理財顧問 人工延伸文章資訊，搜尋引擎最佳文章推薦
1. 理財顧問人工– Dyoid
理財顧問人工. 金管會在2017年明定發展自動化投資顧問服務（Robo-Avisor）九大作業要點，法令中規範，所謂的「純」機器人理財服務係指：一、完全透過網路 ...Skiptocontent金管會在2017年明定發展自動化投資顧問服務（Robo-Avisor）九大作業要點，法令中規範，所謂的「純」機器人理財服務係指：一、完全透過網路互動；二、以全無或極少人工，提供投資組合建議的顧問服務。
也就是說，人工服務已經退居第二線，成為輔助性質。
立健理財顧問在2007年成立，有理想的發展前景。
在公司和區域的培訓下，入職2年後99%的應屆畢業生能獲得百萬圓桌會(MDRT全球首1%理財規劃師)的資格。
享受生活，公司榮譽通通都能得到！年薪百萬不是夢！我做到的，相信我，培訓後，你們會做到的！本港經濟正面對經濟增長放緩，打工仔的人工難免受影響。
據最新一份薪酬趨勢調查報告顯示，預測香港僱員2020年的名義工資會上升4%，惟扣減通脹率後，實質薪酬增幅為1.4%理財顧問服務債券服務月供投資計劃輝立股票分期計劃按揭/保單融資結構性產品餘款寶服務智多星賬戶企業對企業服務輝立卓越客戶網上即時投保資本管理資本管理基金經理服務計劃輝立豐盛基金研究分析研究報告智識揀股研究部快訊市況評論理財顧問/經理(保險理財)Y萬通保險09Apr2020Dealer(PassinHKSIPaper1,7,8isamust)HomilyWorldwideSecuritiesCompanyLimited弘歴環球證券有限公司2+Negotiable09Apr2020SettlementClerk/OfficerHomilyWorldwideSecuritiesCompany最為知名的理財機器人顧問公司是位於紐約的Betterment公司及位於加州矽谷的Wealthfront公司，兩家公司都以「將投資決策簡單化」為核心目標，網站上都會先詢問客戶幾個簡單的問題：例如財務目標、風險容忍度、投資的範疇等，根據這些回答系統會演算出作為國際金融中心，香港股市受全球投資者注目，除了吸引中、港企業來上市，近年也多了一些主業在外國如日、韓的企業來上市。
他們在籌備上市時，也會找財經公關協助提品牌知名度、形象及公眾認同。
縱橫財經公關顧問（SPRG）董事總經理陳曼菁（Esther）表示，財經公關除了要有良好的文字智能助理Stacy及聯絡線上客戶顧問之登入後服務，可經網上理財登入後使用。
客戶需先於SCMobile應用程式啟用傳送通知。
MyRM服務只適用於優先私人理財及特選「優先理財」客戶，並可經網上理財或SCMobile應用程式﹝只限iPhone用戶﹞登入後使用。
提醒：自動化投資顧問服務主要是透過網路，以較低的收費提供投資建議服務，因此｢人工服務｣只是輔助性質，僅限於協助投資人完成系統「瞭解客戶」之作業，或針對投資人使用自動化投資顧問服務所得到的投資組合建議內容提供解釋或說明，不能對系統所提供之投資組合建議內容調整或提供渣打網上理財渣打網上理財的介面簡單清晰，戶口狀況一目了然，配合可靠的保安技術，讓您進行網上交易時更安心無憂。
我們致力為您提供更快捷、全面的網上理財體驗，讓您的生活化繁為簡。
幸福企業徵人【全職、兼職、理財顧問(專員)工作】理財專員、金融業務專員、理財業務專員、儲備理財專員-、理財顧問、催收專員等熱門工作急徵。
1111人力銀行網羅眾多知名企業職缺，求職者找工作可依照想要的工作地區、職務、產業，推薦您精準適合的職況且將來有機會升職加人工，到時再儲錢也不遲。
但實情是有些人工作了十多年，人工是加了不少，但開支同樣大增，結果仍然是個「月光」族。
究其原因，人工多少只是其次，理財態度和消費觀念才是「月光康宏理財服務有限公司行政總裁冼健岷指，公司優化理財顧問的佣金制度，增加獎勵的比率，以吸引更多專才加入。
打工是為了獲得財富，做自己想做的事，但獲得財富後如何累積及管理，讓財富不斷增值又是一大課題。
「我覺得香港人的理財意識較薄弱，過往買賣保險及投資均會自己或找公司長輩說，想當年香港經濟騰飛，私人市場薪金優厚，除非貪圖安穩的鐵飯碗，否則在私人企業工作更好搵。
時移世易，近年公務員及同樣根據政府薪級表出糧的教師、紀律部隊、醫護人員等，起薪及加人工速度皆跑贏大市，成為年輕人趨之若慕的筍工。
Planto為你介紹公務員薪金package有幾強勁。
所謂「機器人理財」是透過網路線上互動，「全無或極少」人工服務，提供客
也就是說，人工服務已經退居第二線，成為輔助性質。
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2. 理財顧問人工【2021年薪酬調查】6個行業料加人工– Jnkz
但天無絕人之路，根據JobsDB最新公佈的《招聘，薪酬及福利調查報告》數據顯示，有些行業預計在2021年仍然能有不錯的人工調整空間。
招募理財顧問-人工比 ...對各行各業的打工仔而言，2020年似乎不是利好的一年。
也不期望有bonus，加人工，連保唔保得住份工都係一個未知之數。
但天無絕人之路，根據JobsDB最新公佈的《招聘，薪酬及福利調查報告》數據顯示，有些行業預計在2021年仍然能有不錯的人工調整空間。
招募理財顧問-人工比現在增長30%[招聘]招募理財顧問-人工比現在增長30%首頁1尾頁0crystalyanyan大宅積分:1050發表於18-5-2515:47|顯示全部帖子本帖最後由crystalyanyan於18-5-2812:41編輯本帖最後由貓大姐於…對各行各業的打工仔而言，2020年似乎不是利好的一年。
也不期望有bonus，加人工，連保唔保得住份工都係一個未知之數。
但天無絕人之路，根據JobsDB最新公佈的《招聘，薪酬及福利調查報告》數據顯示，有些行業預計在2021年仍然能有不錯的人工調整空間。
對於老一輩的人來說，和理財顧問當面溝通，已成習慣。
近年來「機器人顧問」（Robo-Adviser）崛起，結合網上技術平臺，直接面向投資者，但還是讓不少人心存懷疑。
