[其他] 各種ETF 投資報酬比較 | 0050 vs 0056 PTT
除去去年來的資金行情，0050 和0056 投資報酬其實並無明顯好壞，關鍵點在市場成長的力度和複利的應用，你投資的大盤連動型ETF 是連動高 ...TogglenavigationPTT職涯區熱門文章看板列表最新文章Stock首頁stock[其他]各種ETF投資報酬比較[其他]各種ETF投資報酬比較看板Stock作者farain時間2021-04-0307:22:54留言139則留言，51人參與討論推噓42 (46推4噓89→)蔡九大的文章引起我的興趣，並發現還原股價系統的好用之處便想來簡單比較一下大盤指數型ETF和以現金股利為訴求的ETF投資報酬差異選三種ETF做比較，大盤連動指數型ETF:0050，追蹤高股息標的:0056，和一檔債券型ETF:00710BFH彭博高收益債分析原則和數據呈現:因還原股價系統不僅會算入股利，並會將股利以複利率計算，因此投資報酬都是以領完股利，馬上將股利投入投資的假設所得的結果。
為簡化流程和方便比較，投資報酬直接以單筆投資，總報酬再除以投資年限，因此呈現的投資報酬是單利的年化報酬(請注意，股利複利都已算進去，單利的年化報酬只是方便大家比較三種ETF發行時間不同，會根據各個發行時間做比較結果:一、發行期間平均報酬00710B發行時間最短，先以他做基準點，並扣掉去年疫情和這一兩年瘋狂的資金行情的極端偏差值0050005600710B2017/9月至9.9%11.2%4.3%2020/1月感想:0056並沒有像大家說的差，0050主要是吃標的市場的成長，但0056在複利加成的情況下，這段時間獲利還比0050好，0056是追蹤高配息公司的股票，追蹤標的如果成長，一樣可吃到成長，債卷型不吃成長，主要吃利息，而光利息本身也輸0056投資報酬敬陪末座不意外再來根據0056發行時間做比較005000562008/1月至12.3%9.8%2020/1月感想:這段時間投資報酬0050就大於0056了，但0056也不是一無是處，只是這段時間台灣市場成長高過於配息吧了二、在大空頭和大多頭時，獲利差異比較抓兩個歷史大波段來看，一個是2008金融海嘯，一個是去年到今年2008金融海嘯大空頭005000562008/1月至-41.2%-42.2%2009/1月大多頭005000562009/1月至59.4%67.1%2011/1月整個來回005000562008/1月至9.6%11.8%2011/1月感想:2008下殺時00500056半斤八兩，回升時0056較占優勢新冠疫情加資金行情大空頭0050005600710B2019/12月至-56.7%-46.4%-43.4%2020/3月大多頭0050005600710B2020/3月至82.1%49.5%15.4%2021/3月整個來回0050005600710B2019/12月至35.8%19.8%-1%2021/3月感想:去年和今年在經濟上是一個非常特殊的歷史事件，債券和股市有一定的互補性質但面對突發性的全球疫情，美股恐慌的連續融斷，債券也跟著股市崩跌，而後破天荒的無限QE帶來全球市場市值的瘋狂成長，吃成長的0050當然水漲船高，但0056真的像大多版上的人說的那樣一無是處嗎?除去去年來的資金行情，0050和0056投資報酬其實並無明顯好壞，關鍵點在市場成長的力度和複利的應用，你投資的大盤連動型ETF是連動高成長，低成長，還是負成長市場，決定你的投資報酬最後，最重要的是，時間放長，複利才是你資本膨脹的關鍵--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:36.231.50.172(臺灣)※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1617405776.A.8E8.html※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202107:25:381F推abrad791:推一個04/0307:262F推eierom:推推04/0307:323F推cpz:券，字打對04/0307:364F推emotorr:用高收益債當例子...為何不用美債呢？04/0307:37※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202107:41:095F→farain:因為我沒有美債的還原資料04/0307:41※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202107:44:306F推milkBK:還有個玩法是只有一半定期定額另一半等崩跌抄底04/0307:457F→Alwen:之前就有人講過惹，為甚麼0056殖利率那麼高04/0307:468F→Alwen:全世界沒瘋買把它價格推升?04/0307:479F→Alwen:因為超長期報酬就是輸0050XD04/0307:4810F推iverboy:0056不像一堆etf大師說的差耶04/0307:4811F→farain:ETF瘋狂買是造成溢價，淨值沒跟著升不可能無限升04/0307:5412F→farain:0056隨時根據標的殖利率轉換標的，淨值不會一直04/0307:5613F→bobjohns:因為長期報酬0056輸0050。
