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1. [請益] 退休大叔的0050/0056最終疑問
叔叔目前手上現金有2400萬，準備找時機買0050或0056退休。
我看了非常多關於0050/0056的優缺點比較，結論都是認為0050的總報酬率更高，所以應該買0050 ... 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.19.255.83 ※ 文章網址: ...批踢踢實業坊›看板Stock關於我們聯絡資訊返回看板作者heavenbeyond(如果在天堂)看板Stock標題[請益]退休大叔的0050/0056最終疑問時間MonMar1110:25:292019叔叔目前手上現金有2400萬，準備找時機買0050或0056退休。
我看了非常多關於0050/0056的優缺點比較，結論都是認為0050的總報酬率更高，所以應該買0050而不是買0056。
但還是有點迷思，希望大家看看我的推論是否哪裡有缺陷。
根據https://goodinfo.tw0050年均殖利率是3.4%0056年均殖利率是5.7%光看殖利率，0056比0050高出一大截！這點大家應該都同意。
當然，偏好0050者的立場是，賺錢不是光看殖利率，還要看價差。
如果把價差也算進去，那麼總報酬率來說0050>0056，這點我同意。
但是這種選擇方式並不適合所有人，尤其不適合我這種退休族！為什麼呢？因為我在乎的是“較高且穩定的現金流，同時風險最低化”。
如果我拿二千萬全買0050，一年可領68萬的配息。
如果我拿二千萬全買0056，一年可領114萬的配息。
對於退休族來說，不需工作一年就可以領114萬，用來支付生活開支是綽綽有餘了！而一年只領68的話可能得稍微節制一點。
對我而言重要的是，我從買進0056以後，立刻就可以享受到每年114萬元的配息，我的退休“爽”活是立即開始的！我不需要像是買0050那般每年只有68萬配息，然後得等個十幾年以後才比買0056多賺幾百萬。
並不是說十幾年以後0050比0056多賺幾百萬有什麼不好，但是在這個“超額利潤”來臨前，我每年只有68萬可領啊！我都退休了，十幾年以後我說不定都死了，所以為什麼我要去擔心我買0056會比0050少賺了“十幾年以後的價差”呢？再來看0050對於退休族群而言的另一個問題。
我今天用二千萬買進0050。
好，假設某一年台股大漲10%，這時候我手中滿滿的0050，可是我要怎樣才能“真正”把這些漲幅化成現金放到我口袋呢？我必須要賣出我手中的0050啊！因為如果我不賣，那0050漲10%對我而言也沒有意義，我還是只能領68萬的配息！現在問題來了，我把0050都賣光，得到一筆錢，那接下來怎麼辦？？？我是不是又得去另外尋找一個好的投資標的，然後去買進？這樣一買一賣，交易成本就來了。
而且我怎麼知道我賣掉0050以後，新買進的股票表現會比0050好？？？這樣一買一賣，交易風險就來了。
對於本金夠大，而且只是希望配息能夠用來支付生活支出，而不是用來賺取超額利潤，同時又必須把交易成本和交易風險降到最低的退休族而言，0056不是要比0050好太多了嗎？？？0050的優點是總報酬率較高，這我同意。
但是對而言，這個優點是“可有可無”的。
退休後年領114萬我已經花不完了，為何我還要追求更高的額外報酬？？？而且，為了這個“可有可無”的額外報酬，我必須承擔的是更多的交易成本和交易風險，而這二個對於只求穩定金流的退休族群來說是“不可接受”的。
大大覺得我上面的推論有什麼問題嗎？P.S:https://goodinfo.tw的資料是十幾年以來的平均值，已經有足夠的代表性。
所以我們不去談“萬一0056哪一年崩盤”這種極端情況。
事實上0056如果崩了，那沒理由相信0050還可以維持高報酬。
--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:123.19.255.83※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1552271131.A.F5D.html推f204137:仁寶哥怎麼不繼續買仁寶03/1110:26推JISIA:推03/1110:27推UltraSeven:如果現在買等到2024價差會賠死不信就走著瞧03/1110:27→UltraSeven:你的問題其實就很簡單就是挑一個20-30年內都不會03/1110:29推bestwishes:你的想法沒有錯目標是要穩定現金流而不是追求報酬率03/1110:29推lcyeh:有同樣疑問，尤其0050位於高點，有價差也是賠錢居多03/1110:29→UltraSeven:破而且20-30年後會收在最高點的的低點進場就好了03/1110:29→bestwishes:但是要想到0056本質上還是都股票非債券03/1110:29推jyhchyunlu:報酬率就是報酬率，需要錢就買股票賣掉，0056風險03/1110:29推kerkers:買金融分開買呢或是其他標的挑個幾個03/1110:29→jyhchyunlu:沒有比0050低03/1110:30→UltraSeven:不然你根本不可能放太久...XDDDD一定會賠價差的03/1110:30推Skabo:通篇沒提到管理費0056就輸在管理費03/1110:31→Skabo:價差要賠是兩隻會一起賠這點反而沒差03/1110:32推yachien04:去找樂活教主不敗教主退休教師03/1110:32推tomzakeru:各買一半阿03/1110:34噓dowcher:因為投資的東西不一樣阿0050就是看台績電阿03/1110:35推ripeChu10141:樓下會跟你說更好的標的03/1110:35推lunlee1214:我也是想說個買一半参在一起做撒尿牛丸啊03/1110:36→wake7078:我都退休了，十幾年以後我說不定都死了03/1110:37推kaiming7955:你可以買上證5003/1110:37→wake7078:所以為什麼我要去擔心我買XXXXX03/1110:37推redbeanbread:一百萬一檔自己組一個台灣24還不用年扣一趴03/1110:37→dferww55:理論上，0056更可能賠價差，且殖利率不是穩賺的03/1110:38→wake7078:叔叔不缺錢也不想動腦只想賺更多一直領利息03/1110:39→bitlife:最近才有篇文章說0056去年績效是正的1.56%,0050是-4.97%03/1110:40→bitlife:所以也不盡然價差一起賠03/1110:40推cckkyle:要分散風險懂嗎03/1110:40推saintsmw:理論上是對的，但是實務上都存在風險。
只是風險的高低03/1110:42→jameshito:各買一千，結案03/1110:43→saintsmw:還有每個人的風險承受度及所需金流都不同。
有些人的風險03/1110:43推twtony80:如何證明0050風險比0056高？03/1110:43→wake7078:有規定2400W一定要全買0050/0056有股票都不會有風險?03/1110:44推tsgd:你有2400萬問只有24萬的眾人嗎w03/1110:44→bitlife:0056去年會正報酬,主要是0056沒有台積電,鴻海,大立光XD03/1110:45→saintsmw:承受度只能是定存，近未來會用到大錢，那這兩個標的都不03/1110:45→saintsmw:適合03/1110:45推jay0117:0057005803/1110:46推s1070108:要退休了....怎麼不自己買自己組的ETF03/1110:46推tsgd:你現在決定要多花點錢養元大的管理團隊我是沒意見啦03/1110:46噓TEYU21:你已經說到了阿0056真心很爛03/1110:47推nangaluchen:0056的風險應該是比0050高的03/1110:48→nangaluchen:0050很接近只剩下系統性風險03/1110:48→nangaluchen:而0056是一種策略指數所以會多承受非系統性風險03/1110:49推TaipeiMsLing:都買啊03/1110:50推slutboy104:樂活大叔03/1110:51推nangaluchen:但系統性風險仍是風險在高點時尤其危險03/1110:51→nangaluchen:只不過系統性風險沒避險也沒人能躲過03/1110:51推jing0607:聽我凹姐的準沒錯，不然就先定存。
03/1110:51推kgppra:你去年不是1000左右怎麼今年突然變成2400!!!!!03/1110:51→nangaluchen:如果你著眼於現金流想靠股利過活03/1110:52→nangaluchen:你從0056中找你喜歡的比較實在03/1110:52→kgppra:這種報酬率看0050/0056幹嘛?03/1110:52推ijg:要填息才是真的賺到,不然只是拿本金付利息03/1110:52→ijg:要是我一定是選0050，看一下0056的成分股就知道了03/1110:53推triff:好羨慕退休有超過兩千萬03/1110:59→Gyin:0050>>>>005603/1110:59噓isco:你不會買0056，然候將配來的錢-68萬後去買0050，過個10年你03/1110:59→isco:的0050漲了就可以賣了賺之間的息與價差。