事實上，傳統的財務顧問已經越來越常將機器人技術納入他們的工作中，由理財顧問根據客戶的需要，結合人工和在線建議，作出約見理財顧問自願醫保產品提供者編號：00026(由2019年2月28日起生效)註:與本站連結之其他網站可能載有未經香港證券及期貨事務監察委員會批核之產品資料，此等產品亦不可在港發售。
myPrudential網上保單服務約見理財顧問自願醫保產品提供者編號：00026(由2019年2月28日起生效)註:與本站連結之其他網站可能載有未經香港證券及期貨事務監察委員會批核之產品資料，此等產品亦不可在港發售。
臺灣的機器人理財市場正式展開，金管會已通過投信投顧公會擬定的「自動化理財顧問服務」（Robo-Advisor）作業要點，未來只要具有投顧執照，即可開辦機器人理財業務，透過大數據分析做投資建議，但金管會還是祭出8項規範，尤其強調純人工僅能提供輔助產品服務我們提供一系列專業而優質的產品和服務，包括互惠基金，資本投資者入境計劃，為經驗豐富且資金充裕的投資者而設的奕豐寰宇財富管理平臺，退休金賬戶，現金賬戶和包管賬戶。
互惠基金透過奕豐匯富，理財顧問可一次接觸逾50家基金公司旗下超過500隻基金。
比較3大機械人投資顧問（roboadvisor）Chloeby8Securities，Aqumon，Kristal.ai的收費，最低投資額，拆解人工智能投資優點和缺點，助你選擇Robo-Advisor。
AI人工智能近年在投資領域大放異彩，多間金融科技（FinTech）企業推出「機械人投資顧問（roboadviser）」，透過電腦程式，分析客戶的投資目標…〈機器人理財元年〉金融業推自動化理財顧問服務須遵守8大規範臺灣的機器人理財市場正式展開，金管會已通過投信投顧公會擬定的「自動化理財顧問服務」（Robo-Advisor）作業要點，未來只要具有投顧執照，即可開辦機器人理財業務，透過大數據分析做投資建議，但金管會還是祭出8項規範，尤其強調純人工僅能提供輔助性質，不能調整或改變機器人理財的嘉信理財上周推出機器人顧問服務，由於服務不涉及人工，費用較低，這為投資者提供理財新選擇。
NewsCorpisanetworkofleadingcompaniesintheworldsofdiversifiedmedia，news，education，andinformationservices約見理財顧問自願醫保產品提供者編號：00026(由2019年2月28日起生效)註:與本站連結之其他網站可能載有未經香港證券及期貨事務監察委員會批核之產品資料，此等產品亦不可在港發售。
·PDF檔案理財顧問的成本和每次改變交易時的手續費。
互聯網證券交易公司8Securities於今年8月曾推出第二代機械人理財顧問服務，其入場費低至1，000元，收費是客戶資產管理規模的0.88%，低於傳統資產管犀人理財｜助您一步步擺脫貧窮｜學習有錢人的思維–犀人理財大多數普通人都只會透過【勞動力】去賺錢，而富人卻懂得讓【資產】為他們賺錢我們希望透過理財，守財，儲蓄，投資，融資去令普通人都能一步步踏上財務自由犀人理財，由來是作者名叫Sine，讀音曬人，逐漸被叫成了犀人
招募理財顧問-人工比 ...對各行各業的打工仔而言，2020年似乎不是利好的一年。
也不期望有bonus，加人工，連保唔保得住份工都係一個未知之數。
但天無絕人之路，根據JobsDB最新公佈的《招聘，薪酬及福利調查報告》數據顯示，有些行業預計在2021年仍然能有不錯的人工調整空間。
招募理財顧問-人工比現在增長30%[招聘]招募理財顧問-人工比現在增長30%首頁1尾頁0crystalyanyan大宅積分:1050發表於18-5-2515:47|顯示全部帖子本帖最後由crystalyanyan於18-5-2812:41編輯本帖最後由貓大姐於…對各行各業的打工仔而言，2020年似乎不是利好的一年。
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互聯網證券交易公司8Securities於今年8月曾推出第二代機械人理財顧問服務，其入場費低至1，000元，收費是客戶資產管理規模的0.88%，低於傳統資產管犀人理財｜助您一步步擺脫貧窮｜學習有錢人的思維–犀人理財大多數普通人都只會透過【勞動力】去賺錢，而富人卻懂得讓【資產】為他們賺錢我們希望透過理財，守財，儲蓄，投資，融資去令普通人都能一步步踏上財務自由犀人理財，由來是作者名叫Sine，讀音曬人，逐漸被叫成了犀人
3. 理財顧問點入行月賺$10萬唔難
金融界中的理財顧問或投資顧問，是為客戶提供理財及投資服務的中介人，不少金融機構對理財顧問的學歷均要求不高，甚至中學畢業已經符合 ...PrimaryMobileNavigation熱門搜尋股災恒大科技股柏傲莊創業經一解密首頁投資港股美股新股IPO樓市新盤資助房屋按揭裝修設計理財保險儲錢方法定期存款稅務強積金焦點新聞專欄職場跳出ComfortZone求職職場英語企管品牌故事高管會客室大灣區佈陣經一企業學堂虛擬理財經一專題經一拆局經一移民局經一活動實力品牌大獎經一中小企大獎香港傑出企業巡禮經一開咪影片專區會員訂閱電子版訂閱印刷版訂閱40POSSIBILITIESPrimaryMobileNavigation首頁投資港股美股新股IPO樓市新盤資助房屋按揭裝修設計理財保險儲錢方法定期存款稅務強積金焦點新聞專欄職場跳出ComfortZone求職職場英語企管品牌故事高管會客室大灣區佈陣經一企業學堂虛擬理財經一專題經一拆局經一移民局經一活動實力品牌大獎經一中小企大獎香港傑出企業巡禮經一開咪影片專區會員訂閱電子版訂閱印刷版訂閱40POSSIBILITIES理財顧問點入行月賺$10萬唔難職場Sep112017-13:14金融界中的理財顧問或投資顧問，是為客戶提供理財及投資服務的中介人，不少金融機構對理財顧問的學歷均要求不高，甚至中學畢業已經符合資格。
閱讀全文但由於該行業受監管機構規管，故入行前須取得有關牌照及資格才可。
對於有意從事強積金銷售及推銷活動的中介人，需考一份試卷；保險中介人則需通過「保險中介人資格考試」；至於投資牌共12份試卷，考生因應本身需要，考當中的三份。
入行後，除基本薪金外，還有津貼和花紅，不少人在工作兩至三年後，月薪平均可達30,000元以上。
