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1. 66. 考到證照就燒掉? 理財規劃人員考試心得與知識累積目標
考到證照就燒掉? 理財規劃人員考試心得與知識累積目標. 677 views677 views. Aug 7, 2020. 0 ...OverPersAuteursrechtContactCreatorsAdverterenOntwikkelaarsVoorwaardenPrivacyBeleidenveiligheidZowerktYouTubeNieuwefunctiestesten©2021GoogleLLCYouTube,eenbedrijfvanGoogle
2. [證照心得] 如何考取理財規劃人員證照
[證照心得] 如何考取理財規劃人員證照 · 1.債券價格(這個要按計算機很久) · 2.可轉換公司債獲利跟投報率 · 3.股票價值計算 · 4.用資本資產定價模式(CAPM)或 ...跳到主要內容[證照心得]如何考取理財規劃人員證照日期：6月17,2017取得連結FacebookTwitterPinterest以電子郵件傳送其他應用程式這張 財規劃人員是我的第一張金融證照至於當初為什麼會去考呢主要是想測試看看自已的自學了一年多的財經知識到底夠不夠用但是金融證照這麼多有信託、外匯、理財規劃、........琳琅滿目 要選哪個考好呢??😵😵😵雖然大家都推薦先從信託開始考可以建立信心不過我對信託不是很懂也沒興趣~~後來想想理財規劃聽起來好像比較適合新手入門沒有比較偏重哪一個專業所以就先選這張財規劃人員金融證照當目標來考囉考試用書：東展、考用準備時間：1個月睡前看10-15分鐘考試內容：分成2大部分1.理財工具2.理財規劃實務及格標準：兩科都要70分以上50題4選1的選擇題所以只要錯15題以內就safe啦東展算是考金融證照的必讀書籍吧，基本上會寫的很詳細，重點也整理得很清楚，整整5、600百頁，當初剛買的時候有點傻住，蠻厚的，不過就當作睡前讀物一章一章慢慢啃，總共有12章，一天一章2個多禮拜啃完啦，而考用是買來練手感的，雖然東展後面都有歷屆考題，但是都已經填好答案了QAQ那考試內容分成2大部分理財工具、理財規劃實務第一部分理財工具其實就是基本的介紹啦，有銀行機構、外匯、股票、債券、共同基金、信託、保險、衍生性金融商品.....一些基本的認識跟相關法規，算淺顯易懂，這部分的計算題比較多變化，因為有許多不同的理財工具嘛，所以算法會有稍稍的不一樣~~~有幾個題型我覺得算是必考題1.債券價格(這個要按計算機很久)2.可轉換公司債獲利跟投報率3.股票價值計算4.用資本資產定價模式(CAPM)或套利定價模型(APT)算股票預期報酬率5.選擇權價格計算法規部分就只能多看啦，死記硬記因為沒邏輯道理可依循第二部分理財規劃實務先說重點現值終值的計算一定要會，超重要的啊!!!!😎😎😎只要會現值終值的計算有60-70%的計算題目你就都會了還有一定要會查現值終值表，監考人員會在第二節考試時發表給你，沒有的話一定要索取，不然會按計算機到死掉除了計算以外的題目包含常識題+法規題，常識題通常一看答案就可以選出選項，還會考到一點點前面理財工具部分的知識，另外還有家庭財務報表製作，我覺得最難的是在法規題，考退休金跟稅收，要繳甚麼稅，免稅額多少課幾%，遺產稅、贈與稅、房屋稅......，基本上都是法規，這部分投資報酬率很低很低，因為法規太多，可是50題能考幾題法規你說說看啊😶😶😶然後第二部分的計算題有幾個題型我認為必考的1.現值終值的計算這不用說舉凡子女教育金、退休金、投資計畫、理財計劃...XXX都會用到2.家庭報表這部分對我來說是還好，因為平常有在稍稍看公司的財報，所以就只是轉換一下而已，會計名詞了解一下，這部分其實不用花太多時間3.房貸計算要分本金平均分攤、本利平均分攤4.固定投資比例策略V.S.投資組合保險策略5.淨收入彌補法保險V.S.遺族需要法保險V.S.所得替代法保險以上大概就是基本考試的內容啦!!!這張證照考到的路程說來坎坷我足足考了三次三次三次!!!!其實考題不難真的!!!相信我!!!!是因為我搞笑啊~~最初第0次(還有第0次XD看到有這個證照考試之後有點遲疑要不要報名因為報名費有點貴要840元想想還是報好了結果3天過去因為沒有繳錢被取消資格了XD這是我的第0次無疾而終😎😎😎第1次過了大約3-5個月吧又興起要考試的念頭一樣報名840元貴~~~當時天真的想說報了應該會念吧距離考試還有一個月一天一點應該可以過結果........我都在....嗯....... 碰都沒碰書一下好啦其實有碰可是翻到現值終值我愣住心想"這殺小"完全不懂然後就把書丟一邊啦於是考試那天早上我想與其當砲灰不如睡覺好了~~~840掰掰😭😭😭第2次隔了快一年又想來考考看了(無限循環啊不過這次主要是受到讀了<一讀一行>的影響來試試看作者說的方法是不是可行這次就像前面說的睡覺前看一章當小說看，2個多禮拜啃完，當我想慢慢寫歷屆考題時，上網去查詢考試時間，有兩個時間點，一個是五天後，一個是一個月後，還差真多啊!!!不管了衝一發，不然再等一個月真煎熬，順帶一提，我是考電腦應試，結果寫了3、4屆考題就上戰場了，寫出來還蠻有信心通過的，結果.....差兩題!!!!!!!!!!!WTF?!?!?!理財工具80理財規劃實務66喔!!對了!!!一年後報名費漲價了變920呢!!!😬😬😬第3次本來想說再考可能要很久以後，至少要一個月，但是後來發現當周的考試好像都會釋放一點名額，可能有人退報之類的吧XD，總之一個禮拜
3. 理財規劃人員-考照心得分享
沒有任何金融理財背景， 還是考得到的。
相信我~~ 你也可以做得到的~~~ Trust me, you can make it... 註：不知道是不是因為考這張證照的關係，過程中，我拔了三根白 ...關閉廣告。
°＊Autumn'sHouse＊°。
跳到主文。
♡我喜歡保持一段距離留點空間給自己♡。
部落格全站分類：生活綜合相簿部落格留言名片Jun23Tue200917:54理財規劃人員-考照心得分享當我決定要修這門課時，其實也是有做一點心理建設；當然，老師曾經一再的逼退我，強調上這門課就一定要考照，又一再強調，這張不是很好考，有決心再來修。
(主要也是因為我是應英系的，沒有背景，去修這個課老師難免會...)我，還是決定要修！我覺得學這個真的很有用、幫助很大。
再來，上個月的大學徵才博覽會，每一攤來徵才的保險業者，都對我說，這張不好考，我頓時，心裡非常緊張，又有點興奮(奇怪的反應)不過也是再次的警惕自己，不要小看，要謹慎、好好讀。
回歸到主題，一開始我在讀這本書時(我不是看金融研訓院的書)，非常痛苦，畢竟我沒有任何背景，我只是普通高中畢業在讀應英系，讀了前面兩章，考出來85、85分，還可以，那時去到老師就說，前面兩章是最簡單的，我心裡頓時有點茫然，不過後來發現第一次看不懂，大不了就多看幾次，就懂了，第一次看，真的要非常的認真看，一字一句一字不漏的看，因為之後你不可能有時間再回來這麼仔細看第二次，我們是安排每個禮拜小考，考工具與實務各一章，分開計分，後來，有了第一次考試的經驗，後來我的讀法有點改變，我一樣是看完、看懂，可是看完，我除了做它附的練習考題以外，我直接做歷屆考題，雖然說老師考試也是考歷屆考題，可是並沒有指名哪屆，而是挑那章相關的考題湊起來考，我一再強調，我並沒有背考題，我是全部都是弄懂的，後來的幾次考試，每一次我都考90-100。