03/1110:59推sova0809:賺了利息賠了本金如果你要這樣做那跟買基金沒啥差別03/1111:01推SweetLee:我沒說你邏輯對但我建議你還是買0056可以睡得比較好03/1111:07→SweetLee:我個人是會買0050啦03/1111:07推xuane:因為你沒考慮把賺錢的部份賣出03/1111:07→ckw19:我還以為是施振輝XDDD03/1111:07推Baumgartner:0056會等股票獲利差配不出息時才剔除手腳就慢了03/1111:07推Baumgartner:0056好像還去買國巨根本ㄏㄏ03/1111:10推leochang:每個人的需求不一樣啊~~~以退休角度來看你的考量很正確03/1111:10推ph49:怎麼不考慮美股etf美債etf勒03/1111:14推q123736301:買美債阿03/1111:23→john668:標準台灣一般散戶思想這就是為啥固定配息商品總是賣得好03/1111:28→john668:賺錢是建立在風險上你要每年領比較安全那定存更安全03/1111:28→Rex1009:退休了不買美債ETF你心臟撐的住嗎03/1111:28→john668:極端一點的舉例為了0.01%的風險避免掉可以多100%的獲利03/1111:29→john668:金融市場本來就漲漲跌跌0050處於低點的時間長嗎03/1111:30→john668:事實上就是買0050+每年自己賣50萬的股票長期比0056好03/1111:31→dream1124:其實要是理財目的很明確──賺生活費，那不如買債券ETF03/1111:32→john668:如果怕0050跌慘了等0050跌慘的那天我看0056也不會配息03/1111:33推ym410798:分03/1111:34→dream1124:記得就算主要買債券ETF，也可留一部分買股市ETF保值03/1111:34推etset:有兩千萬來問不知道有沒有二十萬投資的問題Wwww03/1111:35推ckp4131025:50,56各買一半呀03/1111:38推SweetLee:20萬的才不會買0050和0056都嘛當沖和台指期和飆股03/1111:38推lichuw:這根本不是問題，買0050+自己手動配息，不夠多少錢就賣多03/1111:38→lichuw:少錢03/1111:38→bitlife:0050假設首年要賣5%市值,次年市值若未成長,就等於每年賣03/1111:40→bitlife:5%,這樣20年就賣完了,賣股換現只適合不會越賣越少的,且不03/1111:40→bitlife:會賣到低於最小交易單位的情況03/1111:40→bitlife:不過目前是還好,0050本身有配息的,所以需賣股比例會下降03/1111:41推ouyt:為什摩會有崩盤時0050會大跌0056卻不會的錯覺？03/1111:42推kikidmore:先放美元定存吧升息循環要結束了經濟開始反轉財富03/1111:47→kikidmore:重新分配大好時機03/1111:47→curare:請買美債03/1111:48噓darkMood:沒意義，最終取決並不是你的分析，而是你拜拜了嗎?哈03/1111:49噓aq2272353712:邏輯很差，超潤，低風險-有可能嗎？03/1111:55推hotdogmc:分兩年買啊現在先定存03/1111:56推ssaw5166:股票賣掉也是一種現金流啊03/1111:57→ssaw5166:誰規定現金流只能靠股利03/1111:57噓JimloveJill:不可能這樣買一定是股票基金保險各種不同合併起來03/1111:58→JimloveJill:買03/1111:58推windi15:現金流才是重點03/1111:59→jerrylin:你還是一半買中華電信一半買台灣大好了03/1112:01→jerrylin:00500056看來都是你無法承受的風險03/1112:01推ttocs1:推文有人提到，國外的作法就是每年賣幾%作為金流03/1112:04推Watanabe:本來就是要把賣股的錢算近現金流03/1112:09→ojh:你退休想過什麼生活?一個月花5萬很爽了吧?一年也才60萬03/1112:10→ojh:買0050和0056對你來說差別並不大選能讓你安心的就好03/1112:11推alau:4%定律可參考一下03/1112:14→ojh:就算你很會花每年花100萬透支40萬本金你也要60年後才會花光03/1112:14推terry66:買海外公司債不就得了還免稅03/1112:14推Goog1e:為什麼會擔心十幾年後死了的問題？03/1112:15→Goog1e:你全買0050一年賣10張還夠你賣30年03/1112:15→ojh:你還能活60年嗎?還是打算留一堆遺產給後代?03/1112:15→Goog1e:賣股票創造現金流足夠活到老死了03/1112:15→ojh:對了我上面說的是指你已經有房子老婆有工作能養活自己小孩03/1112:21→ojh:也大了不用靠你養的情況不管買哪支正常花你錢都花不完了03/1112:21推edkoven:其實0056是主動選股的基金不是指數性ETF03/1112:26→edkoven:買0056要加上一條你相信基金經理人的眼光03/1112:28噓femlro:還不如投資上證5003/1112:29→phix:選舉年大跌時全梭就好03/1112:31推stevensevens:不用買2400萬可以花很久囉03/1112:32推zwxyzxxx:等大跌反正你手上這2400放著還可以生利息03/1112:37推nbarepeat:仁寶好像要再漲了03/1112:37噓dickey2:有兩千萬的來問只有兩萬的03/1112:37噓Sana:不是2600萬？03/1112:41噓natyshow:資產配置才是最重要的不是買什麼03/1112:51推Lowpapa:要崩盤了啦03/1112:53→WWIII:買投機股衝到5000萬03/1112:54→wxes60711:00692可以考慮看看…03/1113:26推Skabo:你買甚麼就是資產配置一部分上面那句話到底是甚麼XD03/1113:30推romenticpoet:要退休選現金流0056或銀行股想多賺一點005003/1113:41噓amitoufu:1萬點以上存股，是等著要虧本金嗎？03/1113:43推leoz69927:0050相當安全很多0056的股票配置都快死快死03/1113:43推tomap41017:所以你要明年慢慢賣掉啊03/1113:44→tomap41017:每年03/1113:44→willism:回測只看配息，卻不管股價，不愧是定存的最高境界！天03/1113:58→willism:才，實在添柴03/1113:58推zxcv458162:別買了一年240萬爽爽過十年吧03/1114:10推Chrkamp:長期不會輸，但也不算贏~03/1114:28推goodgodgd:你都已經有結論了，還要問大家意見幹嘛03/1114:28推bboy13579:各買一半不就好了03/1114:30→poowoo:你該想的不是年均，是沒發的那年怎麼辦03/1114:32推pig6033666:看到上面一堆投資大師，一輩子只能當大師ㄏㄏ03/1114:55推kissmy:你要拿這兩隻來比長期你會發現買2330最好03/1115:02→kissmy:0050長期贏0056是因為台積電....03/1115:03推kamio:買vt結案03/1115:31推charlie225:1.0050，定期定額賣出2.退休的話歐印股市很拼，要03/1115:34→charlie225:配債券、現金等等避險03/1115:34推Robben:退休005603/1115:41→TaiwanUp:應該要有券商出個月配息基金的ETF應該很多人需要03/1115:43推stocktonty:聯準會利率高的時候放定存利率低的時候買股票03/1115:46→stocktonty:0利率到不升利率期間買股票利率不升轉降開始賣股票03/1115:47噓mirac1e:手上有兩千萬買股票?買房子比較快03/1115:55推kingof303:自己配還比較好03/1116:22推s892712:認真回，去爬longgreen發的文章03/1116:37→s892712:longreen03/1116:37→s892712:本多終勝，有那麼多錢還需要煩惱不知道買啥...那你遲早破03/1116:39→s892712:產03/1116:39推zaqimon:拿一點保證金買10口大台無限轉倉剩下的錢放定存03/1118:26→zaqimon:如果有幸遇到股災的話還能再多加碼個幾口大台賭一下03/1118:27推fawangching:我覺得你自己的想法非常好就是0056了03/1119:16→fawangching:如果我有你的錢我一定這樣幹然後立刻辭職03/1119:16→trader79:是我會分散03/1119:20→trader79:0050、債券、外幣定存03/1119:22推g9xuggf:各買一半壓分期買03/1119:42推darkjedi:建議買些海外發行的吧03/1120:10推awss1971:單押0050or0056波動都太大了,可以考慮買些債券或固定03/1120:29→awss1971:收益配置一下,如果行有餘力還可以分配些到美元資產,退03/1120:29→awss1971:休者不能一昧著重獲利也要考慮風險03/1120:29推daliares:不會意思，請問一下股息就夠生活所需，那你兩腳一攤之03/1121:12→daliares:後，你的本金給誰？小孩嗎？所以繼承的人是不是也可退03/1121:12→daliares:休了？03/1121:12→daliares:所以說，想那麼多幹嘛呢？03/1121:12推saixpzooo:先買0056等到0050跌到55以下再轉換成0050，漲到80再轉03/1121:40→saixpzooo:換成0056循環再一次03/1121:40噓woga000:allin國巨03/1122:18推Taihochuu:直接買美國短期國債不就行了03/1201:19推ATND:要穩定就不要全放同一個籃子吧看你想法感覺想賭一把03/1210:42
我看了非常多關於0050/0056的優缺點比較，結論都是認為0050的總報酬率更高，所以應該買0050 ... 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.19.255.83 ※ 文章網址: ...批踢踢實業坊›看板Stock關於我們聯絡資訊返回看板作者heavenbeyond(如果在天堂)看板Stock標題[請益]退休大叔的0050/0056最終疑問時間MonMar1110:25:292019叔叔目前手上現金有2400萬，準備找時機買0050或0056退休。
我看了非常多關於0050/0056的優缺點比較，結論都是認為0050的總報酬率更高，所以應該買0050而不是買0056。
但還是有點迷思，希望大家看看我的推論是否哪裡有缺陷。
根據https://goodinfo.tw0050年均殖利率是3.4%0056年均殖利率是5.7%光看殖利率，0056比0050高出一大截！這點大家應該都同意。
當然，偏好0050者的立場是，賺錢不是光看殖利率，還要看價差。
如果把價差也算進去，那麼總報酬率來說0050>0056，這點我同意。
但是這種選擇方式並不適合所有人，尤其不適合我這種退休族！為什麼呢？因為我在乎的是“較高且穩定的現金流，同時風險最低化”。
如果我拿二千萬全買0050，一年可領68萬的配息。
如果我拿二千萬全買0056，一年可領114萬的配息。
