:::證照首頁證照理財規劃人員專業能力測驗理財規劃人員專業能力測驗開放場次簡章下載舉辦目的報考資格測驗內容測驗題型合格標準測驗考區測驗考區台北考區台中考區台南考區高雄考區花蓮考區測驗方式請選擇測驗方式電腦應試筆試測驗僅顯示「可報名」場次查詢其他證照本院辦理之電腦應試場次(英文內控及產險除外)預定於各月份20日10時公告並開放報名(遇假日或特殊狀況將順延)。

例：1月20日公告3月份場次，2月20日公告4月份場次，依此類推。

已額滿之電腦應試場次，若有應考人辦理取消或異動，系統將自動釋放空位開放報名，請應考人自行上網注意報名情形，恕無法增開場次，敬請諒解。

已完成報名之應考人可至【訂單查詢】確認訂單狀態，並查詢該測驗簡章及重要時程表等相關資訊。

測驗名稱測驗方式考區測驗時間報名時間報名理財規劃人員專業能力測驗(2021/07/27)電腦應試台北考區2021/07/27(二)13:50~16:30自2021/05/20(四)至2021/07/23(五)已額滿理財規劃人員專業能力測驗(2021/07/27)電腦應試台北考區2021/07/27(二)18:50~21:30自2021/05/20(四)至2021/07/23(五)已額滿理財規劃人員專業能力測驗(2021/07/28)電腦應試台北考區2021/07/28(三)08:50~11:30自2021/05/20(四)至2021/07/24(六)已額滿理財規劃人員專業能力測驗(2021/07/28)電腦應試台北考區2021/07/28(三)13:50~16:30自2021/05/20(四)至2021/07/24(六)已額滿理財規劃人員專業能力測驗(2021/07/28)電腦應試台中考區2021/07/28(三)13:50~16:30自2021/05/20(四)至2021/07/24(六)已額滿理財規劃人員專業能力測驗(2021/07/28)電腦應試台中考區2021/07/28(三)18:50~21:30自2021/05/20(四)至2021/07/24(六)已額滿理財規劃人員專業能力測驗(2021/07/28)電腦應試台北考區2021/07/28(三)18:50~21:30自2021/05/20(四)至2021/07/24(六)已額滿理財規劃人員專業能力測驗(2021/07/29)電腦應試高雄考區2021/07/29(四)13:50~16:30自2021/05/20(四)至2021/07/25(日)已額滿理財規劃人員專業能力測驗(2021/07/29)電腦應試台中考區2021/07/29(四)13:50~16:30自2021/05/20(四)至2021/07/25(日)已額滿理財規劃人員專業能力測驗(2021/07/29)電腦應試台中考區2021/07/29(四)18:50~21:30自2021/05/20(四)至2021/07/25(日)已額滿上一頁123...13下一頁簡章下載筆試簡章下載電腦應試簡章下載證照重要性與舉辦目的為使業界人士、在校師生及一般民眾具備正確理財觀念與知識，藉由本項測驗，使應試者不論從事個人理財或代客規劃投資皆有助於掌握風險，並提升投資能力報考資格(須具備以下條件之一)1.金融領域相關從業人員2.大專院校師生3.對金融理財領域有興趣者測驗內容(詳細內容依簡章公告為主)1.理財工具2.理財規劃實務測驗題型四選一，單選選擇題合格標準本項測驗以每科成績均達70分為合格請選擇類別全文檢索課程證照就業招考書籍請輸入搜尋關鍵字搜尋