隨著工作經驗及人際網絡擴展，部分顧問約30歲時，月薪連花紅已可逾10萬元。
延伸閱讀：女仔做呢8種職業最易識到有錢人每次一提到識有錢人，好多人都一定覺得是指「嫁」給有錢人或者「釣金龜」。
老老實實，想識有錢人不一定只為這兩個原因，都可以是為了擴充人脈、令自己都可以成為有錢人而鋪路。
這樣不是勢利，而是有時因為自己能力真的有限，無辦法不依靠別人去推自己一把。
所謂「識人好過識字」，當識多個朋友都無壞啊!而到底有甚麼職業係最易識到有錢人呢? 1.空姐/空少頭等艙應該是大部分的有錢人坐飛機的首選。
有錢人因公務繁忙而經常做空中飛人，所以富豪及企業家坐飛機的次數是無法數清。
而每位空姐、空少總會有機會到頭等艙幫手，接觸到不同有錢人的機會可以說是數之不盡。
在服務過程中都應該有不少交流的機會。
不過，空姐、空少會否與有錢人結為朋友就要看個人際遇了。
2.保險有錢人喜歡錢，保險也是錢，所以有錢人都會買保險。
有錢人明白賺錢是他們的事，但買保險不是為了賺錢，而是為了幫他們保住賺到的錢，所以會願意購買重額的保險。
因此，做保險有好多機會與有錢人打交道，向他們推銷不同額度的保險，以及規劃各份保單。
3.理財顧問有錢人都需要一位出色的理財顧問為自己制訂周全的個人理財方案。
有錢人在賺錢方面是專業的，但理財方面未必是最專業，所以需要一位專業的理財顧問去計劃在儲蓄、投資及退休保障上的需要。
因此，有錢人對理財顧問都是有一定的需求。
4.財經記者訪問不同層面的有錢人是財經記者的工作。
財經記者會接觸到很多有錢人是工作所需，而記者們需要懂得如何和他們打好關係，否則他們有權拒絕接受訪問。
不是因為他們太高傲，而是不少CEO或企業家等公務都十分繁忙，很難抽時間做採訪，當然如果有良好的關係就可以「打人情牌」了。
5.公關公關可以說是公司的代表去接觸各層面的有錢人。
一位稱職的公關是需要具備非常良好的溝通能力、大方得體以及一份自信。
因為有時公司的老闆不會直接出面，而是先派公關去做代表，與各層面的CEO或企業家溝通。
6.藝術家有錢人都愛收藏藝術品。
不管有錢人是否真的喜歡藝術，金錢和藝術兩者的關係都是相互緊扣的，因為金錢是需要藝術來提升品位，至於藝術也需要金錢去證明價值。
因此，在不少的藝術場合都不難發現有錢人的蹤影。
而每位藝術家都有自己一套的風格，例如書法家、攝影家及畫家等等，所以總會得到不同有錢人的賞識，從而建立起一種互惠互利的關係。
7.私人教練運動是有錢人的交際方式，例如打高爾夫
閱讀全文但由於該行業受監管機構規管，故入行前須取得有關牌照及資格才可。
對於有意從事強積金銷售及推銷活動的中介人，需考一份試卷；保險中介人則需通過「保險中介人資格考試」；至於投資牌共12份試卷，考生因應本身需要，考當中的三份。
入行後，除基本薪金外，還有津貼和花紅，不少人在工作兩至三年後，月薪平均可達30,000元以上。
隨著工作經驗及人際網絡擴展，部分顧問約30歲時，月薪連花紅已可逾10萬元。
延伸閱讀：女仔做呢8種職業最易識到有錢人每次一提到識有錢人，好多人都一定覺得是指「嫁」給有錢人或者「釣金龜」。
老老實實，想識有錢人不一定只為這兩個原因，都可以是為了擴充人脈、令自己都可以成為有錢人而鋪路。
這樣不是勢利，而是有時因為自己能力真的有限，無辦法不依靠別人去推自己一把。
所謂「識人好過識字」，當識多個朋友都無壞啊!而到底有甚麼職業係最易識到有錢人呢? 1.空姐/空少頭等艙應該是大部分的有錢人坐飛機的首選。
有錢人因公務繁忙而經常做空中飛人，所以富豪及企業家坐飛機的次數是無法數清。
而每位空姐、空少總會有機會到頭等艙幫手，接觸到不同有錢人的機會可以說是數之不盡。
在服務過程中都應該有不少交流的機會。
不過，空姐、空少會否與有錢人結為朋友就要看個人際遇了。
2.保險有錢人喜歡錢，保險也是錢，所以有錢人都會買保險。
有錢人明白賺錢是他們的事，但買保險不是為了賺錢，而是為了幫他們保住賺到的錢，所以會願意購買重額的保險。
因此，做保險有好多機會與有錢人打交道，向他們推銷不同額度的保險，以及規劃各份保單。
3.理財顧問有錢人都需要一位出色的理財顧問為自己制訂周全的個人理財方案。
有錢人在賺錢方面是專業的，但理財方面未必是最專業，所以需要一位專業的理財顧問去計劃在儲蓄、投資及退休保障上的需要。
因此，有錢人對理財顧問都是有一定的需求。
4.財經記者訪問不同層面的有錢人是財經記者的工作。
財經記者會接觸到很多有錢人是工作所需，而記者們需要懂得如何和他們打好關係，否則他們有權拒絕接受訪問。
不是因為他們太高傲，而是不少CEO或企業家等公務都十分繁忙，很難抽時間做採訪，當然如果有良好的關係就可以「打人情牌」了。
5.公關公關可以說是公司的代表去接觸各層面的有錢人。
一位稱職的公關是需要具備非常良好的溝通能力、大方得體以及一份自信。
因為有時公司的老闆不會直接出面，而是先派公關去做代表，與各層面的CEO或企業家溝通。
6.藝術家有錢人都愛收藏藝術品。
不管有錢人是否真的喜歡藝術，金錢和藝術兩者的關係都是相互緊扣的，因為金錢是需要藝術來提升品位，至於藝術也需要金錢去證明價值。
因此，在不少的藝術場合都不難發現有錢人的蹤影。
而每位藝術家都有自己一套的風格，例如書法家、攝影家及畫家等等，所以總會得到不同有錢人的賞識，從而建立起一種互惠互利的關係。
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4. 機械理財顧問: 還看AI的投資智慧
金融科技有ABCD四大範疇，分別是artificial intelligence（人工智能／AI）、blockchain（區塊鏈）、cloud computing（雲計算）和big data（大 ...機械理財顧問:還看AI的投資智慧人工智能（AI）被廣泛應用在不同的行業，在投資和財富管理方面，就有機械理財顧問服務。