對於退休族來說，不需工作一年就可以領114萬，用來支付生活開支是綽綽有餘了！而一年只領68的話可能得稍微節制一點。
對我而言重要的是，我從買進0056以後，立刻就可以享受到每年114萬元的配息，我的退休“爽”活是立即開始的！我不需要像是買0050那般每年只有68萬配息，然後得等個十幾年以後才比買0056多賺幾百萬。
並不是說十幾年以後0050比0056多賺幾百萬有什麼不好，但是在這個“超額利潤”來臨前，我每年只有68萬可領啊！我都退休了，十幾年以後我說不定都死了，所以為什麼我要去擔心我買0056會比0050少賺了“十幾年以後的價差”呢？再來看0050對於退休族群而言的另一個問題。
我今天用二千萬買進0050。
好，假設某一年台股大漲10%，這時候我手中滿滿的0050，可是我要怎樣才能“真正”把這些漲幅化成現金放到我口袋呢？我必須要賣出我手中的0050啊！因為如果我不賣，那0050漲10%對我而言也沒有意義，我還是只能領68萬的配息！現在問題來了，我把0050都賣光，得到一筆錢，那接下來怎麼辦？？？我是不是又得去另外尋找一個好的投資標的，然後去買進？這樣一買一賣，交易成本就來了。
而且我怎麼知道我賣掉0050以後，新買進的股票表現會比0050好？？？這樣一買一賣，交易風險就來了。
對於本金夠大，而且只是希望配息能夠用來支付生活支出，而不是用來賺取超額利潤，同時又必須把交易成本和交易風險降到最低的退休族而言，0056不是要比0050好太多了嗎？？？0050的優點是總報酬率較高，這我同意。
但是對而言，這個優點是“可有可無”的。
退休後年領114萬我已經花不完了，為何我還要追求更高的額外報酬？？？而且，為了這個“可有可無”的額外報酬，我必須承擔的是更多的交易成本和交易風險，而這二個對於只求穩定金流的退休族群來說是“不可接受”的。
大大覺得我上面的推論有什麼問題嗎？P.S:https://goodinfo.tw的資料是十幾年以來的平均值，已經有足夠的代表性。
所以我們不去談“萬一0056哪一年崩盤”這種極端情況。
事實上0056如果崩了，那沒理由相信0050還可以維持高報酬。
--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:123.19.255.83※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1552271131.A.F5D.html推f204137:仁寶哥怎麼不繼續買仁寶03/1110:26推JISIA:推03/1110:27推UltraSeven:如果現在買等到2024價差會賠死不信就走著瞧03/1110:27→UltraSeven:你的問題其實就很簡單就是挑一個20-30年內都不會03/1110:29推bestwishes:你的想法沒有錯目標是要穩定現金流而不是追求報酬率03/1110:29推lcyeh:有同樣疑問，尤其0050位於高點，有價差也是賠錢居多03/1110:29→UltraSeven:破而且20-30年後會收在最高點的的低點進場就好了03/1110:29→bestwishes:但是要想到0056本質上還是都股票非債券03/1110:29推jyhchyunlu:報酬率就是報酬率，需要錢就買股票賣掉，0056風險03/1110:29推kerkers:買金融分開買呢或是其他標的挑個幾個03/1110:29→jyhchyunlu:沒有比0050低03/1110:30→UltraSeven:不然你根本不可能放太久...XDDDD一定會賠價差的03/1110:30推Skabo:通篇沒提到管理費0056就輸在管理費03/1110:31→Skabo:價差要賠是兩隻會一起賠這點反而沒差03/1110:32推yachien04:去找樂活教主不敗教主退休教師03/1110:32推tomzakeru:各買一半阿03/1110:34噓dowcher:因為投資的東西不一樣阿0050就是看台績電阿03/1110:35推ripeChu10141:樓下會跟你說更好的標的03/1110:35推lunlee1214:我也是想說個買一半参在一起做撒尿牛丸啊03/1110:36→wake7078:我都退休了，十幾年以後我說不定都死了03/1110:37推kaiming7955:你可以買上證5003/1110:37→wake7078:所以為什麼我要去擔心我買XXXXX03/1110:37推redbeanbread:一百萬一檔自己組一個台灣24還不用年扣一趴03/1110:37→dferww55:理論上，0056更可能賠價差，且殖利率不是穩賺的03/1110:38→wake7078:叔叔不缺錢也不想動腦只想賺更多一直領利息03/1110:39→bitlife:最近才有篇文章說0056去年績效是正的1.56%,0050是-4.97%03/1110:40→bitlife:所以也不盡然價差一起賠03/1110:40推cckkyle:要分散風險懂嗎03/1110:40推saintsmw:理論上是對的，但是實務上都存在風險。
只是風險的高低03/1110:42→jameshito:各買一千，結案03/1110:43→saintsmw:還有每個人的風險承受度及所需金流都不同。
有些人的風險03/1110:43推twtony80:如何證明0050風險比0056高？03/1110:43→wake7078:有規定2400W一定要全買0050/0056有股票都不會有風險?03/1110:44推tsgd:你有2400萬問只有24萬的眾人嗎w03/1110:44→bitlife:0056去年會正報酬,主要是0056沒有台積電,鴻海,大立光XD03/1110:45→saintsmw:承受度只能是定存，近未來會用到大錢，那這兩個標的都不03/1110:45→saintsmw:適合03/1110:45推jay0117:0057005803/1110:46推s1070108:要退休了....怎麼不自己買自己組的ETF03/1110:46推tsgd:你現在決定要多花點錢養元大的管理團隊我是沒意見啦03/1110:46噓TEYU21:你已經說到了阿0056真心很爛03/1110:47推nangaluchen:0056的風險應該是比0050高的03/1110:48→nangaluchen:0050很接近只剩下系統性風險03/1110:48→nangaluchen:而0056是一種策略指數所以會多承受非系統性風險03/1110:49推TaipeiMsLing:都買啊03/1110:50推slutboy104:樂活大叔03/1110:51推nangaluchen:但系統性風險仍是風險在高點時尤其危險03/1110:51→nangaluchen:只不過系統性風險沒避險也沒人能躲過03/1110:51推jing0607:聽我凹姐的準沒錯，不然就先定存。
03/1110:51推kgppra:你去年不是1000左右怎麼今年突然變成2400!!!!!03/1110:51→nangaluchen:如果你著眼於現金流想靠股利過活03/1110:52→nangaluchen:你從0056中找你喜歡的比較實在03/1110:52→kgppra:這種報酬率看0050/0056幹嘛?03/1110:52推ijg:要填息才是真的賺到,不然只是拿本金付利息03/1110:52→ijg:要是我一定是選0050，看一下0056的成分股就知道了03/1110:53推triff:好羨慕退休有超過兩千萬03/1110:59→Gyin:0050>>>>005603/1110:59噓isco:你不會買0056，然候將配來的錢-68萬後去買0050，過個10年你03/1110:59→isco:的0050漲了就可以賣了賺之間的息與價差。
03/1110:59推sova0809:賺了利息賠了本金如果你要這樣做那跟買基金沒啥差別03/1111:01推SweetLee:我沒說你邏輯對但我建議你還是買0056可以睡得比較好03/1111:07→SweetLee:我個人是會買0050啦03/1111:07推xuane:因為你沒考慮把賺錢的部份賣出03/1111:07→ckw19:我還以為是施振輝XDDD03/1111:07推Baumgartner:0056會等股票獲利差配不出息時才剔除手腳就慢了03/1111:07推Baumgartner:0056好像還去買國巨根本ㄏㄏ03/1111:10推leochang:每個人的需求不一樣啊~~~以退休角度來看你的考量很正確03/1111:10推ph49:怎麼不考慮美股etf美債etf勒03/1111:14推q123736301:買美債阿03/1111:23→john668:標準台灣一般散戶思想這就是為啥固定配息商品總是賣得好03/1111:28→john668:賺錢是建立在風險上你要每年領比較安全那定存更安全03/1111:28→Rex1009:退休了不買美債ETF你心臟撐的住嗎03/1111:28→john668:極端一點的舉例為了0.01%的風險避免掉可以多100%的獲利03/1111:29→john668:金融市場本來就漲漲跌跌0050處於低點的時間長嗎03/1111:30→john668:事實上就是買0050+每年自己賣50萬的股票長期比0056好03/1111:31→dream1124:其實要是理財目的很明確──賺生活費，那不如買債券ETF03/1111:32→john668:如果怕0050跌慘了等0050跌慘的那天我看0056也不會配息03/1111:33推ym410798:分03/1111:34→dream1124:記得就算主要買債券ETF，也可留一部分買股市ETF保值03/1111:34推etset:有兩千萬來問不知道有沒有二十萬投資的問題Wwww03/1111:35推ckp4131025:50,56各買一半呀03/1111:38推SweetLee:20萬的才不會買0050和0056都嘛當沖和台指期和飆股03/1111:38推lichuw:這根本不是問題，買0050+自己手動配息，不夠多少錢就賣多03/1111:38→lichuw:少錢03/1111:38→bitlife:0050假設首年要賣5%市值,次年市值若未成長,就等於每年賣03/1111:40→bitlife:5%,這樣20年就賣完了,賣股換現只適合不會越賣越少的,且不03/1111:40→bitlife:會賣到低於最小交易單位的情況03/1111:40→bitlife:不過目前是還好,0050本身有配息的,所以需賣股比例會下降03/1111:41推ouyt:為什摩會有崩盤時0050會大跌0056卻不會的錯覺？