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1. 保險業資產管理自律規範

保險業資產管理自律規範. 制(訂)定時間:. 中華民國95年7月5日. 沿革:. 中華民國107年10月31日金融監督管理委員會金管保財字第10701962840號函同意備查 ...保險業資產管理自律規範制(訂)定時間:中華民國95年7月5日沿革:中華民國107年10月31日金融監督管理委員會金管保財字第10701962840號函同意備查修正發布第七條條文



2. 金融監督管理委員會主管法規共用系統-法規內容-為加強保險業 ...

法規名稱:, 為加強保險業法令遵循作業,重申保險業辦理債券ETF 投資,應依「​保險業資產管理自律規範」有關有價證券分析、決定、執行及檢討之四大流程規定 ...跳到主要內容區塊:::現在位置:法規內容 友善列印法規內容法規名稱:為加強保險業法令遵循作業,重申保險業辦理債券ETF投資,應依「保險業資產管理自律規範」有關有價證券分析、決定、執行及檢討之四大流程規定辦理,並不得有約定相互成交之行為,請查照並轉知所屬會員公司。

公發布日:民國108年11月20日發文字號:金管保財字第1080433538號函法規體系:保險局/保險業管理目法規功能按鈕區法規內容條文檢索說明:正本:中華民國產物保險商業同業公會(代表人李○季先生)、中華民國人壽保險商業同業公會(代表人黃○貴先生)副本:財團法人保險事業發展中心(代表人桂○農先生)、法源資訊股份有限公司(代表人王○薇女士)、金融監督管理委員會檢查局、保險局



3. 法規名稱: 保險業資產管理自律規範

法規名稱:, 保險業資產管理自律規範 ... 中華民國104年6月17日金融監督管理委員會金管保財字第10402055150號函准予備查修正發布第7條、第19條條文目前線上:758人,瀏覽人次:588514708會員登入|加入會員法規檢索令函判解英譯法規裁判書書狀例稿契約範本植根服務相關網站行政令函│司法判解研討會訊息│植根雜誌法規資訊法規名稱:保險業資產管理自律規範時間:中華民國107年12月28日立法沿革:中華民國107年12月28日金融監督管理委員會金管保財字第10704223630號函同意備查修正發布第7條之1條文法規體系:/行政/金融監督管理委員會/保險歷史沿革1.中華民國95年7月5日行政院金融監督管理委員會金管保一字第09500100300號函准予備查發布全文19條;並自96年1月1日起實施本資料僅供會員查閱,若您尚未加入會員,請加入會員。

2.中華民國104年6月17日金融監督管理委員會金管保財字第10402055150號函准予備查修正發布第7條、第19條條文本資料僅供會員查閱,若您尚未加入會員,請加入會員。

3.中華民國105年11月28日金融監督管理委員會金管保財字第10500111330號函准予備查修正發布第6條;增訂第7條之1、第16條之1條文本資料僅供會員查閱,若您尚未加入會員,請加入會員。

4.中華民國107年10月31日金融監督管理委員會金管保財字第10701962840號函同意備查修正發布第7條條文本資料僅供會員查閱,若您尚未加入會員,請加入會員。

5.中華民國107年12月28日金融監督管理委員會金管保財字第10704223630號函同意備查修正發布第7條之1條文附件下載附件-從事國內股權投資人員之個人投資行為交易情形申報表(範本)法規異動修正[修正]第七條之一保險業應要求國內股權商品投資相關人員應盡忠實誠信原則,除法令或本自律規範另有規定外,不得有下列行為:一、以職務上所知悉之消息洩漏予他人或從事國內股權商品買賣之交易活動。

二、運用保險業資金買賣國內股權商品時,為自己或他人之利益買入或賣出,或無正當理由,與所屬保險業為相對委託之交易。

三、於公開場所或傳播媒體,對個別國內股權商品之買賣進行推介,或對個別國內股權商品未來之價位作研判預測。

四、其他影響保險業之權益或經營者。

國內股權商品投資相關人員係指下列兩類人員:一、職務上有權代表公司進行國內股權商品投資交易人員,包括蒐集資料及分析、作成決策、有權簽核相關文件、實際進行交易之人員。