機械理.../sites/web/common/images/blog/mr-chin/robo-advisers-understanding-ai-small.jpgyoutubeBlogBlog:author:mrchinBlog:marketnewsBlog:financialtipsFeatures-InvestmentPortalHot20/04/2021機械理財顧問還看AI的投資智慧金融科技機械理財顧問基金ETF發布者:錢生20/04/2021金融科技有ABCD四大範疇，分別是artificialintelligence（人工智能／AI）、blockchain（區塊鏈）、cloudcomputing（雲計算）和bigdata（大數據），當中，AI也許是最受關注的。
錢生我不是AI方面的專家，但就有留意AI的發展。
幾年前，電腦圍棋程式AlphaGO戰勝韓國頂尖職業棋士的新聞，就使我嘖嘖稱奇。
AI的發展一日千里，現時已走進不同的行業，在金融業，就有使用AI技術和數據分析的機械理財顧問，即Robo-advisers，提供財富管理和投資建議。
AI不是賺大錢的方程式賺錢是投資的硬道理，投資者自然關心自己的理財顧問，無論是真人還是機械人，能否幫自己爭取回報。
電腦的強項是數據分析，能夠迅速地處理和分析海量的資料和數據，提升預測事件發生的機率。
然而，AI始終不是魔法或水晶球，如認為它們的分析和判斷一定準確，或者勝過真人，可能是一相情願。
AI能夠仿效人類智能行事，可以自我學習，然而說到底，它的智慧由人類賦予。
就機械理財顧問而言，它們選股或建立投資組合的智慧，通常來自一些投資理論和模型，例如現代投資組合理論（ModernPortfolioTheory），亦會跟從一些投資王道。
分散投資—機械理財顧問主要使用基金和交易所買賣基金（ETF）為客戶建立投資組合。
這些投資產品通常持有一籃子的股票或其他證券，可以做到分散風險。
長線投資—時間永遠是投資的好朋友。
不少機械理財顧問主張買入後持有的投資策略，一來可以減低短期投資市場波動的影響，二來可以減低投資成本及做錯決定的機會。
減低成本—投資成本蠶食回報，少數怕長計，當然愈低愈好。
跑贏大市，賺取正Alpha，這相信是不少投資者對機械理財顧問的期望。
然而，當大家明白機械理財顧問主要採取被動型投資策略，投資於被動型指數基金和ETF，就不會對它們能夠跑贏大市，甚至幫自己賺大錢，過度憧憬。
更多：應否採用機械理財顧問？列印回到頂部▲作者簡介錢生我今年47歲，是一位貿易經理。
作為一家之主，我精於理財，耳聽八方，不時了解有關金融投資以及保險產品和服務的最新消息，我的家人及朋友都喜歡問我有關金融及理財的意見。
財務策劃有助達致人生的各個財務目標；我認為越早展開財務策劃，就可以越早得益！所以我一早已向兩個孩子灌輸正確的理財概念。
blog-popup╳╳分類金融產品投資產品理財貼士生活事件親子理財市場資訊工具及資源錢生錢太錢爺爺錢嫲嫲阿錢錢妹全部標籤isHotPagetcf-theme-bluetcf-grid-tag-blueyes4TCPersonalizaedBlog_selfblog-5-recommendation你可能感興趣isHotPagetcf-theme-bluetcf-grid-tag-blueyes4TCBlog_selfblog-latest最新文章現在訂閱立即登記！
機械理.../sites/web/common/images/blog/mr-chin/robo-advisers-understanding-ai-small.jpgyoutubeBlogBlog:author:mrchinBlog:marketnewsBlog:financialtipsFeatures-InvestmentPortalHot20/04/2021機械理財顧問還看AI的投資智慧金融科技機械理財顧問基金ETF發布者:錢生20/04/2021金融科技有ABCD四大範疇，分別是artificialintelligence（人工智能／AI）、blockchain（區塊鏈）、cloudcomputing（雲計算）和bigdata（大數據），當中，AI也許是最受關注的。
錢生我不是AI方面的專家，但就有留意AI的發展。
幾年前，電腦圍棋程式AlphaGO戰勝韓國頂尖職業棋士的新聞，就使我嘖嘖稱奇。
AI的發展一日千里，現時已走進不同的行業，在金融業，就有使用AI技術和數據分析的機械理財顧問，即Robo-advisers，提供財富管理和投資建議。
AI不是賺大錢的方程式賺錢是投資的硬道理，投資者自然關心自己的理財顧問，無論是真人還是機械人，能否幫自己爭取回報。
電腦的強項是數據分析，能夠迅速地處理和分析海量的資料和數據，提升預測事件發生的機率。
然而，AI始終不是魔法或水晶球，如認為它們的分析和判斷一定準確，或者勝過真人，可能是一相情願。
AI能夠仿效人類智能行事，可以自我學習，然而說到底，它的智慧由人類賦予。
就機械理財顧問而言，它們選股或建立投資組合的智慧，通常來自一些投資理論和模型，例如現代投資組合理論（ModernPortfolioTheory），亦會跟從一些投資王道。
分散投資—機械理財顧問主要使用基金和交易所買賣基金（ETF）為客戶建立投資組合。
這些投資產品通常持有一籃子的股票或其他證券，可以做到分散風險。
長線投資—時間永遠是投資的好朋友。
不少機械理財顧問主張買入後持有的投資策略，一來可以減低短期投資市場波動的影響，二來可以減低投資成本及做錯決定的機會。
減低成本—投資成本蠶食回報，少數怕長計，當然愈低愈好。
跑贏大市，賺取正Alpha，這相信是不少投資者對機械理財顧問的期望。
然而，當大家明白機械理財顧問主要採取被動型投資策略，投資於被動型指數基金和ETF，就不會對它們能夠跑贏大市，甚至幫自己賺大錢，過度憧憬。
更多：應否採用機械理財顧問？列印回到頂部▲作者簡介錢生我今年47歲，是一位貿易經理。
作為一家之主，我精於理財，耳聽八方，不時了解有關金融投資以及保險產品和服務的最新消息，我的家人及朋友都喜歡問我有關金融及理財的意見。
財務策劃有助達致人生的各個財務目標；我認為越早展開財務策劃，就可以越早得益！所以我一早已向兩個孩子灌輸正確的理財概念。
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5. 理財機器人2021 評比：全台灣理財機器人手續費用與特色比較 ...
