★全新增修訂第七版：法令修訂＋全書試題對應最新壽險公會題庫★ 　　本次全書改版重點在於針對近期與考試相關之法令修訂進行「全文對應最新修法」，主要更新法規諸如： 　　1.保險法第107條、人壽保險單示範條款: 未滿十五歲之未成年人為被保險人，保險金額相關規定。 　　2.所得稅法: 長期照顧特別扣除額。 　　3.保險業務員管理規則:業務員資格、註銷登錄、撤銷登錄之相關規定。 　　4.優體壽險...

　　什麼是「活保單」？保單有「活」的嗎？原來保險業務員一直掛在嘴邊的「活保單」，指的就是兼具投資與保險的投資型保單，它和傳統保單最大的不同在於：保額不固定、保費繳交可以彈性選擇、保障和投資的帳目分離，保戶可以自主選擇適合自己資金狀況，人生各階段不同需求的保單內容，同時，更可以讓自己提早儲備退休金。因此，可以說是兼具保障與理財規畫的一張全功能保單。　　不過，投資型保單真的適合每一個人嗎？它有哪...

　　每個台灣人平均擁有2.46張保單， 　　人壽保險滲透率更高居世界第一。 　　但保險，你真的買得省、買得對嗎？ 　　保險金融達人依照人生五大週期，教你規畫CP值最高保單， 　　小錢就能擁有大保障！ 　　面對低薪、低利率和超高齡時代， 　　買保險更要把錢花在刀口上   　　■買「類定存保單」要注意的事？ 　　只有儲蓄功能的「類定存保單」收益率絕對不會太高，但保單擺放超過6年以上，原則上會比...

★2021全新第七版：持續追蹤投資型保險商品相關法令修訂， 不斷更新全書內容、使之更貼近最新命題方向。更新！更準！更好用！★ 　　本次全新改版主要修法重點包括： 　　1.投資型保險商品銷售自律規範 　　2.保險法第107條 　　3.人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金（保單帳戶價值）之最低比率規範 　　（因目前保發中心的教材和題目均為106年版，本書課文部份已依新法修改，題目和答案尚未調...

每個台灣家庭必備的實用工具書！！每年都要繳這三種保費，但你清楚自己的權益嗎？把屬於你的理賠金、補助金和退休金，放回你的口袋！ ＊健保費支出已可單獨全額列舉扣除，該如何運用健保節稅？＊住院時，用勞保還是健保付費比較划算？＊生育補助，該怎麼計算又該怎麼申請？＊勞保的失業補助金，不領白不領？＊發生了職業傷害，卻只有1/6的人會請領補助？那些該如何請領？＊交通事故的正確處理程序為何？ 　　專業的勞動...

　　隨著社會結構的轉變，台灣已進入「高齡社會」，表示老年人口數占總人口數的比例呈現上升趨勢，而且這個趨勢的速度有加快的現象，這也意謂著將來年輕人口扶養老年人口的負擔愈來愈重，可以預見的是，退休後，想靠子女奉養已經愈來愈困難，想要有個可以安養天年的老年生活，還是得靠自己在年輕時多努力存退休基金。 　　現代人對於退休規劃已經愈來愈重視，但許多人往往不得其門而入，有些人忽略了持續飆漲的物價速度已經...

　　前幾年引發市場震撼的連動債，讓不少人傾家蕩產。以為穩賺不賠的投資型保單，最後也抱怨連連。看似「錢途」似錦的ETF，買了卻一直賺報酬賠匯差！不是與錢無緣，而是缺乏投資工具的基本知識。 　　隨著國內金融市場的規模日漸擴大，衍生性金融商品種類愈來愈多，包含利率、股權等結構型商品或交易，不僅新興商品琳瑯滿目，運算方式也愈形複雜。如果沒有完備的知識就貿然衝鋒陷陣，最後往往黯然出場。 　　本書由經濟...