二、因執行業務於交易前知悉國內股權商品投資交易相關內容之非實際從事投資交易人員,包括但不限於經理人、風險管理人員、法令遵循人員及法務人員。

為避免國內股權商品投資相關人員之個人投資行為與所屬保險業產生利益衝突之情形,保險業應要求前述人員於買賣其知悉交易相關內容之國內股權商品前應取得其所屬保險業之核准,但因繼承、強制執行、公用徵收、法院判決、現金增資發行新股、無償配發新股、受讓庫藏股、行使員工認股權憑證、參加員工福利儲蓄信託或員工持股信託等原因取得及取得後賣出國內股權商品不在此限。

保險業應要求國內股權商品投資相關人員至少每月依附件範本格式向所屬保險業申報其本人、配偶、未成年子女及被本人利用名義交易者之國內股權商品交易情形,但非實際從事投資交易人員,得就其知悉交易相關內容之國內股權商品辦理申報前述相關當事人之交易情形。

保險業應要求國內股權商品投資相關人員交付本人、配偶及未成年子女之同意書授權公司或本人親自向台灣證券交易所股份有限公司、財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心及台灣集中保管結算所查詢上述買賣國內股權商品之情形,以辦理前項交易查核機制。

前二項若因情形特殊,致有無法取得相關當事人從事國內股權商品交易情形或同意書者,保險業應研擬內部控制因應措施,其內容包括相關人員應提供之證明文件及定期稽核機制,並確實控管。

保險業應訂定國內股權商品投資相關人員從事國內股權商品交易應受禁止之情形、申報及違規處理方式,並檢核是否有利益衝突之情事,且內部稽核單位應至少每年查核相關人員遵循情形及揭露於內部稽核報告。

第六條第四款及本條所稱之國內股權商品係指依證券交易法發行之國內上市、上櫃及興櫃公司股票及依保險法與相關函令規定保險業得投資之具股權性質之衍生性商品或有價證券,但不含證券投資信託基金、期貨信託基金受益憑證、共同信託基金受益憑證及股票指數型基金(ETF)、不動產投資信託受益證券(REITs)。

〔立法理由〕1.參照證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則



4. 保險業資產管理自律規範

保險業資產管理自律規範. 制(訂)定時間:. 中華民國95年7月5日. 沿革:. 中華民國105年11月28日金融監督管理委員會金管保財字第10500111330號函准予備查 ...保險業資產管理自律規範制(訂)定時間:中華民國95年7月5日沿革:中華民國105年11月28日金融監督管理委員會金管保財字第10500111330號函准予備查修正發布第六條;增訂第七條之一、第十六條之一條文



5. 保險業資產管理自律規範-所有條文-保險相關法規查詢系統

為加強保險業資產管理,有效控管保險業資金運用風險,以確保清償能力,維護保戶權益,特訂定本自律規範。

第2 條. 保險業辦理資產管理時除法令另有規定外,應 ...跳至主要內容:::現在位置:法規內容所有條文無格式複製複製網址友善列印所有條文法規名稱:保險業資產管理自律規範修正日期:民國107年12月28日附件圖表:附件:從事國內股權投資人員之個人投資行為交易情形申報表(範本).PDF法規功能按鈕區所有條文條文檢索條號查詢法規沿革歷史法規第1條為加強保險業資產管理,有效控管保險業資金運用風險,以確保清償能力,維護保戶權益,特訂定本自律規範。

