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1. 第一次考金融證照就上手! 4個月取得13張金融證照秘訣大公開 ...

理財規劃人員初階外匯人員初階授信人員證券商高級業務員、投信投顧業務員投信投顧相關法規乙科, 理財規劃人員ptt, 初階外匯ptt, 高業ptt, 投信投 ...登入取消幫助中心鍾任哲/Kuma追蹤2019-10-14|閱讀時間‧約8分鐘16收藏分享第一次考金融證照就上手!4個月取得13張金融證照秘訣大公開!Part3.此篇主要攻略五張進階證照,分別為:理財規劃人員初階外匯人員初階授信人員證券商高級業務員、投信投顧業務員投信投顧相關法規乙科其他種類的證照請參閱其他篇章。

2020/08/08更新,本年度高業投資學題庫大改近3百題,如有使用題庫複習的同學,請務必確認手上使用的版本是今年的題庫,以免考試時碰壁,出來面壁。

理財規劃人員考試機構:財團法人金融研訓院考試日期:2019.05.17考試方式:電腦應試準備時間:3天,總計10小時,每日晚上3小時考試科目:理財工具、理財規劃實務考試成績:84/72使用書籍:宏典文化-理財規劃人員作者已霧化此圖片,請斟酌點閱。

宏典文化-理財規劃人員這張最大的難點大概是在於其公式實在太多,從書本後面的附表就能發現,僅僅公式就洋洋灑灑一百多條,而對於剛接觸這張證照的人而言也不知道該如何取捨,因此這邊便以考過的心得告訴各位如何準備。

我將這張證照考試主要分成兩個部分,要用到計算機,跟不需用計算機的題目,你會需要計算機的地方是計算複利現值or終值、年金現值or終值,不需要用計算機的地方就是其餘的公式。

先來談談需要用計算機的考點,請參閱這個文章連結,基本上只要這招會了,你的理規通過機率就大大大大大大大的提高了,不過也建議在買計算機的時候,請買文章裡使用的那台,非常好用。

接著是不需要計算機的考點,請在翻閱書籍時,去思考,為什麼這個公式會長這樣,然後自己想一些東西帶進去公式,不要去硬背,如果考試的時候突然腦袋一片空白就完蛋了。

關於考古題的部分,使用這本書請認真的把裡面『所有』的習題都好好算過一次,不要一知半解就跑去考試,尤其是每個小章節後面不到10題的小習題,那真的都是精選,考點就是那些,做熟不愁過不了!#理財規劃人員#理財規劃人員ptt#理規ptt#理財規劃人員證照初階外匯人員考試機構:財團法人金融研訓院考試日期:2019.04.26考試方式:電腦應試準備時間:3天,總計10小時,每日3小時考試科目:國外匯兌、進出口外匯考試成績:88/76.25使用書籍:宏典文化-初階外匯人員作者已霧化此圖片,請斟酌點閱。

宏典文化-初階外匯人員如果要我給這張證照一個形容詞,我會說:背多分。

這張跟理財規劃有個很不同的點在於,理財規劃重理解,初階外匯重背誦,光是國貿條規11條,你就得非常熟悉每條規則包含哪些規定,像是FOB(Freeonboard)就是港口交貨,那你就得知道,這邊所說的港口交貨,是交到哪邊算交貨,何時責任交還給買方or賣方,稅負由誰負擔等等。

國貿條規一定要記熟,再來是各種外匯單據所用的規則,包括信用狀的UCP600或是即付保證函URDG758等等。

再來是電文的部分,一定要搞清楚每個電文是用來幹嘛,像是一樣是7開頭,MT700/701跟MT707的用途差在哪裡,而其中的欄位也不用每個都去記,這邊列舉幾個最常考的:開狀日期31C(必要欄位)信用狀有效期限跟地點31D(Date)信用狀金額32B(聯想Business,做生意要錢)信用狀金額輔助欄位39A,這邊請看懂其表示方式,如10/10。

是否加保兑49欄位(常考,是酒保隊誒49保兑)如果要加保兌,一定會用到58A欄位(我爸愛啦,要加保啦)補償費用由誰負擔71A(常考,阿錢勒A71勒?)信用狀費用由誰負擔71D(這邊D可以聯想誰擔,常考)其他考題請參閱各章節後方的習題,很快就能掌握考點了!#初階外匯人員#初階外匯ptt#初階外匯人員證照#外匯初階授信人員考試機構:財團法人金融研訓院考試日期:2019.07.19考試方式:電腦應試準備時間:3天,總計10小時,每日晚上3小時考試科目:授信法規、授信實務考試成績:72/71.25使用書籍:宏典文化-初階授信人員作者已霧化此圖片,請斟酌點閱。

宏典文化-初階授信人員接續上面兩個考試,此次考試一樣是使用宏典這家出版社的書籍,因此讀書方式也相同,一定要做熟每個章節後面的小題目,整本仔細地做完,然後重複寫,寫到每個章節有90%以上的正確率為止,基本上考試就沒問題了!在這邊特別推這位大大寫的文章,還有那精美的筆記,跟書本交互使用根本就是相得益彰啊!https://www.ptt.cc/bbs/License/M.1462629997.