想當有錢人就要理財 40歲前累積4千萬財富的成功故事 　　人生是不斷的卡關、破關，陳建志出生前父母已離異，國小六年級就開始打工，從搬家公司、清潔公司、牛排西餐廳、咖啡店、KTV到酒店少爺等，讓他在大學畢業前就存到人生的第一桶金──第一個百萬。 　　研究所畢業後等待服兵役的一年間，他當銀行催收員，接觸到許多窮人，發現不能當窮人；而想當有錢人就要理財，並且做有錢人的生意。一年十個月服替代役期...

　　課程介紹： 　　設計理念 　　傳統型的保險僅具保障功能，而這樣的功能是否符合現代社會的需要呢？答案是否定的，具保障及投資功能的保單已逐漸的取代過往的傳統保單。 　　本章節即是針對新興的投資型保險及年金保險做講解，讓您對保險能有更深一層的體認。 　　學習完後你將可以… 　　1.明白年金保險的作用及投資型保險的基本類型，讓您在與您的保險業務員洽談時，可以更容易溝通。 　　2.運用各式...

　　本書特針對特考保險經紀人與風險管理學會的人身風險管理與財產風險管理考試科目，撰寫風險管理考試要點，並摘要逐題撰寫參考解答及附上保險證照考試介紹與職涯指引，非常有助於財金、風險管理與保險系所學生或從業人員研讀，並可作為高普特考、初等考試或保險系所保險學考試的最佳補充教材！ 本書特色 　　1.量身訂作：列舉考試要點並針對主要考題逐一解答提示，讓您快速掌握特考保險經紀人與個人風險管理師的風險管...

全台灣第一本由保險精算師所撰寫的工具書！從保險設計原理，教你透視保險業務員行銷話術！字字句句一針見血，讓你用最少的錢買到最大的保障！ 　　想買保險，卻怕被騙嗎？　　想買保險，卻怕買貴嗎？　　想買保險，卻對保險一無所知嗎？　　不要害怕，這本很容易理解的保險書解釋了一切！ 　　精算師教你看清銷售話術、破解保單購買迷思、直擊保險的祕密、挑對保單、透視保單、剖析成本…… 　　投資要分散風險，電腦要隨...

　　「財務規劃顧問的第一本書」是筆者第一次由保險的領域延伸至財務規劃的範疇，這個過程是機緣，也是個人專業領域成長必然會發生的結果，因為拙著「買保險的第一本書」、「買對保險九大招」與「賣保險的第一本書」中所介紹的「財務安全規劃」是受限於金融服務業異業分營法規要求下，不得不與其他財務範疇分立的規劃方式。事實上，它必須在個人財務規劃的架構下運作。　　此外，財務安全規劃是財務規劃中除了資產與負債分析...

　　新一波的保本風潮來臨！最近一年來，定存利率依舊無法回升，股票和基金投資報酬雖然改善，但仍有風險，因此，最近金融業者正積極推出新一波的保本型的投資商品。　　這些金融業者強調，保本型投資的概念就像保險的操作，將你大部分本金投資在固定收益商品上，只拿一小部分的錢去投資可能創造高利潤報酬的衍生性商品（如股價指數期貨、選擇權等）。　　如此一來，既能鎖住一定比例的本金，也不會錯失參與市場投資獲利的機...

　　本書是由多位專業國際金融顧問從多方角度分析介紹境外金融的基本概念，以及主要產品的完全概論。　　微利時代的來臨，更需要了解各類致富途徑的獲利可能，本書加入2004年最新金融情報，包括海外共同基金、投資型保險、保單貼現、年金、網路金融等投資工具的祕訣，幫助你輕鬆成為國際理財高手。　　書中以淺顯文字並佐以圖表，給對這類產品有興趣的人，可以用健康正面的方式，深入研究它的可投資性。相信只要多用點心...

　　中國證券證照、中國CFP證照考試密技大公開！　　二十一世紀是中國人的世紀，中國市場是全球爭相搶食的新大陸。　　若想在中國金融業具備競爭優勢，取得中國金融證照絕對必要！ 　　作者於台灣證券、銀行、資產管理業工作多年，對台灣的金融制度、法令與產品熟悉，因工作緣故頻繁接觸大陸金融專業人士，甚至受邀前往中國培訓銀行與證券從業人員，並且考照經驗豐富，本書將其準備中國證券證照與中國CFP的自修心得與...