04/0307:5614F→farain:瘋狂升，因為高殖利率通常不是高成長股04/0307:5715F噓seanidiot:直接拿成立至今的資料來看就知道為什麼不推薦0056，04/0307:5700500056成立的時間就不一樣，拿0056成立的時間來比雖然比0050 差，但也不是垃圾好嗎？0050很好，但你也要觀察市場的成長幅度，你現在才進場和2003 進場一樣放５年投資報酬是完全不一樣的16F→seanidiot:比較效益不需要切西瓜的時間區間，更何況用201912-204/0307:5717F→seanidiot:02003是哪招？04/0307:57發行時間的投報也比較過給你看了，很多人就是想知道股市大跌或大漲時要買0050還是0056，才來比較兩者的投報，難道你以為大家全部資金都在2003年投入嗎?18F推wade00123:2020/3-2021/3這段0050超猛der04/0307:5919F→farain:0050和0056的投報輸贏主動權在0050，看投資04/0307:5920F推fox875566:原形etf可無限發行不怕溢價，0056還吃分析師的預測04/0307:5921F→fox875566:明年最高股利，不如0050完全沒人為因子好04/0307:5922F→farain:期間市場成長幅度而定，我上面已經比較過，如果04/0308:0023F→wade00123:誰能想到17年來最高9X的0050能在一年後突破14X04/0308:0024F→Alwen:其實0056是主動型基金，0050是被動XD04/0308:0125F→farain:你投資期間台灣整體成長較趨緩，0050就會輸005604/0308:0126F→awss1971:0056是策略型ETF,費用又高,對我真的一無是處04/0308:0127F→seanidiot:建議直接看一個景氣循環的最大最小值以及期初期末值04/0308:0128F→seanidiot:，而不是在那邊切西瓜，要切出對任一個指數的有利的04/0308:0129F→seanidiot:時間區間都可以找到對應的做法，這樣比較太主觀04/0308:0130F→Alwen:其實台灣整體成長如果趨緩我是覺得兩個都會一起死04/0308:0231F→farain:一樣大盤連動性ETF，不同市場投報差很多04/0308:0232F→Alwen:不要以為GG不行惹其他公司不會有事阿XD04/0308:030056是追蹤高股息，隨時調整，配息會維持一定，不講市場大崩盤或大噴發，看整體市場，平均成長趨緩到一定，0056就會追過005033F→farain:這就是為什麼巴菲特建議投資高成長市場的指數型ETF04/0308:03※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:13:0334F→Alwen:巴菲特連標的都直接給你惹慘戶去買SP50004/0308:0635F噓willism:去拿股票定期定額計算機重算一遍04/0308:0636F推markb0111:領完股息會扣稅，再投入的金額會比計算的少04/0308:07是，這方法沒算到稅37F→willism:怎麼算0056都是輸04/0308:12※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:18:24※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:24:0538F推ef863756:0050本益比現在2x我買不太下去04/0308:24我還是比較推0050，因為他很好預測，看大盤就好，但我不推定期定額，劃出平均成長線，低於成長線再進場，現在0050明顯高於成長線，實在不是進場好時機※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:29:45※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:36:4939F→seanidiot:現在可以考慮jjjjjjs的做法，人家早就開釋了，能不04/0308:3140F→seanidiot:能悟道靠自己04/0308:3141F推echw:其實0056已經一托拉庫散戶買了不用推04/0308:3242F→ffaarr:每個標的一定都能挑出會贏的時段啊，有意義嗎04/0308:3343F→ffaarr:輸的時段說叫瘋狂飆漲，問題是你買之前能預測行情？04/0308:3444F→bobjohns:結論直接看04/0308:3545F→ffaarr:要比不同時段當然也行，就是0056成立以來每年都比04/0308:3646F→ffaarr:中間也有些年分0056會贏，但從2017比是啥啊…04/0308:36比2017是因為00710B2017才成立，我也有比0056成立時間47F→bobjohns:https://ppt.cc/f1w2Ox04/0308:3748F→bobjohns:長期抱ETF8年以上0050>>>>>005604/0308:3849F推seanidiot:多啦王，沒錯，就是這樣，各種黃金切割只會得到自己04/0308:3850F→seanidiot:想要的結論，但和正常市場和投資行為差很多。
沒有人04/0308:3851F→seanidiot:可以預料哪幾個時間區間哪個指標會勝出。
直接看長期04/0308:3852F→seanidiot:或是至少一個完整的景氣循環才勉強有說服力04/0308:3853F→Jasy:0056絕大多時間本來就是賺到股息賠價差，當然不是說04/0308:4254F→Jasy:它永遠這樣，就像個股偶爾跑贏大盤很正常。
