想給他個OOXX鳥兒飛之類的問候"你好...請問你是jayjay6125嗎""是...我是...請問你是""我是xx銀行理財中心的OO副理""你有在我們銀行投履歷想請你過2天來我們公司面試"滿懷期待的拿起筆抄了時間與地址到了第2天穿了大學時老爸帶我去sogo買的西裝(念大學有一天我阿爸突然覺得我應該買一套西裝就買了...好貴)剪個清爽的頭毛又心裡想騎車怕臉會黑(台北的空氣真的很髒)就當一次大爺坐小黃面試時是所有人先在一個大的會議廳(那時記得坐了約50-60人)然後有4個部門的人來說明自己部門的業務性質然後開始分批面試問的問題很老生"你為什麼想來我們銀行"我回答"因為這家銀行目前是國內第X大的民營銀行..而且未來事業版圖擴充企圖心十足.....布拉布拉我相信在這樣的環境上班所得到的決不是一般銀行能給予的而且銀行在我身上的付出一定能很快回收"回答的鏗鏘有力信心十足殊不知在昨天晚上特地上網背了一下銀行的歷史新聞跟未來展望看到2位面試官臉上浮起淺淺的微笑我想我成功了果不期然第3天我接到錄取的電話"請你X月X日來內湖職前訓練"對了我擔任的理專並不是坐在銀行裡面的理財專員而是在辦公室打電話給目標客戶問他是否需要理財服務的理財專員因為這家銀行還蠻有遠見的"在我們銀行沒存錢的不代表他們沒錢"就這樣開啟了我緊張又刺激的理專生涯職前訓練的1個月我們開始學習基金保險連動債等等的一些基礎知識老實說大部分的課程對於我來說是輕鬆的但是我發現本班13人裡面有近1/3是相關科系另外1/3是沒有投資的經驗這時我有點震驚若大部分未來的理專都沒有相關投資經驗那要如何與客戶接觸呢但時間過的很快訓練的時間就過了我開始上線打電話聯絡目標客戶此時薪水29000+1800伙食津貼..............................過了5個月....................................jayjay6125呀leader找你遠方同事傳來這句話也是我那時很害怕聽到的話拉了張椅子坐到leader的旁邊"jayjay6125這個月業績又沒到了已經是第3個月業績欠佳了""你覺得我要怎麼做...再寫一次暫延長派遣的業務聯繫涵嗎......""jayjay6125..我覺得你是有能力做好這份工作的"媽呀..加上新人試用期的3個月...其實我已經6個月業績沒達標準了跟客戶聯絡的感覺還不錯呀多多少少也一些基金的手續費入帳呀但是基金的手續費收入對我們的業績而言實在是九牛一毛單筆新台幣50萬的基金投資手續費3%再打個5折..然後又跟基金公司拆帳理專能認列的手續費收入頂多3000元對於我們一個月手續費收入要20-30萬以上的理專而言真的是杯水車薪比較餘其他已經上手的理專將投資型保單..連動債..這2樣手收認列最高的投資產品賣的嚇嚇叫每個月手續費收入動輒50萬以上月薪10多萬以上的理專我實在是很佩服將一些投資的報酬極大化風險極小化我們所演練的話術其實很不錯幾乎都能應付客戶的疑慮但是每當自己與客戶認識混熟之後我心裡想這位客戶很有錢丟個10萬20萬美金不是問題但我需要因為業績壓力push他買一些我所部認可的投資商品嗎常常再這一瞬間的遲疑我放棄了...每個月銀行都會推出一些不同的連動債或單筆投資的投資型保單我們理專其實多少也知道這檔產品的報酬率會不會好提前贖回的機率高不高適合怎麼樣風險屬性的投資客戶但為什麼有些產品理專自己覺得不好還要硬推出去(對75歲的退休老伯伯叫他買12年期的利率型連動債券....我辦不到)說真的都是為了業績為了餬口飯吃為了不被自己的leader盯真正為了客戶設身處地著想的老實說我看不到幾個所以我理專的前半年我的業績很差我的內心很迷惑理專應該是一個家庭的理財家庭醫師要先瞭解客戶的背景需求再給予適當的建議但怎麼會是要我們趕快把客戶close掉將我們手上所分配的投資商品努力推銷出去所以我花了很久的時間與客戶聯絡了解他們的狀況雖然有時的推薦沒有被接受但至少上班的日子很快樂除了每個月業績檢討會的時候我都會乖乖的報到不過這半年的訓練我已經有辦法一通電話就知道客戶有沒有錢也有辦法讓客戶對我說出他們心裡真的想說的話雖然我這半年的月薪永遠是29000再加1800伙食津貼寄給客戶的投資建議都有如石沉大海一般希望-失落-希望-失落但是我真的認識了很多朋友我過的心安理得bytheway跟我同期近來的同事13位現在只剩下4位而已XD.................................我是分隔線................................