[證照心得] 如何考取理財規劃人員證照 · 1.債券價格(這個要按計算機很久) · 2.可轉換公司債獲利跟投報率 · 3.股票價值計算 · 4.用資本資產定價模式(CAPM)或 ...跳到主要內容[證照心得]如何考取理財規劃人員證照日期：6月17,2017取得連結FacebookTwitterPinterest以電子郵件傳送其他應用程式這張 財規劃人員是我的第一張金融證照至於當初為什麼會去考呢主要是想測試看看自已的自學了一年多的財經知識到底夠不夠用但是金融證照這麼多有信託、外匯、理財規劃、........琳琅滿目 要選哪個考好呢??😵😵😵雖然大家都推薦先從信託開始考可以建立信心不過我對信託不是很懂也沒興趣~~後來想想理財規劃聽起來好像比較適合新手入門沒有比較偏重哪一個專業所以就先選這張財規劃人員金融證照當目標來考囉考試用書：東展、考用準備時間：1個月睡前看10-15分鐘考試內容：分成2大部分1.理財工具2.理財規劃實務及格標準：兩科都要70分以上50題4選1的選擇題所以只要錯15題以內就safe啦東展算是考金融證照的必讀書籍吧，基本上會寫的很詳細，重點也整理得很清楚，整整5、600百頁，當初剛買的時候有點傻住，蠻厚的，不過就當作睡前讀物一章一章慢慢啃，總共有12章，一天一章2個多禮拜啃完啦，而考用是買來練手感的，雖然東展後面都有歷屆考題，但是都已經填好答案了QAQ那考試內容分成2大部分理財工具、理財規劃實務第一部分理財工具其實就是基本的介紹啦，有銀行機構、外匯、股票、債券、共同基金、信託、保險、衍生性金融商品.....一些基本的認識跟相關法規，算淺顯易懂，這部分的計算題比較多變化，因為有許多不同的理財工具嘛，所以算法會有稍稍的不一樣~~~有幾個題型我覺得算是必考題1.債券價格(這個要按計算機很久)2.可轉換公司債獲利跟投報率3.股票價值計算4.用資本資產定價模式(CAPM)或套利定價模型(APT)算股票預期報酬率5.選擇權價格計算法規部分就只能多看啦，死記硬記因為沒邏輯道理可依循第二部分理財規劃實務先說重點現值終值的計算一定要會，超重要的啊!!!!😎😎😎只要會現值終值的計算有60-70%的計算題目你就都會了還有一定要會查現值終值表，監考人員會在第二節考試時發表給你，沒有的話一定要索取，不然會按計算機到死掉除了計算以外的題目包含常識題+法規題，常識題通常一看答案就可以選出選項，還會考到一點點前面理財工具部分的知識，另外還有家庭財務報表製作，我覺得最難的是在法規題，考退休金跟稅收，要繳甚麼稅，免稅額多少課幾%，遺產稅、贈與稅、房屋稅......，基本上都是法規，這部分投資報酬率很低很低，因為法規太多，可是50題能考幾題法規你說說看啊😶😶😶然後第二部分的計算題有幾個題型我認為必考的1.現值終值的計算這不用說舉凡子女教育金、退休金、投資計畫、理財計劃...XXX都會用到2.家庭報表這部分對我來說是還好，因為平常有在稍稍看公司的財報，所以就只是轉換一下而已，會計名詞了解一下，這部分其實不用花太多時間3.房貸計算要分本金平均分攤、本利平均分攤4.固定投資比例策略V.S.投資組合保險策略5.淨收入彌補法保險V.S.遺族需要法保險V.S.所得替代法保險以上大概就是基本考試的內容啦!!!這張證照考到的路程說來坎坷我足足考了三次三次三次!!!!其實考題不難真的!!!相信我!!!!是因為我搞笑啊~~最初第0次(還有第0次XD看到有這個證照考試之後有點遲疑要不要報名因為報名費有點貴要840元想想還是報好了結果3天過去因為沒有繳錢被取消資格了XD這是我的第0次無疾而終😎😎😎第1次過了大約3-5個月吧又興起要考試的念頭一樣報名840元貴~~~當時天真的想說報了應該會念吧距離考試還有一個月一天一點應該可以過結果........我都在....嗯....... 碰都沒碰書一下好啦其實有碰可是翻到現值終值我愣住心想"這殺小"完全不懂然後就把書丟一邊啦於是考試那天早上我想與其當砲灰不如睡覺好了~~~840掰掰😭😭😭第2次隔了快一年又想來考考看了(無限循環啊不過這次主要是受到讀了<一讀一行>的影響來試試看作者說的方法是不是可行這次就像前面說的睡覺前看一章當小說看，2個多禮拜啃完，當我想慢慢寫歷屆考題時，上網去查詢考試時間，有兩個時間點，一個是五天後，一個是一個月後，還差真多啊!!!不管了衝一發，不然再等一個月真煎熬，順帶一提，我是考電腦應試，結果寫了3、4屆考題就上戰場了，寫出來還蠻有信心通過的，結果.....差兩題!!!!!!!!!!!WTF?!?!?!理財工具80理財規劃實務66喔!!對了!!!一年後報名費漲價了變920呢!!!😬😬😬第3次本來想說再考可能要很久以後，至少要一個月，但是後來發現當周的考試好像都會釋放一點名額，可能有人退報之類的吧XD，總之一個禮拜