這樣等於我已經認真看過一遍課文、做了兩次考古題，如果有錯的、不懂的、忘記的、沒讀熟的，再回去翻課本。
不過在這之中，老師跌破了眼鏡，常常上課一再問，我真的沒有修過任何與理財相關的課？會計學？之類的，儘管我每次的回答都是沒有，整個學期下來老師不知道問過多少次了。
一共是準備了16週，中間有停下來1-6章總複習考，這個時候當然要回去看看，還有哪裡不熟的，再來就繼續每週考，直到考前兩週，總複習考，考前一週檢討考題，不懂要問，目前的歷屆考題值得參考的是第四屆~第十四屆，考試的前一週，我把近5屆的考題全部考自己一遍，每一題都要弄得非常懂+熟，這是考前的最後衝刺，不過其實我一開始的目標是第四屆~第十四屆考題全部，只是我有個壞習慣，越到考前我越看不下書...考前前一天，完全沒看書，除了完全看不下書以外，更糟的是，我根本睡不著...摸到應該有2點，悽慘，而且早上5點就爬起來，後來，喝杯牛奶(可以安定神經)，休息一下，努力的逼自己回去睡，不然一定沒有精神考試，後來，我睡到中午11點多吧！起來吃個東西(我吃了兩片必勝客披薩==)就差不多準備要出發了。
考試當天我我做15:16分的火車到台北，因為晚一班搭時間會太晚，晚一班搭會18:03分才到台北，還要坐捷運，時間上太不保險，雖然這樣我到台北才下午4點多，不過為了找金融研訓院，還花了我不少時間，因為它的地圖畫的很怪，坐捷運到了"台電大樓站4號出口"後來~我問了總共4個人，最後一個是警察，沒有人知道金融研訓院在哪，有點扯，後來我是拿金融研訓院附的地圖給警察看，他也看不懂，後來還是自己找吧！到了金融研訓院，大約5點多，先去簽到，再來看考試位置，因為時間還很久，18:50開始考，所以我就先在1樓的書局"晃"書，等時間快到了再上去，它說考前30分鐘要到，於是我前30分鐘就先上去，發現大家也都還在等，都還沒開始報到，看看每個人都還很認真的在看書，只有我傻在那裡，啊我就真的看不下書了咩~後來等啊等~終於輪到報到，等啊等~終於可以進場考試了，電腦應試，還不錯，在答題時可以標註，黃色笑臉、綠色臉、紅色哭臉，當你答完一題可以標記一下，等你答完所有題目後，你可以按"答題記錄"去看看你的答題狀況，再一題一題檢查，因為我很怕時間不夠，我就寫比較快，可是還是有認真看題目，理財工具考一小時，我半小時就全部寫完了，然後再一題一題的回去檢查，檢查到最後10分鐘，受不了了、沒耐心了，不會的就算了，直接送出答案吧！第二堂，理財實務，考一個半小時，我一個小時寫完，再回去一題一題檢查，也是檢查到沒耐心，算了不想了，直接送出答案。
所以還沒九點半我就出來了，一開始我還以為一科考完就會知道一科的成績，沒想到不是，沒這麼刺激，不
相信我~~ 你也可以做得到的~~~ Trust me, you can make it... 註：不知道是不是因為考這張證照的關係，過程中，我拔了三根白 ...關閉廣告。
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♡我喜歡保持一段距離留點空間給自己♡。
部落格全站分類：生活綜合相簿部落格留言名片Jun23Tue200917:54理財規劃人員-考照心得分享當我決定要修這門課時，其實也是有做一點心理建設；當然，老師曾經一再的逼退我，強調上這門課就一定要考照，又一再強調，這張不是很好考，有決心再來修。
(主要也是因為我是應英系的，沒有背景，去修這個課老師難免會...)我，還是決定要修！我覺得學這個真的很有用、幫助很大。
再來，上個月的大學徵才博覽會，每一攤來徵才的保險業者，都對我說，這張不好考，我頓時，心裡非常緊張，又有點興奮(奇怪的反應)不過也是再次的警惕自己，不要小看，要謹慎、好好讀。
回歸到主題，一開始我在讀這本書時(我不是看金融研訓院的書)，非常痛苦，畢竟我沒有任何背景，我只是普通高中畢業在讀應英系，讀了前面兩章，考出來85、85分，還可以，那時去到老師就說，前面兩章是最簡單的，我心裡頓時有點茫然，不過後來發現第一次看不懂，大不了就多看幾次，就懂了，第一次看，真的要非常的認真看，一字一句一字不漏的看，因為之後你不可能有時間再回來這麼仔細看第二次，我們是安排每個禮拜小考，考工具與實務各一章，分開計分，後來，有了第一次考試的經驗，後來我的讀法有點改變，我一樣是看完、看懂，可是看完，我除了做它附的練習考題以外，我直接做歷屆考題，雖然說老師考試也是考歷屆考題，可是並沒有指名哪屆，而是挑那章相關的考題湊起來考，我一再強調，我並沒有背考題，我是全部都是弄懂的，後來的幾次考試，每一次我都考90-100。
這樣等於我已經認真看過一遍課文、做了兩次考古題，如果有錯的、不懂的、忘記的、沒讀熟的，再回去翻課本。
不過在這之中，老師跌破了眼鏡，常常上課一再問，我真的沒有修過任何與理財相關的課？會計學？之類的，儘管我每次的回答都是沒有，整個學期下來老師不知道問過多少次了。
一共是準備了16週，中間有停下來1-6章總複習考，這個時候當然要回去看看，還有哪裡不熟的，再來就繼續每週考，直到考前兩週，總複習考，考前一週檢討考題，不懂要問，目前的歷屆考題值得參考的是第四屆~第十四屆，考試的前一週，我把近5屆的考題全部考自己一遍，每一題都要弄得非常懂+熟，這是考前的最後衝刺，不過其實我一開始的目標是第四屆~第十四屆考題全部，只是我有個壞習慣，越到考前我越看不下書...考前前一天，完全沒看書，除了完全看不下書以外，更糟的是，我根本睡不著...摸到應該有2點，悽慘，而且早上5點就爬起來，後來，喝杯牛奶(可以安定神經)，休息一下，努力的逼自己回去睡，不然一定沒有精神考試，後來，我睡到中午11點多吧！起來吃個東西(我吃了兩片必勝客披薩==)就差不多準備要出發了。
考試當天我我做15:16分的火車到台北，因為晚一班搭時間會太晚，晚一班搭會18:03分才到台北，還要坐捷運，時間上太不保險，雖然這樣我到台北才下午4點多，不過為了找金融研訓院，還花了我不少時間，因為它的地圖畫的很怪，坐捷運到了"台電大樓站4號出口"後來~我問了總共4個人，最後一個是警察，沒有人知道金融研訓院在哪，有點扯，後來我是拿金融研訓院附的地圖給警察看，他也看不懂，後來還是自己找吧！到了金融研訓院，大約5點多，先去簽到，再來看考試位置，因為時間還很久，18:50開始考，所以我就先在1樓的書局"晃"書，等時間快到了再上去，它說考前30分鐘要到，於是我前30分鐘就先上去，發現大家也都還在等，都還沒開始報到，看看每個人都還很認真的在看書，只有我傻在那裡，啊我就真的看不下書了咩~後來等啊等~終於輪到報到，等啊等~終於可以進場考試了，電腦應試，還不錯，在答題時可以標註，黃色笑臉、綠色臉、紅色哭臉，當你答完一題可以標記一下，等你答完所有題目後，你可以按"答題記錄"去看看你的答題狀況，再一題一題檢查，因為我很怕時間不夠，我就寫比較快，可是還是有認真看題目，理財工具考一小時，我半小時就全部寫完了，然後再一題一題的回去檢查，檢查到最後10分鐘，受不了了、沒耐心了，不會的就算了，直接送出答案吧！第二堂，理財實務，考一個半小時，我一個小時寫完，再回去一題一題檢查，也是檢查到沒耐心，算了不想了，直接送出答案。