03/1111:42推kikidmore:先放美元定存吧升息循環要結束了經濟開始反轉財富03/1111:47→kikidmore:重新分配大好時機03/1111:47→curare:請買美債03/1111:48噓darkMood:沒意義，最終取決並不是你的分析，而是你拜拜了嗎?哈03/1111:49噓aq2272353712:邏輯很差，超潤，低風險-有可能嗎？03/1111:55推hotdogmc:分兩年買啊現在先定存03/1111:56推ssaw5166:股票賣掉也是一種現金流啊03/1111:57→ssaw5166:誰規定現金流只能靠股利03/1111:57噓JimloveJill:不可能這樣買一定是股票基金保險各種不同合併起來03/1111:58→JimloveJill:買03/1111:58推windi15:現金流才是重點03/1111:59→jerrylin:你還是一半買中華電信一半買台灣大好了03/1112:01→jerrylin:00500056看來都是你無法承受的風險03/1112:01推ttocs1:推文有人提到，國外的作法就是每年賣幾%作為金流03/1112:04推Watanabe:本來就是要把賣股的錢算近現金流03/1112:09→ojh:你退休想過什麼生活?一個月花5萬很爽了吧?一年也才60萬03/1112:10→ojh:買0050和0056對你來說差別並不大選能讓你安心的就好03/1112:11推alau:4%定律可參考一下03/1112:14→ojh:就算你很會花每年花100萬透支40萬本金你也要60年後才會花光03/1112:14推terry66:買海外公司債不就得了還免稅03/1112:14推Goog1e:為什麼會擔心十幾年後死了的問題？03/1112:15→Goog1e:你全買0050一年賣10張還夠你賣30年03/1112:15→ojh:你還能活60年嗎?還是打算留一堆遺產給後代?03/1112:15→Goog1e:賣股票創造現金流足夠活到老死了03/1112:15→ojh:對了我上面說的是指你已經有房子老婆有工作能養活自己小孩03/1112:21→ojh:也大了不用靠你養的情況不管買哪支正常花你錢都花不完了03/1112:21推edkoven:其實0056是主動選股的基金不是指數性ETF03/1112:26→edkoven:買0056要加上一條你相信基金經理人的眼光03/1112:28噓femlro:還不如投資上證5003/1112:29→phix:選舉年大跌時全梭就好03/1112:31推stevensevens:不用買2400萬可以花很久囉03/1112:32推zwxyzxxx:等大跌反正你手上這2400放著還可以生利息03/1112:37推nbarepeat:仁寶好像要再漲了03/1112:37噓dickey2:有兩千萬的來問只有兩萬的03/1112:37噓Sana:不是2600萬？03/1112:41噓natyshow:資產配置才是最重要的不是買什麼03/1112:51推Lowpapa:要崩盤了啦03/1112:53→WWIII:買投機股衝到5000萬03/1112:54→wxes60711:00692可以考慮看看…03/1113:26推Skabo:你買甚麼就是資產配置一部分上面那句話到底是甚麼XD03/1113:30推romenticpoet:要退休選現金流0056或銀行股想多賺一點005003/1113:41噓amitoufu:1萬點以上存股，是等著要虧本金嗎？03/1113:43推leoz69927:0050相當安全很多0056的股票配置都快死快死03/1113:43推tomap41017:所以你要明年慢慢賣掉啊03/1113:44→tomap41017:每年03/1113:44→willism:回測只看配息，卻不管股價，不愧是定存的最高境界！天03/1113:58→willism:才，實在添柴03/1113:58推zxcv458162:別買了一年240萬爽爽過十年吧03/1114:10推Chrkamp:長期不會輸，但也不算贏~03/1114:28推goodgodgd:你都已經有結論了，還要問大家意見幹嘛03/1114:28推bboy13579:各買一半不就好了03/1114:30→poowoo:你該想的不是年均，是沒發的那年怎麼辦03/1114:32推pig6033666:看到上面一堆投資大師，一輩子只能當大師ㄏㄏ03/1114:55推kissmy:你要拿這兩隻來比長期你會發現買2330最好03/1115:02→kissmy:0050長期贏0056是因為台積電....03/1115:03推kamio:買vt結案03/1115:31推charlie225:1.0050，定期定額賣出2.退休的話歐印股市很拼，要03/1115:34→charlie225:配債券、現金等等避險03/1115:34推Robben:退休005603/1115:41→TaiwanUp:應該要有券商出個月配息基金的ETF應該很多人需要03/1115:43推stocktonty:聯準會利率高的時候放定存利率低的時候買股票03/1115:46→stocktonty:0利率到不升利率期間買股票利率不升轉降開始賣股票03/1115:47噓mirac1e:手上有兩千萬買股票?買房子比較快03/1115:55推kingof303:自己配還比較好03/1116:22推s892712:認真回，去爬longgreen發的文章03/1116:37→s892712:longreen03/1116:37→s892712:本多終勝，有那麼多錢還需要煩惱不知道買啥...那你遲早破03/1116:39→s892712:產03/1116:39推zaqimon:拿一點保證金買10口大台無限轉倉剩下的錢放定存03/1118:26→zaqimon:如果有幸遇到股災的話還能再多加碼個幾口大台賭一下03/1118:27推fawangching:我覺得你自己的想法非常好就是0056了03/1119:16→fawangching:如果我有你的錢我一定這樣幹然後立刻辭職03/1119:16→trader79:是我會分散03/1119:20→trader79:0050、債券、外幣定存03/1119:22推g9xuggf:各買一半壓分期買03/1119:42推darkjedi:建議買些海外發行的吧03/1120:10推awss1971:單押0050or0056波動都太大了,可以考慮買些債券或固定03/1120:29→awss1971:收益配置一下,如果行有餘力還可以分配些到美元資產,退03/1120:29→awss1971:休者不能一昧著重獲利也要考慮風險03/1120:29推daliares:不會意思，請問一下股息就夠生活所需，那你兩腳一攤之03/1121:12→daliares:後，你的本金給誰？小孩嗎？所以繼承的人是不是也可退03/1121:12→daliares:休了？03/1121:12→daliares:所以說，想那麼多幹嘛呢？03/1121:12推saixpzooo:先買0056等到0050跌到55以下再轉換成0050，漲到80再轉03/1121:40→saixpzooo:換成0056循環再一次03/1121:40噓woga000:allin國巨03/1122:18推Taihochuu:直接買美國短期國債不就行了03/1201:19推ATND:要穩定就不要全放同一個籃子吧看你想法感覺想賭一把03/1210:42
2. 0050 vs 0056 PTT，大家都在找解答 旅遊日本住宿評價
0050 vs 0056 PTT，大家都在找解答第1頁。
叔叔目前手上現金有2400萬，準備找時機買0050或0056退休。
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叔叔目前手上現金有2400萬，準備找時機買0050或0056退休。
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3. [標的] 0050及0056請益
標的： (例2330 台積電)0050及0056 2. 分類：多/空/請益/心得。
請益3. 分析/正文： 如題。
各位前輩好！ 小弟不算新手，但股齡尚幼XD 去年至今 ...熱門文章看板查詢看板Stock標題[標的]0050及0056請益作者Mike1995時間2021/03/0714:54:58人氣推:74噓:6留言:203更多Mike1995文章相同討論串返回Stock看板首頁Stock[標的]0050及0056請益分享給朋友1.標的：(例2330台積電)0050及00562.分類：多/空/請益/心得。
請益3.分析/正文：如題。
各位前輩好！小弟不算新手，但股齡尚幼XD去年至今大盤漲幅驚人，很多個股都一飛沖天。
股票相對以往好操作。
小弟也陸續操作了航運、塑化、傳產、電子股等，小賺一筆。
但往往心情隨著漲跌起伏，也因為經驗不足少賺了很多QQ目前想說改變自己的投資模式，與其每天起伏不定，不如改放主力資金進入etf；另外少量配置殖利率較好的績優股。
但目前個人感覺臺股有糕點已到的跡象，糕味濃厚；0050雖然小幅拉回，但不排除隨大盤繼續下探。
對於賺波段而言有點風險。
相對0056安全很多，反正就是那個價格。
每年5%以上的殖利率也是穩穩的，很香。
請問有研究或持有0050及0056的板友目前怎麼看呢？謝謝指教。
4.進退場機制：(非長期投資者，必須有停損機制。
請益免填)-----SentfromJPTTonmyiPhone--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:42.73.244.181(臺灣)※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1615100100.A.E7E.html推honeypeanut:摻在一起做撒尿牛丸啊笨蛋03/0714:56推s6212david:年輕人選0050老人選005603/0714:56→kyotaoyuan:等你買了0056發現都不會動個股狂漲你就會賣了03/0714:58→JuiFu617:核心持股0056：衛星持股0050約3:703/0714:58→JuiFu617:打錯是7:303/0714:58→iyoiyo123:不缺錢就是慢慢存阿03/0714:59→kyotaoyuan:而且0056沒有每年5%201320173%多03/0714:59推man30cm:若年紀已退休，選0056。
