資產配置投資策略》華爾街專家教你5個資產配置步驟 | 投資組合策略
這篇文章會介紹華爾街資深金融顧問-里克‧法利(Rick Ferri)的24種投資組合， 主要投資標的也都可以由ETF來構成，不會用到其他太複雜的資產， 方法好或壞， ...Mr.Market市場先生最後更新：2021-06-01資產配置是指將資金投資到不同類型的資產類別上，達成期望的風險與報酬配置，如果你不知道該如何進行資產配置投資策略，之前市場先生有介紹過資產配置投資策略，可先閱讀：資產配置投資策略是什麼？比例分配怎麼做？投資要注意4件事不同種類的風險條件、目標追求之下，衍生出的資產配置策略有很多種類，有些追求高度波動風險控制，有些則是在多元資產分散風險的前提下希望多提供報酬，配置方法有非常多種，並沒有絕對的標準答案。
這篇文章會介紹華爾街資深金融顧問-里克‧法利(RickFerri)的24種投資組合，主要投資標的也都可以由ETF來構成，不會用到其他太複雜的資產，方法好或壞，其實見仁見智，不過是一般人可以參考的資產配置組合方式之一，至少我們可以從他的配置中了解到，想達成某些主題配置效果時，該如何選擇對應的標的。
在他的網站上(https://core-4.com/)提到了關於這些資產配置策略的相關資料，本文將該網站資訊翻譯並整理內容包括底下幾個部分：資產配置投資策略該如何進行？STEP1資產配置步驟：選擇投資組合主題STEP2、3資產配置步驟：選擇你要的風險等級及投資標的STEP4資產配置步驟：分析投資組合的績效STEP5資產配置步驟：開始投資資產配置投資策略該如何進行？里克‧法利(RickFerri)是華爾街資深金融顧問，同時也是暢銷書《資產配置投資策略》的作者，他的資產配置策略已經獲得許多投資人的認同及使用，他認為資產配置有2大重點：保持簡單的投資組合保持低費用率RickFerri在2007年時提出了核心4組合(Core-4®)的概念，他認為資產配置不需複雜，只要擁有4檔涵蓋範圍廣的基金或ETF就好，而且費用率越低越好。
他因應不同人群的需求及風險承受度，規劃了6個主題及4種風險，共可組成24種不同的投資組合，讓每個人都可以輕鬆的建立適合自己的組合。
開始進行資產配置的5個步驟選擇投資組合的主題選擇你要的風險等級選擇基金或ETF標的分析投資組合的績效開始投資STEP1資產配置步驟：選擇投資組合主題RickFerri將投資組合分為6大主題，分別是：經典投資組合(Classicportfolio)總體經濟投資組合(TotalEconomyportfolio)全球市場投資組合(GlobalMarketportfolio)抗通膨投資組合(InflationFighterportfolio)追求收益投資組合(IncomeSeekerportfolio)追求永續投資組合(ESGportfolio)*ESG代表的是環境保護(Environmental)、社會責任(Social)、公司治理(Governance)以下說明各類主題的資產類別、風險特性及適合對象。
投資組合主題1：經典投資組合適合對象：只要是希望藉由長期資產配置獲得穩定報酬的投資人皆適合。
風險特性：美國股票及非美地區股票，都是屬於波動性高的類別，高報酬同時有高風險，不動產的部分則走勢與股市較為接近，但不全然一致，當熱錢都流入股市時可能會影響不動產下跌，反之亦然。
債券則波動率相對低，且走勢時常與股市呈現負相關，因此可作為投資組合中降低風險的配置。
這個投資組合是RickFerri於2007年最早建立的組合，也成為了許多散戶投資人跟隨的熱門策略。
德州證券委員會最近在其《德州投資者指南》中，還舉了這個投資組合當作簡單投資的案例，這個組合包含了以下4種廣泛的資產類別：經典投資組合資產類別：經典投資組合資產類別1美國股票市場(TotalUSstockmarket)2非美地區股票(Totalinternationalstock)3美國不動產(USrealestate,REITS)4美國債券市場(TotalUSbondmarket)資料整理：Mr.Market市場先生投資組合主題2：總體經濟投資組合適合對象：看好美國整體經濟發展者風險特性：股票、不動產及債券的風險特性同上RickFerri在2012時提出這個新的組合，概念是更佳的去追蹤經濟成長而非股票市場，他認為美國股市主要反映的是美國大型企業的表現，但是經濟的另外兩大支柱：小型企業、商用不動產卻被忽略了，因此這個組合將資金分配部分至小型公司和商用不動產，能夠更好的去追蹤美國總體經濟，包含了以下4種資產類別：總體經濟投資組合資產類別：總體經濟投資組合資產類別1全球股票市場(Totalglobalstockm