所以還沒九點半我就出來了，一開始我還以為一科考完就會知道一科的成績，沒想到不是，沒這麼刺激，不
4. 理財規劃人員證照心得(104/10/26) @ 傑克的二維空間
不過這次考試之後，我覺得以後金融研訓院的考試，我都會選電腦考，優缺點等等會分析。
基本上以我的理解來說，理財規劃人員這張算是銀行業的必備證照， ...傑克的二維空間跳到主文日記/證照/偏激評論放置區部落格全站分類：不設分類相簿部落格留言名片Oct26Mon201520:07理財規劃人員證照心得(104/10/26)經過上次電腦應試的震撼教育，其實我原本是打算報10/17的筆試的，但是最後忘了繳報名費....就沒得考啦!!其實一部分是因為我沒有很認真的在讀，一直跑去玩(X)整個讀書期間五個禮拜真正認真的大概只有不到三個禮拜....才會忘了繳費哈哈 不過這次考試之後，我覺得以後金融研訓院的考試，我都會選電腦考，優缺點等等會分析。
基本上以我的理解來說，理財規劃人員這張算是銀行業的必備證照，尤其是菜鳥或是櫃員，一定都會推基金、信用卡.....哈哈這張像是大雜燴，理財工具的部分就是什麼東西都有一點，都講得很淺，像前兩張我考的信託/初階授信的基本概念這邊都有用到，其實理財工具的部分題目不算太難，很多都是常識類型的題目。
有看到有些人說期貨選擇權部分有點難，不過因為我本身對這塊有點興趣，也有開了個期貨戶，所以基本上對我來說是送分題..... 所以其實，一般有在關注股票市場/期貨市場的人，會覺得裡面一堆廢話-.- 難怪也有聽到有人說考這張根本沒用不過大家都有的東西就變成你也一定要有囉。
撇除理財工具，其實理財實務裡面有很多觀念我是覺得真的有用的，像房貸的計算還有稅額計算那邊，都是一般人日常生活中可能會遇到的，如果你有這些知識，絕對是有所幫助。
像我在讀到房貸部分的時候馬上就Line我的家庭群組關切一下，因為我家很少講這類的東西(爸媽永遠都覺得小孩子都不懂...)，所以關心了一下後發現我老爸還蠻聰明的一些該注意的地方都沒有被銀行拐走(?) 不過因為這張有點綜合的感覺，我是建議至少有考過1.2張相關證照的人來考，會輕鬆很多。
接著先來講講金融研訓院的電腦應試吧。
電腦應是可以報名「四天後」的考試，我是選金融研訓院本部，時段分早上下午晚上 一般而言假日或是晚上都是人最多的時候，一般日的早上跟下午比較容易有空缺。
四天是因為他規定要在四天前繳費完成才有應考資格，繳費方是我是用ATM轉帳，現在他們都有虛擬帳號了，只要ATM按一按很方便。
不過要注意的是如果你報的日期離現在是一個禮拜內的，就只能用信用卡繳費.....我他媽沒信用卡啊!!!!然後就被我找到一個小撇步，就是用信用卡結帳後，轉到信用卡的資訊確認頁面(不得不提刷卡頁面做得很爛很LAG讓人超不放心打這些資料)輸入完成之後會跳出一個再次確認信用卡資料的奇怪頁面....我平常是沒刷過卡啦但是才剛輸入完，又要確認一次，而且這個還要打審核額度，感覺就超不舒服的，所以我「果斷整個關掉」 再重開之後，他說我的信用卡認證失敗，請改用ATM轉帳 我他@%##$^#$#$^% 既然可以ATM轉帳，一開始就給我用ATM不就好了?他媽的搞人啊!!!所以沒有信用卡，又想報一星期內考試的朋友們，只要先認證一次信用卡、出現再次認證的訊息的時候整個關掉，你就可以用ATM虛擬帳號轉帳了。
轉帳完馬上就可以看訂單那邊有沒有繳費成功，成功就 成功了(!?)大概考試三天前會收到email過來的入場證，這個不用印，記一下自己的座號就好了。
然後搭捷運到台電大樓站，4號出口出來走3分鐘就到了。
不得不說這斂財院還蠻漂亮的，大概我們的錢都拿來這裡蓋成這樣了吧...廁所也不錯，我到這邊兩次考試都來拉了個屎，環境乾淨清幽，讚XD 考試開始前30分鐘在4樓報到，報到的地方有很多沙發椅可以坐，蠻舒服的，可以提早一點來這邊準備。
報到要給身分證or健保卡or駕照，反正就是其中一個就可，然後簽個名就是報到成功了，他會順便叫你確認你的名字英文拼音正不正確，因為證書上有英文。
麻煩的是一定要手機關機然後交給報到人員統一保管，他會放在他手邊的格子裡面，手機帶進考場會直接0分，所以手機成癮的可能會有點痛苦囉。
可以進考場的時候會有人來通知，就乖乖進去吧，考試開始前都還可以看書，不過我是覺得差這幾分鐘沒差多少，所以我都偷偷看有沒有漂亮的大姐姐~~考場裡面試考各種證照的大家一起考，所以沒有任何作弊的可能性喔。
大致上就是這樣，第二節考完之後交卷可以馬上出去領證照，當然啦，沒過的就是簽個名然後跟805元說再見，有過的是拿805元換一張沒護貝的紙...... 真的是805元換一張紙欸....斂財院不愧是斂財院，提供你電腦用個2個小時就
基本上以我的理解來說，理財規劃人員這張算是銀行業的必備證照， ...傑克的二維空間跳到主文日記/證照/偏激評論放置區部落格全站分類：不設分類相簿部落格留言名片Oct26Mon201520:07理財規劃人員證照心得(104/10/26)經過上次電腦應試的震撼教育，其實我原本是打算報10/17的筆試的，但是最後忘了繳報名費....就沒得考啦!!其實一部分是因為我沒有很認真的在讀，一直跑去玩(X)整個讀書期間五個禮拜真正認真的大概只有不到三個禮拜....才會忘了繳費哈哈 不過這次考試之後，我覺得以後金融研訓院的考試，我都會選電腦考，優缺點等等會分析。
基本上以我的理解來說，理財規劃人員這張算是銀行業的必備證照，尤其是菜鳥或是櫃員，一定都會推基金、信用卡.....哈哈這張像是大雜燴，理財工具的部分就是什麼東西都有一點，都講得很淺，像前兩張我考的信託/初階授信的基本概念這邊都有用到，其實理財工具的部分題目不算太難，很多都是常識類型的題目。
有看到有些人說期貨選擇權部分有點難，不過因為我本身對這塊有點興趣，也有開了個期貨戶，所以基本上對我來說是送分題..... 所以其實，一般有在關注股票市場/期貨市場的人，會覺得裡面一堆廢話-.- 難怪也有聽到有人說考這張根本沒用不過大家都有的東西就變成你也一定要有囉。
撇除理財工具，其實理財實務裡面有很多觀念我是覺得真的有用的，像房貸的計算還有稅額計算那邊，都是一般人日常生活中可能會遇到的，如果你有這些知識，絕對是有所幫助。
像我在讀到房貸部分的時候馬上就Line我的家庭群組關切一下，因為我家很少講這類的東西(爸媽永遠都覺得小孩子都不懂...)，所以關心了一下後發現我老爸還蠻聰明的一些該注意的地方都沒有被銀行拐走(?) 不過因為這張有點綜合的感覺，我是建議至少有考過1.2張相關證照的人來考，會輕鬆很多。
接著先來講講金融研訓院的電腦應試吧。
電腦應是可以報名「四天後」的考試，我是選金融研訓院本部，時段分早上下午晚上 一般而言假日或是晚上都是人最多的時候，一般日的早上跟下午比較容易有空缺。
四天是因為他規定要在四天前繳費完成才有應考資格，繳費方是我是用ATM轉帳，現在他們都有虛擬帳號了，只要ATM按一按很方便。