有一點很重要的我想先寫（這是我一直堅持的）：在網路上有很多人說這張證照是廢紙一張說什麼這張並非法定證照等等的如果您是已經考過的那我可以馬上同意您的說法至少他 ...關閉廣告白兔窩跳到主文吃喝玩樂亂滴咕部落格全站分類：美食情報相簿部落格留言名片Jul14Mon200802:29『理財規劃人員』10天奮戰記有一點很重要的我想先寫（這是我一直堅持的）：在網路上有很多人說這張證照是廢紙一張說什麼這張並非法定證照等等的如果您是已經考過的那我可以馬上同意您的說法至少他目前對我是廢紙一張沒錯但是如果您是還沒有考過的請您閉嘴！我不只對別人對自己也是如此的要求自己沒拿到的東西不要喊葡萄酸先把他拿到再來說他是廢紙一張！您拿到了愛怎麼批評就怎麼批評聽起來也比較有說服力！考理財規劃原本並非是我最近規劃的動作之一只是因為不爽想考取的證照7-8月的應試時間全部被人搶光了所以我上星期四突發奇想的想說用10天的時間來把這張給搶起來好了於是在報名的最後一天最後5分鐘報名成功(報完就截止了,不知道是額滿還是時間到？)我採用的是電腦應試！我當天馬上去買了東展的書(我一直都習慣用東展的)看了一下900頁.....有點驚嚇不過既然都報了那就拼拼看吧！雖然我本身是建築學系出身的但因為興趣基本上我已經有壽險、投資型和信託高業也唸完等著9月(我直接跳考)所以基本上整個理財規劃考試內容的底子我是在的再加上我看書的速度非常快(推薦楊氏速讀,至少對我是有效的,但是我是國小階段去學習的)所以其實我花了6天就看完了考試內容(約前部的600頁)最後幾天就以戰養戰把答案遮起來做後面300頁的歷屆試題最後一天再把之前錯的題目重看一次！考試當天大家應該都知道我不會帶書到考試現場去的在考場您如果看到一個無聊男子晃來晃去的那可能就是我哈哈！因為說老實話平時不準備有差那幾分鐘嗎？電腦考試真的還蠻方便的考完成績馬上就出來證照馬上就可以拿到只是為什麼要那麼貴？(還好這幾天股市價差就已經賺回來了)我考的分數事實上我是有點不滿意不過我也知道70也是過100也是過都一樣但是或許我自己的心態原本就不是為了想考證照而去考的只是想自己有沒有這個能力罷了所以我對自己還是蠻要求的所以請見諒我還是跟朋友們說考得很爛理財工具照理講是非常簡單的理財規劃實務是比較難的尤其又有很多計算題但是或許我覺得太簡單所以事前我對理財工具的準備就放很少的時間加上考試時答題覺得還OK所以連檢查都沒檢查寫完就溜出考場(因為我想喝水,太熱了)反而理財規劃實務事前準備我是把重心分配在這邊的考試的時候也檢查了一遍...唉以後還是不要太大意來的好！應該有人會想知道理財規劃人員考試的難易度基本上他是比信託難的但是比高業簡單一些重點是理財規劃的範圍很廣從投資學、信託、股票、期貨、選擇權、退休金制度、、、、反正您想得到的都包含在內當然很多都是考皮毛而已千萬不要太緊張以為會考多難的理財規劃實務一科的計算題其實也不要把他看得太難一定要把『年值表』給搞清楚怎麼使用然後現金流量可以清楚基本上就非常簡單了！(在網路上還看到有補習班開課？有沒有搞錯阿？)希望上面簡單的解說能夠解答一些想知道細節的人因為我看到在網路上對理財規劃人員考試的疑問還蠻多的希望過沒多久能有很多人可以跟我一樣大喊『這真是一張廢紙阿！』 最後要用什麼書來考呢？當然我還是推薦『東展』這是我目前考金融證照唯一的選擇(當然壽險和投資型等等保險相關的就交給保險公司的教育訓練就夠了)有點累昨天下午回到家帶狗狗小辣妹Mickey出門玩玩晚上居然累到昏睡過去了不過蠻值得的10天的奮戰有了個甜美的果實！文章標籤理財規劃人員證照全站熱搜創作者介紹Rabbit白兔窩Rabbit發表在痞客邦留言(3)人氣()E-mail轉寄全站分類：進修深造個人分類：考試經驗此分類上一篇：外幣收付非投資型保險商品證照(外幣保單)此分類下一篇：高業(高級證券業務員)上一篇：路燈與藍天東海二校區亂拍下一篇：屎脫客亂談》aboutSOLARcell-太陽能歷史上的今天2009:帕斯尚爾戰(Passchendaele)▲top留言列表發表留言文章分類雷比特雜章(14)亂寫心情(66)米琪妹日記(31)早期電子報(116)雷比特體育台(59)遊戲特區(15)閱讀(9)考試經驗(16)學習紀錄(18)笑話收集區(15)花園記事(2)屎脫客亂談(31)Buy家文(12)生活543(5)體驗文(4)雷比特遊記(7)北台灣(11)中台灣(27)南台灣(13)台南藝術展覽(22)駁二藝術特區展覽(13)台灣旅館(4)國外旅遊(8)雷比特食記(12)台北(11)新竹(1)苗栗(0)台中(20)彰化(7)雲林(5)嘉義(5)台南(42)高雄(7)餅乾零食(13)國外美食(2)雷比特亂煮(5)電影戲劇(7)歐美電影(72)國港片(12)亞洲電影(11)電視劇(7