這篇文章會介紹華爾街資深金融顧問-里克‧法利(RickFerri)的24種投資組合，主要投資標的也都可以由ETF來構成，不會用到其他太複雜的資產，方法好或壞，其實見仁見智，不過是一般人可以參考的資產配置組合方式之一，至少我們可以從他的配置中了解到，想達成某些主題配置效果時，該如何選擇對應的標的。
在他的網站上(https://core-4.com/)提到了關於這些資產配置策略的相關資料，本文將該網站資訊翻譯並整理內容包括底下幾個部分：資產配置投資策略該如何進行？STEP1資產配置步驟：選擇投資組合主題STEP2、3資產配置步驟：選擇你要的風險等級及投資標的STEP4資產配置步驟：分析投資組合的績效STEP5資產配置步驟：開始投資資產配置投資策略該如何進行？里克‧法利(RickFerri)是華爾街資深金融顧問，同時也是暢銷書《資產配置投資策略》的作者，他的資產配置策略已經獲得許多投資人的認同及使用，他認為資產配置有2大重點：保持簡單的投資組合保持低費用率RickFerri在2007年時提出了核心4組合(Core-4®)的概念，他認為資產配置不需複雜，只要擁有4檔涵蓋範圍廣的基金或ETF就好，而且費用率越低越好。
他因應不同人群的需求及風險承受度，規劃了6個主題及4種風險，共可組成24種不同的投資組合，讓每個人都可以輕鬆的建立適合自己的組合。
開始進行資產配置的5個步驟選擇投資組合的主題選擇你要的風險等級選擇基金或ETF標的分析投資組合的績效開始投資STEP1資產配置步驟：選擇投資組合主題RickFerri將投資組合分為6大主題，分別是：經典投資組合(Classicportfolio)總體經濟投資組合(TotalEconomyportfolio)全球市場投資組合(GlobalMarketportfolio)抗通膨投資組合(InflationFighterportfolio)追求收益投資組合(IncomeSeekerportfolio)追求永續投資組合(ESGportfolio)*ESG代表的是環境保護(Environmental)、社會責任(Social)、公司治理(Governance)以下說明各類主題的資產類別、風險特性及適合對象。
投資組合主題1：經典投資組合適合對象：只要是希望藉由長期資產配置獲得穩定報酬的投資人皆適合。
風險特性：美國股票及非美地區股票，都是屬於波動性高的類別，高報酬同時有高風險，不動產的部分則走勢與股市較為接近，但不全然一致，當熱錢都流入股市時可能會影響不動產下跌，反之亦然。
債券則波動率相對低，且走勢時常與股市呈現負相關，因此可作為投資組合中降低風險的配置。
這個投資組合是RickFerri於2007年最早建立的組合，也成為了許多散戶投資人跟隨的熱門策略。
德州證券委員會最近在其《德州投資者指南》中，還舉了這個投資組合當作簡單投資的案例，這個組合包含了以下4種廣泛的資產類別：經典投資組合資產類別：經典投資組合資產類別1美國股票市場(TotalUSstockmarket)2非美地區股票(Totalinternationalstock)3美國不動產(USrealestate,REITS)4美國債券市場(TotalUSbondmarket)資料整理：Mr.Market市場先生投資組合主題2：總體經濟投資組合適合對象：看好美國整體經濟發展者風險特性：股票、不動產及債券的風險特性同上RickFerri在2012時提出這個新的組合，概念是更佳的去追蹤經濟成長而非股票市場，他認為美國股市主要反映的是美國大型企業的表現，但是經濟的另外兩大支柱：小型企業、商用不動產卻被忽略了，因此這個組合將資金分配部分至小型公司和商用不動產，能夠更好的去追蹤美國總體經濟，包含了以下4種資產類別：總體經濟投資組合資產類別：總體經濟投資組合資產類別1全球股票市場(Totalglobalstockm