若年輕仍賺錢，選005003/0715:01→JuiFu617:小心賺了利息，賠了價差03/0715:01推michaelhan:借問個韭菜問題，0056不是不會漲超過30？為什麼現在03/0715:01→michaelhan:快32，也太高了吧！？03/0715:01→JuiFu617:其實可以把台灣所有etf全部買一輪03/0715:01→ccker:加起來除以2=0053給你參考03/0715:02推gokuhwanlai:0056經理管理費真他媽高扣一扣其實殖利率也沒多高03/0715:05→Vincent8026:可以直接買0056內的股票就好03/0715:06推speady:存股票比較好03/0715:08→speady:0056跟指數連動性很差，又扣管理費03/0715:09推ariesapril:年輕人選0050老人選0056＋103/0715:10推henryeech:5628塊時就一堆韭菜在嫌高了現在32給韭菜參考03/0715:12推jackwula9211:00620803/0715:13推pk9980192:各買一半就好了03/0715:13→henryeech:又要高成長又要高股息不會一半一半買嗎03/0715:14推xupmc:平常買00500056跌到22、23再買就好03/0715:14→chungrew:買買買03/0715:18推BossGibbs:50、56這些請問經理管理費是什麼時候會扣，一買到就03/0715:20→BossGibbs:會扣了嗎？03/0715:20推guilty13:其實有點不知道為啥要買0056追求穩定配息的公司03/0715:23→guilty13:其實穩定賺錢配息的公司一堆為啥要買56被扣管理費03/0715:23推Vek1112:左手配給右手直喊舒服03/0715:24→guilty13:而且56常選到一年爆高殖利率的公司吧~03/0715:24→guilty13:與其專心持股0056倒不如跟著FJ買FJ那套比較好03/0715:25推osk2:績效差這麼多年輕就0050放20年03/0715:26→guilty13:一開始踏入市場可以無腦0056但是一踏入市場03/0715:27推honeypeanut:推g大和fj股版神人03/0715:28→guilty13:你就是要認份且認真的投機選出那些穩定配息的公司03/0715:28噓jjjjjjs:什麼是0050?03/0715:29→guilty13:如果連這一步都不想做恩...好像也沒差啦~03/0715:29推stlinman:你自己都要配殖利率較好的績優股，主力0050就好!03/0715:29→guilty13:我不是神人我開春以來的獲利都吐光光了~03/0715:29→stlinman:說要改變投資模式，又想做0050波段?03/0715:30→guilty13:FJ那一套不難其實大家都知道但是要做到那麼徹底03/0715:30推leokwo:2330strongbuy03/0715:30→guilty13:大概版上沒幾個人能做得比FJ好資料庫很久又很大03/0715:31推caumu:各半啊03/0715:31推budda:大家說0056管理費高，0050有很低嗎？有差那麼多嗎？03/0715:31→guilty13:0056做的事跟它收的管理費老實說一定可以取得代之03/0715:33推a1234561723:人家6J哥就找到自己操作，我覺得還是自己找適合方式03/0715:34→yoche2000:同樓上心態要好投資起來才會開心03/0715:34→guilty13:自己挑也不見得會輸0056又不是0050追蹤大盤03/0715:34→jackwula9211:FJ的是哪套阿03/0715:35→yoche2000:我自己的分配一半0056型一半趨勢型03/0715:35→yoche2000:這樣配起來目前感覺也不錯03/0715:35→guilty13:要以穩定配息選股盡量挑資產類型的個股03/0715:36→guilty13:例如前兩年的聲寶跟興農你還有機會吃到額外紅利03/0715:36→guilty13:這兩支股票不可能找不到只是沒人看得上眼而以03/0715:37→yoche2000:是阿都是有名有姓的公司但不會想到要投資03/0715:37推yoche2000:像合庫長線也不錯只是講到金融沒人會想到它03/0715:38推blargelp:56我覺得剛進市場存股可以買，但自己多做一點功課後03/0715:38→blargelp:，自己選高殖利率股就好，一年5%被扣0.7%多，一成多03/0715:38→blargelp:的獲利欸。
真的是給沒時間研究或是研究後還是學不03/0715:38→blargelp:會的懶人存股03/0715:38→guilty13:我強烈建議這種條件篩選的能力一定要養出來03/0715:38→yoche2000:就看你要花多少時間吧真的沒時間的無腦存也無妨03/0715:39→yoche2000:像我自己就是有興趣才跳進來玩也才肯花時間研究03/0715:39→blargelp:50內扣一定比56低啊，前50大哪有那麼容易改動，但高03/0715:40→blargelp:股利的一直換，買進賣出交易費用當然高過5003/0715:40→guilty13:這樣也不得不提一下教主的一個說法03/0715:41→guilty13:你還年輕的時候全力去投注這些追求穩定的標的03/0715:41推AXN0223:抱歉韭菜冒眛問下FJ是哪位呢？03/0715:42→guilty13:我個人覺得是有點可惜了至少分配一點風險報酬03/0715:42推icosahedron:根本不必討論，你各買一些過一陣子就知道了03/0715:43→yoche2000:f2一串03/0715:43推tsgd:如果上投信公會的網站找總費用0050跟0056每年差個03/0715:46→tsgd:千分之2到3吧多不多看你怎麼想03/0715:46推bell1708:005003/0715:47→tsgd:帳面上看到的經理費跟保管費是沒什麼太大差異但會03/0715:47→tsgd:有上面的落差簡單說就是週轉掉了03/0715:48噓SunMoonLake:0056穩？你確定以後台股殖利率還會這麼高？03/0715:48推yoche2000:家人問我買甚麼我說你要懶人理財就各半定期定額03/0715:48→yoche2000:一定很多人為這麼想難怪2885賺翻03/0715:49推xhs:我倒覺得還不需要這麼快衝ETF類型的，還有很多股03/0715:49→xhs:還有機會讓你大賺，跟著提材一起走03/0715:49推Kobe5210:買0056不如買其中的3-5檔成分股;買0050不如買台積電03/0715:49→tsgd:買個100萬我個人是不會為了股息每年多3000給元大03/0715:49→tsgd:最後總報酬還輸給005003/0715:49→Kobe5210:交易稅已經抽一筆了管理費再抽一筆是要賺啥03/0715:50→yoche2000:我買的還真的不少這兩隻的成分股03/0715:51推tsgd:請益就問這兩隻講個股就留給更有時間願意投入的人03/0715:52→guilty13:這樣講有點失禮但是我真心認為0056就是03/0715:53→guilty13:在賺不花時間的人的錢啦~03/0715:53→apple72003:其實很多金融股過去十年代績效都比0056高看你敢不03/0715:54→apple72003:敢存而已金融被很多人看衰就是03/0715:54→guilty13:1000W可以買快100張中華電一年股利約40萬03/0715:54→yoche2000:就時間和金錢機會成本的選擇阿各有所好沒啥問題03/0715:55→guilty13:其實一年40萬也屌月收30K了聽起來還不錯03/0715:55→yoche2000:但像我買2356有股利也有價差但這是有研究的前提03/0715:55→guilty13:但是前提是要有一千萬你才需要去考慮這個問題03/0715:55推xhs:身上有一千萬，為了4%收益把資金放在那..不是明智03/0715:56推tsgd:我講100你講1000真的遇到高手了XDD03/0715:56→yoche2000:我自己手中持股有80%比重跟00500056重疊03/0715:56→guilty13:但如果你一開始就中華電要達到千萬大概很難很難03/0715:56→xhs:一千萬可以買超多有未來性成長和被低估的股票03/0715:57→xhs:一籃子股票只要有支爆發，你的錢會非常可觀03/0715:57→guilty13:可能要靠時間跟複利效果去堅持然後兩者缺一不可03/0715:57→yoche2000:其實研究一下0050組成就會發現也有不少高殖利率的03/0715:57→yoche2000:所以0050好像是真的價差穩定性兼具03/0715:58→tsgd:如果好過放銀行50跟56都不用打架因為穩贏定存03/0715:58→tsgd:只比較這兩者老人家也不應該買56我是這麼覺得03/0715:59→guilty13:我覺得年輕人不要浪費自己可承受的風險啦03/0716:00→guilty13:現有資金拆一下最多55分還是要冒個險主動選股03/0716:00→ian00727:直接壓兆豐金不是更好嗎03/0716:01→guilty13:至少自己做個實驗難保你自己不會是選股天才03/0716:01推BruceChen227:你現在資金有3000能動嗎沒就005003/0716:01→guilty13:你看我講成那樣我剛有第一桶金的時候也是買儲蓄險03/0716:04→guilty13:年輕的不懂事覺得穩定最好等有點歷練之後03/0716:04→yoche2000:我算了一下我主動選股0050重疊50%0056重疊30%03/0716:05推bear2008:0056崩盤的時候也是跌很慘要避險去買債券或中華電03/0716:05→guilty13:你會發現穩定兩個字其實很大層面上就是停滯03/0716:05→yoche2000:我是覺得台灣的債券挺沒討論度的跟期權一樣03/0716:05→guilty13:其實CB風險更小但是你幾乎買不到好價格03/0716:06推stocktonty:上禮拜有一天大盤漲300點0056反而還跌03/0716:07推tsgd:我VT:AAPL+台積50:50其實也沒那麼多錢玩太多花樣03/0716:07→guilty13:CB只要公司不倒掉沒到價格以上公司還是得買回去03/0716:08→tsgd:一般講債券不是全球債就是美債吧台債根本就...03/0716:08→guilty13:最近在看CB覺得滿有趣的但是要買到能賺錢的價格03/0716:09→guilty13:呵呵我覺得除非內部人大戶或是有點門路的才有辦法03/0716:10推Sana:0050005603/0716:10推curry56:005003/0716:15→jiny49:前年八萬元的0050像糕點，拿到今天像什麼03/0716:17推windalso:開兩個帳戶全都要不好嗎03/0716:20推pqpqpqpq:推文大家爭執50跟56蠻有趣的03/0716:25噓Rin5566:歐印4743，合一合一，股價第一03/0716:26推pocketwolf:我都不要，買了00620803/0716:26→bilibo:小孩子才做選擇03/0716:27→drizzle301:0056過往績效連0051都打不贏怎麼會跟0050比03/0716:36→usea5a:Fj是哪一個帳號啊...