04/0308:42※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:51:0655F→ntoufatman:就00500056都買，這樣就沒問題了~04/0309:0156F推SKY3064:0050沒有台積的話幾乎上不去04/0309:0157F推edkoven:0056周轉率60%接近主動選股了等於100萬到年底就04/0309:0958F→edkoven:有60萬換成別的股票跟0050本質就不一樣04/0309:0959F→seanidiot:樓樓上，0050的問題就是他永遠可以挑到台積電，你沒04/0309:1560F→seanidiot:辦法扣掉他04/0309:1561F推a1379:配息要扣稅而且台灣沒有股息再投入的服務04/0309:1562F→a1379:你這樣算誤差很大04/0309:15其實我要強調的是複利的重要，複利算進去0056不會差0050太多，投資0056一定要股息主動再投入。
稅確實是這算法最大缺點，但要注意，現在大部分在告訴你0050投報多好，都是這麼算的，也就是說0050股息稅一樣沒算到，還有一點，0050股利一樣要拿到就主動投入，才能得到許多達人說的獲利，複利真的很重要!63F→i98342108:有沒有和台灣大盤超額報酬比04/0309:18我本來想比，但我的軟體沒辦法分析大盤還原價，要比一定要用還原價比才行，個股除息除權都會影響大盤，但我猜00500056都會輸大盤，因為他們還有保管費，你買賣也有手續費和稅金64F推bloodashih:補充健保跟內扣有算進去嗎？04/0309:2065F推davidtai12:老巴就叫你乖乖買sp500不要想太多04/0309:25※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202109:33:2766F推poisonshing:推04/0309:29※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202109:37:5467F→farain:ETF的內扣都是直接反應在市價上，所以不用再另外04/0309:3968F→farain:計算，也就是說這算法已經把0056較高的內扣費04/0309:3969F→farain:算進去了04/0309:4070F推Jasy:其實台灣就是0050別想太多，頂多加0051、006201，這04/0309:5171F→Jasy:樣就已經很不錯了。
04/0309:5172F→Jasy:至於買債券幾乎也是買美國公債公司債，不如直接在美04/0309:5373F→Jasy:國市場買。
04/0309:5374F推holmes006:00500056短期一個月持有的話0056比0050還有成長空04/0309:5975F→holmes006:間，我二月定期定額的0056漲幅已快7趴04/0309:5976F推holmes006:預計除息前短期獲利了結04/0310:0977F推katanakiller:0056短期高那只是剛好上個月gg不漲加炒值利率股04/0310:1378F推ken90007:0056就一無是處啊，你知道0050叫做大盤、叫做平均耶04/0310:1479F→ken90007:，輸大盤的產品就是爛貨。
難不成你跟我家腦袋空空04/0310:1480F→ken90007:的老豆一樣，有賺就是好棒棒喔，多少不重要04/0310:1481F推inconspicous:輸大盤就是爛貨？你去跟買中華電的人講04/0310:2882F推tsgd:不少人真的是有賺就好我是覺得選股贏大盤是基本要04/0310:2983F→tsgd:求04/0310:2984F→chang70480:一個景氣循環04/0310:3285F→chang70480:太少04/0310:3286F噓Capufish:對，0056就是廢04/0310:3387F→chang70480:輸大盤本來就爛貨，除非你的目標不是獲得股市的報酬04/0310:3388F→chang70480:，但不獲得股市報酬為目的來投資股票不又很奇怪04/0310:3389F推dodomilk:你切兩三年兩三年的根本沒意義啊04/0310:3590F→dodomilk:推0050的都是要你一放十年二十年，而且不是單筆，是04/0310:3691F→ffaarr:為了加一個根本不同性質的債券來比切這個時間。
04/0310:3692F→dodomilk:有錢就買。
你都找得到調整後股價了，用excel拉個定04/0310:3693F→dodomilk:期定額情況下的IRR來比應該不難吧04/0310:3694F→ffaarr:然後說什麼債券跟著崩跌，你買垃圾債當然跟著跌啊…04/0310:3795F推dodomilk:你那個2008-2020，0050是穩穩比0056多了2.5%04/0310:3996F→dodomilk:每年多2.5%，持續12年，這根本不用猶豫要選哪個04/0310:4097F→dodomilk:你就想，有兩種儲蓄險，都是綁12年，一個IRR硬是比04/0310:4198F→dodomilk:另一個多2.5%，這樣你還會想買IRR低的那個嗎？04/0310:4299F噓wawi2:紅明顯欸我說怎麼清明連假不開盤股板突然04/0311:18100F→wawi2:煥然一新不少比較圖表數據的文章04/0311:18101F推jzbobby:避開二代健保0056小買個11-12張放著04/0311:18102F推seanidiot:dodomilk正解，0050年化報酬率平均勝2.5趴根本就是04/0311:39103F→seanidiot:屌打，10年下來12.x%vs.<10%這不是差不多，是差超04/0311:39104F→seanidiot:多04/0311:39105F推eachau:推一個，雖然你的比較方法有其限制，但不失可以汲04/0311:42106F→eachau:取的訊息。