第2條保險業辦理資產管理時除法令另有規定外,應依本自律規範辦理。

第3條保險業管理資產時,應考量負債及風險,並分析資產與負債之關係,確保有足夠之清償能力。

前項分析資產與負債之關係,應考慮下列事項:一、分析持有資產之到期日、流動性及與負債之適當性。

二、建立適當現金流量預測模型,以測試公司是否能承受市場情境與投資條件之變化,並檢視當其清償能力受到負面影響時,能否作適當調整。

第4條保險業應對各項資產所產生之各種風險加以辨識、衡量、報告及監控。

前項所稱各種風險至少應包括市場風險、信用風險、流動性風險、作業風險及法律風險。

第5條保險業建立資產管理制度,除應遵守相關法令外,並應依本自律規範訂立投資管理流程,以有效執行並監督資產管理相關業務。

第6條保險業訂立之投資管理流程,其內容應包括:一、制定整體性投資政策。

二、設置並授權相關單位執行投資政策。

三、分析、衡量及控制投資結果與風險,其內容應包括:(一)建立風險管理機制。

(二)建立完善之內部控制及稽核制度。

(三)建立投資有價證券分析、決定、執行及檢討之四大流程。

(四)建立適當之投資績效評估流程。

(五)建立相關人員適當且即時之投資溝通機制。

(六)建立投資政策與流程合理性之內部檢視機制。

四、建立內部股權投資人員利益衝突防範機制,其內容應至少包括意圖獲取利益,以職務上所知悉消息,為自己或他人從事國內股權商品交易之禁止。

第7條訂立前條投資政策時需考量資產與負債關係、風險承受程度、長期風險報酬要求、流動性與清償能力及責任投資原則後訂之,並報經董事會通過,其內容至少應包括下列事項:一、資產配置之決策依據。

二、建立投資項目(含衍生性金融商品)之規範或限制(含續後之管理),如市場種類限制、最低信評或品質要求、分散投資或相關數量之限制、外匯限制與投資標的企業是否落實執行防制洗錢及打擊資恐及善盡環境保護、企業誠信與社會責任。

三、操作衍生性金融商品與購買結構型商品時,應特別詳細揭露。

四、投資決策授權層級。

前項投資政策至少每年應重新依照資產與負債關係、風險承受程度、長期風險報酬要求、流動性與清償能力狀況檢討一次,並報經董事會通過。

第7-1條保險業應要求國內股權商品投資相關人員應盡忠實誠信原則,除法令或本自律規範另有規定外,不得有下列行為:一、以職務上所知悉之消息洩漏予他人或從事國內股權商品買賣之交易活動。

二、運用保險業資金買賣國內股權商品時,為自己或他人之利益買入或賣出,或無正當理由,與所屬保險業為相對委託之交易。

三、於公開場所或傳播媒體,對個別國內股權商品之買賣進行推介,或對個別國內股權商品未來之價位作研判預測。

四、其他影響保險業之權益或經營者。

國內股權商品投資相關人員係指下列兩類人員:一、職務上有權代表公司進行國內股權商品投資交易人員,包括蒐集資料及分析、作成決策、有權簽核相關文件、實際進行交易之人員。

二、因執行業務於交易前知悉國內股權商品投資交易相關內容之非實際從事投資交易人員,包括但不限於經理人、風險管理人員、法令遵循人員及法務人員。

為避免國內股權商品投資相關人員之個人投資行為與所屬保險業產生利益衝突之情形,保險業應要求前述人員於買賣其知悉交易相關內容之國內股權商品前應取得其所屬保險業之核准,但因繼承、強制執行、公用徵收、法院判決、現金增資發行新股、無償配發新股、受讓庫藏股、行使員工認股權憑證、參加員工福利儲蓄信託或員工持股信託等原因取得及取得後賣出國內股權商品不在此限。