我眼拙有人解答嗎03/0716:38推cccccc0125:fj到底有多厲害可以讓樓上某位鄉民當偶像在拜....03/0716:40推kevinapo:為啥沒有自己見解的請益文可以m啊？03/0716:43推yoche2000:因為標的文全都會m防止作者刪文03/0716:44→yoche2000:這是標的分類不是請益03/0716:44推ajkofqq:0056沒什麼成長建議0050就好03/0716:45→guilty13:不是什麼當不當偶像在拜的問題而是這種方向的問題03/0716:45→guilty13:拿FJ這種選股方式來說明比較適合03/0716:46→guilty13:不然現在板上有哪個ID是一直以來都在推崇穩定跟配息03/0716:47→guilty13:你也可以拿出來分享給原PO03/0716:48→kevinapo:原來如此謝謝解說03/0716:50推awss1971:FJ=f20413703/0716:53推Informatik:0056光轉倉和內扣就吃一堆了03/0717:05→usea5a:感謝aws解答03/0717:13→usea5a:剛剛一直在想yoche2000這個id很面熟靠背原來是板03/0717:13→usea5a:主03/0717:13推AXN0223:謝謝aw大大03/0717:32→DareJ:網路上一堆影片跟文章不要伸手03/0717:32推Radiomir:若有1000萬,300現金,4000056,3000050,分5年投~03/0717:34→Radiomir:投的過程中或投完遇大跌,用預留的300萬逢低加碼~03/0717:36→Radiomir:約第8年後開始數錢...03/0717:36推SiaoBen1996:我大概有50%的資金丟0050剩下30%買永豐.京城.中信03/0717:38→SiaoBen1996:另外20%放飛去當追高仔跟單，能睡的安穩比較重要03/0717:38推Linus4season:又覺得心態有問題又只想做etf波段先想清楚自己個03/0717:40→Linus4season:性跟風險耐受度吧感覺你還沒想清楚03/0717:40推s961234:0050就是買大盤0056類似基金你看是要跟大盤還是03/0717:42→s961234:相信0056的選股03/0717:42推Sana:施昇輝005603/0717:42→s961234:不過0050的績效向來都比0056高03/0717:42推Sana:0050BENZBMWLEXUS03/0717:47→Sana:0056TOYOTA看你喜歡開哪種汽車03/0717:48推candy234:00620803/0717:53推Sana:股癌006208一個月扣九萬03/0717:56推edward198791:0056就鳥03/0718:24推bigair888:F姐的標的真的都值得參考，每次F姐發的都可以研究下03/0718:28→bigair888:各個指標03/0718:28推EKman:0056才不是toyota，亂比一通03/0718:29推edward198791:g大說的不錯03/0718:32→Sana:頗呵G大03/0718:39噓dodoro1:歐印03/0718:56推kiversonx17:0050還是比較推0056適合退休族現金03/0719:18噓Acold:煩死了這種問題不會google嗎03/0719:26推yabuku:推的那位不是買到元大原油下市，這是什麼選股法03/0721:02推Yogin:自己配啊傳產、電子、金融、原物料、食品03/0721:21推aspeter:漲50跌5603/0721:36噓Sana:Whynot自幹ETF?03/0722:22→Kobe5210:持股上百檔不是很好的操作策略;很多東西不要照抄03/0722:31→Kobe5210:要懂得汰弱留強;又不是要上節目表演漲停板...03/0722:32推sks11134:真心建議買50....就算跌56也會跌。
但是56不會漲啊03/0723:12推herofish:回測不就好了03/0800:27推lizardc1:只有我買00692嗎03/0801:10推SweetLee:0050TOYOTA,0056Luxgen03/0803:23→SweetLee:自己體會03/0803:23推cs055841:00881不好嗎？03/0805:26→f204137:不想主動選股可以選0070120元附近都能撿一點03/0808:38推doglegbow:0050肯定是報酬比較高，但要看你投資長短跟風險忍受03/0809:20→doglegbow:度，假如你是跌個10%就會受不了，或是過個半年一年03/0809:21推doglegbow:就想賣一些股來轉現，或是準備退休的人，0056會相對03/0809:23→doglegbow:適合03/0809:24推AGODC:現在0050這麼貴，當然要買就先慢慢買0056啊03/0811:35→AGODC:很多價值都是相對的，要切記這點03/0811:37→AGODC:就像外資錢開始流出去買美元跟債一樣，現在美元很爛03/0811:38→AGODC:債很爛沒錯，但是夠便宜啊...03/0811:38→AGODC:看過年後第一天到現在，0050跌5%，0056漲5%，看出差03/0811:40→AGODC:異了嗎？現在電子股高科技類股就是他媽的貴...03/0811:40→AGODC:等0056也變超貴的再賣掉，回去買可能便宜一點或小貴03/0811:41→AGODC:了的0050啊03/0811:41推david0605:0056就定期定額買，等著配股利就好03/0900:32分享給朋友更多Mike1995文章相同討論串返回Stock看板近期熱門文章302[求助]男友為了蔡英文跟我大吵是不是該分91806/0714:54Boy-Girl更多Lee978文章482Re:[討論]大家現在怎麼看待陳時中？109606/0712:00WomenTalk更多jwtl文章838[討論][Vtub]Hololive晚間直播單（1100608）147806/0818:00C_Chat更多laptic文章833[討論][Vtub]Hololive晚間直播單（1100607）148206/0718:00C_Chat更多laptic文章201[心情]一定要抱娃娃睡覺正常嗎？53906/0810:31WomenTalk更多caatt文章55[心情]跟政治很深的家人討論疫情很累58906/0809:05WomenTalk更多a967684文章913[討論][Vtub]Hololive日間直播單（1100608）148906/0807:15C_Chat更多laptic文章216[閒聊]我的手臂會瘦的很可怕嗎47706/0713:01WomenTalk更多jiajia1文章185[心情]被催生58506/0715:08marriage更多clare247429文章135[閒聊]CDPR出大事了用小熊維尼稱呼中國22406/0723:37C_Chat更多asdf1944文章Stock熱門文章916[閒聊]2021/06/08盤中閒聊149406/0808:30Stock更多laptic文章672[閒聊]2021/06/08盤後閒聊145106/0814:00Stock更多vendan5566文章741[閒聊]2021/06/07盤後閒聊149606/0714:00Stock更多vendan5566文章-198[新聞]建築業沈船前呼救 賴正鎰痛陳：千萬不要37806/0721:41Stock更多pipiboygay文章152[心得]現在大跌的時後砍股的都是白痴就是???37606/0711:42Stock更多ayamiki文章143[請益]高端疫苗怎麼漲停了？36406/0809:33Stock更多jefflin0824文章124[新聞]「副作用比國際大廠低」陳建仁為國產疫苗45806/0811:31Stock更多Abre文章182[情報]2603.TW長榮5月營收EPS自結2.9132206/0820:15Stock更多linrichard文章113[請益]為什麼這時候還有人要買高端阿?29306/0712:35Stock更多st52332002文章90[請益]剛剛長榮出105是不是出在阿呆谷..32806/0711:07Stock更多cijkean文章
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各位前輩好！小弟不算新手，但股齡尚幼XD去年至今大盤漲幅驚人，很多個股都一飛沖天。
股票相對以往好操作。
小弟也陸續操作了航運、塑化、傳產、電子股等，小賺一筆。
但往往心情隨著漲跌起伏，也因為經驗不足少賺了很多QQ目前想說改變自己的投資模式，與其每天起伏不定，不如改放主力資金進入etf；另外少量配置殖利率較好的績優股。
但目前個人感覺臺股有糕點已到的跡象，糕味濃厚；0050雖然小幅拉回，但不排除隨大盤繼續下探。
對於賺波段而言有點風險。
相對0056安全很多，反正就是那個價格。
每年5%以上的殖利率也是穩穩的，很香。
請問有研究或持有0050及0056的板友目前怎麼看呢？謝謝指教。
4.進退場機制：(非長期投資者，必須有停損機制。
