考試名稱：理財規劃人員專業能力測驗證照類型： 金融證照 保險類 銀行類 證券類.關閉廣告郭蝸牛藥師的異想世界與玩具部屋跳到主文歡迎來到郭蝸牛異想世界，在這有各種文章分享：人生有樂有苦，樂在無憂無慮過生活，曾夢想開玩具店，因此，有玩具部屋的文章系列(模型玩具、扭蛋、電玩、卡牌、遊戲王絕版卡收藏分享)；苦在深思熟慮度日子，所以有金融夢，而有金融證照分享文章、有專業醫藥文章以及郭蝸牛的學習歷程，在此與你分享。

另，各式雜記也會出現在網誌中，網誌會不斷新增，因為終其一生，做不完的夢。

部落格全站分類：職場甘苦相簿部落格留言名片Mar19Sat201601:26郭蝸牛的理財規劃人員證照心得分享(金融1)考試名稱：理財規劃人員專業能力測驗證照類型：金融證照保險類銀行類證券類   考試方式：應試方式電腦紙筆 優缺點： 電腦紙筆優1.方便迅速2.成績證書立刻揭曉價格便宜缺價格貴慢場次選擇少電腦測驗考完，咻一下成績就印出了，立刻就可以知道會不會有證書，刺激又有趣。

 考試科目：1.理財工具2.理財規劃實務  難度(5★滿分)：理財工具★★★理財規劃實務★★★★★ 使用參考書籍：書籍宏典東展   宏典2015年理財規劃人員速成許多網誌都用東展貨推薦東展，但我看不習慣用新細明體的書，以及只強調重點，少了全面理解，所以我沒選東展。

宏典的排版不錯，但字有點小。

 郭蝸牛的測驗結果：合格(理財工具88/理財規劃實務90)測驗日期：2016/02/20(台北)準備時間：一個月作者:郭蝸牛(來信/合作：[email protected])個人：1.我是郭熙 2.台大藥理  3.台大醫學院優等著作獎 4.專利師榜眼(連結)專業論壇：1.圓禿 2.白斑 3.舞蹈症其他：1.準備備審 2.護理師國考  準備心得：  本身並不是財金或相關科系，對我來說第一次就報名理財規劃人員，難度有點高，之前只有考過保險類的證照，所以算是我第一張非保險類的證照，但還是需要花了一陣子準備。

   理財規劃蠻困難的，常常不知道如何計算，但是後來發現只要靜下來，一題一題理解後，就會熟能生巧了!(文章後段有附一些公式!!)   會考這張證照的初衷是，想對於財務管理或是理財(財務規劃)有些概念，不管是任何行業的人士，都該要對自己的財務有點感覺或者在意一下，藉由本考試中的理財工具，可以對目前市面上投資商品的一些名詞有更進一步的認識，可以學到債券、股票、衍生性經融商品(選擇權的買權賣權等)、保險；在理財規劃實務方面，可以學習到貨幣的時間價值(單複利計算)、居住規劃、退休規劃、稅務規劃與相關法規等等，較實際面的東西，可是相對也較抽象較難，需要好好的學習如何計算。

  理規相關整理:1.理財工具：可以讓非財金金融相關的人快速瞭解許多金融知識，對我來說幫助很大，有初步的瞭解。

 理財工具之重點章節為：債券、股票、保險債券評價、存續期間、CAPM、乖離率、選擇權之買權賣權相關問題，這些都是必考題，如果你問我沒出怎麼辦，我會跟你說：「下一次一定會出」，總之很重要！！ 2.理財規劃實務對我來說最麻煩的一科，計算很多，很雜很難，常常不會算與算不出，或是算錯也有答案，我花很多時間準備。

 理財規劃實務之重點章節為：居住規劃、退休規劃、稅務規劃租屋好買屋好？退休後有多少？要存多少才能退休？能養幾個娃？要賺多少才好請褓姆？綜合所得稅、贈與稅、遺產稅。

計算！計算！計算！要弄會阿！還有一定要會查表！ 理財規劃實務篇：重要計算公式整理(常考★★/普通★)第七章-居住規劃★★本利平均攤還法：總金/年金現值係數 ★★目前出價最高金額：以債券評價法計算★★每期(年)應收租金：以債券評價法計算 ★★總價：可負擔自備款+可負擔房貸★★可負擔自備款:收入x負擔上限xFVIFA+淨資產xFVIFFVIFA(年金終值係數)；FVIF(複利終值係數)★★可負擔房貸:收入x負擔上限xFVIFxPVIFAFVIF(複利終值係數)；PVIFA(年金現值係數)  第八章-子女教育規劃★★保母+生活支出=稅前薪資x(1-邊際稅率%) 第九章-退休規劃★★所得替代率=退休支出調整率x目前消費率x(通膨複利終值/收入成長複利終值)退休支出調整率：退後支出/目前支出目前消費率：目前支出/目前收入 ★★實質報酬折現：退休首年支出xPVIFAPVIFA(年金現值係數) 第十章-投資規劃★★投資組合保險策略：K=係數x(總值–下限)下限=總額x(1-最大損%) 最後，歷屆試題也很重要，做完幾回，就差不多都有概念了。

但要特別注意，電腦測驗還是會出現蠻多完全沒看過的試題呦！ 整體評價：  對我來說實