:::訓練課程首頁訓練課程CFP第一科--基礎理財規劃(補充課程)(第3期)CFP第一科--基礎理財規劃(補充課程)(第3期)WM00025CFP第一科--基礎理財規劃(補充課程)(第3期)報名費用NT$3,960上課時間：2004/06/26~2004/07/03上課地點：北區開課時數：12小時課程分類：財富管理點數價格：0點購買點數相當於現金0元課程資訊參加對象講座介紹上課內容退費須知推薦書籍時間二、四晚上(18:40-21:30，實際上課時間依課程時間表公告為準)地點台北市南海路3號4樓目的1.使學員瞭解基礎理財規劃，以期靈活運用所學，達成財富管理之目標；2.協助學員順利通過CFP第一科之測驗。

已取得理財規劃人員專業能力測驗合格證書，且有志通過CFP第一科測驗而尚未完相關課程研討者。

課程大綱課程名稱授課大綱時數理財規劃流程A.理財規劃的目的、利益與環境(purpose、rewardsandthefinancialplanningenvironment)B.理財規劃的步驟(steps)1)建立客戶與規劃顧問的關係(establishingclient-plannerrelationships)2）蒐集客戶資料，決定理財目標與期望(gatheringclientdataanddetermininggoals&expectations)3）分析評估客戶一般財務狀況與特殊需求(evaluatinggeneralfinancialstatusandspecialneeds)4)擬定理財規劃書，對客戶做簡報(developingandpresentingthefinancialplan)5）幫客戶執行理財規劃書中的方案(implementingthefinancialplan)6）控管理財規劃案執行進度與定期檢討修正(monitoringthefinancialplan)1個人財務報表與預算編製A.衡量客戶財務狀況(measuringfinancialstanding)1)資產負債表(thebalancesheet)2)收支損益表(theincomeandexpendituresstatement)B.協助客戶設定理財目標(definingfinancialgoals)1）訂定客戶現金預算(settingupacashbudget)2）所得稅規劃(determiningtaxes&taxplanning)C.訂定客戶現金預算（settingupacashbudget）D.所得稅規劃（determiningtaxes&taxplanning）2存款與流動性資產之管理A.現金管理之重要(theroleofcashmanagementinpersonalfinancialplanning)B.常見之流動性資產管理工具(popularcashmanagementtools)C.儲蓄計畫(savingsprogram)1住屋及重大支出之規劃A.購買或租賃需求(buyingorleasing)B.購屋或換屋規劃(homepurchaseplanning)C.房屋貸款之種類及安排(homeloansarrangement)D.其他大額支出規劃(otherbig-ticketitems)1信用之管理A.信用之基本概念與借貸(basicconceptsofcreditandobtainingcreditthroughborrowing)B.信用卡與信用額度(creditsandlinesofcredit)C.各種消費性貸款工具(usingconsumerloans)D.貸款類型與信用的管理(loanfeaturesandmanagingthecredit)1保險需求之管理A.保險概念與需求分析(basicinsuranceconceptsandneedsanalysis)B.人壽保險(lifeinsurancepolices)C.醫療保險(healthcareinsurancepolices)D.產物保險(propertyinsurancepolices)2投資之管理A.股票與債券投資(investinginstocksandbonds)B.有價證券市場概論(securitiesmarkets)C.基金、不動產及其他投資工具(buyingmutualfunds,realestates,andotherinvestments)2退休及財產移轉規劃A.退休規劃(retirementplanning)B.退休金和退休辦法(pensionplansandretirementprograms)C.財產移轉規劃(estateplanning)D.遺囑(wills)E.信託(trusts)F.遺產、贈與稅規劃(estateandgi