此篇主要攻略五張進階證照，分別為： 理財規劃人員初階外匯人員初階授信 ... 對於剛接觸這張證照的人而言也不知道該如何取捨，因此這邊便以考過的心得 ...登入取消幫助中心鍾任哲/Kuma追蹤2019-10-14|閱讀時間‧約8分鐘17收藏分享第一次考金融證照就上手!4個月取得13張金融證照秘訣大公開!Part3.此篇主要攻略五張進階證照，分別為：理財規劃人員初階外匯人員初階授信人員證券商高級業務員、投信投顧業務員投信投顧相關法規乙科其他種類的證照請參閱其他篇章。

2020/08/08更新，本年度高業投資學題庫大改近3百題，如有使用題庫複習的同學，請務必確認手上使用的版本是今年的題庫，以免考試時碰壁，出來面壁。

理財規劃人員考試機構：財團法人金融研訓院考試日期：2019.05.17考試方式：電腦應試準備時間：3天，總計10小時，每日晚上3小時考試科目：理財工具、理財規劃實務考試成績：84/72使用書籍：宏典文化－理財規劃人員作者已霧化此圖片，請斟酌點閱。

宏典文化－理財規劃人員這張最大的難點大概是在於其公式實在太多，從書本後面的附表就能發現，僅僅公式就洋洋灑灑一百多條，而對於剛接觸這張證照的人而言也不知道該如何取捨，因此這邊便以考過的心得告訴各位如何準備。

我將這張證照考試主要分成兩個部分，要用到計算機，跟不需用計算機的題目，你會需要計算機的地方是計算複利現值or終值、年金現值or終值，不需要用計算機的地方就是其餘的公式。

先來談談需要用計算機的考點，請參閱這個文章連結，基本上只要這招會了，你的理規通過機率就大大大大大大大的提高了，不過也建議在買計算機的時候，請買文章裡使用的那台，非常好用。

接著是不需要計算機的考點，請在翻閱書籍時，去思考，為什麼這個公式會長這樣，然後自己想一些東西帶進去公式，不要去硬背，如果考試的時候突然腦袋一片空白就完蛋了。

關於考古題的部分，使用這本書請認真的把裡面『所有』的習題都好好算過一次，不要一知半解就跑去考試，尤其是每個小章節後面不到10題的小習題，那真的都是精選，考點就是那些，做熟不愁過不了！#理財規劃人員#理財規劃人員ptt#理規ptt#理財規劃人員證照初階外匯人員考試機構：財團法人金融研訓院考試日期：2019.04.26考試方式：電腦應試準備時間：3天，總計10小時，每日3小時考試科目：國外匯兌、進出口外匯考試成績：88/76.25使用書籍：宏典文化－初階外匯人員作者已霧化此圖片，請斟酌點閱。

宏典文化－初階外匯人員如果要我給這張證照一個形容詞，我會說：背多分。

這張跟理財規劃有個很不同的點在於，理財規劃重理解，初階外匯重背誦，光是國貿條規11條，你就得非常熟悉每條規則包含哪些規定，像是FOB(Freeonboard)就是港口交貨，那你就得知道，這邊所說的港口交貨，是交到哪邊算交貨，何時責任交還給買方or賣方，稅負由誰負擔等等。

國貿條規一定要記熟，再來是各種外匯單據所用的規則，包括信用狀的UCP600或是即付保證函URDG758等等。

再來是電文的部分，一定要搞清楚每個電文是用來幹嘛，像是一樣是7開頭，MT700/701跟MT707的用途差在哪裡，而其中的欄位也不用每個都去記，這邊列舉幾個最常考的：開狀日期31C(必要欄位）信用狀有效期限跟地點31D(Date)信用狀金額32B（聯想Business，做生意要錢）信用狀金額輔助欄位39A，這邊請看懂其表示方式，如10/10。

是否加保兑49欄位（常考，是酒保隊誒49保兑）如果要加保兌，一定會用到58A欄位（我爸愛啦，要加保啦）補償費用由誰負擔71A(常考，阿錢勒A71勒？）信用狀費用由誰負擔71D(這邊D可以聯想誰擔，常考）其他考題請參閱各章節後方的習題，很快就能掌握考點了！#初階外匯人員#初階外匯ptt#初階外匯人員證照#外匯初階授信人員考試機構：財團法人金融研訓院考試日期：2019.07.19考試方式：電腦應試準備時間：3天，總計10小時，每日晚上3小時考試科目：授信法規、授信實務考試成績：72/71.25使用書籍：宏典文化－初階授信人員作者已霧化此圖片，請斟酌點閱。

宏典文化－初階授信人員接續上面兩個考試，此次考試一樣是使用宏典這家出版社的書籍，因此讀書方式也相同，一定要做熟每個章節後面的小題目，整本仔細地做完，然後重複寫，寫到每個章節有９０％以上的正確率為止，基本上考試就沒問題了！在這邊特別推這位大大寫的文章，還有那精美的筆記，跟書本交互使用根本就是相得益彰啊！https://www.ptt.cc/bbs/License/M.1462629997.A.3