隨著金融科技跟人工智慧的發展， 理財機器人(Robo-advisor)逐漸風行， ... 以全無或極少的人工服務，提供客戶投資組建議的理財顧問服務」。
Mr.Market市場先生在投資時，你是否很容易會受到情緒的影響而追高殺低？隨著金融科技跟人工智慧的發展，理財機器人(Robo-advisor)逐漸風行，它是「根據大數據資料庫來做分析，搭配演算法進行自動化管理，以全無或極少的人工服務，提供客戶投資組建議的理財顧問服務」。
通常投資標的是一籃子的基金或ETF，因為是機器，所以能提供相對客觀判斷、不會受到情緒與主觀因素影響，因此也受到特定投資人的喜愛。
這篇文章市場先生介紹理財機器人的發展史、國內外比較知名的理財機器人，分為以下個部分：什麼是理財機器人？理財機器人如何運作？有什麼優點、缺點？美國、台灣知名理財機器人介紹理財機器人績效如何？3種投資方式比較(自己投資、用理財機器人、理財顧問)本篇文章僅作教學使用，內文提到廠商不代表個人推薦、也不含任何投資建議，須了解投資皆有一定風險，投資前務必自行研究判斷。
理財機器人是什麼？早在2000年以來，理財機器人的技術就已經存在，只是一開始都是財務顧問在使用，主要用來管理客戶資產，一般大眾接觸不到這種技術。
直到2008年，因為個人管理資產的需求龐大，理財機器人才首次被引進讓大眾使用，2010年，當時30歲的企業家喬恩‧斯坦(JonStein)創立了Betterment這家公司，專門提供理財機器人的服務，使得機器人顧問開始大受歡迎。
直至今日，提供理財機器人服務的公司已經非常多，包含ETF發行商與獨立的機器人理財公司，台灣人所熟悉的海外券商如IB、TD、嘉信也都有此服務。
根據Statista的統計數據，全球藉由理財機器人管理的資產預估到2020年底會達1.44兆美元，若以市占率來看，Altfit預估2020年底理財機器人管理的資產將佔整個財富管理的5.6%。
理財機器人在台灣的規模相對還較小，根據金管會的數據，至2020年1月，理財機器人資產管理規模僅約台幣7.1億元，以同期台灣投信投顧業管理資產總規模台幣61,271億元來看，市占率僅約0.011%。
理財機器人如何運作？有什麼優點、缺點？使用理財機器人一般分為兩個階段，第一階段會藉由線上問卷的方式，詢問投資人許多問題，再由機器人判斷他的財務目標跟風險承受度。
第二階段則是由機器人管理其投資組合，進行資產配置與後續再平衡，目前國外在理財機器人的應用上，可以做到線上全自動化管理，甚至可以幫投資人管理現金流。
國外有許多專門做理財機器人的公司提供完整服務，在台灣因為法令的開放等種種因素，多由銀行、投信業者提供理財機器人這個工具協助購買基金、ETF。
國內在評估階段受國內法規限制，無法做到很客觀的為客戶評估合適的風險，在投資組合與下單部分，也有標的選擇有限、管理或手續費成本較高、無法自動再平衡調整等問題。
其實法令限制看似導致行業發展緩慢、束縛多，但某種程度用意也是保護投資人，總之目前國內理財機器人成熟度與規模與國外還有一段巨大的落差。
理財機器人的優點1.客製化的服務：理財機器人是依照投資者的需求及風險承受度來訂定投資策略，隨市場變化依大數據系統演算自動調整投資組合。
在國外，理財機器人可以自動串接到個人銀行與帳戶相關資料、甚至包含信用消費紀錄，能提供更相對客觀的風險承受能力評估。
2.投資門檻低：早期要有銀行的理財專員提供顧問服務，帳戶沒有個上百萬可能沒有人會理你(一般要300萬才會有銀行財富管理專員理你)。
但是理財機器人是針對一般大眾，投資門檻低，有些最低台幣1,000元就可以開始投資。
3.較不受情緒影響：理財機器人也會協助處理資產配置投資組合建議，以及自動下單。
一般人如果天天看盤，很容易跟著市場情緒殺進殺出，但若是投資交給理財機器人，並只在其設定的標準達到才進出市場，可以減少許多情緒帶來的影響。
理財機器人的缺點1.投資組合無法全自動化調整(台灣)：目前台灣開放的機器人理財業務，主要經由機器提供投資建議，但是真正執行下單的還是投資人自己，例如投資組合需要變動時，系統會發email或推播訊息給你，還是需要你自己至系統上下單，無法做到全自動化。