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3. 郭蝸牛的理財規劃人員證照心得分享(金融1) @ 郭蝸牛藥師的異 ...

考試名稱:理財規劃人員專業能力測驗證照類型: 金融證照 保險類 銀行類 證券類.關閉廣告郭蝸牛藥師的異想世界與玩具部屋跳到主文歡迎來到郭蝸牛異想世界,在這有各種文章分享:人生有樂有苦,樂在無憂無慮過生活,曾夢想開玩具店,因此,有玩具部屋的文章系列(模型玩具、扭蛋、電玩、卡牌、遊戲王絕版卡收藏分享);苦在深思熟慮度日子,所以有金融夢,而有金融證照分享文章、有專業醫藥文章以及郭蝸牛的學習歷程,在此與你分享。

另,各式雜記也會出現在網誌中,網誌會不斷新增,因為終其一生,做不完的夢。

部落格全站分類:職場甘苦相簿部落格留言名片Mar19Sat201601:26郭蝸牛的理財規劃人員證照心得分享(金融1)考試名稱:理財規劃人員專業能力測驗證照類型:金融證照保險類銀行類證券類   考試方式:應試方式電腦紙筆 優缺點: 電腦紙筆優1.方便迅速2.成績證書立刻揭曉價格便宜缺價格貴慢場次選擇少電腦測驗考完,咻一下成績就印出了,立刻就可以知道會不會有證書,刺激又有趣。

 考試科目:1.理財工具2.理財規劃實務  難度(5★滿分):理財工具★★★理財規劃實務★★★★★ 使用參考書籍:書籍宏典東展   宏典2015年理財規劃人員速成許多網誌都用東展貨推薦東展,但我看不習慣用新細明體的書,以及只強調重點,少了全面理解,所以我沒選東展。

宏典的排版不錯,但字有點小。

 郭蝸牛的測驗結果:合格(理財工具88/理財規劃實務90)測驗日期:2016/02/20(台北)準備時間:一個月作者:郭蝸牛(來信/合作:[email protected])個人:1.我是郭熙 2.台大藥理  3.台大醫學院優等著作獎 4.專利師榜眼(連結)專業論壇:1.圓禿 2.白斑 3.舞蹈症其他:1.準備備審 2.護理師國考  準備心得:  本身並不是財金或相關科系,對我來說第一次就報名理財規劃人員,難度有點高,之前只有考過保險類的證照,所以算是我第一張非保險類的證照,但還是需要花了一陣子準備。

   理財規劃蠻困難的,常常不知道如何計算,但是後來發現只要靜下來,一題一題理解後,就會熟能生巧了!(文章後段有附一些公式!!)   會考這張證照的初衷是,想對於財務管理或是理財(財務規劃)有些概念,不管是任何行業的人士,都該要對自己的財務有點感覺或者在意一下,藉由本考試中的理財工具,可以對目前市面上投資商品的一些名詞有更進一步的認識,可以學到債券、股票、衍生性經融商品(選擇權的買權賣權等)、保險;在理財規劃實務方面,可以學習到貨幣的時間價值(單複利計算)、居住規劃、退休規劃、稅務規劃與相關法規等等,較實際面的東西,可是相對也較抽象較難,需要好好的學習如何計算。

  理規相關整理:1.理財工具:可以讓非財金金融相關的人快速瞭解許多金融知識,對我來說幫助很大,有初步的瞭解。

 理財工具之重點章節為:債券、股票、保險債券評價、存續期間、CAPM、乖離率、選擇權之買權賣權相關問題,這些都是必考題,如果你問我沒出怎麼辦,我會跟你說:「下一次一定會出」,總之很重要!! 2.理財規劃實務對我來說最麻煩的一科,計算很多,很雜很難,常常不會算與算不出,或是算錯也有答案,我花很多時間準備。