書名：理財規劃人員高分速成(理財工具＋理財規劃實務)金融證照雙名師親編(含1250題100%詳解)(五版)，語言：繁體中文，ISBN：9789865592714，頁數：632，出版社：三民輔 ...選擇語言English繁體中文简体中文:::相關網站博客來售票網企業採購福利平台海外專館:::會員服務|快速功能0結帳您好 ( 登出 )    登入    加入會員購物金購物金 0儲值金 0E-Coupon 0 張單品折價券 0 張會員專區電子書櫃線上客服繁體關閉廣告展開廣告回博客來首頁客服公告：配合防疫政策各項服務暨國內出貨資訊調整詳情移動滑鼠展開全站分類:::全站分類全站分類旗艦店:::網站搜尋全部展開全部圖書電子書影音百貨雜誌售票海外專館禮物卡搜尋熱門關鍵字百鬼夜行誌大俠武林【斯卡羅】中元祈福中文書兒童暑期閱讀新書預購排行榜選書即將出版特價書香港出版讀者書評出版社專區分類總覽博客來中文書考試用書金融證照理財規劃商品介紹看大圖!上頁下頁試閱理財規劃人員高分速成(理財工具＋理財規劃實務)金融證照雙名師親編(含1250題100%詳解)(五版)已追蹤作者：[ 修改 ]確定取消作者：葉俊佑,齊名揚  新功能介紹出版社：三民輔考  新功能介紹出版日期：2021/05/06語言：繁體中文定價：580元優惠價：75折435元優惠期限：2021年09月30日止使用購物金最高可抵100% 詳情1點OPENPOINT可兌換1點購物金，1點購物金可抵1元，實際點數依您帳戶為準。

如何獲得OPENPOINT點數？如何兌換購物金？詳見OPENPOINT說明查詢我的購物金？登入會員專區運送方式：臺灣與離島海外可配送點：台灣、蘭嶼、綠島、澎湖、金門、馬祖可取貨點：台灣、蘭嶼、綠島、澎湖、金門、馬祖可配送點：全球可取貨點：香港、澳門、新加坡、馬來西亞、菲律賓載入中...我要寫評鑑分享 內容簡介　　．國際認證理財規劃顧問(CFP)、金融研訓院菁英講座、金融專業名師編著　　．完整對應金融研訓院公告之測驗科目命題範圍　　．理財規劃人員測驗全考科短期速成：理財工具＋理財規劃實務　　．全書1250道試題，100%名師全詳解 　　【本書適用】　　》本書適用於台灣金融研訓院理財規劃人員專業能力測驗。