請益免填)-----SentfromJPTTonmyiPhone--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:42.73.244.181(臺灣)※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1615100100.A.E7E.html推honeypeanut:摻在一起做撒尿牛丸啊笨蛋03/0714:56推s6212david:年輕人選0050老人選005603/0714:56→kyotaoyuan:等你買了0056發現都不會動個股狂漲你就會賣了03/0714:58→JuiFu617:核心持股0056：衛星持股0050約3:703/0714:58→JuiFu617:打錯是7:303/0714:58→iyoiyo123:不缺錢就是慢慢存阿03/0714:59→kyotaoyuan:而且0056沒有每年5%201320173%多03/0714:59推man30cm:若年紀已退休，選0056。
若年輕仍賺錢，選005003/0715:01→JuiFu617:小心賺了利息，賠了價差03/0715:01推michaelhan:借問個韭菜問題，0056不是不會漲超過30？為什麼現在03/0715:01→michaelhan:快32，也太高了吧！？03/0715:01→JuiFu617:其實可以把台灣所有etf全部買一輪03/0715:01→ccker:加起來除以2=0053給你參考03/0715:02推gokuhwanlai:0056經理管理費真他媽高扣一扣其實殖利率也沒多高03/0715:05→Vincent8026:可以直接買0056內的股票就好03/0715:06推speady:存股票比較好03/0715:08→speady:0056跟指數連動性很差，又扣管理費03/0715:09推ariesapril:年輕人選0050老人選0056＋103/0715:10推henryeech:5628塊時就一堆韭菜在嫌高了現在32給韭菜參考03/0715:12推jackwula9211:00620803/0715:13推pk9980192:各買一半就好了03/0715:13→henryeech:又要高成長又要高股息不會一半一半買嗎03/0715:14推xupmc:平常買00500056跌到22、23再買就好03/0715:14→chungrew:買買買03/0715:18推BossGibbs:50、56這些請問經理管理費是什麼時候會扣，一買到就03/0715:20→BossGibbs:會扣了嗎？03/0715:20推guilty13:其實有點不知道為啥要買0056追求穩定配息的公司03/0715:23→guilty13:其實穩定賺錢配息的公司一堆為啥要買56被扣管理費03/0715:23推Vek1112:左手配給右手直喊舒服03/0715:24→guilty13:而且56常選到一年爆高殖利率的公司吧~03/0715:24→guilty13:與其專心持股0056倒不如跟著FJ買FJ那套比較好03/0715:25推osk2:績效差這麼多年輕就0050放20年03/0715:26→guilty13:一開始踏入市場可以無腦0056但是一踏入市場03/0715:27推honeypeanut:推g大和fj股版神人03/0715:28→guilty13:你就是要認份且認真的投機選出那些穩定配息的公司03/0715:28噓jjjjjjs:什麼是0050?03/0715:29→guilty13:如果連這一步都不想做恩...好像也沒差啦~03/0715:29推stlinman:你自己都要配殖利率較好的績優股，主力0050就好!03/0715:29→guilty13:我不是神人我開春以來的獲利都吐光光了~03/0715:29→stlinman:說要改變投資模式，又想做0050波段?03/0715:30→guilty13:FJ那一套不難其實大家都知道但是要做到那麼徹底03/0715:30推leokwo:2330strongbuy03/0715:30→guilty13:大概版上沒幾個人能做得比FJ好資料庫很久又很大03/0715:31推caumu:各半啊03/0715:31推budda:大家說0056管理費高，0050有很低嗎？有差那麼多嗎？03/0715:31→guilty13:0056做的事跟它收的管理費老實說一定可以取得代之03/0715:33推a1234561723:人家6J哥就找到自己操作，我覺得還是自己找適合方式03/0715:34→yoche2000:同樓上心態要好投資起來才會開心03/0715:34→guilty13:自己挑也不見得會輸0056又不是0050追蹤大盤03/0715:34→jackwula9211:FJ的是哪套阿03/0715:35→yoche2000:我自己的分配一半0056型一半趨勢型03/0715:35→yoche2000:這樣配起來目前感覺也不錯03/0715:35→guilty13:要以穩定配息選股盡量挑資產類型的個股03/0715:36→guilty13:例如前兩年的聲寶跟興農你還有機會吃到額外紅利03/0715:36→guilty13:這兩支股票不可能找不到只是沒人看得上眼而以03/0715:37→yoche2000:是阿都是有名有姓的公司但不會想到要投資03/0715:37推yoche2000:像合庫長線也不錯只是講到金融沒人會想到它03/0715:38推blargelp:56我覺得剛進市場存股可以買，但自己多做一點功課後03/0715:38→blargelp:，自己選高殖利率股就好，一年5%被扣0.7%多，一成多03/0715:38→blargelp:的獲利欸。
真的是給沒時間研究或是研究後還是學不03/0715:38→blargelp:會的懶人存股03/0715:38→guilty13:我強烈建議這種條件篩選的能力一定要養出來03/0715:38→yoche2000:就看你要花多少時間吧真的沒時間的無腦存也無妨03/0715:39→yoche2000:像我自己就是有興趣才跳進來玩也才肯花時間研究03/0715:39→blargelp:50內扣一定比56低啊，前50大哪有那麼容易改動，但高03/0715:40→blargelp:股利的一直換，買進賣出交易費用當然高過5003/0715:40→guilty13:這樣也不得不提一下教主的一個說法03/0715:41→guilty13:你還年輕的時候全力去投注這些追求穩定的標的03/0715:41推AXN0223:抱歉韭菜冒眛問下FJ是哪位呢？03/0715:42→guilty13:我個人覺得是有點可惜了至少分配一點風險報酬03/0715:42推icosahedron:根本不必討論，你各買一些過一陣子就知道了03/0715:43→yoche2000:f2一串03/0715:43推tsgd:如果上投信公會的網站找總費用0050跟0056每年差個03/0715:46→tsgd:千分之2到3吧多不多看你怎麼想03/0715:46推bell1708:005003/0715:47→tsgd:帳面上看到的經理費跟保管費是沒什麼太大差異但會03/0715:47→tsgd:有上面的落差簡單說就是週轉掉了03/0715:48噓SunMoonLake:0056穩？你確定以後台股殖利率還會這麼高？03/0715:48推yoche2000:家人問我買甚麼我說你要懶人理財就各半定期定額03/0715:48→yoche2000:一定很多人為這麼想難怪2885賺翻03/0715:49推xhs:我倒覺得還不需要這麼快衝ETF類型的，還有很多股03/0715:49→xhs:還有機會讓你大賺，跟著提材一起走03/0715:49推Kobe5210:買0056不如買其中的3-5檔成分股;買0050不如買台積電03/0715:49→tsgd:買個100萬我個人是不會為了股息每年多3000給元大03/0715:49→tsgd:最後總報酬還輸給005003/0715:49→Kobe5210:交易稅已經抽一筆了管理費再抽一筆是要賺啥03/0715:50→yoche2000:我買的還真的不少這兩隻的成分股03/0715:51推tsgd:請益就問這兩隻講個股就留給更有時間願意投入的人03/0715:52→guilty13:這樣講有點失禮但是我真心認為0056就是03/0715:53→guilty13:在賺不花時間的人的錢啦~03/0715:53→apple72003:其實很多金融股過去十年代績效都比0056高看你敢不03/0715:54→apple72003:敢存而已金融被很多人看衰就是03/0715:54→guilty13:1000W可以買快100張中華電一年股利約40萬03/0715:54→yoche2000:就時間和金錢機會成本的選擇阿各有所好沒啥問題03/0715:55→guilty13:其實一年40萬也屌月收30K了聽起來還不錯03/0715:55→yoche2000:但像我買2356有股利也有價差但這是有研究的前提03/0715:55→guilty13:但是前提是要有一千萬你才需要去考慮這個問題03/0715:55推xhs:身上有一千萬，為了4%收益把資金放在那..不是明智03/0715:56推tsgd:我講100你講1000真的遇到高手了XDD03/0715:56→yoche2000:我自己手中持股有80%比重跟00500056重疊03/0715:56→guilty13:但如果你一開始就中華電要達到千萬大概很難很難03/0715:56→xhs:一千萬可以買超多有未來性成長和被低估的股票03/0715:57→xhs:一籃子股票只要有支爆發，你的錢會非常可觀03/0715:57→guilty13:可能要靠時間跟複利效果去堅持然後兩者缺一不可03/0715:57→yoche2000:其實研究一下0050組成就會發現也有不少高殖利率的03/0715:57→yoche2000:所以0050好像是真的價差穩定性兼具03/0715:58→tsgd:如果好過放銀行50跟56都不用打架因為穩贏定存03/0715:58→tsgd:只比較這兩者老人家也不應該買56我是這麼覺得03/0715:59→guilty13:我覺得年輕人不要浪費自己可承受的風險啦03/0716:00→guilty13:現有資金拆一下最多55分還是要冒個險主動選股03/0716:00→ian00727:直接壓兆豐金不是更好嗎03/0716:01→guilty13:至少自己做個實驗難保你自己不會是選股天才03/0716:01推BruceChen227:你現在資金有3000能動嗎沒就005003/0716:01→guilty13:你看我講成那樣我剛有第一桶金的時候也是買儲蓄險03/0716:04→guilty13:年輕的不懂事覺得穩定最好等有點歷練之後03/0716:04→yoche2000:我算了一下我主動選股0050重疊50%0056重疊30%03/0716