國外則已經發展到可以全權委託的自動化服務。
2.無法保障過去投資報酬在未來有效：即使是根據過去的演算基礎，仍無法預測可能發生的突發事件，因此理財機器人是否能即時提供好的投資建議尚待驗證。<
Mr.Market市場先生在投資時，你是否很容易會受到情緒的影響而追高殺低？隨著金融科技跟人工智慧的發展，理財機器人(Robo-advisor)逐漸風行，它是「根據大數據資料庫來做分析，搭配演算法進行自動化管理，以全無或極少的人工服務，提供客戶投資組建議的理財顧問服務」。
通常投資標的是一籃子的基金或ETF，因為是機器，所以能提供相對客觀判斷、不會受到情緒與主觀因素影響，因此也受到特定投資人的喜愛。
這篇文章市場先生介紹理財機器人的發展史、國內外比較知名的理財機器人，分為以下個部分：什麼是理財機器人？理財機器人如何運作？有什麼優點、缺點？美國、台灣知名理財機器人介紹理財機器人績效如何？3種投資方式比較(自己投資、用理財機器人、理財顧問)本篇文章僅作教學使用，內文提到廠商不代表個人推薦、也不含任何投資建議，須了解投資皆有一定風險，投資前務必自行研究判斷。
理財機器人是什麼？早在2000年以來，理財機器人的技術就已經存在，只是一開始都是財務顧問在使用，主要用來管理客戶資產，一般大眾接觸不到這種技術。
直到2008年，因為個人管理資產的需求龐大，理財機器人才首次被引進讓大眾使用，2010年，當時30歲的企業家喬恩‧斯坦(JonStein)創立了Betterment這家公司，專門提供理財機器人的服務，使得機器人顧問開始大受歡迎。
直至今日，提供理財機器人服務的公司已經非常多，包含ETF發行商與獨立的機器人理財公司，台灣人所熟悉的海外券商如IB、TD、嘉信也都有此服務。
根據Statista的統計數據，全球藉由理財機器人管理的資產預估到2020年底會達1.44兆美元，若以市占率來看，Altfit預估2020年底理財機器人管理的資產將佔整個財富管理的5.6%。
理財機器人在台灣的規模相對還較小，根據金管會的數據，至2020年1月，理財機器人資產管理規模僅約台幣7.1億元，以同期台灣投信投顧業管理資產總規模台幣61,271億元來看，市占率僅約0.011%。
理財機器人如何運作？有什麼優點、缺點？使用理財機器人一般分為兩個階段，第一階段會藉由線上問卷的方式，詢問投資人許多問題，再由機器人判斷他的財務目標跟風險承受度。
第二階段則是由機器人管理其投資組合，進行資產配置與後續再平衡，目前國外在理財機器人的應用上，可以做到線上全自動化管理，甚至可以幫投資人管理現金流。
國外有許多專門做理財機器人的公司提供完整服務，在台灣因為法令的開放等種種因素，多由銀行、投信業者提供理財機器人這個工具協助購買基金、ETF。
國內在評估階段受國內法規限制，無法做到很客觀的為客戶評估合適的風險，在投資組合與下單部分，也有標的選擇有限、管理或手續費成本較高、無法自動再平衡調整等問題。
其實法令限制看似導致行業發展緩慢、束縛多，但某種程度用意也是保護投資人，總之目前國內理財機器人成熟度與規模與國外還有一段巨大的落差。
理財機器人的優點1.客製化的服務：理財機器人是依照投資者的需求及風險承受度來訂定投資策略，隨市場變化依大數據系統演算自動調整投資組合。
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2.投資門檻低：早期要有銀行的理財專員提供顧問服務，帳戶沒有個上百萬可能沒有人會理你(一般要300萬才會有銀行財富管理專員理你)。
但是理財機器人是針對一般大眾，投資門檻低，有些最低台幣1,000元就可以開始投資。
3.較不受情緒影響：理財機器人也會協助處理資產配置投資組合建議，以及自動下單。
一般人如果天天看盤，很容易跟著市場情緒殺進殺出，但若是投資交給理財機器人，並只在其設定的標準達到才進出市場，可以減少許多情緒帶來的影響。
理財機器人的缺點1.投資組合無法全自動化調整(台灣)：目前台灣開放的機器人理財業務，主要經由機器提供投資建議，但是真正執行下單的還是投資人自己，例如投資組合需要變動時，系統會發email或推播訊息給你，還是需要你自己至系統上下單，無法做到全自動化。