不過要注意的是如果你報的日期離現在是一個禮拜內的，就只能用信用卡繳費.....我他媽沒信用卡啊!!!!然後就被我找到一個小撇步，就是用信用卡結帳後，轉到信用卡的資訊確認頁面(不得不提刷卡頁面做得很爛很LAG讓人超不放心打這些資料)輸入完成之後會跳出一個再次確認信用卡資料的奇怪頁面....我平常是沒刷過卡啦但是才剛輸入完，又要確認一次，而且這個還要打審核額度，感覺就超不舒服的，所以我「果斷整個關掉」 再重開之後，他說我的信用卡認證失敗，請改用ATM轉帳 我他@%##$^#$#$^% 既然可以ATM轉帳，一開始就給我用ATM不就好了?他媽的搞人啊!!!所以沒有信用卡，又想報一星期內考試的朋友們，只要先認證一次信用卡、出現再次認證的訊息的時候整個關掉，你就可以用ATM虛擬帳號轉帳了。
轉帳完馬上就可以看訂單那邊有沒有繳費成功，成功就 成功了(!?)大概考試三天前會收到email過來的入場證，這個不用印，記一下自己的座號就好了。
然後搭捷運到台電大樓站，4號出口出來走3分鐘就到了。
不得不說這斂財院還蠻漂亮的，大概我們的錢都拿來這裡蓋成這樣了吧...廁所也不錯，我到這邊兩次考試都來拉了個屎，環境乾淨清幽，讚XD 考試開始前30分鐘在4樓報到，報到的地方有很多沙發椅可以坐，蠻舒服的，可以提早一點來這邊準備。
報到要給身分證or健保卡or駕照，反正就是其中一個就可，然後簽個名就是報到成功了，他會順便叫你確認你的名字英文拼音正不正確，因為證書上有英文。
麻煩的是一定要手機關機然後交給報到人員統一保管，他會放在他手邊的格子裡面，手機帶進考場會直接0分，所以手機成癮的可能會有點痛苦囉。
可以進考場的時候會有人來通知，就乖乖進去吧，考試開始前都還可以看書，不過我是覺得差這幾分鐘沒差多少，所以我都偷偷看有沒有漂亮的大姐姐~~考場裡面試考各種證照的大家一起考，所以沒有任何作弊的可能性喔。
大致上就是這樣，第二節考完之後交卷可以馬上出去領證照，當然啦，沒過的就是簽個名然後跟805元說再見，有過的是拿805元換一張沒護貝的紙...... 真的是805元換一張紙欸....斂財院不愧是斂財院，提供你電腦用個2個小時就
5. 理財規劃人員證照心得分享(金融1)
準備心得：. 本身並不是財金或相關科系，對我來說第一次就報名理財規劃人員，難度有點高，之前只有考過保險類的證照，所以算是我第一張非保險類的證照，但還是需要花了 ...關閉廣告郭蝸牛藥師的異想世界與玩具部屋跳到主文歡迎來到郭蝸牛異想世界，在這有各種文章分享：人生有樂有苦，樂在無憂無慮過生活，曾夢想開玩具店，因此，有玩具部屋的文章系列(模型玩具、扭蛋、電玩、卡牌、遊戲王絕版卡收藏分享)；苦在深思熟慮度日子，所以有金融夢，而有金融證照分享文章、有專業醫藥文章以及郭蝸牛的學習歷程，在此與你分享。
另，各式雜記也會出現在網誌中，網誌會不斷新增，因為終其一生，做不完的夢。
部落格全站分類：職場甘苦相簿部落格留言名片Mar19Sat201601:26郭蝸牛的理財規劃人員證照心得分享(金融1)考試名稱：理財規劃人員專業能力測驗證照類型：金融證照保險類銀行類證券類 考試方式：應試方式電腦紙筆 優缺點： 電腦紙筆優1.方便迅速2.成績證書立刻揭曉價格便宜缺價格貴慢場次選擇少電腦測驗考完，咻一下成績就印出了，立刻就可以知道會不會有證書，刺激又有趣。
考試科目：1.理財工具2.理財規劃實務 難度(5★滿分)：理財工具★★★理財規劃實務★★★★★ 使用參考書籍：書籍宏典東展 宏典2015年理財規劃人員速成許多網誌都用東展貨推薦東展，但我看不習慣用新細明體的書，以及只強調重點，少了全面理解，所以我沒選東展。
宏典的排版不錯，但字有點小。
郭蝸牛的測驗結果：合格(理財工具88/理財規劃實務90)測驗日期：2016/02/20(台北)準備時間：一個月作者:郭蝸牛(來信/合作：[email protected])個人：1.我是郭熙 2.台大藥理 3.台大醫學院優等著作獎 4.專利師榜眼(連結)專業論壇：1.圓禿 2.白斑 3.舞蹈症其他：1.準備備審 2.護理師國考 準備心得： 本身並不是財金或相關科系，對我來說第一次就報名理財規劃人員，難度有點高，之前只有考過保險類的證照，所以算是我第一張非保險類的證照，但還是需要花了一陣子準備。
理財規劃蠻困難的，常常不知道如何計算，但是後來發現只要靜下來，一題一題理解後，就會熟能生巧了!(文章後段有附一些公式!!) 會考這張證照的初衷是，想對於財務管理或是理財(財務規劃)有些概念，不管是任何行業的人士，都該要對自己的財務有點感覺或者在意一下，藉由本考試中的理財工具，可以對目前市面上投資商品的一些名詞有更進一步的認識，可以學到債券、股票、衍生性經融商品(選擇權的買權賣權等)、保險；在理財規劃實務方面，可以學習到貨幣的時間價值(單複利計算)、居住規劃、退休規劃、稅務規劃與相關法規等等，較實際面的東西，可是相對也較抽象較難，需要好好的學習如何計算。
理規相關整理:1.理財工具：可以讓非財金金融相關的人快速瞭解許多金融知識，對我來說幫助很大，有初步的瞭解。
理財工具之重點章節為：債券、股票、保險債券評價、存續期間、CAPM、乖離率、選擇權之買權賣權相關問題，這些都是必考題，如果你問我沒出怎麼辦，我會跟你說：「下一次一定會出」，總之很重要！！ 2.理財規劃實務對我來說最麻煩的一科，計算很多，很雜很難，常常不會算與算不出，或是算錯也有答案，我花很多時間準備。
理財規劃實務之重點章節為：居住規劃、退休規劃、稅務規劃租屋好買屋好？退休後有多少？要存多少才能退休？能養幾個娃？要賺多少才好請褓姆？綜合所得稅、贈與稅、遺產稅。
計算！計算！計算！要弄會阿！還有一定要會查表！ 理財規劃實務篇：重要計算公式整理(常考★★/普通★)第七章-居住規劃★★本利平均攤還法：總金/年金現值係數 ★★目前出價最高金額：以債券評價法計算★★每期(年)應收租金：以債券評價法計算 ★★總價：可負擔自備款+可負擔房貸★★可負擔自備款:收入x負擔上限xFVIFA+淨資產xFVIFFVIFA(年金終值係數)；FVIF(複利終值係數)★★可負擔房貸:收入x負擔上限xFVIFxPVIFAFVIF(複利終值係數)；PVIFA(年金現值係數) 第八章-子女教育規劃★★保母+生活支出=稅前薪資x(1-邊際稅率%) 第九章-退休規劃★★所得替代率=退休支出調整率x目前消費率x(通膨複利終值/收入成長複利終值)退休支出調整率：退後支出/目前支出目前消費率：目前支出/目前收入 ★★實質報酬折現：退休首年支出xPVIFAPVIFA(年金現值係數) 第十章-投資規劃★★投資組合保險策略：K=係數x(總值–下限)下限=總額x(1-最大損%) 最後，歷屆試題也很重要，做完幾回，就差不多都有概念了。
另，各式雜記也會出現在網誌中，網誌會不斷新增，因為終其一生，做不完的夢。
部落格全站分類：職場甘苦相簿部落格留言名片Mar19Sat201601:26郭蝸牛的理財規劃人員證照心得分享(金融1)考試名稱：理財規劃人員專業能力測驗證照類型：金融證照保險類銀行類證券類 考試方式：應試方式電腦紙筆 優缺點： 電腦紙筆優1.方便迅速2.成績證書立刻揭曉價格便宜缺價格貴慢場次選擇少電腦測驗考完，咻一下成績就印出了，立刻就可以知道會不會有證書，刺激又有趣。
考試科目：1.理財工具2.理財規劃實務 難度(5★滿分)：理財工具★★★理財規劃實務★★★★★ 使用參考書籍：書籍宏典東展 宏典2015年理財規劃人員速成許多網誌都用東展貨推薦東展，但我看不習慣用新細明體的書，以及只強調重點，少了全面理解，所以我沒選東展。