感謝分享！04/0311:42107F→bobjohns:高手才不會只投資台灣厲害的都在美股04/0311:47108F→bobjohns:直接給結論sp500>0050>005604/0311:48109F→bobjohns:https://ppt.cc/fj8Lkx04/0311:48110F推a1234561723:0056成分股來說，大都是景氣循環股和金融為主04/0311:55111F→a1234561723:單純只領股利不賣的話是還好，但重點在買點不好的話04/0311:57112F→a1234561723:可能會要抱好幾年股利才打平其他資產的報酬04/0311:59113F推dodomilk:另外，大盤還原價請查「加權報酬指數」04/0313:00114F→dodomilk:連加權報酬指數都不知道，真的別亂研究一通04/0313:01115F推edkoven:0056周轉率60%你認爲他是賺價差還是賺股息？但04/0313:03116F→edkoven:是他卻標榜“高股息”ETF然後爽收高額管理費04/0313:03117F→edkoven:這是他最大問題04/0313:03118F推awss1971:沒辦法,台灣人看到"高股息"就嗨了,完全不看總報酬04/0313:11119F推jimhall:會高配息的主因就是沒成長性，用穩定配息吸引投資04/0313:15120F→jimhall:人，要剛好高配息又有成長性的標的，其實有發展這04/0313:15121F→jimhall:樣的ETF,但老實說選股難度不低，所以初看績效也沒04/0313:15122F→jimhall:比較好04/0313:15123F→jimhall:推原po的分析，建議分時間點比較，或許更有意義，04/0313:17124F→jimhall:可以看出在哪個大環境下，成長性跟高殖率哪個會有04/0313:17125F→jimhall:更好表現04/0313:17126F推abccbaandy:測歷史沒啥意義，你就回答如果GG年底還在600，005004/0314:24127F推pqpqpqpq:56內扣費用貴這點就被一堆窮人靠北惹04/0314:25128F→abccbaandy:能飆到哪？04/0314:25129F→pqpqpqpq:5056的戰爭不會有落幕的一天der04/0314:26130F推eknbz:推理性討論04/0314:28131F推quaketw:推04/0314:31132F推eknbz:對於不擇時進出，願意放很長期的人來說，0050較好04/0314:32133F推AGODC:去年疫情後買0050，今年過年後買0056，選我正解04/0317:23134F推aegis43210:0052才是最好的，沒有一堆傳產拖油瓶04/0317:28135F推banebuu:我有買0056其實真心覺得還不錯04/0319:56136F推popolili:謝謝分享04/0402:26137F推Rhapsody:推04/0412:28138F→brocker:ETF有兩種一種是0056一種是其他04/0420:46139F推tungpayton:推這篇詳細04/0422:24‣返回stock看板stock最新熱門文章22Re:[請益]航運的主力今天不沖了？44stock2021-06-0812:5258[請益]陽明是被拋棄了嗎？133stock2021-06-0812:3219[新聞]與花蓮、南投簽MOU採購疫苗盛弘醫藥：147stock2021-06-0812:0536Re:[請益]20萬->100萬必經的路?74stock2021-06-0811:5068[請益]20萬->100萬必經的路?184stock2021-06-0811:4495[新聞]「副作用比國際大廠低」陳建仁為國產疫苗313stock2021-06-0811:3143[新聞]萬海宣布重返美東航線73stock2021-06-0811:3116[標的]4919新唐29stock2021-06-0811:2261Re:[請益]航運的主力今天不沖了？103stock2021-06-0811:1323[新聞]Novavax疫苗最快今夏供施打與台灣國產83stock2021-06-0811:1216[標的]2888苦瓜變西瓜32stock2021-06-0811:1147[請益]航運的主力今天不沖了？80stock2021-06-0811:0119[請益]同支股票不同券商能繞過二代健保嗎45stock2021-06-0810:4245Re:[請益]高端疫苗怎麼漲停了？93stock2021-06-0810:0115[標的]6494九齊多24stock2021-06-0809:49136[請益]高端疫苗怎麼漲停了？311stock2021-06-0809:3350[請益]今天沒有人買到高端吧89stock2021-06-0809:2827[請益]請問漲停再跌停的例子多嗎?45stock2021-06-0809:24146[新聞]高端打開跌停！股價仍下挫逾8％238stock2021-06-0809:1341[請益]跌停許久的股票打開是不是不要賣比較好71stock2021-06-0809:1022[新聞]大立光目標價砍到2,535元34stock2021-06-0809:0192[新聞]高端疫苗解盲倒數知情人曝公布2點：沒196stock2021-06-0808:34867[閒聊]2021/06/08盤中閒聊1494stock2021-06-0808:3022[新聞]日MLCC大廠停工台廠迎急單43stock2021-06-0808:2120[新聞]力挺抗疫！裕隆集團捐10部專車及防疫物24stock2021-06-0808:19最新熱門文章[請益]為啥長榮5月EPS沒到3？[stock][標的]長榮2603多[stock][新聞]川普警告：美股已經很高[stock][新聞]三星傳延長LCD面板退場時間直到明年都將[stock][請益]長榮VS友達[stock]Re:[標的]GME[stock][請益]公布自結的標準是甚麼?[stock][閒聊]請問土城海山站跟淡水紅樹林[home-sale][標的]2729.TW瓦城兩碗白飯多[stock]Re:[請益]為啥興富發蓋的房子都很奇異?[home-sale][寶寶]2m男寶嘗試翻身?![babymother][請益]FBXisoutofcontrol......[stock]