保險業應要求國內股權商品投資相關人員至少每月依附件範本格式向所屬保險業申報其本人、配偶、未成年子女及被本人利用名義交易者之國內股權商品交易情



6. 重要公告

二、請貴公司參考保險業資產管理自律規範第6條及第7條之1規定,建立利益衝突或不當交易防範之具體控管程序及稽核機制,將貴公司因執行 ...選單跳到主要內容區塊金管會銀行局證期局保險局檢查局:::回首頁|網站導覽|English|常見問答|聯絡我們|雙語詞彙|||字級:小中大至搜尋搜尋搜尋熱門兩岸金融|銀行法|銀行代碼|TRF法規檢索回首頁機關介紹歡迎詞與局長簡歷現任主管名單組織業務職掌首長言論集機關聯絡資訊影音平台公告資訊新聞稿與即時新聞澄清重大政策與重要公告重要事紀裁罰案件徵才與招標資訊法規資訊最新法令函釋法規預告及論壇銀行法規資料庫金融相關法規網站金融資訊銀行業務資訊揭露各銀行呆帳資訊揭露網址金融統計金融機構基本資料查詢金融機構營業時間出版品利率其他消費者園地金融機構共通性費用資訊宣導短片及宣導資訊貸款、信用卡及現金卡信託、電子票證及電子支付定型化契約範本消費申訴及諮詢專區金融小百科及其他金融資訊便民服務常見問答集就業資訊民意信箱申訴案件統計廉政園地申辦案件流程金融機構申請書表下載雙語詞彙存款開戶問答集訓練活動0206震災金融協助措施電子報政府資訊公開對外關係文書MOU法規及行政規則行政指導有關文書施政計畫業務統計研究報告預決算書及會計報告訴願決定書面之公共工程及採購契約支付或接受之補助性別主流化專區政策宣導廣告專區內部控制聲明書純網路銀行專區公共設施維護管理資訊業務主題專區商業型以房養老貸款新巴塞爾資本協定兩岸金融衍生性金融商品金融資產證券化不動產證券化票券金融整併獎勵本國銀行辦理新創重點產業放款方案新南向政策專區赤道原則專區其他專區相關單位連結國內相關單位國外相關單位防制洗錢及打擊資恐政策及策略常見問題國內法規國際規範新聞稿宣導資料外部資源金管會銀行局因應嚴重特殊傳染性肺炎(COVID-19)防疫紓困專區專區說明各銀行辦理紓困相關貸款及債務協處機制資訊專區(個人貸款窗口)各銀行辦理紓困振興貸款專案之專責窗口(企業貸款窗口)銀行辦理各部會及自辦紓困貸款彙總統計資料金管會新聞稿及重要函文獎勵本國銀行加速辦理紓困振興貸款方案金管會對於因應疫情措施之常見問題各類事業相關貸款紓困振興方案、目的事業主管機關相關振興紓困專線及防疫專線相關主管機關專區連結宣導影音銀行局信箱English機關介紹歡迎詞與局長簡歷現任主管名單組織業務職掌首長言論集機關聯絡資訊影音平台公告資訊新聞稿與即時新聞澄清重大政策與重要公告重要事紀裁罰案件徵才與招標資訊法規資訊最新法令函釋法規預告及論壇銀行法規資料庫金融相關法規網站金融資訊銀行業務資訊揭露各銀行呆帳資訊揭露網址金融統計金融機構基本資料查詢金融機構營業時間出版品利率其他消費者園地金融機構共通性費用資訊宣導短片及宣導資訊貸款、信用卡及現金卡信託、電子票證及電子支付定型化契約範本消費申訴及諮詢專區金融小百科及其他金融資訊便民服務常見問答集就業資訊民意信箱申訴案件統計廉政園地申辦案件流程金融機構申請書表下載雙語詞彙存款開戶問答集訓練活動0206震災金融協助措施電子報政府資訊公開對外關係文書MOU法規及行政規則行政指導有關文書施政計畫業務統計研究報告預決算書及會計報告訴願決定書面之公共工程及採購契約支付或接受之補助性別主流化專區政策宣導廣告專區內部控制聲明書純網路銀行專區公共設施維護管理資訊業務主題專區商業型以房養老貸款新巴塞爾資本協定兩岸金融衍生性金融商品金融資產證券化不動產證券化票券金融整併獎勵本國銀行辦理新創重點產業放款方案新南向政策專區赤道原則專區其他專區相關單位連結國內相關單位國外相關單位防制洗錢及打擊資恐政策及策略常見問題國內法規國際規範新聞稿宣導資料外部資源金管會銀行局因應嚴重特殊傳染性肺炎(COVID-19)防疫紓困專區專區說明各銀行辦理紓困相關貸款及債務協處機制資訊專區(個人貸款窗口)各銀行辦理紓困振興貸款專案之專責窗口(企業貸款窗口)銀行辦理各部會及自辦紓困貸款彙總統計資料金管會新聞稿及重要函文獎勵本國銀行加速辦理紓困振興貸款方案金管會對於因應疫情措施之常見問題各類事業相關貸款紓困振興方案、目的事業主管機關相關振興紓困專線及防疫專線相關主管機關專區連結宣導影音銀行局信箱:::公告資訊新聞稿與即時新聞澄清新聞稿即時新聞澄清重大政策與重要公告重大政策重要公告個人資料保護專區重要事紀裁罰案件重大裁罰(金管會網站超連結)非重大裁罰徵才與招標資訊徵才資訊招標資訊:::回首頁公告資訊重大政策與重要公告重要公告重要公告_fbg+LINETwitter列印回上頁中央內容區塊為加強國內股權商品投資之利益衝突或不當交易之防範,請貴公司確實依說明事項辦理,請查照2021-01-27受文者:如正副本發文日期:中華民國110年1月26日發文字號:金管銀控字第1100270026號速別:普通件密等及解密條件或保密期限:



