5年賺400萬！投資達人：我用2檔ETF投資組合，年賺逾20 | 投資組合範例
我個人採用的投資組合是以2 檔ETF 組成，股票部分是用Vanguard全世界股票ETF（VT） ... 投資組合的選擇有許多範例，一旦出發點不同，就有不同的結果。
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TopNews明年PCB看那些應用？分析師點名「三族群」具成長力道簡秀枝：席德進茲土有情逝世40周年遍地開展任希浩：源自濁水溪畔皮Ｑ餡豐的庶民美食月圓時節憶肉圓國內產險業上半年淨利成長近6成！汽車保險保費排第一從中國恆大集團的債務危機看中國房地產的未來發展iPhone13來了！一張表看「蘋果供應鏈」最熱台廠 蘋概股「2族群」是大贏家【嚴正聲明】謝金河：無開設投資群組，切勿上當受騙！關閉您必須為VIP身份才能閱讀此文章!投資趨勢>理財投資HOT美股傳家股林恩平5年賺400萬！投資達人：我用2檔ETF投資組合，年賺逾20％2020-11-27作者:PG財經筆記AAA▲有沒有一種投資策略，在任何經濟環境下都能保護投資者，讓大家獲得安全、穩定、長期的回報，同時又非常簡單，哪怕最不懂投資的人也能使用呢？（圖／Unsplash）我用2檔ETF做投資組合，年報酬率20％以上史蒂夫．賈伯斯（SteveJobs）曾引用過達文西（LeonardodaVinci）的名言：「簡單就是複雜的極致表現／簡約是細膩的極致。
」（Simplicityistheultimatesophistication.）由此可知，要讓一件事情變得簡單，就要下很大的苦功真正了解隱藏其下的挑戰，創造出優雅的解決方案。
我個人採用的投資組合是以2檔ETF組成，股票部分是用Vanguard全世界股票ETF（VT）來投資全球股市，債券部分則用Vanguard總體債券市場ETF（BND）來投資美國整體債券（見圖表6-2）；一股一債、一攻一守都是先鋒集團旗下的美股ETF。
這背後的邏輯，是希望建立一個用很少時間管理、平衡，卻又可以分散投資的組合，如同賈伯斯致力於征服複雜來創造出簡約。
我在決定投資組合時，考量自己的工作性質較穩定，年紀也輕，風險承受度與承受力較高，故選擇以股債比80％比20％進行投資；經過回測（按：即「回溯測試」，是將一個投資方法用在過去的數據上，看看是否能賺錢），該組合在2009年1月到2019年10月的年化報酬率為8.84％，最大跌幅（MaxDrawdown）發生在2011年9月30日，當時的跌幅為-16.82％（見圖表6-3）。
2018年是最近期股市低迷的一年，如果當時沒有堅持長期持有的念頭，你就會錯過2019年上半年的突然上漲。
全球區域股市配置組合極簡投資組合的股票，也能用多種ETF來組成。
圖表6-4是全球區域市場配置組合的整理總表，以下將分別說明利用1～4支ETF做組合的情況，而拿來組合的ETF有Vanguard全世界股票ETF（VT）、Vanguard整體股市ETF（VTI）、Vanguard總體國際股票ETF（VXUS）、VanguardFTSE美國以外全世界ETF（VEU）、VanguardFTSE新興市場ETF（VWO，總管理費用0.12％）、VanguardFTSE歐洲ETF（VGK，總管理費用0.09％）、VanguardFTSE太平洋ETF（VPL，總管理費用0.09％）。
●1支ETF投資全球：100％VT若只投資VT，持股數量為8,167支，總管理費用為0.09％。
●2支ETF投資全球：50％VTI＋50％VXUS當本來只投資VT時，持股數量為八千多支，但要是用VTI搭配VXUS來取代VT，總持股就會上升到一萬多支，若以各半比例配置的話，股票組合的費用會降到0.06％。
●3支ETF投資全球：34％VTI＋33％VEU＋33％VWOVTI搭配VEU、VWO來取代VT，會上升到1萬1,091支，若以各三分之一比例配置的話，股票組合的費用會降到0.08％。