這一篇算是我當理專的前篇不知道po在這裡好嗎本來想一次寫完的但怕大家看的太累若大家想看下一篇"一飛沖天"就偷偷的推一下不然用箭頭也可以祝大家投資愉快了--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc)◆From:61.229.110.901F推lgagirm:頭推~09/2610:282F推elliotway:頭推~09/2610:283F推sunny714:頭推~現在身陷您過往地獄的小鄉民QQ09/2610:284F→elliotway:阿~慢一步09/2610:295F推luoren:台灣的金融環境就這樣理專變成只是sales09/2610:336F→luoren:亂賣連動債和投資險的一堆有良心的理專都活不久...09/2610:357F推lgagirm:理專沒良心的源頭似乎是來自上級...09/2610:398F推Polan:推一飛衝天09/2610:409F推mary1025:推呀~09/2610:4610F推bigpolaris:推～09/2610:4511F推coldshawn:推推~~09/2610:4612F推newper:推等下一集09/2610:4613F推apollon:一飛衝天09/2610:5114F推Jerry930:給你拍拍手真的是不錯ㄉ李專09/2610:5115F推danceric:一定要推一個~~09/2610:5216F推iamafan:推一飛衝天09/2610:5317F推changyc:推阿!09/2610:5618F推globemusic:分享是快樂的~狂推!!!09/2611:0619F推whyever:推09/2611:0720F推cutesung2:推~09/2611:0721F推globedon:一飛衝天09/2611:0822F推stilltin:一飛衝天09/2611:1223F推lemefree:推09/2611:1224F推ltckenny:推我的理專雖然也會寄連動債的廣告但是每天還是有投資09/2611:1325F→ltckenny:訊息的晨訊揪感心ㄟ09/2611:1426F推lovecatpc:喔喔～你真有良心！推一個09/2611:1727F推Caster:一飛衝天09/2611:2028F推niceguy:推一個09/2611:2129F推pico2k:推...(良心與業績的拔河)09/2611:2230F推neversay:一飛！衝天！09/2611:2431F推popcsip:推...09/2611:2732F推oklai:推09/2611:2833F推ttfm:想看想看!!09/2611:3134F推Coolspot:推推!!09/2611:4035F推wei2115:一飛沖天牛氣滿天飛....09/2611:4836F推watersky:下一篇...推推推09/2611:5237F推kee32:該死，我有個朋友在國Ｘ人壽昨啥培訓主管，會不會不妙？09/2611:5538F推beau0:推~我也想找有良心的理專09/2611:5539F推bvcxza:好...09/2612:0040F推wildwoof:推有良心的理專真的是鳳毛麟角了QQ09/2612:0441F推Skeror:推一個...真的是甘苦談09/2612:0742F推WYchuang:gogogo09/2612:0843F推longface:幫堆09/2612:1444F推stary:推一飛衝天09/2612:3245F推windlover:有看有推~~09/2612:3346F推kobeliao:大大寫的真好ㄟ...期待下一篇09/2612:3447F推happyner:你是有良心的理專可是這社會有良心似乎沒有好報09/2612:4448F推Mars40:推一個!!^^09/2612:4549F推DSB520:一飛沖天09/2612:4850F推copykobe:推~~~~09/2612:5151F推pomyopnion:推推推09/2612:5652F推shadowken:推09/2612:5753F推lamoureux:一飛沖天牛氣滿天飛09/2613:0254F推icecreampuff:推推09/2613:0355F推SweetU:多寫一點吧我想更了解這個職位的甘苦~09/2613:3456F推aaazzzxxx:推09/2613:5657F推WillFeng:下一篇~~09/2614:1058F推thnk:推下一篇～09/2614:1559F推griffeygy:push09/2614:1660F推bingo213418:推吧推吧09/2614:1761F推behind0416:來個一飛沖天吧!09/2614:2262F推kaod:內湖總部,是很新的台灣嗎??09/2614:2263F推yinaser:推~~09/2614:5864F推kfshiang:精彩，推一個09/2614:5965F推Rde:推阿~09/2615:0266F推coffeegiant:推爆它我想看續集09/2615:0267F推heazo:推推推~~續集續集續集!!!!!!!!!09/2615:0468F推mevisli:推推推...