為簡化流程和方便比較，投資報酬直接以單筆投資，總報酬再除以投資年限，因此呈現的投資報酬是單利的年化報酬(請注意，股利複利都已算進去，單利的年化報酬只是方便大家比較三種ETF發行時間不同，會根據各個發行時間做比較結果:一、發行期間平均報酬00710B發行時間最短，先以他做基準點，並扣掉去年疫情和這一兩年瘋狂的資金行情的極端偏差值0050005600710B2017/9月至9.9%11.2%4.3%2020/1月感想:0056並沒有像大家說的差，0050主要是吃標的市場的成長，但0056在複利加成的情況下，這段時間獲利還比0050好，0056是追蹤高配息公司的股票，追蹤標的如果成長，一樣可吃到成長，債卷型不吃成長，主要吃利息，而光利息本身也輸0056投資報酬敬陪末座不意外再來根據0056發行時間做比較005000562008/1月至12.3%9.8%2020/1月感想:這段時間投資報酬0050就大於0056了，但0056也不是一無是處，只是這段時間台灣市場成長高過於配息吧了二、在大空頭和大多頭時，獲利差異比較抓兩個歷史大波段來看，一個是2008金融海嘯，一個是去年到今年2008金融海嘯大空頭005000562008/1月至-41.2%-42.2%2009/1月大多頭005000562009/1月至59.4%67.1%2011/1月整個來回005000562008/1月至9.6%11.8%2011/1月感想:2008下殺時00500056半斤八兩，回升時0056較占優勢新冠疫情加資金行情大空頭0050005600710B2019/12月至-56.7%-46.4%-43.4%2020/3月大多頭0050005600710B2020/3月至82.1%49.5%15.4%2021/3月整個來回0050005600710B2019/12月至35.8%19.8%-1%2021/3月感想:去年和今年在經濟上是一個非常特殊的歷史事件，債券和股市有一定的互補性質但面對突發性的全球疫情，美股恐慌的連續融斷，債券也跟著股市崩跌，而後破天荒的無限QE帶來全球市場市值的瘋狂成長，吃成長的0050當然水漲船高，但0056真的像大多版上的人說的那樣一無是處嗎?除去去年來的資金行情，0050和0056投資報酬其實並無明顯好壞，關鍵點在市場成長的力度和複利的應用，你投資的大盤連動型ETF是連動高成長，低成長，還是負成長市場，決定你的投資報酬最後，最重要的是，時間放長，複利才是你資本膨脹的關鍵--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:36.231.50.172(臺灣)※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1617405776.A.8E8.html※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202107:25:381F推abrad791:推一個04/0307:262F推eierom:推推04/0307:323F推cpz:券，字打對04/0307:364F推emotorr:用高收益債當例子...為何不用美債呢？04/0307:37※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202107:41:095F→farain:因為我沒有美債的還原資料04/0307:41※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202107:44:306F推milkBK:還有個玩法是只有一半定期定額另一半等崩跌抄底04/0307:457F→Alwen:之前就有人講過惹，為甚麼0056殖利率那麼高04/0307:468F→Alwen:全世界沒瘋買把它價格推升?04/0307:479F→Alwen:因為超長期報酬就是輸0050XD04/0307:4810F推iverboy:0056不像一堆etf大師說的差耶04/0307:4811F→farain:ETF瘋狂買是造成溢價，淨值沒跟著升不可能無限升04/0307:5412F→farain:0056隨時根據標的殖利率轉換標的，淨值不會一直04/0307:5613F→bobjohns:因為長期報酬0056輸0050。
04/0307:5614F→farain:瘋狂升，因為高殖利率通常不是高成長股04/0307:5715F噓seanidiot:直接拿成立至今的資料來看就知道為什麼不推薦0056，04/0307:5700500056成立的時間就不一樣，拿0056成立的時間來比雖然比0050 差，但也不是垃圾好嗎？0050很好，但你也要觀察市場的成長幅度，你現在才進場和2003 進場一樣放５年投資報酬是完全不一樣的16F→seanidiot:比較效益不需要切西瓜的時間區間，更何況用201912-204/0307:5717F→seanidiot:02003是哪招？