 　　【本書編撰重點】　　》完整對應考試單位公告「理財工具」、「理財規劃實務」命題大綱，聚焦一本速成考照。

　　》金融專業雙名師合力編撰，雙師資專業內容，精細解題。

　　》掌握重點命題內容，觀念整合，零金融基礎也能讀得懂。

　　》核心概念圖表編排、表格呈現、概念對照，利於記憶。

　　》〈理財工具〉闡釋理財相關金融機構功能、各類理財工具之特性及其有效之運用方法，詳述其風險評估、運用規劃、發展趨勢。

　　》〈理財規劃實務〉闡釋理財規劃概念，針對不同客戶需求設定理財計劃，分析個人或家庭的收支、儲蓄、投資、住屋、子女教育以及退休生活等全方位規劃。

　　》名師獵題950道試題演練，隨章模擬測驗，熟悉考試題型與出題方向，掌握得分關鍵。

　　．理財工具360題，題題親解，提點答題關鍵，解說出題脈絡。

　　．理財規劃實務590題，題題親解，計算題詳列計算步驟，清清楚楚。

　　》最新試題300題，名師逐題詳解第35~37屆理財規劃人員測驗試題，詳列計算步驟。

　　》特別收錄56條「複利表及年金表」與「理財規劃實務公式整理」，精實考生計算實力。

 　　【證照主要用途：銀行理財專員介紹】　　隨著國民所得提高，理財規劃服務的商機自然湧現，銀行順勢提供客戶專業理財之整體服務，這些服務的執行者也就是理財規劃人員(銀行界慣稱為理財專員、理專)。

 　　理財專員最主要的工作為分析客戶的理財需求、為客戶尋覓穩健的理財方法，以及協助客戶順利達成投資組合設定和資產配置等理財目標。

從銀行的角度來定義，理財專員就是扮演「將銀行的投資理財產品介紹給客戶」的角色。

因此必須具備積極的行動力、良好的銷售技巧及廣泛的金融專業知識。

稱職的理財專員除了必須了解客戶的行業別、投資年限及可承受風險之外，還必須了解客戶的投資屬性及理財性格，故特別適合喜愛與人溝通且擁有普遍金融知識的考生。

 　　【三民上榜實據】　　理財規劃人員：江○榕　　理財規劃顧問AFP：高○楚　　國際財金證照CFA：蕭○莉　　國際財金證照CFA：周冠伶　　國際財金證照CFA：張○麟　　國際財金證照CFA：謝○定 作者介紹作者簡介 葉俊佑 　　▲學歷　　國立台灣大學經濟學研究所碩士 　　▲經歷　　台灣理財規劃發展促進

理財規劃人員專業能力測驗與生活中的投資理財工具息息相關，所以考試內容並不難。

不過因為涉及層面廣、考點分散，若平常沒有接觸投資理財或任何金融商品，可能得花比較 ...理財規劃人員專業能力測驗與生活中的投資理財工具息息相關，所以考試內容並不難。

不過因為涉及層面廣、考點分散，若平常沒有接觸投資理財或任何金融商品，可能得花比較多的時間準備。

JY在本文將提供自身應考理財規劃人員的筆記與證照準備心得，希望對考生有所幫助！考取日期：2020/06，電腦應試一次考取考試單位：台灣金融研訓院考試科目：理財工具、理財規劃實務通過分數：工具82、實務94個人背景：生物研究所畢業，無金融相關背景，純屬興趣報名資格：不限準備時間：1週/3小時/天內容目錄前情提要準備方法筆記內容理財工具理財規劃實務選購連結相關筆記前情提要理財規劃人員專業能力測驗共考兩科，每科皆為50題的四選一選擇題，題型包含記憶題、情境題與計算題。

各考科測驗內容如下：理財工具：金融機構的功能與規範、經濟觀念與經濟指標、短期投資及信用工具、債券、股票、共同基金、衍生性金融商品、保險、信託、組合式商品及結構型商品。

理財規劃實務：理財規劃概論、理財規劃步驟、家庭財務報表編製與分析、家庭現金流量管理、客戶屬性與理財規劃、理財規劃的計算基礎、子女教育金規劃、購屋規劃、退休規劃、投資規劃、稅務規劃、全方位理財規劃。

JY建議不論筆試或電腦測驗，請務必攜帶簡易型計算機，且最好學會如何快速操作，才能加快作答速度或減少因操作失誤而失分的機會。

(電腦測驗雖然電腦內可叫出計算機，但很難操作！)最後需留意，第一科不會給表，第二科會給年金、複利現值及終值表。

代表第一科的計算題都要確實理解觀念，並用計算機算出，無法靠表快速求解哦！ 準備方法理財規劃人員考試內容廣而不深，若平時有涉略各類金融商品或為相關職務應不用過於擔心。