 理財規劃實務之重點章節為:居住規劃、退休規劃、稅務規劃租屋好買屋好?退休後有多少?要存多少才能退休?能養幾個娃?要賺多少才好請褓姆?綜合所得稅、贈與稅、遺產稅。

計算!計算!計算!要弄會阿!還有一定要會查表! 理財規劃實務篇:重要計算公式整理(常考★★/普通★)第七章-居住規劃★★本利平均攤還法:總金/年金現值係數 ★★目前出價最高金額:以債券評價法計算★★每期(年)應收租金:以債券評價法計算 ★★總價:可負擔自備款+可負擔房貸★★可負擔自備款:收入x負擔上限xFVIFA+淨資產xFVIFFVIFA(年金終值係數);FVIF(複利終值係數)★★可負擔房貸:收入x負擔上限xFVIFxPVIFAFVIF(複利終值係數);PVIFA(年金現值係數)  第八章-子女教育規劃★★保母+生活支出=稅前薪資x(1-邊際稅率%) 第九章-退休規劃★★所得替代率=退休支出調整率x目前消費率x(通膨複利終值/收入成長複利終值)退休支出調整率:退後支出/目前支出目前消費率:目前支出/目前收入 ★★實質報酬折現:退休首年支出xPVIFAPVIFA(年金現值係數) 第十章-投資規劃★★投資組合保險策略:K=係數x(總值–下限)下限=總額x(1-最大損%) 最後,歷屆試題也很重要,做完幾回,就差不多都有概念了。

但要特別注意,電腦測驗還是會出現蠻多完全沒看過的試題呦! 整體評價:  對我來說實



4. [出售] 東展理財規劃人員

書名:理財規劃人員資格測驗出版社名:東展適合考試:金融研訓院舉辦的理財規劃證照書籍版本:95年第一版書籍現況:9成新, 欲售價錢:320 聯絡方式:ptt站內 ...TogglenavigationPTT職涯區熱門文章看板列表最新文章Stock首頁license[出售]東展理財規劃人員[出售]東展理財規劃人員看板License作者miko1688時間09-29留言0則留言,0人參與討論推噓0 (0推0噓0→)討論串8書名:理財規劃人員資格測驗出版社名:東展適合考試:金融研訓院舉辦的理財規劃證照書籍版本:95年第一版書籍現況:9成新,欲售價錢:320聯絡方式:ptt站內回信備  註:週一至週五捷運板南線面交--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc)◆From:220.135.37.127‣返回license看板完整討論串>>[出售]東展理財規劃人員license2006-09-2919:15[出售]東展理財規劃人員licenseshop2012-11-1915:22[出售]東展理財規劃人員licenseshop2013-04-0720:48[出售]東展理財規劃人員licenseshop2013-04-0921:28[出售]東展理財規劃人員licenseshop2014-07-1722:25[出售]東展理財規劃人員licenseshop2014-12-0322:47[出售]東展理財規劃人員licenseshop2015-12-2719:23[出售]東展理財規劃人員licenseshop2016-05-2815:49最新熱門文章[請益]是否該不惜代價停利航運了??[stock][新聞]歐盟擬跟進白宮監控航運業貨代:運費有[stock][新聞]拜登反壟斷打擊燒到航運歐盟想跟進[stock][新聞]陽明6月獲利估破130億元 上半年EPS估約1[stock][情報]長賜輪檢查完去鹿特丹搶錢了![stock]Re:[問題]商家拒絕刷卡大家如何處理?[creditcard][標的]3374精材真精彩[stock][新聞]陽明6月營收275.36億元再創歷史新高[stock]Re:[情報]航運四雄營收[stock][新聞]陽明現增每股價格182元價差僅7.4%[stock][新聞]歐盟擬跟進白宮監控航運業貨代:運費有[stock][情報]BNT:將向台灣地區提供1000萬劑疫苗[stock]