而且你是好人!09/2615:1169F推porter7:一飛衝天!!!09/2615:1770F推mybigangel:推有良心的理專~09/2615:2371F推AsakuNight:推啊!!!!09/2615:3572F推gawyli:一飛衝天09/2615:4573F推tentrydonnie:精彩09/2616:0774F推Kphenix:push09/2616:0775F推maplewish:感謝分享^^09/2616:1276F推WWWchen:一飛沖天推推推!!!09/2616:1277F推moonbaby:一飛沖天..我同學也因為良心不做理專了^^/09/2616:1778F推rabbit38381:一飛衝天!09/2616:1879F推supera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09/2621:03115F推kevins113:哇塞J大好久不見了09/2621:08116F推wilii:推...期待後續09/2621:18117F推rudyych:期待下一篇09/2621:22118F推lobo200000:+1+1很不錯09/2621:52119F推mycuteisabel:我們曾經當過同事耶~~不過當時我在別組~~09/2621:59120F推htliao:推,有良心的真的會很辛苦09/2622:19121F推hista:推推推!~~~~~~~~09/2622:22122F推ieieie:push09/2622:41123F推Dokyusei:想看～～09/2622:48124F推sury:有良心~推!09/2623:14125F噓ecoc77:就是想噓...寫這篇的心態是怎樣09/2623:29126F推skylooker:推...想看下一集~^^09/2623:31127F推linhukan:我要下集...(敲碗)09/2700:01128F推andrew4728:一飛沖天09/2700:02129F推fbgae:推有良心的好人09/2700:29130F推hibody:推推推!!~09/2700:42131F推wish1208:嗚嗚...感觸好深，我已經快一年沒有業績了09/2700:42132F→wish1208:我就是那個，不想賣連動債和投資型保單>"<09/2700:43133F→wish1208:大概活不久了，已經被下最後通碟了...〒︿〒09/2700:44134F推glorialu:推..有良心的人不多了09/2700:48135F推tyshmanq:推想看續集09/2711:54136F推globekiller:好文用力推09/2712:44137F推alextome:推~好理專~我要看下集~!!!09/2717:52138F推gwaCuCu:推09/2719:21139F推xxgod:爆推09/2723:22140F→u35k6:寫得真好~有看有推09/2910:18141F推NYKnicks:推推~~~09/2911:27142F推greenpig:你跟我的理專一樣，雖然做不到業績，不過真的關心客戶10/0114:11143F推chicen:推一下想看續集10/0621:21144F推jeir:大推:~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~10/1620:28145F→jeir:如果我有錢我就願意在我的背景上發揮所長...10/1620:28146F→jeir:而那是我知道現代人十分迫切需要的但我卻沒有經濟的支柱...10/1620:29147F→jeir:而現在無價的分享不但成為我的累贅(時間/精力上的!!!)10/1620:30148F→jeir:更成為我每次面對通膨可怕消息時的痛苦質疑:要多為自己著想還10/1620:30149F→jeir:是看見別人的需要?!如果我有像你這樣一位理專就好了.10/1620:31150F推kiwitonylee:推11/2112:22‣返回fund看板Fund最新熱門文章23[問題]定期定額基金該從哪裡開始?43fund2021-07-0713:42最新熱門文章[請益]中菲行股票股利請問怎麼不見了?[stock]Re:[情報]FBX指數丸子[stock][國中]台北市國中教甄停辦的話[studyteacher][心得]我感受到航運回來了~[stock][請益]股市不就希望大家一起賺大錢嗎?[stock]Re:[心得]我在[三峽/板橋]宜竣中古車行的消費經驗[car][心得]整天在那邊主力主力[stock]Re:[標的]2614東森無腦多[stock]Re:[請益]是否該不惜代價停利航運了??[stock][標的]散裝航運台股送分題空[stock][新聞]新竹疫情｜台積電男員工確診！搭客運回[stock][請益]有閒錢先還房貸還是放定存[home-sale]