不過準備時針對情境、計算題要盡量弄懂，因為題庫中會有只改幾個數字但答案完全不同的題目，若單純死背答案有可能失分！JY建議至少熟做近三期筆試歷屆試題，每次做考古題時當作正式測驗，將答案蓋住逐題作答，並標記錯誤或猜對的題目，最後弄懂每個選項的對錯原因，待下次複習時就能重點加強自己較弱的觀念題。

另外，考試時有些題目屬於常識題，千萬不要放過，只要憑藉做好人好事的原則，很多題目都能靠常識推導出正解，例如：下列何者不是成立信託之主要目的？(A)投資理財，降低風險(B)防止家族爭產(C)進行訴訟，打贏官司(D)永續保存資產怎麼看也覺得(C)怪怪的，沒有金融商品是為了打官司存在……所以只要好好準備、認真作答，取得本張證照並不困難，加油！ 筆記內容以下為JY筆記重點，若希望取得完整筆記、練習題解析，可至：JY價值筆記蝦皮賣場選購哦！理財工具金融機構功能與相關規範1.商業銀行業務範圍：以收受支票存款、活期定期存款、供給中短期信用為主。

其他業務：保證發行公司債券、投資債券或股票。

定期存款：存款人得以質借，或在七日前通知銀行解約。

2.工業銀行直接投資生產事業、金融相關事業及創投事業。

對任一投資事業直接投資額不得超過淨值5%。

3.保險公司以股份有限公司或合作社為限。

按資本額15%繳交保證金。

保險經紀人：基於被保險人利益，向保險人訂立保險契約。

4.金融控股公司以股份有限公司為限。

優點：客戶資源共享、作業平台整合、一次購足的服務，缺點：會增加整體經營風險。

 5.證券業以股份有限公司為限。

證券商種類最低資本額營業保證金業務證券承銷商4億4000千萬發行有價證券。

證券自營商4億1000千萬自行買賣有價證券，不能接受他人委託。

證券經紀商2億5000千萬經營有價證券行紀或居間。

綜合證券商10億1億以上皆可。

 經濟觀念與經濟指標1.景氣燈號燈號分數意義紅38-45景氣過熱黃紅32-37景氣微熱綠23-31景氣穩定黃藍17-22景氣欠佳藍9-16景氣衰退2.景氣指標領先指標：外銷訂單、M1b、股價、製造業存貨、加班工時、核發建照面積。

落後指標：勞工成本、失業率、公司獲利、失業持續天數。

 貨幣政策1.M1a=通貨淨額+支票存款+活期存款M1b=M1a+活期儲蓄存款M2=M1b+準貨幣(定期存款、定期儲蓄存款、外匯存款、郵匯局自行吸收郵政儲金)央行貨幣政策工具：調整存款準備率、調整重貼現率、公開市場操作、外匯市場操作。<

不過這次考試之後，我覺得以後金融研訓院的考試，我都會選電腦考，優缺點等等會分析。

基本上以我的理解來說，理財規劃人員這張算是銀行業的必備證照， ...傑克的二維空間跳到主文日記/證照/偏激評論放置區部落格全站分類：不設分類相簿部落格留言名片Oct26Mon201520:07理財規劃人員證照心得(104/10/26)經過上次電腦應試的震撼教育，其實我原本是打算報10/17的筆試的，但是最後忘了繳報名費....就沒得考啦!!其實一部分是因為我沒有很認真的在讀，一直跑去玩(X)整個讀書期間五個禮拜真正認真的大概只有不到三個禮拜....才會忘了繳費哈哈 不過這次考試之後，我覺得以後金融研訓院的考試，我都會選電腦考，優缺點等等會分析。

基本上以我的理解來說，理財規劃人員這張算是銀行業的必備證照，尤其是菜鳥或是櫃員，一定都會推基金、信用卡.....哈哈這張像是大雜燴，理財工具的部分就是什麼東西都有一點，都講得很淺，像前兩張我考的信託/初階授信的基本概念這邊都有用到，其實理財工具的部分題目不算太難，很多都是常識類型的題目。