5. [心得] 理財規劃人員考試心得

... 理財規劃人員這張證照真的很有用裡面的東西跟日常生活其實蠻貼近的想考金融證照的人也可以先看看這張會對理財工具有比較廣泛的認識當初第一次接觸的證照​ ...PTT職涯區menu即時熱門文章24小時內熱門文章最新文章熱門看板看板列表我的收藏最近瀏覽批踢踢PTT搜尋引擎PTT職涯區/License(證照考試)[心得]理財規劃人員考試心得+收藏分享看板License(證照考試)作者kyc0619(阿呈)時間13年前發表(2008/06/1623:35),編輯推噓2(2推0噓1→)留言3則,3人參與,最新討論串1/3(看更多)first_pagearrow_back_iosarrow_forward_ioslast_page說明6/13考試成績出來後心裡的大石頭終於可以放下了其實蠻擔心沒過的理財工具82理財實務74很開心我過了我來分享一下我的準備心得=============================使用書籍:東展理財規劃人員經典講義準備時間:兩個月我一直深信著兩個月是最保險的準備時間我不是很會唸書的人沒辦法用速成的所以我用的是按部就班的方法我先花大約一個月的時間來熟讀書及內容理財工具方面其實講的很大概不過對於各種理財工具會有比較初步的認識在理財實務方面對我來說我一直覺得很難因為計算好多本身是會計系的有一點初會底子但還是算的霧煞煞(數學很糟糕)所以我把公式都抄在紙上面幫助自己記憶看完之後作考古題但我會預留最近一年的題目~把所有錯的都看一遍在看第二遍因為有作考古題所以知道哪裡是重點此時加強重點部分花個二週時間之後就是作考古題(近一年的)此時請計時(模擬考試)考試時要劃卡起碼預留10分鐘劃卡(我的習慣~因人而異)寫完再把錯的看過一次之後在複習自己認為沒念熟的考前的話把自己錯的在翻一次補習班發的東西也可以看一下(傳單)運氣好會命中幾題剩下的就看個人造化囉我覺得理財規劃人員這張證照真的很有用裡面的東西跟日常生活其實蠻貼近的想考金融證照的人也可以先看看這張會對理財工具有比較廣泛的認識當初第一次接觸的證照就是這一張那時還沒考只有翻一翻而已不過對於建立基礎觀念還蠻有用的以上是我的心得分享︿︿--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc)◆From:140.119.193.67推skltku06/1623:37,,1F恭喜壓!06/1623:37,1F推chiawei31406/1700:38,,2F跟你分數一樣耶..恭喜!06/1700:38,2F→dk9910/1019:54,,3F希望對您有幫助http://go2.tw/goz10/1019:54,3F‣返回看板[License]證照‣更多kyc0619的文章文章代碼(AID):#18LeXG1S(License)更多分享選項網址:分享至:facebookplurktwitter關閉廣告方便截圖討論串(同標題文章)完整討論串(本文為第1之3篇):排序:最舊先|最新先|留言數23[心得]理財規劃人員考試心得kyc061913年前,06/1636[心得]理財規劃人員考試心得pineapple53013年前,07/0149[心得]理財規劃人員考試心得calvinkuo3年前,05/05在新視窗開啟完整討論串(共3篇)open_in_newLicense近期熱門文章14Re:[疑惑]徵求6月初金融職業道德與常識名額[License]Mike19951天前,07/11319[疑惑]公務人員考那些證照較好[License]tine76743天前,07/0825[疑惑]請問關於承銷制度的書籍[License]Mike19954天前,07/0817[疑惑]CAMS考試的計分疑問?[License]yokoogawa4天前,07/0745[心得]用最有效率的方式取得CFP認證![License]josun8881周前,07/0311[心得]理財規劃人員考取心得分享[License]ttyeden2周前,06/2711[心得]債券人員考照心得[License]angela1014753周前,06/1729[疑惑]徵求6月初金融職業道德與常識名額[License]kevin106111月前,05/24更多近期熱門文章>>PTT職涯區即時熱門文章3378[請益]是否該不惜代價停利航運了??[Stock]dameontree22分鐘前,07/123688[新聞]拜登反壟斷打擊燒到航運歐盟想跟進[Stock]alex80111638分鐘前,07/122347[新聞]陽明6月獲利估破130億元 上半年EPS估約1[Stock]adam714842分鐘前,07/122235[情報]長賜輪檢查完去鹿特丹搶錢了![Stock]waqw45分鐘前,07/1279[新聞]3家金控上半年獲利超越去年全年15家賺逾[Stock]kent6592047分鐘前,07/121418[新聞]台航董事長劉文慶:今年營收獲利季季高[Stock]TCB0061小時前,07/12413Re:[問題]商家拒絕刷卡大家如何處理?[creditcard]finhisky1小時前,07/122632[標的]3374精材真精彩[Stock]roder1小時前,07/12更多即時熱門文章>>‣返回看板[License]證照‣更多kyc0619的文章文章代碼(AID):#18LeXG1S(License)關閉廣告方便截圖