04/0307:57發行時間的投報也比較過給你看了，很多人就是想知道股市大跌或大漲時要買0050還是0056，才來比較兩者的投報，難道你以為大家全部資金都在2003年投入嗎?18F推wade00123:2020/3-2021/3這段0050超猛der04/0307:5919F→farain:0050和0056的投報輸贏主動權在0050，看投資04/0307:5920F推fox875566:原形etf可無限發行不怕溢價，0056還吃分析師的預測04/0307:5921F→fox875566:明年最高股利，不如0050完全沒人為因子好04/0307:5922F→farain:期間市場成長幅度而定，我上面已經比較過，如果04/0308:0023F→wade00123:誰能想到17年來最高9X的0050能在一年後突破14X04/0308:0024F→Alwen:其實0056是主動型基金，0050是被動XD04/0308:0125F→farain:你投資期間台灣整體成長較趨緩，0050就會輸005604/0308:0126F→awss1971:0056是策略型ETF,費用又高,對我真的一無是處04/0308:0127F→seanidiot:建議直接看一個景氣循環的最大最小值以及期初期末值04/0308:0128F→seanidiot:，而不是在那邊切西瓜，要切出對任一個指數的有利的04/0308:0129F→seanidiot:時間區間都可以找到對應的做法，這樣比較太主觀04/0308:0130F→Alwen:其實台灣整體成長如果趨緩我是覺得兩個都會一起死04/0308:0231F→farain:一樣大盤連動性ETF，不同市場投報差很多04/0308:0232F→Alwen:不要以為GG不行惹其他公司不會有事阿XD04/0308:030056是追蹤高股息，隨時調整，配息會維持一定，不講市場大崩盤或大噴發，看整體市場，平均成長趨緩到一定，0056就會追過005033F→farain:這就是為什麼巴菲特建議投資高成長市場的指數型ETF04/0308:03※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:13:0334F→Alwen:巴菲特連標的都直接給你惹慘戶去買SP50004/0308:0635F噓willism:去拿股票定期定額計算機重算一遍04/0308:0636F推markb0111:領完股息會扣稅，再投入的金額會比計算的少04/0308:07是，這方法沒算到稅37F→willism:怎麼算0056都是輸04/0308:12※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:18:24※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:24:0538F推ef863756:0050本益比現在2x我買不太下去04/0308:24我還是比較推0050，因為他很好預測，看大盤就好，但我不推定期定額，劃出平均成長線，低於成長線再進場，現在0050明顯高於成長線，實在不是進場好時機※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:29:45※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:36:4939F→seanidiot:現在可以考慮jjjjjjs的做法，人家早就開釋了，能不04/0308:3140F→seanidiot:能悟道靠自己04/0308:3141F推echw:其實0056已經一托拉庫散戶買了不用推04/0308:3242F→ffaarr:每個標的一定都能挑出會贏的時段啊，有意義嗎04/0308:3343F→ffaarr:輸的時段說叫瘋狂飆漲，問題是你買之前能預測行情？04/0308:3444F→bobjohns:結論直接看04/0308:3545F→ffaarr:要比不同時段當然也行，就是0056成立以來每年都比04/0308:3646F→ffaarr:中間也有些年分0056會贏，但從2017比是啥啊…04/0308:36比2017是因為00710B2017才成立，我也有比0056成立時間47F→bobjohns:https://ppt.cc/f1w2Ox04/0308:3748F→bobjohns:長期抱ETF8年以上0050>>>>>005604/0308:3849F推seanidiot:多啦王，沒錯，就是這樣，各種黃金切割只會得到自己04/0308:3850F→seanidiot:想要的結論，但和正常市場和投資行為差很多。
沒有人04/0308:3851F→seanidiot:可以預料哪幾個時間區間哪個指標會勝出。
直接看長期04/0308:3852F→seanidiot:或是至少一個完整的景氣循環才勉強有說服力04/0308:3853F→Jasy:0056絕大多時間本來就是賺到股息賠價差，當然不是說04/0308:4254F→Jasy:它永遠這樣，就像個股偶爾跑贏大盤很正常。
04/0308:42※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:51:0655F→ntoufatman:就00500056都買，這樣就沒問題了~04/0309:0156F推SKY3064:0050沒有台積的話幾乎上不去04/0309:0157F推edkoven:0056周轉率60%接近主動選股了等於100萬到年底就04/0309:0958F→edkoven:有60萬換成別的股票跟0050本質就不一樣04/0309:0959F→seanidiot:樓樓上，0050的問題就是他永遠可以挑到台積電，你沒04/0309:1560F→seanidiot:辦法扣掉他04/0309:1561F推a1379:配息要扣稅而且台灣沒有股息再投入的服務04/0309:1562F→a1379:你這樣算誤差很大04/0309:15其實我要強調的是複利的重要，複利算進去0056不會差0050太多，投資0056一定要股息主動再投入。