宏典的排版不錯，但字有點小。
郭蝸牛的測驗結果：合格(理財工具88/理財規劃實務90)測驗日期：2016/02/20(台北)準備時間：一個月作者:郭蝸牛(來信/合作：[email protected])個人：1.我是郭熙 2.台大藥理 3.台大醫學院優等著作獎 4.專利師榜眼(連結)專業論壇：1.圓禿 2.白斑 3.舞蹈症其他：1.準備備審 2.護理師國考 準備心得： 本身並不是財金或相關科系，對我來說第一次就報名理財規劃人員，難度有點高，之前只有考過保險類的證照，所以算是我第一張非保險類的證照，但還是需要花了一陣子準備。
理財規劃蠻困難的，常常不知道如何計算，但是後來發現只要靜下來，一題一題理解後，就會熟能生巧了!(文章後段有附一些公式!!) 會考這張證照的初衷是，想對於財務管理或是理財(財務規劃)有些概念，不管是任何行業的人士，都該要對自己的財務有點感覺或者在意一下，藉由本考試中的理財工具，可以對目前市面上投資商品的一些名詞有更進一步的認識，可以學到債券、股票、衍生性經融商品(選擇權的買權賣權等)、保險；在理財規劃實務方面，可以學習到貨幣的時間價值(單複利計算)、居住規劃、退休規劃、稅務規劃與相關法規等等，較實際面的東西，可是相對也較抽象較難，需要好好的學習如何計算。
理規相關整理:1.理財工具：可以讓非財金金融相關的人快速瞭解許多金融知識，對我來說幫助很大，有初步的瞭解。
理財工具之重點章節為：債券、股票、保險債券評價、存續期間、CAPM、乖離率、選擇權之買權賣權相關問題，這些都是必考題，如果你問我沒出怎麼辦，我會跟你說：「下一次一定會出」，總之很重要！！ 2.理財規劃實務對我來說最麻煩的一科，計算很多，很雜很難，常常不會算與算不出，或是算錯也有答案，我花很多時間準備。
理財規劃實務之重點章節為：居住規劃、退休規劃、稅務規劃租屋好買屋好？退休後有多少？要存多少才能退休？能養幾個娃？要賺多少才好請褓姆？綜合所得稅、贈與稅、遺產稅。
計算！計算！計算！要弄會阿！還有一定要會查表！ 理財規劃實務篇：重要計算公式整理(常考★★/普通★)第七章-居住規劃★★本利平均攤還法：總金/年金現值係數 ★★目前出價最高金額：以債券評價法計算★★每期(年)應收租金：以債券評價法計算 ★★總價：可負擔自備款+可負擔房貸★★可負擔自備款:收入x負擔上限xFVIFA+淨資產xFVIFFVIFA(年金終值係數)；FVIF(複利終值係數)★★可負擔房貸:收入x負擔上限xFVIFxPVIFAFVIF(複利終值係數)；PVIFA(年金現值係數) 第八章-子女教育規劃★★保母+生活支出=稅前薪資x(1-邊際稅率%) 第九章-退休規劃★★所得替代率=退休支出調整率x目前消費率x(通膨複利終值/收入成長複利終值)退休支出調整率：退後支出/目前支出目前消費率：目前支出/目前收入 ★★實質報酬折現：退休首年支出xPVIFAPVIFA(年金現值係數) 第十章-投資規劃★★投資組合保險策略：K=係數x(總值–下限)下限=總額x(1-最大損%) 最後，歷屆試題也很重要，做完幾回，就差不多都有概念了。
6. 2016.12理財規劃人員證照考取心得
2016.12理財規劃人員證照考取心得 · 一、金融機構的功能與規範(有考過內控就很容易準備瞜). 工業銀行放款規定項目 · 二、短期投資及信用工具 · 三、債券投資.關閉廣告嗨人生您好跳到主文嗨您好部落格全站分類：不設分類相簿部落格留言名片Jan08Sun201716:492016.12理財規劃人員證照考取心得心得:不像其他考證照神手，因為非相關科系，這張證照準備時間算長。
不過這張很多計算觀念跟複利現值、複利終值、年金現值、年金終值有關(也要會查表)，建議花點時間弄懂。
這張其實可以說是各種證照的大雜燴，每個產品都碰觸一些，但不深，覺得困難點在於計算公式太多，不過花錢考了3次之後，大概會抓出愛考的公式。
這邊我會按宏典這本書的架構，告訴大家考三次遇到的題型，希望可以幫助到大家喔! 學識背景:文科畢業，數學極爛，對於理財規劃商品概念為0準備時間:約5周，邊上班邊準備準備用書:宏典，2016理財規劃人員(對於東展密密麻麻的排版實在害怕)考幾次:3次(皆為電腦應試) 理財工具部分:一、金融機構的功能與規範(有考過內控就很容易準備瞜)工業銀行放款規定項目定期存款敘述證券投資信託事業—投顧、投信差別，可以承做業務，最低資本額投信投顧交易紀錄及現況報告書每月定期編制委任人金融控股合併後5年內攤銷商譽、15年內出售不良債信 二、短期投資及信用工具可轉讓定期存單面額10萬為單位、發行最長1年；最短1個月，可指定到期日，不可中途解約、可分離課稅保本型投資定存計算，分清楚保本率、參與率公式理財型房貸特性、計算 三、債券投資計算債券現值債券價格與殖利率關係折價、溢價、平價存續期間-零息債券的存續期間等於到期日信用評等(有考過信託這邊會有概念)可轉換公司債，記得轉換價格是衡量一張10萬元面額的轉換債券，未來可轉換成多少現股數量基準 四、股票投資上市股票審查標準股票投資指標-移動平均線、黃金交叉與死亡交叉、MACD、RSI、乖離率、隨機指標、威廉指數，會問你買進會賣出現金股利折現計算(考3次都有)CAPM(考3次都有)股票交易變動單位，每股市價10~50元，最小變動單位:0.05、每股市價0~10元，最小變動單位:0.01、最大變動幅度前一日收盤價上下10% 五、共同基金共同基金各種費用計算，記得每項費用是何時收取開放型基金、封閉型基金比較 六、衍生性金融商品了解期貨、選擇權差別選擇權交易型態:買入賣權、買入買權、賣出買權、賣出賣權，四者在選擇權市場方樣的預期及報酬選擇權履約價與市價的關係我國現有股價指數期貨商品，契約價值、最小升降單位，有時候會考指數期貨商品市值計算，不難，記清楚契約價值即可輕鬆應答。
常考電子指數、台灣50期貨 七、經濟觀念與經濟指標貨幣政策與財政政策-考到準貨幣、準備貨幣景氣對策綜合判斷分數經濟指標-「台灣領先指標」7個-記誦邏輯:先有訂單-外銷訂單指數、半導體SEMI接單、核發建照面積，然後製造出貨品-製造業存貨指標，有勞工需求-工業及服務業加班工時，然後錢會變多、股市會好-實質貨幣總計數、股價指數。
同時指標落後指標-我考到兩次失業率景氣循環與資產配置-復甦期(股市好)、繁榮期(房地產、黃金)、緩滯期(債券)、蕭條期(現金) 八、保險運用-人身風險、財產風險、責任風險年金保險種類傷害保險除外責任項目強制汽車責任險給付，傷害醫療20萬、殘廢給付每人最高200萬台幣 九、信託規劃繳納稅誰繳，他益信託應由委託人自行申報贈與稅集團信託、準集團信託(員工持股福利)特定金錢信託、指定金錢信託差別節稅規劃:如果享有孳息外信託利益之權利者，該信託利益為金錢，贈與時計算以當時郵政儲金匯業局一年期定期儲金固定利率複利折算現值計算。