6. Re: [抒發]電腦應試理財規劃考後感.....

... 變難了這樣未嘗不是一件好事畢竟這是"基本"證照考試如果連這都無法考過其實未嘗不考慮走其他領域不用一味地往這裡鑽而原PO所說理財規劃人員考試理財規劃 ...TogglenavigationPTT職涯區熱門文章看板列表最新文章Stock首頁licenseRe:[抒發]電腦應試理財規劃考後感.....Re:[抒發]電腦應試理財規劃考後感.....看板License作者gbyelun時間06-26留言0則留言,0人參與討論推噓0 (0推0噓0→)我想提供一個觀念 證照考試不是逢考必過常常有些人說證照沒價值 就是因為太氾濫通常分兩種第一種是相關科系 基礎還不錯的人 通常只需準備法律相關條文 有時考前一兩天準備即可第二種是已經抓到訣竅 熟知考題的方向的人 知道只要背哪些東西 哪些題庫 甚至只背答案 就可以達Pass的標準反正70 70也是過 9090又有什麼差別呢 ^^||這兩種人都很會考基礎證照 效率也都很高一年要拿個六張以上沒問題 而且是在學非專門準備的情況下往往會批評證照過於浮濫 也是這兩種人 但是心態卻差很多 前者通常認為怎麼考那麼簡單 幾乎沒計算 這樣證明真的有用嗎後者則是認為我可以多快考完衝第一個交卷 考古與非考古部分的策略至於以後上職場的表現 不用明說我有認識的人去面試 證照很多 足以讓人覺得他對金融產業應該很熟但是面試官一問就破功了 後來變成是證照只是加分 學歷又成為了重點只是為了配合主管機關法令要求 即使沒有證照 也可以在職再考反而有考過證照的人有時會無法找到工作 這有點變相但只能怪證照的確是太氾濫了另外 由版友的反應可知 考試的確是變難了這樣未嘗不是一件好事 畢竟這是"基本"證照考試如果連這都無法考過 其實未嘗不考慮走其他領域 不用一味地往這裡鑽而原PO所說理財規劃人員考試 理財規劃本來涉及的工具就多會考信託只是普通人比較能接受的簡單工具 難道你想考結構型商品的運用稅前稅後也能成為抱怨的地方 那乾脆細分成"稅前理財規劃工具信託運用""稅後理財規劃工具信託運用" "稅前理財規劃工具基金運用" 等等好了至於說報名費和書都很貴 那可以不要考不要買呀版上相信有很多不靠書考過的人 可以請他們提供意見且貴不貴這很難評斷吧 初級證照這價錢 那有些高級證照光年費就Orz當然我這樣比法是不太公平的 畢竟要看所能帶來的價值但是隨便考都能考過的話 那的確是很貴 XD※引述《paulwin(KaleidostarSORA)》之銘言::今天風塵僕僕下高雄去考一開始不太熟悉電腦應試等到熟悉電腦操作之後:看到理財工具的題目眼神完全茫然一大堆題目都跳過..都是註計..有考過的就知道:這些題目有一半都不會寫考古題幾乎沒有一堆信託法規的題目..可是這些都是考信託:執照的書寫的阿為什麼理財工具用的到理財工具第9章只介紹皮毛而已..東展金研都是:真的是一大票新題型而且考超細例如商業銀行辦理哪些業務..老天要一個一個背呀:哪來的美國時間阿所以結果我工具只有60分實務也不好寫都是些即使查表還是要算:半天的東西而且還要求什麼稅前稅後的很少是一看就知道的題目..也是有啦實務因:為電腦考超痛苦計算紙在左邊還要趴過去算很多題都不想算結果還好72分:可是還是沒過阿我們高雄考場30人只有2人過..而且兩科都70分..orz:考試時一直聽到嘆息聲考後聽到咒罵聲像是說..這哪是理財執照考試根本是信託執照:考試這要怎麼準備阿難道還要買信託的書來看嗎所以考電腦的要有心理準備:這是我的情況啦因為我本身也非相關科系所以很多都是死背的不過真的好難讀呢:唉....話是這麼說我爸還是逼我一定要考電腦因為筆試雖然比較簡單不過要11月呢:金研院...有你的超貴報名費書也要拼命買....................................--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc)◆From:140.112.248.75‣返回license看板最新熱門文章[請益]是否該不惜代價停利航運了??[stock][新聞]歐盟擬跟進白宮監控航運業貨代:運費有[stock][新聞]拜登反壟斷打擊燒到航運歐盟想跟進[stock][新聞]陽明6月獲利估破130億元 上半年EPS估約1[stock][情報]長賜輪檢查完去鹿特丹搶錢了![stock]Re:[問題]商家拒絕刷卡大家如何處理?[creditcard][標的]3374精材真精彩[stock][新聞]陽明6月營收275.36億元再創歷史新高[stock]Re:[情報]航運四雄營收[stock][新聞]陽明現增每股價格182元價差僅7.4%[stock][新聞]歐盟擬跟進白宮監控航運業貨代:運費有[stock][情報]BNT:將向台灣地區提供1000萬劑疫苗[stock]



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