稅確實是這算法最大缺點，但要注意，現在大部分在告訴你0050投報多好，都是這麼算的，也就是說0050股息稅一樣沒算到，還有一點，0050股利一樣要拿到就主動投入，才能得到許多達人說的獲利，複利真的很重要!63F→i98342108:有沒有和台灣大盤超額報酬比04/0309:18我本來想比，但我的軟體沒辦法分析大盤還原價，要比一定要用還原價比才行，個股除息除權都會影響大盤，但我猜00500056都會輸大盤，因為他們還有保管費，你買賣也有手續費和稅金64F推bloodashih:補充健保跟內扣有算進去嗎？04/0309:2065F推davidtai12:老巴就叫你乖乖買sp500不要想太多04/0309:25※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202109:33:2766F推poisonshing:推04/0309:29※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202109:37:5467F→farain:ETF的內扣都是直接反應在市價上，所以不用再另外04/0309:3968F→farain:計算，也就是說這算法已經把0056較高的內扣費04/0309:3969F→farain:算進去了04/0309:4070F推Jasy:其實台灣就是0050別想太多，頂多加0051、006201，這04/0309:5171F→Jasy:樣就已經很不錯了。
04/0309:5172F→Jasy:至於買債券幾乎也是買美國公債公司債，不如直接在美04/0309:5373F→Jasy:國市場買。
04/0309:5374F推holmes006:00500056短期一個月持有的話0056比0050還有成長空04/0309:5975F→holmes006:間，我二月定期定額的0056漲幅已快7趴04/0309:5976F推holmes006:預計除息前短期獲利了結04/0310:0977F推katanakiller:0056短期高那只是剛好上個月gg不漲加炒值利率股04/0310:1378F推ken90007:0056就一無是處啊，你知道0050叫做大盤、叫做平均耶04/0310:1479F→ken90007:，輸大盤的產品就是爛貨。
難不成你跟我家腦袋空空04/0310:1480F→ken90007:的老豆一樣，有賺就是好棒棒喔，多少不重要04/0310:1481F推inconspicous:輸大盤就是爛貨？你去跟買中華電的人講04/0310:2882F推tsgd:不少人真的是有賺就好我是覺得選股贏大盤是基本要04/0310:2983F→tsgd:求04/0310:2984F→chang70480:一個景氣循環04/0310:3285F→chang70480:太少04/0310:3286F噓Capufish:對，0056就是廢04/0310:3387F→chang70480:輸大盤本來就爛貨，除非你的目標不是獲得股市的報酬04/0310:3388F→chang70480:，但不獲得股市報酬為目的來投資股票不又很奇怪04/0310:3389F推dodomilk:你切兩三年兩三年的根本沒意義啊04/0310:3590F→dodomilk:推0050的都是要你一放十年二十年，而且不是單筆，是04/0310:3691F→ffaarr:為了加一個根本不同性質的債券來比切這個時間。
04/0310:3692F→dodomilk:有錢就買。
你都找得到調整後股價了，用excel拉個定04/0310:3693F→dodomilk:期定額情況下的IRR來比應該不難吧04/0310:3694F→ffaarr:然後說什麼債券跟著崩跌，你買垃圾債當然跟著跌啊…04/0310:3795F推dodomilk:你那個2008-2020，0050是穩穩比0056多了2.5%04/0310:3996F→dodomilk:每年多2.5%，持續12年，這根本不用猶豫要選哪個04/0310:4097F→dodomilk:你就想，有兩種儲蓄險，都是綁12年，一個IRR硬是比04/0310:4198F→dodomilk:另一個多2.5%，這樣你還會想買IRR低的那個嗎？04/0310:4299F噓wawi2:紅明顯欸我說怎麼清明連假不開盤股板突然04/0311:18100F→wawi2:煥然一新不少比較圖表數據的文章04/0311:18101F推jzbobby:避開二代健保0056小買個11-12張放著04/0311:18102F推seanidiot:dodomilk正解，0050年化報酬率平均勝2.5趴根本就是04/0311:39103F→seanidiot:屌打，10年下來12.x%vs.<10%這不是差不多，是差超04/0311:39104F→seanidiot:多04/0311:39105F推eachau:推一個，雖然你的比較方法有其限制，但不失可以汲04/0311:42106F→eachau:取的訊息。