7. 抓到金控人員「跟單」子公司金管會要求建防火牆

黃光熙指出,已於近日函請金控公司參考「保險業資產管理自律規範第6條及第7條之1」的相關規定,來建立利益衝突或不當交易防範的具體控管 ...關閉新冠肺炎即時展開子選單即時首頁熱門政治生活社會娛樂體育財經國際兩岸科技軍事健康專輯政治展開子選單政治首頁總覽言論展開子選單首頁總覽中時社論旺報社評工商社論快評時論廣場尚青論壇兩岸徵文史話海納百川無色覺醒生活展開子選單生活首頁總覽玩食消費時尚專輯新冠肺炎校園Campus娛樂展開子選單娛樂首頁總覽華人星光哈燒日韓西洋熱門綜合星聞專輯財經展開子選單財經首頁總覽要聞證券金融產業國際展開子選單國際首頁總覽政治圈開眼界美大選專輯兩岸展開子選單兩岸首頁總覽政經社會萬象社會展開子選單社會首頁總覽刑案地方萬象法庭中心軍事展開子選單軍事首頁總覽專輯科技展開子選單科技首頁總覽行動裝置電腦硬體網際網路電玩娛樂專輯體育展開子選單體育首頁總覽高爾夫棒球籃球足球其他專輯時來運轉網推展開子選單網推首頁總覽萌寵搜奇歷史有影展開子選單有影首頁總覽中天新聞中視新聞政新鮮街頭大聲公玩FUN飯旗開得勝無色覺醒追劇健康展開子選單健康首頁總覽新聞快遞時人真話名醫名家養生健體醫病百科心靈關係慢老無齡健康規劃局運勢展開子選單運勢首頁總覽星座生肖風水寶島展開子選單寶島首頁總覽台北基宜花新北金馬桃園竹苗台中彰投台南雲嘉高雄屏東澎孝親報報汽車房產職場首頁財經金管會銀行局副局長黃光熙。

(圖/魏喬怡)FacebookMessengerLineWeiboTwitterTelegram複製連結字級設定:小中大特金管會近來在做專案檢查時,發現有金控公司的人因職務之便,會知悉子公司擬交易個股的資訊,進而「跟單」,金管會要求金控要比照「保險業資產管理自律規範」的規定,建置防火牆,也就是金控要防範與子公司有利益衝突、不當交易,對於這些會得知子公司交易訊息的人要納入控管。

金管會銀行局副局長黃光熙26日指出,近來對金融機構辦理「國內股權商品投資利益衝突防範作業」的專案檢查時,發現金控旗下子公司在做國內股權商品投資案時,會定期向金控呈報操作交易情形,呈報的內容包括交易個股的「交易標的」、「交易買賣方向」及「交易價格」等相關資訊,因而金控的人就會因職務之便,掌握到這些交易資訊進而跟單。

黃光熙指出,現行金控公司雖然已有訂定防止利益衝突的原則性規範,各子公司亦有訂定相關原則性規範,但為強化金控公司對防範利益衝突或不當交易之控管,避免跟單交易等不當行為,金管會要求,未來金控需有具體的控管程序及稽核機制。

如何具體控管?黃光熙指出,已於近日函請金控公司參考「保險業資產管理自律規範第6條及第7條之1」的相關規定,來建立利益衝突或不當交易防範的具體控管程序及稽核機制,要將金控公司因執行業務知悉子公司國內股權商品投資交易相關內容之人員併納入控管,另外,也要求本項機制亦應納入自行查核與稽核項目。

據「保險業資產管理自律規範第6條及第7條之1」的規定,必須建立內部股權投資人員利益衝突防範機制,內容包括:禁止意圖獲取利益,以職務上所知悉消息,為自己或他人從事國內股權商品交易;對國內股權商品投資相關人員之國內股權商品交易情形訂定控管及定期申報機制等。