十、金融產品與金融創新ETF與股票比較台灣ETF利率連結型商品 理財規劃實務客戶型態與行為特性、理財規劃基本概念、理財規劃與步驟(這三章其實用常理判斷極可)，比較特別的是TOPS原則，P代表Pain痛苦家庭財務報表與預算的編製與分析 現金流量管理損益平衡營業額=固定成本/毛利率；回收期間=投資額/淨利邊際儲蓄率貨幣時間價值與數量方法複利現值、複利終值、年金終值(定期定額計算)、年金現值定期定額投資報酬率計算(考慮時間加權)夏普指數(考3次都有出現!!)居住規劃房屋貸款計息方式:本金平均攤還、本利平均攤還計算可負擔多少房貸?契稅-買賣課稅率6%，買賣納稅義務人為買方仲介費用-法令上限6%房屋貸款的型態-到期還款、提早還清(適合常有額外收入)、隨借隨還(以日計息、又稱理財型房貸)、貸款組合、指數型、抵利型子女養育與教育規劃上班要賺多少錢，才比在家帶小孩好。
退休規劃退休後每個月要準備多少錢(退休支出調整率=退休後支出現
不過這張很多計算觀念跟複利現值、複利終值、年金現值、年金終值有關(也要會查表)，建議花點時間弄懂。
這張其實可以說是各種證照的大雜燴，每個產品都碰觸一些，但不深，覺得困難點在於計算公式太多，不過花錢考了3次之後，大概會抓出愛考的公式。
這邊我會按宏典這本書的架構，告訴大家考三次遇到的題型，希望可以幫助到大家喔! 學識背景:文科畢業，數學極爛，對於理財規劃商品概念為0準備時間:約5周，邊上班邊準備準備用書:宏典，2016理財規劃人員(對於東展密密麻麻的排版實在害怕)考幾次:3次(皆為電腦應試) 理財工具部分:一、金融機構的功能與規範(有考過內控就很容易準備瞜)工業銀行放款規定項目定期存款敘述證券投資信託事業—投顧、投信差別，可以承做業務，最低資本額投信投顧交易紀錄及現況報告書每月定期編制委任人金融控股合併後5年內攤銷商譽、15年內出售不良債信 二、短期投資及信用工具可轉讓定期存單面額10萬為單位、發行最長1年；最短1個月，可指定到期日，不可中途解約、可分離課稅保本型投資定存計算，分清楚保本率、參與率公式理財型房貸特性、計算 三、債券投資計算債券現值債券價格與殖利率關係折價、溢價、平價存續期間-零息債券的存續期間等於到期日信用評等(有考過信託這邊會有概念)可轉換公司債，記得轉換價格是衡量一張10萬元面額的轉換債券，未來可轉換成多少現股數量基準 四、股票投資上市股票審查標準股票投資指標-移動平均線、黃金交叉與死亡交叉、MACD、RSI、乖離率、隨機指標、威廉指數，會問你買進會賣出現金股利折現計算(考3次都有)CAPM(考3次都有)股票交易變動單位，每股市價10~50元，最小變動單位:0.05、每股市價0~10元，最小變動單位:0.01、最大變動幅度前一日收盤價上下10% 五、共同基金共同基金各種費用計算，記得每項費用是何時收取開放型基金、封閉型基金比較 六、衍生性金融商品了解期貨、選擇權差別選擇權交易型態:買入賣權、買入買權、賣出買權、賣出賣權，四者在選擇權市場方樣的預期及報酬選擇權履約價與市價的關係我國現有股價指數期貨商品，契約價值、最小升降單位，有時候會考指數期貨商品市值計算，不難，記清楚契約價值即可輕鬆應答。
常考電子指數、台灣50期貨 七、經濟觀念與經濟指標貨幣政策與財政政策-考到準貨幣、準備貨幣景氣對策綜合判斷分數經濟指標-「台灣領先指標」7個-記誦邏輯:先有訂單-外銷訂單指數、半導體SEMI接單、核發建照面積，然後製造出貨品-製造業存貨指標，有勞工需求-工業及服務業加班工時，然後錢會變多、股市會好-實質貨幣總計數、股價指數。
同時指標落後指標-我考到兩次失業率景氣循環與資產配置-復甦期(股市好)、繁榮期(房地產、黃金)、緩滯期(債券)、蕭條期(現金) 八、保險運用-人身風險、財產風險、責任風險年金保險種類傷害保險除外責任項目強制汽車責任險給付，傷害醫療20萬、殘廢給付每人最高200萬台幣 九、信託規劃繳納稅誰繳，他益信託應由委託人自行申報贈與稅集團信託、準集團信託(員工持股福利)特定金錢信託、指定金錢信託差別節稅規劃:如果享有孳息外信託利益之權利者，該信託利益為金錢，贈與時計算以當時郵政儲金匯業局一年期定期儲金固定利率複利折算現值計算。
十、金融產品與金融創新ETF與股票比較台灣ETF利率連結型商品 理財規劃實務客戶型態與行為特性、理財規劃基本概念、理財規劃與步驟(這三章其實用常理判斷極可)，比較特別的是TOPS原則，P代表Pain痛苦家庭財務報表與預算的編製與分析 現金流量管理損益平衡營業額=固定成本/毛利率；回收期間=投資額/淨利邊際儲蓄率貨幣時間價值與數量方法複利現值、複利終值、年金終值(定期定額計算)、年金現值定期定額投資報酬率計算(考慮時間加權)夏普指數(考3次都有出現!!)居住規劃房屋貸款計息方式:本金平均攤還、本利平均攤還計算可負擔多少房貸?契稅-買賣課稅率6%，買賣納稅義務人為買方仲介費用-法令上限6%房屋貸款的型態-到期還款、提早還清(適合常有額外收入)、隨借隨還(以日計息、又稱理財型房貸)、貸款組合、指數型、抵利型子女養育與教育規劃上班要賺多少錢，才比在家帶小孩好。
退休規劃退休後每個月要準備多少錢(退休支出調整率=退休後支出現
7. 『理財規劃人員』10天奮戰記
有一點很重要的我想先寫（這是我一直堅持的）：在網路上有很多人說這張證照是廢紙一張說什麼這張並非法定證照等等的如果您是已經考過的那我可以馬上同意您的說法至少他 ...關閉廣告白兔窩跳到主文吃喝玩樂亂滴咕部落格全站分類：美食情報相簿部落格留言名片Jul14Mon200802:29『理財規劃人員』10天奮戰記有一點很重要的我想先寫（這是我一直堅持的）：在網路上有很多人說這張證照是廢紙一張說什麼這張並非法定證照等等的如果您是已經考過的那我可以馬上同意您的說法至少他目前對我是廢紙一張沒錯但是如果您是還沒有考過的請您閉嘴！我不只對別人對自己也是如此的要求自己沒拿到的東西不要喊葡萄酸先把他拿到再來說他是廢紙一張！您拿到了愛怎麼批評就怎麼批評聽起來也比較有說服力！考理財規劃原本並非是我最近規劃的動作之一只是因為不爽想考取的證照7-8月的應試時間全部被人搶光了所以我上星期四突發奇想的想說用10天的時間來把這張給搶起來好了於是在報名的最後一天最後5分鐘報名成功(報完就截止了,不知道是額滿還是時間到？)我採用的是電腦應試！我當天馬上去買了東展的書(我一直都習慣用東展的)看了一下900頁.....有點驚嚇不過既然都報了那就拼拼看吧！雖然我本身是建築學系出身的但因為興趣基本上我已經有壽險、投資型和信託高業也唸完等著9月(我直接跳考)所以基本上整個理財規劃考試內容的底子我是在的再加上我看書的速度非常快(推薦楊氏速讀,至少對我是有效的,但是我是國小階段去學習的)所以其實我花了6天就看完了考試內容(約前部的600頁)最後幾天就以戰養戰把答案遮起來做後面300頁的歷屆試題最後一天再把之前錯的題目重看一次！考試當天大家應該都知道我不會帶書到考試現場去的在考場您如果看到一個無聊男子晃來晃去的那可能就是我哈哈！因為說老實話平時不準備有差那幾分鐘嗎？電腦考試真的還蠻方便的考完成績馬上就出來證照馬上就可以拿到只是為什麼要那麼貴？(還好這幾天股市價差就已經賺回來了)我考的分數事實上我是有點不滿意不過我也知道70也是過100也是過都一樣但是或許我自己的心態原本就不是為了想考證照而去考的只是想自己有沒有這個能力罷了所以我對自己還是蠻要求的所以請見諒我還是跟朋友們說考得很爛理財工具照理講是非常簡單的理財規劃實務是比較難的尤其又有很多計算題但是或許我覺得太簡單所以事前我對理財工具的準備就放很少的時間加上考試時答題覺得還OK所以連檢查都沒檢查寫完就溜出考場(因為我想喝水,太熱了)反而理財規劃實務事前準備我是把重心分配在這邊的考試的時候也檢查了一遍...