國外則已經發展到可以全權委託的自動化服務。
2.無法保障過去投資報酬在未來有效：即使是根據過去的演算基礎，仍無法預測可能發生的突發事件，因此理財機器人是否能即時提供好的投資建議尚待驗證。<
6. Appier白皮書：做一個最懂顧客的理財顧問：運用人工智慧強化 ...
金融市場上打破常規者與挑戰者愈來愈多，金融服務機構也如火如荼地展開數位轉型以迎戰未來。
為了贏得顧客的心，新型態的行銷策略應能辨識出他們近期的理財 ...解決方案獲取用戶顧客互動優化增加轉換與營收資料洞察與應用產品AiDeal–促動購買‧加速結帳AIQUA–顧客互動行銷平台BotBonnie–對話式互動行銷平台AIXON–資料科學平台CrossX–顧客獲取平台成功案例洞察新知部落格白皮書洞察報告資訊圖表隨選影片關於Appier團隊企業概要卓越殊榮新聞中心營運據點加入我們獎助學金數位成熟度聯絡我們中文EN日本語한국어解決方案獲取用戶顧客互動優化增加轉換與營收資料洞察與應用產品AiDeal–促動購買‧加速結帳AIQUA–顧客互動行銷平台BotBonnie–對話式互動行銷平台AIXON–人工智慧資料科學平台CrossX–顧客獲取平台成功案例洞察新知部落格隨選影片白皮書洞察報告資訊圖表關於Appier團隊企業概要卓越殊榮加入我們獎助學金新聞中心數位成熟度聯絡我們EN中文日本語한국어選單解決方案獲取用戶顧客互動優化增加轉換與營收資料洞察與應用產品AiDeal–促動購買‧加速結帳AIQUA–顧客互動行銷平台BotBonnie–對話式互動行銷平台AIXON–人工智慧資料科學平台CrossX–顧客獲取平台成功案例洞察新知部落格隨選影片白皮書洞察報告資訊圖表關於Appier團隊企業概要卓越殊榮加入我們獎助學金新聞中心數位成熟度聯絡我們EN中文日本語한국어依您的行銷目標選擇優化應用程式下載(AIXPERT)提升應用程式營收優化電子商務增加品牌聲量聯絡我們EN中文日本語한국어做一個最懂顧客的理財顧問:運用人工智慧強化金融商品行銷並提升投資報酬率內容概要 金融市場上打破常規者與挑戰者愈來愈多，金融服務機構也如火如荼地展開數位轉型以迎戰未來。
為了贏得顧客的心，新型態的行銷策略應能辨識出他們近期的理財需求，幫助他們獲得更即時、更相關、更可靠的理財資訊。
那究竟金融業的行銷人要如何透過人工智慧等尖端科技來預測與顧客互動的最佳時機、渠道與他們的需求？歡迎下載Appier最新的白皮書以了解更多！免費下載白皮書名*姓*公司*電子信箱*聯繫電話*國家*國家*TW:"Taiwan",JP:"Japan",KR:"Korea,Republicof",SG:"Singapore,Republicof",HK:"HongKong,SpecialAdministrativeRegionofChina",ID:"Indonesia,Republicof",TH:"Thailand,Kingdomof",VN:"VietNam,SocialistRepublicof(wasDemocraticRepublicof&Republicof)",PH:"Philippines,Republicofthe",MY:"Malaysia",IN:"India,Republicof",AU:"Australia,Commonwealthof",CN:"China,People'sRepublicof",AD:"Andorra,Principalityof",AE:"UnitedArabEmirates(wasTrucialStates)",AF:"Afghanistan",AG:"AntiguaandBarbuda",AI:"Anguilla",AL:"Albania,People'sSocialistRepublicof",AM:"Armenia",AN:"NetherlandsAntilles",AO:"Angola,Republicof",AQ:"Antarctica(theterritorySouthof60degS)",AR:"Argentina,ArgentineRepublic",AS:"AmericanSamoa",AT:"Austria,Republicof",AW:"Aruba",AZ:"Azerbaijan,Republicof",BA:"BosniaandHerzegovina",BB:"Barbados",BD:"Bangladesh,People'sRepublicof",BE:"Belgium,Kingdomof",BF:"BurkinaFaso(wasUpperVolta)",BG:"Bulgaria,People'sRepublicof",BH:"Bahrain,Kingdomof",BI:"Burundi,Republicof",BJ:"Benin(wasDahomey),People'sRepublicof",BM:"Bermuda",BN:"BruneiDarussalam",BO:"Bolivia,Repu
為了贏得顧客的心，新型態的行銷策略應能辨識出他們近期的理財 ...解決方案獲取用戶顧客互動優化增加轉換與營收資料洞察與應用產品AiDeal–促動購買‧加速結帳AIQUA–顧客互動行銷平台BotBonnie–對話式互動行銷平台AIXON–資料科學平台CrossX–顧客獲取平台成功案例洞察新知部落格白皮書洞察報告資訊圖表隨選影片關於Appier團隊企業概要卓越殊榮新聞中心營運據點加入我們獎助學金數位成熟度聯絡我們中文EN日本語한국어解決方案獲取用戶顧客互動優化增加轉換與營收資料洞察與應用產品AiDeal–促動購買‧加速結帳AIQUA–顧客互動行銷平台BotBonnie–對話式互動行銷平台AIXON–人工智慧資料科學平台CrossX–顧客獲取平台成功案例洞察新知部落格隨選影片白皮書洞察報告資訊圖表關於Appier團隊企業概要卓越殊榮加入我們獎助學金新聞中心數位成熟度聯絡我們EN中文日本語한국어選單解決方案獲取用戶顧客互動優化增加轉換與營收資料洞察與應用產品AiDeal–促動購買‧加速結帳AIQUA–顧客互動行銷平台BotBonnie–對話式互動行銷平台AIXON–人工智慧資料科學平台CrossX–顧客獲取平台成功案例洞察新知部落格隨選影片白皮書洞察報告資訊圖表關於Appier團隊企業概要卓越殊榮加入我們獎助學金新聞中心數位成熟度聯絡我們EN中文日本語한국어依您的行銷目標選擇優化應用程式下載(AIXPERT)提升應用程式營收優化電子商務增加品牌聲量聯絡我們EN中文日本語한국어做一個最懂顧客的理財顧問:運用人工智慧強化金融商品行銷並提升投資報酬率內容概要 金融市場上打破常規者與挑戰者愈來愈多，金融服務機構也如火如荼地展開數位轉型以迎戰未來。
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7. 2025 年將有8 成投資決策靠AI！人工智慧會取代操盤手和理專 ...