所謂「國內股權商品投資相關人員」有二種,一、職務上有權代表公司進行國內股權商品投資交易人員,包括蒐集資料及分析、作成決策、有權簽核相關文件、實際進行交易之人員。

二、因執行業務於交易前知悉國內股權商品投資交易相關內容之非實際從事投資交易人員,包括但不限於經理人、風險管理人員、法令遵循人員及法務人員。

金管會表示,針對金融機構從事股權投資人員之利益衝突問題,為強化法令遵循及保護投資人權益,金融機構應落實控管程序及查核,金管會亦將持續於金融檢查及日常監理時,檢視各金融機構對相關控管機制之執行情形,以督促金融機構落實防範利益衝突及不當交易。

竹林山觀音寺150萬關懷金助弱勢慶豐富深耕智能窗簾疫下逆勢衝(工商)#人員#股權#控管#利益衝突#金控孩子自己顧保母協會傳施壓醫護04:102021/02/01地方新聞大陸兩會顧防疫嚴控採訪人數04:102021/02/01焦點新聞地方兩會「三大熱詞」勾勒樓市發展重心:發展住房租賃成共識10:592021/02/01兩岸中國科技大學土木與防災系助理教授彭獻生:部分施工人員未跟上觀念演進04:102021/02/01財經要聞台首見極地般超低溫運送華航為新冠疫苗運送做好準備15:122021/02/01生活凱基證券活絡資本市場能力佳獲證交所推動上市之三冠王14:572021/02/01財經看準新冠疫苗運送商機華航冷鏈認證運送可至-80°C長達5天12:332021/02/01生活恩主



8. 防金控人員「跟單」子公司交易個股金管會下令建防火牆 ...

... 日宣佈,金控公司未來要將會得知子公司交易訊息的人「納入控管」,若違反,​會用內稽內控相關法規處分。

(金管會,保險業資產管理自律規範)回首頁facebookLINEtwitter複製連結ETtoday新聞雲手機版新聞雲AppsETtoday新聞雲›ETtoday財經雲2021-01-2623:21▲發現有金控人員「跟單」子公司擬交易個股,金管會銀行局副局長黃光熙指出,本會已函請母公司建置防火牆。

(圖/記者陳依旻攝)記者陳依旻/台北報導金管會近日進行專案檢查,發現有金控公司的人利用職務之便,知道子公司擬交易個股的資訊,進而「跟單」,今(26)日宣佈,金控公司未來要將會得知子公司交易訊息的人「納入控管」,若違反,會用內稽內控相關法規處分。

黃光熙說明,金控公司會投資商品,相關人員在公司定期交易個股、買賣方向及價格等操作資訊,讓能看到交易內容的人也得知道這樣的訊息,為了防止「跟單」,所以才提出「加強」的建議,希望金控公司將未來會得知子公司交易訊息的人「納入控管」。

[廣告]請繼續往下閱讀...黃光熙補充,現行金控公司雖然已有防止利益衝突等現行規範,各子公司也訂定相關原則性規範,但為了強化金控公司在防範利益衝突、不當交易等控管,避免跟單交易這種不當行為,金管會希望金控未來需要有具體的控管程序及稽核機制,「要自律!」至於如何加強?黃光熙表示,金管會函請金控公司參考「保險業資產管理自律規範」的規範。

據「保險業資產管理自律規範第6條及第7條之1」的規定,必須建立內部股權投資人員利益衝突防範機制,內容包括禁止意圖獲取利益,以職務上所知悉消息,為自己或他人從事國內股權商品交易;對國內股權商品投資相關人員之國內股權商品交易情形訂定控管及定期申報機制等。

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[ETtoday著作權聲明]※推薦閱讀台灣人壽放寬「防疫保單」理賠認定 入住集中檢疫所或防疫旅館視同住院入住集中檢疫所或防疫旅館視同住院!國內疫情嚴峻,國內部分醫院量能不足,保戶擔心如果入住的是集中檢疫所,或者防疫旅館,「防疫保單」是不是不理賠?近期壽險公司紛紛放寬理賠認定,台灣人壽今(29)日擴大對外公告,疫情警戒升級達第3級(含)以上,若保戶依其病況及療程,原應住院接受治療,經醫囑註明因醫院滿載、無法入院而需改採醫院門診治療時,則視同符合保單條款住院的約定,可依條款給付相關的保險金。

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