唉以後還是不要太大意來的好！應該有人會想知道理財規劃人員考試的難易度基本上他是比信託難的但是比高業簡單一些重點是理財規劃的範圍很廣從投資學、信託、股票、期貨、選擇權、退休金制度、、、、反正您想得到的都包含在內當然很多都是考皮毛而已千萬不要太緊張以為會考多難的理財規劃實務一科的計算題其實也不要把他看得太難一定要把『年值表』給搞清楚怎麼使用然後現金流量可以清楚基本上就非常簡單了！(在網路上還看到有補習班開課？有沒有搞錯阿？)希望上面簡單的解說能夠解答一些想知道細節的人因為我看到在網路上對理財規劃人員考試的疑問還蠻多的希望過沒多久能有很多人可以跟我一樣大喊『這真是一張廢紙阿！』 最後要用什麼書來考呢？當然我還是推薦『東展』這是我目前考金融證照唯一的選擇(當然壽險和投資型等等保險相關的就交給保險公司的教育訓練就夠了)有點累昨天下午回到家帶狗狗小辣妹Mickey出門玩玩晚上居然累到昏睡過去了不過蠻值得的10天的奮戰有了個甜美的果實！文章標籤理財規劃人員證照全站熱搜創作者介紹Rabbit白兔窩Rabbit發表在痞客邦留言(3)人氣()E-mail轉寄全站分類：進修深造個人分類：考試經驗此分類上一篇：外幣收付非投資型保險商品證照(外幣保單)此分類下一篇：高業(高級證券業務員)上一篇：路燈與藍天東海二校區亂拍下一篇：屎脫客亂談》aboutSOLARcell-太陽能歷史上的今天2009:帕斯尚爾戰(Passchendaele)▲top留言列表發表留言文章分類雷比特雜章(14)亂寫心情(66)米琪妹日記(31)早期電子報(116)雷比特體育台(59)遊戲特區(15)閱讀(9)考試經驗(16)學習紀錄(18)笑話收集區(15)花園記事(2)屎脫客亂談(31)Buy家文(12)生活543(5)體驗文(4)雷比特遊記(7)北台灣(11)中台灣(27)南台灣(13)台南藝術展覽(22)駁二藝術特區展覽(13)台灣旅館(4)國外旅遊(8)雷比特食記(12)台北(11)新竹(1)苗栗(0)台中(20)彰化(7)雲林(5)嘉義(5)台南(42)高雄(7)餅乾零食(13)國外美食(2)雷比特亂煮(5)電影戲劇(7)歐美電影(72)國港片(12)亞洲電影(11)電視劇(7
8. [證照]理財規劃人員資格考前攻略
心得: 理財的難度我真想給到5顆星雖然是也有人說簡單...關閉廣告◤U&I◢跳到主文沒有煩惱慢慢地度過吧直到世界末日對我來說比蔚藍的大海更寬闊比濟州還蔚藍的你人生只一次要和你這樣那樣過過看部落格全站分類：財經政論相簿部落格留言名片版主公告:110.08.07交接業務忙碌中...疫情快退散趕快恢復可以出國的生活好想出國阿TTMay19Mon201419:13[證照]理財規劃人員資格考前攻略證照名稱:如標題 考試時間&考試科目:理財工具1個小時 /理財規劃實務90分鐘 報名管道&方式:金研院網路報名本人考電腦應試 再次貼心小叮嚀除了第一節可以遲到10分中外第二節的考試一律要準時場登入才可以考 金研院前三天會寄E-mail記好自己的座號不用印准考證拿著身分證去報到即可! 考試用書:東展(綠色那本)+金研院的書 購書由此去-> 1.金研院網路書店連結(點我) 報名購書一次搞定! 2.東展網路書店連結(點我) 準備時間:兩個禮拜 準備方式:由於這科的實務計算偏多所以考古題是先選"理財工具"下手 等看完實務的計算再整理筆記後(整整有三張紙淚)再來看考古題比較得心應手 簡單的來說就是凡看到有計算得先一律跳過該拿的分數先拿! 心得: 理財的難度我真想給到5顆星雖然是也有人說簡單... 雖說理財工具那些章節列的證照幾乎都有了 期貨跟選擇權還有證券那邊對我來說反而卡一下就過去了 商業本票的發行成本要注意這個計算有可能會出:1.利息2.保證費用3.簽證費用4.承銷費用 考試的時候看到衍生性商品反而有種感動到掉淚的感覺 衍生性商品那章金研院的書題目偏難內容較東展的多 但是放心~那邊不用太擔心我考試還沒看到牛熊證的題目 之後章節更是勢如破竹的狂衝完保險信託章節金研院的書寫的較仔細 信託的集合管理為"特定人""準集團"/跟投信公司募集的對象不一樣 後面的投資章節跟前面的證券又再度重疊到CAPM公式一定要背起來!也不難背! 對我來說比較費心的是實務 家庭生命週期與生涯規劃題目常出的就背那幾個 有關財報的需要留心例如:屬於支出還是費用or資產?->信用卡/現金卡的利息、房貸利息、壽險屬支出科目 家庭的現金流入(出)有三種調整後的流入(出)也要背 計算準備上:主要先學會查表其實查表不是難事看完就會查了之後的章節都是查表的延伸 再來就要解決繁雜的一堆公式了 有幾大公式必背!(電腦也不一定會考出來) 1.理財成就率2.財務自由度3.淨值投資比率(注意!如果比率>100代表一定有借款!) 4.資產成長率 淨值投資又會延伸出"淨值投資報酬率" 還有致富公式(淨值成長率)可能有人會把致富公式資產成長率搞混了 致富公式:淨儲/淨值 *這邊的淨值為資產包括生息資產 購屋那章成本部分要連"機會成本"也算入(假設押金或購屋的錢可以拿去放銀行的定存利息) 貸款清償為"本利"還本->一律用年金PV算後面題型搞懂了就差不多了 退休金又有簡易法跟實質退休金的算法如果看到題目有如果什麼的成長率跟通膨率一樣就是簡易法直接把"年支出"(需求)*需要的年數 其實退休那章如果要算退休金真的不困難難的是要去記勞保、勞退、跟國民年金的給付 如果是一次領取就要算基數勞退跟勞保現在的條件都是一樣(勞退幾乎都考新制) *期初年金:可分FV跟PV FV為多查一期查的數值-1/PV為少查一期查的數值 +1 這次加上了金研院的書(同學贊助)害我還真以為跟證基會的考試一樣從裡面出結果出的那些東展那本就有了阿... 是真的很陰險準備得這麼徹底了還有大概5-8題完全沒看過!! 有什麼信賴區間99趴如何如何問能不能承受風險 但是基本可以拿的還是要拿像那種題目就放給他去了(淚) 好啦最後一篇文章了最近要收山了啦感謝大家收看 期待下一張(?) 預祝大家考試成功 文章標籤金研院理財規劃金融證照理專理財人員準備心得全站熱搜創作者介紹￥小小Mic★◤U&I◢￥小小Mic★發表在痞客邦留言(2)人氣()E-mail轉寄全站分類：財經企管個人分類：♠小小Mic's證照♠此分類上一篇：第一次考照就上手[更新版]上一篇：第一次考照就上手[更新版]下一篇：[面試]台新儲備理專的二三事歷史上的今天2009:痞子英雄▲top留言列表發表留言文章搜尋最新文章文章分類♠小小Mic's混吃等死♠(8)♠小小Mic's新鮮人專區♠(1)♠小小Mic'sFinance垃圾話♠(67)♠小小Mic's證照♠(11)♠小小Mic's誠彼娘之不悅♠ (11)♠小小Mic's文章♠ (0)♠小小Mic's公關說♠(9)♠小小Mic's升學♠(9)♠小小Mic's生活♠(247)未分類文章(1)QRCode參觀人氣本日人氣：累積人氣：最新留言動態訂閱RSS訂閱贊助商連結回到頁首回到主文免費註冊客服中心痞客邦首頁©20
9. 第一次考金融證照就上手! 4個月取得13張金融證照秘訣大公開!