●4支ETF投資全球：25％VTI＋25％VGK＋25％VPL＋25％VWO如果想降低偏重特定市場的程度，可再分為VGK、VPL、VWO這3支ETF，來組成美國以外國際股市的投資組合，如此一來全球投資組合就由4支ETF來組成：VTI搭配VGK、VPL、VWO，若各配置了四分之一，股票組合的費用會降到0.08％。
比較三者的報酬，由於近幾年來美股市場表現較佳，因此在2012～2019年間，以美股市場投資比重較高的VTI＋VXUS（2支ETF組合）表現最好（見圖表6-5）。
穩健型股債ETF組合如果你不想在債券部位承擔太多風險，最穩健的債券部位我推薦以中短期公債
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」（Simplicityistheultimatesophistication.）由此可知，要讓一件事情變得簡單，就要下很大的苦功真正了解隱藏其下的挑戰，創造出優雅的解決方案。
我個人採用的投資組合是以2檔ETF組成，股票部分是用Vanguard全世界股票ETF（VT）來投資全球股市，債券部分則用Vanguard總體債券市場ETF（BND）來投資美國整體債券（見圖表6-2）；一股一債、一攻一守都是先鋒集團旗下的美股ETF。
這背後的邏輯，是希望建立一個用很少時間管理、平衡，卻又可以分散投資的組合，如同賈伯斯致力於征服複雜來創造出簡約。
我在決定投資組合時，考量自己的工作性質較穩定，年紀也輕，風險承受度與承受力較高，故選擇以股債比80％比20％進行投資；經過回測（按：即「回溯測試」，是將一個投資方法用在過去的數據上，看看是否能賺錢），該組合在2009年1月到2019年10月的年化報酬率為8.84％，最大跌幅（MaxDrawdown）發生在2011年9月30日，當時的跌幅為-16.82％（見圖表6-3）。
2018年是最近期股市低迷的一年，如果當時沒有堅持長期持有的念頭，你就會錯過2019年上半年的突然上漲。
全球區域股市配置組合極簡投資組合的股票，也能用多種ETF來組成。
圖表6-4是全球區域市場配置組合的整理總表，以下將分別說明利用1～4支ETF做組合的情況，而拿來組合的ETF有Vanguard全世界股票ETF（VT）、Vanguard整體股市ETF（VTI）、Vanguard總體國際股票ETF（VXUS）、VanguardFTSE美國以外全世界ETF（VEU）、VanguardFTSE新興市場ETF（VWO，總管理費用0.12％）、VanguardFTSE歐洲ETF（VGK，總管理費用0.09％）、VanguardFTSE太平洋ETF（VPL，總管理費用0.09％）。
●1支ETF投資全球：100％VT若只投資VT，持股數量為8,167支，總管理費用為0.09％。
●2支ETF投資全球：50％VTI＋50％VXUS當本來只投資VT時，持股數量為八千多支，但要是用VTI搭配VXUS來取代VT，總持股就會上升到一萬多支，若以各半比例配置的話，股票組合的費用會降到0.06％。
●3支ETF投資全球：34％VTI＋33％VEU＋33％VWOVTI搭配VEU、VWO來取代VT，會上升到1萬1,091支，若以各三分之一比例配置的話，股票組合的費用會降到0.08％。
●4支ETF投資全球：25％VTI＋25％VGK＋25％VPL＋25％VWO如果想降低偏重特定市場的程度，可再分為VGK、VPL、VWO這3支ETF，來組成美國以外國際股市的投資組合，如此一來全球投資組合就由4支ETF來組成：VTI搭配VGK、VPL、VWO，若各配置了四分之一，股票組合的費用會降到0.08％。
比較三者的報酬，由於近幾年來美股市場表現較佳，因此在2012～2019年間，以美股市場投資比重較高的VTI＋VXUS（2支ETF組合）表現最好（見圖表6-5）。
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