AI理財投資比理專或操盤手厲害嗎？ ... 跟著降低了，像是有些金融科技服務提供AI 顧問，該顧問可以分析大量數據並提供個人化的投資建議，用戶 ...我要訂報FC100創新議題商業模式關鍵科技未來行銷體驗加值未來管理專家觀點精選專題未來商務展每月沙龍社群活動追蹤我們品牌活動每月沙龍未來商務展未來商務精選FC100創新議題商業模式關鍵科技未來行銷體驗加值未來管理觀點作家精選專題社群活動熱搜關鍵字新零售數位轉型智慧製造新行銷產業創新未來商務BnextMedia媒體群數位時代經理人月刊ShoppingDesign創業小聚服務專線｜886-2-8771-6326服務時間｜週一～週五：09:00~12:00；13:30~17:0010694台北市光復南路102號9樓關鍵科技2025年將有8成投資決策靠AI！人工智慧會取代操盤手和理專嗎？2021/04/27by張庭瑋HOT!熱門文章1電子商務成零售業「第二營收支柱」！電商、超商及物流業者佈局一圖看懂2巨大三花貓降臨東京！「新宿東口の猫」3D影像互動模擬超逼真3不再買錯size！虛擬試衣間在電商平台崛起，降低退貨率更提升品牌知名度4門市店員也可以WFH！蘋果推「RetailFlex」計畫讓店員遠端賣iPhone5行銷5.0來臨！聚焦科技及數據的運用，善用3大場景貼近顧客6砍掉排檔桿、方向盤改成方形！特斯拉ModelSPlaid的「革命式創新」背後有何佈局？隨著AI技術的持續發展，如今已被應用於工業、零售及金融等場域，除了前幾年開始風行的投資機器人外，近來也開始有創投透過AI進行投資決策，利用演算法分析大量數據，不僅能減少搜尋和評估的成本負擔，還能分散投資風險。
銀行、創投都在用，2025年近八成投資決策會用到AI「當你有了大數據，卻還貿然進行投資，是愚蠢的。
」Google風投（GoogleVentures）前合夥人馬里斯（BillMaris）如此告訴《哈佛商業評論》。
根據調研公司Gartner預估，2025年將有近八成的投資決策會使用到人工智慧（AI）。
該公司分析師吾卡克（AlastairWoolcock）表示，風險投資行業採用AI技術，將改變財務評估、團隊評估以及成長策略的評估方式，「人工智慧將改善這些『以人為本』的評估方法。
」他說。
《華爾街日報》以兩個創投公司為例，分別是管理資產規模3.65億美元的CorrelationVentures，以及管理資產規模12億歐元的EQTVentures，這兩家公司都運用AI進行投資評估。
僅需輸入新創團隊的財務狀況、產品成績，以及創辦人和核心成員的經歷資料，AI便會給出一個投資評分，創投即可根據此評分，決定是否要投資。
而在台灣，也有許多銀行開辦AI機器人的理財業務，幫助客戶進行投資理財策略的制定。
根據金管會統計，截至2020年11月底，國內已有13家業者推行，包括永豐銀行、國泰世華、第一銀行等，其中投資人數約8萬1,512人、資產規模22.97億元，比起2019年，人數增加4萬8958人、資產增加12.67億元。
延伸閱讀更方便快速的投資建議！厭世代願意用個資換好服務，讓機器人投顧走出幕後AI理財投資比理專或操盤手厲害？目前，絕大多數金融機構推出的智慧理財系統，是透過電腦程式，依循設定好的條件和模式，追蹤市場數據、價格走勢、個股資訊等，作為判斷投資決策的依據。
《哈佛商業評論》指出，其最大的好處是可以快速又冷靜地掌握市場動態，找出獲利空間。
由於已預設好判定標準，因此可以避免許多人心偏誤，例如不甘心認賠或是追高殺低的心態，但從另個角度來說，AI也很難做出像人一樣逆轉劣勢的「神操作」，畢竟市場不只是一堆數據，還包含各種偶發事件和市場信心，要能判讀各種複雜的外在條件，還是得靠專家的經驗和智慧。
雖說如此，各界對於AI應用在投資理財，仍抱樂觀態度，如《Entrepreneur》就指出，AI智慧理財可以幫助股市民主化。
過去，大投資者和銀行家掌控著股市，其主因就是因為他們有辦法獲取各種訊息，讓他們做出好的投資決策。
現在有了AI的輔助，進入門檻也跟著降低了，像是有些金融科技服務提供AI顧問，該顧問可以分析大量數據並提供個人化的投資建議，用戶可以快速獲得他們的問題的答案，例如投資多少，如何分散投資以及什麼是特定投資者的理想投資組合。
就算你是投資菜鳥，也能在幾秒鐘內獲得相關數據和資訊。
如此一來，可以幫助新手投資者作出早期投資決策，避免走冤枉路，從而在投資生涯的早期獲得高回報，鼓勵他們繼續投資。
根
銀行、創投都在用，2025年近八成投資決策會用到AI「當你有了大數據，卻還貿然進行投資，是愚蠢的。
」Google風投（GoogleVentures）前合夥人馬里斯（BillMaris）如此告訴《哈佛商業評論》。
根據調研公司Gartner預估，2025年將有近八成的投資決策會使用到人工智慧（AI）。
該公司分析師吾卡克（AlastairWoolcock）表示，風險投資行業採用AI技術，將改變財務評估、團隊評估以及成長策略的評估方式，「人工智慧將改善這些『以人為本』的評估方法。
」他說。
《華爾街日報》以兩個創投公司為例，分別是管理資產規模3.65億美元的CorrelationVentures，以及管理資產規模12億歐元的EQTVentures，這兩家公司都運用AI進行投資評估。
僅需輸入新創團隊的財務狀況、產品成績，以及創辦人和核心成員的經歷資料，AI便會給出一個投資評分，創投即可根據此評分，決定是否要投資。
而在台灣，也有許多銀行開辦AI機器人的理財業務，幫助客戶進行投資理財策略的制定。
根據金管會統計，截至2020年11月底，國內已有13家業者推行，包括永豐銀行、國泰世華、第一銀行等，其中投資人數約8萬1,512人、資產規模22.97億元，比起2019年，人數增加4萬8958人、資產增加12.67億元。
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《哈佛商業評論》指出，其最大的好處是可以快速又冷靜地掌握市場動態，找出獲利空間。
由於已預設好判定標準，因此可以避免許多人心偏誤，例如不甘心認賠或是追高殺低的心態，但從另個角度來說，AI也很難做出像人一樣逆轉劣勢的「神操作」，畢竟市場不只是一堆數據，還包含各種偶發事件和市場信心，要能判讀各種複雜的外在條件，還是得靠專家的經驗和智慧。
雖說如此，各界對於AI應用在投資理財，仍抱樂觀態度，如《Entrepreneur》就指出，AI智慧理財可以幫助股市民主化。
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就算你是投資菜鳥，也能在幾秒鐘內獲得相關數據和資訊。
如此一來，可以幫助新手投資者作出早期投資決策，避免走冤枉路，從而在投資生涯的早期獲得高回報，鼓勵他們繼續投資。
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