此篇主要攻略五張進階證照，分別為： 理財規劃人員初階外匯人員初階授信 ... 對於剛接觸這張證照的人而言也不知道該如何取捨，因此這邊便以考過的心得 ...登入取消幫助中心鍾任哲/Kuma追蹤2019-10-14|閱讀時間‧約8分鐘17收藏分享第一次考金融證照就上手!4個月取得13張金融證照秘訣大公開!Part3.此篇主要攻略五張進階證照，分別為：理財規劃人員初階外匯人員初階授信人員證券商高級業務員、投信投顧業務員投信投顧相關法規乙科其他種類的證照請參閱其他篇章。
2020/08/08更新，本年度高業投資學題庫大改近3百題，如有使用題庫複習的同學，請務必確認手上使用的版本是今年的題庫，以免考試時碰壁，出來面壁。
理財規劃人員考試機構：財團法人金融研訓院考試日期：2019.05.17考試方式：電腦應試準備時間：3天，總計10小時，每日晚上3小時考試科目：理財工具、理財規劃實務考試成績：84/72使用書籍：宏典文化－理財規劃人員作者已霧化此圖片，請斟酌點閱。
宏典文化－理財規劃人員這張最大的難點大概是在於其公式實在太多，從書本後面的附表就能發現，僅僅公式就洋洋灑灑一百多條，而對於剛接觸這張證照的人而言也不知道該如何取捨，因此這邊便以考過的心得告訴各位如何準備。
我將這張證照考試主要分成兩個部分，要用到計算機，跟不需用計算機的題目，你會需要計算機的地方是計算複利現值or終值、年金現值or終值，不需要用計算機的地方就是其餘的公式。
先來談談需要用計算機的考點，請參閱這個文章連結，基本上只要這招會了，你的理規通過機率就大大大大大大大的提高了，不過也建議在買計算機的時候，請買文章裡使用的那台，非常好用。
接著是不需要計算機的考點，請在翻閱書籍時，去思考，為什麼這個公式會長這樣，然後自己想一些東西帶進去公式，不要去硬背，如果考試的時候突然腦袋一片空白就完蛋了。
關於考古題的部分，使用這本書請認真的把裡面『所有』的習題都好好算過一次，不要一知半解就跑去考試，尤其是每個小章節後面不到10題的小習題，那真的都是精選，考點就是那些，做熟不愁過不了！#理財規劃人員#理財規劃人員ptt#理規ptt#理財規劃人員證照初階外匯人員考試機構：財團法人金融研訓院考試日期：2019.04.26考試方式：電腦應試準備時間：3天，總計10小時，每日3小時考試科目：國外匯兌、進出口外匯考試成績：88/76.25使用書籍：宏典文化－初階外匯人員作者已霧化此圖片，請斟酌點閱。
宏典文化－初階外匯人員如果要我給這張證照一個形容詞，我會說：背多分。
這張跟理財規劃有個很不同的點在於，理財規劃重理解，初階外匯重背誦，光是國貿條規11條，你就得非常熟悉每條規則包含哪些規定，像是FOB(Freeonboard)就是港口交貨，那你就得知道，這邊所說的港口交貨，是交到哪邊算交貨，何時責任交還給買方or賣方，稅負由誰負擔等等。
國貿條規一定要記熟，再來是各種外匯單據所用的規則，包括信用狀的UCP600或是即付保證函URDG758等等。
再來是電文的部分，一定要搞清楚每個電文是用來幹嘛，像是一樣是7開頭，MT700/701跟MT707的用途差在哪裡，而其中的欄位也不用每個都去記，這邊列舉幾個最常考的：開狀日期31C(必要欄位）信用狀有效期限跟地點31D(Date)信用狀金額32B（聯想Business，做生意要錢）信用狀金額輔助欄位39A，這邊請看懂其表示方式，如10/10。
是否加保兑49欄位（常考，是酒保隊誒49保兑）如果要加保兌，一定會用到58A欄位（我爸愛啦，要加保啦）補償費用由誰負擔71A(常考，阿錢勒A71勒？）信用狀費用由誰負擔71D(這邊D可以聯想誰擔，常考）其他考題請參閱各章節後方的習題，很快就能掌握考點了！#初階外匯人員#初階外匯ptt#初階外匯人員證照#外匯初階授信人員考試機構：財團法人金融研訓院考試日期：2019.07.19考試方式：電腦應試準備時間：3天，總計10小時，每日晚上3小時考試科目：授信法規、授信實務考試成績：72/71.25使用書籍：宏典文化－初階授信人員作者已霧化此圖片，請斟酌點閱。
宏典文化－初階授信人員接續上面兩個考試，此次考試一樣是使用宏典這家出版社的書籍，因此讀書方式也相同，一定要做熟每個章節後面的小題目，整本仔細地做完，然後重複寫，寫到每個章節有９０％以上的正確率為止，基本上考試就沒問題了！在這邊特別推這位大大寫的文章，還有那精美的筆記，跟書本交互使用根本就是相得益彰啊！https://www.ptt.cc/bbs/License/M.1462629997.A.3
2020/08/08更新，本年度高業投資學題庫大改近3百題，如有使用題庫複習的同學，請務必確認手上使用的版本是今年的題庫，以免考試時碰壁，出來面壁。
理財規劃人員考試機構：財團法人金融研訓院考試日期：2019.05.17考試方式：電腦應試準備時間：3天，總計10小時，每日晚上3小時考試科目：理財工具、理財規劃實務考試成績：84/72使用書籍：宏典文化－理財規劃人員作者已霧化此圖片，請斟酌點閱。
宏典文化－理財規劃人員這張最大的難點大概是在於其公式實在太多，從書本後面的附表就能發現，僅僅公式就洋洋灑灑一百多條，而對於剛接觸這張證照的人而言也不知道該如何取捨，因此這邊便以考過的心得告訴各位如何準備。
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宏典文化－初階外匯人員如果要我給這張證照一個形容詞，我會說：背多分。
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國貿條規一定要記熟，再來是各種外匯單據所用的規則，包括信用狀的UCP600或是即付保證函URDG758等等。
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宏典文化－初階授信人員接續上面兩個考試，此次考試一樣是使用宏典這家出版社的書籍，因此讀書方式也相同，一定要做熟每個章節後面的小題目，整本仔細地做完，然後重複寫，寫到每個章節有９０％以上的正確率為止，基本上考試就沒問題了！在這邊特別推這位大大寫的文章，還有那精美的筆記，跟書本交互使用根本就是相得益彰啊！https://www.ptt.cc/bbs/License/M.1462629997.A.3