有看到有些人說期貨選擇權部分有點難，不過因為我本身對這塊有點興趣，也有開了個期貨戶，所以基本上對我來說是送分題..... 所以其實，一般有在關注股票市場/期貨市場的人，會覺得裡面一堆廢話-.- 難怪也有聽到有人說考這張根本沒用不過大家都有的東西就變成你也一定要有囉。

撇除理財工具，其實理財實務裡面有很多觀念我是覺得真的有用的，像房貸的計算還有稅額計算那邊，都是一般人日常生活中可能會遇到的，如果你有這些知識，絕對是有所幫助。

像我在讀到房貸部分的時候馬上就Line我的家庭群組關切一下，因為我家很少講這類的東西(爸媽永遠都覺得小孩子都不懂...)，所以關心了一下後發現我老爸還蠻聰明的一些該注意的地方都沒有被銀行拐走(?) 不過因為這張有點綜合的感覺，我是建議至少有考過1.2張相關證照的人來考，會輕鬆很多。

 接著先來講講金融研訓院的電腦應試吧。

電腦應是可以報名「四天後」的考試，我是選金融研訓院本部，時段分早上下午晚上 一般而言假日或是晚上都是人最多的時候，一般日的早上跟下午比較容易有空缺。

四天是因為他規定要在四天前繳費完成才有應考資格，繳費方是我是用ATM轉帳，現在他們都有虛擬帳號了，只要ATM按一按很方便。

不過要注意的是如果你報的日期離現在是一個禮拜內的，就只能用信用卡繳費.....我他媽沒信用卡啊!!!!然後就被我找到一個小撇步，就是用信用卡結帳後，轉到信用卡的資訊確認頁面(不得不提刷卡頁面做得很爛很LAG讓人超不放心打這些資料)輸入完成之後會跳出一個再次確認信用卡資料的奇怪頁面....我平常是沒刷過卡啦但是才剛輸入完，又要確認一次，而且這個還要打審核額度，感覺就超不舒服的，所以我「果斷整個關掉」 再重開之後，他說我的信用卡認證失敗，請改用ATM轉帳 我他@%##$^#$#$^% 既然可以ATM轉帳，一開始就給我用ATM不就好了?他媽的搞人啊!!!所以沒有信用卡，又想報一星期內考試的朋友們，只要先認證一次信用卡、出現再次認證的訊息的時候整個關掉，你就可以用ATM虛擬帳號轉帳了。

 轉帳完馬上就可以看訂單那邊有沒有繳費成功，成功就 成功了(!?)大概考試三天前會收到email過來的入場證，這個不用印，記一下自己的座號就好了。

然後搭捷運到台電大樓站，4號出口出來走3分鐘就到了。

不得不說這斂財院還蠻漂亮的，大概我們的錢都拿來這裡蓋成這樣了吧...廁所也不錯，我到這邊兩次考試都來拉了個屎，環境乾淨清幽，讚XD 考試開始前30分鐘在4樓報到，報到的地方有很多沙發椅可以坐，蠻舒服的，可以提早一點來這邊準備。

報到要給身分證or健保卡or駕照，反正就是其中一個就可，然後簽個名就是報到成功了，他會順便叫你確認你的名字英文拼音正不正確，因為證書上有英文。

 麻煩的是一定要手機關機然後交給報到人員統一保管，他會放在他手邊的格子裡面，手機帶進考場會直接0分，所以手機成癮的可能會有點痛苦囉。

 可以進考場的時候會有人來通知，就乖乖進去吧，考試開始前都還可以看書，不過我是覺得差這幾分鐘沒差多少，所以我都偷偷看有沒有漂亮的大姐姐~~考場裡面試考各種證照的大家一起考，所以沒有任何作弊的可能性喔。

大致上就是這樣，第二節考完之後交卷可以馬上出去領證照，當然啦，沒過的就是簽個名然後跟805元說再見，有過的是拿805元換一張沒護貝的紙......  真的是805元換一張紙欸....斂財院不愧是斂財院，提供你電腦用個2個小時就