感謝分享！04/0311:42107F→bobjohns:高手才不會只投資台灣厲害的都在美股04/0311:47108F→bobjohns:直接給結論sp500>0050>005604/0311:48109F→bobjohns:https://ppt.cc/fj8Lkx04/0311:48110F推a1234561723:0056成分股來說，大都是景氣循環股和金融為主04/0311:55111F→a1234561723:單純只領股利不賣的話是還好，但重點在買點不好的話04/0311:57112F→a1234561723:可能會要抱好幾年股利才打平其他資產的報酬04/0311:59113F推dodomilk:另外，大盤還原價請查「加權報酬指數」04/0313:00114F→dodomilk:連加權報酬指數都不知道，真的別亂研究一通04/0313:01115F推edkoven:0056周轉率60%你認爲他是賺價差還是賺股息？但04/0313:03116F→edkoven:是他卻標榜“高股息”ETF然後爽收高額管理費04/0313:03117F→edkoven:這是他最大問題04/0313:03118F推awss1971:沒辦法,台灣人看到"高股息"就嗨了,完全不看總報酬04/0313:11119F推jimhall:會高配息的主因就是沒成長性，用穩定配息吸引投資04/0313:15120F→jimhall:人，要剛好高配息又有成長性的標的，其實有發展這04/0313:15121F→jimhall:樣的ETF,但老實說選股難度不低，所以初看績效也沒04/0313:15122F→jimhall:比較好04/0313:15123F→jimhall:推原po的分析，建議分時間點比較，或許更有意義，04/0313:17124F→jimhall:可以看出在哪個大環境下，成長性跟高殖率哪個會有04/0313:17125F→jimhall:更好表現04/0313:17126F推abccbaandy:測歷史沒啥意義，你就回答如果GG年底還在600，005004/0314:24127F推pqpqpqpq:56內扣費用貴這點就被一堆窮人靠北惹04/0314:25128F→abccbaandy:能飆到哪？04/0314:25129F→pqpqpqpq:5056的戰爭不會有落幕的一天der04/0314:26130F推eknbz:推理性討論04/0314:28131F推quaketw:推04/0314:31132F推eknbz:對於不擇時進出，願意放很長期的人來說，0050較好04/0314:32133F推AGODC:去年疫情後買0050，今年過年後買0056，選我正解04/0317:23134F推aegis43210:0052才是最好的，沒有一堆傳產拖油瓶04/0317:28135F推banebuu:我有買0056其實真心覺得還不錯04/0319:56136F推popolili:謝謝分享04/0402:26137F推Rhapsody:推04/0412:28138F→brocker:ETF有兩種一種是0056一種是其他04/0420:46139F推tungpayton:推這篇詳細04/0422:24‣返回stock看板stock最新熱門文章22Re:[請益]航運的主力今天不沖了？44stock2021-06-0812:5258[請益]陽明是被拋棄了嗎？133stock2021-06-0812:3219[新聞]與花蓮、南投簽MOU採購疫苗盛弘醫藥：147stock2021-06-0812:0536Re:[請益]20萬->100萬必經的路?74stock2021-06-0811:5068[請益]20萬->100萬必經的路?184stock2021-06-0811:4495[新聞]「副作用比國際大廠低」陳建仁為國產疫苗313stock2021-06-0811:3143[新聞]萬海宣布重返美東航線73stock2021-06-0811:3116[標的]4919新唐29stock2021-06-0811:2261Re:[請益]航運的主力今天不沖了？103stock2021-06-0811:1323[新聞]Novavax疫苗最快今夏供施打與台灣國產83stock2021-06-0811:1216[標的]2888苦瓜變西瓜32stock2021-06-0811:1147[請益]航運的主力今天不沖了？80stock2021-06-0811:0119[請益]同支股票不同券商能繞過二代健保嗎45stock2021-06-0810:4245Re:[請益]高端疫苗怎麼漲停了？93stock2021-06-0810:0115[標的]6494九齊多24stock2021-06-0809:49136[請益]高端疫苗怎麼漲停了？311stock2021-06-0809:3350[請益]今天沒有人買到高端吧89stock2021-06-0809:2827[請益]請問漲停再跌停的例子多嗎?45stock2021-06-0809:24146[新聞]高端打開跌停！股價仍下挫逾8％238stock2021-06-0809:1341[請益]跌停許久的股票打開是不是不要賣比較好71stock2021-06-0809:1022[新聞]大立光目標價砍到2,535元34stock2021-06-0809:0192[新聞]高端疫苗解盲倒數知情人曝公布2點：沒196stock2021-06-0808:34867[閒聊]2021/06/08盤中閒聊1494stock2021-06-0808:3022[新聞]日MLCC大廠停工台廠迎急單43stock2021-06-0808:2120[新聞]力挺抗疫！裕隆集團捐10部專車及防疫物24stock2021-06-0808:19最新熱門文章[請益]為啥長榮5月EPS沒到3？[stock][標的]長榮2603多[stock][新聞]川普警告：美股已經很高[stock][新聞]三星傳延長LCD面板退場時間直到明年都將[stock][請益]長榮VS友達[stock]Re:[標的]GME[stock][請益]公布自結的標準是甚麼?[stock][閒聊]請問土城海山站跟淡水紅樹林[home-sale][標的]2729.TW瓦城兩碗白飯多[stock]Re:[請益]為啥興富發蓋的房子都很奇異?[home-sale][寶寶]2m男寶嘗試翻身?![babymother][請益]FBXisoutofcontrol......[stock]