:05推bear2008:0056崩盤的時候也是跌很慘要避險去買債券或中華電03/0716:05→guilty13:你會發現穩定兩個字其實很大層面上就是停滯03/0716:05→yoche2000:我是覺得台灣的債券挺沒討論度的跟期權一樣03/0716:05→guilty13:其實CB風險更小但是你幾乎買不到好價格03/0716:06推stocktonty:上禮拜有一天大盤漲300點0056反而還跌03/0716:07推tsgd:我VT:AAPL+台積50:50其實也沒那麼多錢玩太多花樣03/0716:07→guilty13:CB只要公司不倒掉沒到價格以上公司還是得買回去03/0716:08→tsgd:一般講債券不是全球債就是美債吧台債根本就...03/0716:08→guilty13:最近在看CB覺得滿有趣的但是要買到能賺錢的價格03/0716:09→guilty13:呵呵我覺得除非內部人大戶或是有點門路的才有辦法03/0716:10推Sana:0050005603/0716:10推curry56:005003/0716:15→jiny49:前年八萬元的0050像糕點，拿到今天像什麼03/0716:17推windalso:開兩個帳戶全都要不好嗎03/0716:20推pqpqpqpq:推文大家爭執50跟56蠻有趣的03/0716:25噓Rin5566:歐印4743，合一合一，股價第一03/0716:26推pocketwolf:我都不要，買了00620803/0716:26→bilibo:小孩子才做選擇03/0716:27→drizzle301:0056過往績效連0051都打不贏怎麼會跟0050比03/0716:36→usea5a:Fj是哪一個帳號啊...我眼拙有人解答嗎03/0716:38推cccccc0125:fj到底有多厲害可以讓樓上某位鄉民當偶像在拜....03/0716:40推kevinapo:為啥沒有自己見解的請益文可以m啊？03/0716:43推yoche2000:因為標的文全都會m防止作者刪文03/0716:44→yoche2000:這是標的分類不是請益03/0716:44推ajkofqq:0056沒什麼成長建議0050就好03/0716:45→guilty13:不是什麼當不當偶像在拜的問題而是這種方向的問題03/0716:45→guilty13:拿FJ這種選股方式來說明比較適合03/0716:46→guilty13:不然現在板上有哪個ID是一直以來都在推崇穩定跟配息03/0716:47→guilty13:你也可以拿出來分享給原PO03/0716:48→kevinapo:原來如此謝謝解說03/0716:50推awss1971:FJ=f20413703/0716:53推Informatik:0056光轉倉和內扣就吃一堆了03/0717:05→usea5a:感謝aws解答03/0717:13→usea5a:剛剛一直在想yoche2000這個id很面熟靠背原來是板03/0717:13→usea5a:主03/0717:13推AXN0223:謝謝aw大大03/0717:32→DareJ:網路上一堆影片跟文章不要伸手03/0717:32推Radiomir:若有1000萬,300現金,4000056,3000050,分5年投~03/0717:34→Radiomir:投的過程中或投完遇大跌,用預留的300萬逢低加碼~03/0717:36→Radiomir:約第8年後開始數錢...03/0717:36推SiaoBen1996:我大概有50%的資金丟0050剩下30%買永豐.京城.中信03/0717:38→SiaoBen1996:另外20%放飛去當追高仔跟單，能睡的安穩比較重要03/0717:38推Linus4season:又覺得心態有問題又只想做etf波段先想清楚自己個03/0717:40→Linus4season:性跟風險耐受度吧感覺你還沒想清楚03/0717:40推s961234:0050就是買大盤0056類似基金你看是要跟大盤還是03/0717:42→s961234:相信0056的選股03/0717:42推Sana:施昇輝005603/0717:42→s961234:不過0050的績效向來都比0056高03/0717:42推Sana:0050BENZBMWLEXUS03/0717:47→Sana:0056TOYOTA看你喜歡開哪種汽車03/0717:48推candy234:00620803/0717:53推Sana:股癌006208一個月扣九萬03/0717:56推edward198791:0056就鳥03/0718:24推bigair888:F姐的標的真的都值得參考，每次F姐發的都可以研究下03/0718:28→bigair888:各個指標03/0718:28推EKman:0056才不是toyota，亂比一通03/0718:29推edward198791:g大說的不錯03/0718:32→Sana:頗呵G大03/0718:39噓dodoro1:歐印03/0718:56推kiversonx17:0050還是比較推0056適合退休族現金03/0719:18噓Acold:煩死了這種問題不會google嗎03/0719:26推yabuku:推的那位不是買到元大原油下市，這是什麼選股法03/0721:02推Yogin:自己配啊傳產、電子、金融、原物料、食品03/0721:21推aspeter:漲50跌5603/0721:36噓Sana:Whynot自幹ETF?03/0722:22→Kobe5210:持股上百檔不是很好的操作策略;很多東西不要照抄03/0722:31→Kobe5210:要懂得汰弱留強;又不是要上節目表演漲停板...03/0722:32推sks11134:真心建議買50....就算跌56也會跌。
但是56不會漲啊03/0723:12推herofish:回測不就好了03/0800:27推lizardc1:只有我買00692嗎03/0801:10推SweetLee:0050TOYOTA,0056Luxgen03/0803:23→SweetLee:自己體會03/0803:23推cs055841:00881不好嗎？03/0805:26→f204137:不想主動選股可以選0070120元附近都能撿一點03/0808:38推doglegbow:0050肯定是報酬比較高，但要看你投資長短跟風險忍受03/0809:20→doglegbow:度，假如你是跌個10%就會受不了，或是過個半年一年03/0809:21推doglegbow:就想賣一些股來轉現，或是準備退休的人，0056會相對03/0809:23→doglegbow:適合03/0809:24推AGODC:現在0050這麼貴，當然要買就先慢慢買0056啊03/0811:35→AGODC:很多價值都是相對的，要切記這點03/0811:37→AGODC:就像外資錢開始流出去買美元跟債一樣，現在美元很爛03/0811:38→AGODC:債很爛沒錯，但是夠便宜啊...03/0811:38→AGODC:看過年後第一天到現在，0050跌5%，0056漲5%，看出差03/0811:40→AGODC:異了嗎？現在電子股高科技類股就是他媽的貴...03/0811:40→AGODC:等0056也變超貴的再賣掉，回去買可能便宜一點或小貴03/0811:41→AGODC:了的0050啊03/0811:41推david0605:0056就定期定額買，等著配股利就好03/0900:32分享給朋友更多Mike1995文章相同討論串返回Stock看板近期熱門文章302[求助]男友為了蔡英文跟我大吵是不是該分91806/0714:54Boy-Girl更多Lee978文章482Re:[討論]大家現在怎麼看待陳時中？109606/0712:00WomenTalk更多jwtl文章838[討論][Vtub]Hololive晚間直播單（1100608）147806/0818:00C_Chat更多laptic文章833[討論][Vtub]Hololive晚間直播單（1100607）148206/0718:00C_Chat更多laptic文章201[心情]一定要抱娃娃睡覺正常嗎？53906/0810:31WomenTalk更多caatt文章55[心情]跟政治很深的家人討論疫情很累58906/0809:05WomenTalk更多a967684文章913[討論][Vtub]Hololive日間直播單（1100608）148906/0807:15C_Chat更多laptic文章216[閒聊]我的手臂會瘦的很可怕嗎47706/0713:01WomenTalk更多jiajia1文章185[心情]被催生58506/0715:08marriage更多clare247429文章135[閒聊]CDPR出大事了用小熊維尼稱呼中國22406/0723:37C_Chat更多asdf1944文章Stock熱門文章916[閒聊]2021/06/08盤中閒聊149406/0808:30Stock更多laptic文章672[閒聊]2021/06/08盤後閒聊145106/0814:00Stock更多vendan5566文章741[閒聊]2021/06/07盤後閒聊149606/0714:00Stock更多vendan5566文章-198[新聞]建築業沈船前呼救 賴正鎰痛陳：千萬不要37806/0721:41Stock更多pipiboygay文章152[心得]現在大跌的時後砍股的都是白痴就是???37606/0711:42Stock更多ayamiki文章143[請益]高端疫苗怎麼漲停了？36406/0809:33Stock更多jefflin0824文章124[新聞]「副作用比國際大廠低」陳建仁為國產疫苗45806/0811:31Stock更多Abre文章182[情報]2603.TW長榮5月營收EPS自結2.9132206/0820:15Stock更多linrichard文章113[請益]為什麼這時候還有人要買高端阿?29306/0712:35Stock更多st52332002文章90[請益]剛剛長榮出105是不是出在阿呆谷..32806/0711:07Stock更多cijkean文章
4. [其他] 各種ETF 投資報酬比較
除去去年來的資金行情，0050 和0056 投資報酬其實並無明顯好壞，關鍵點在市場成長的力度和複利的應用，你投資的大盤連動型ETF 是連動高 ...TogglenavigationPTT職涯區熱門文章看板列表最新文章Stock首頁stock[其他]各種ETF投資報酬比較[其他]各種ETF投資報酬比較看板Stock作者farain時間2021-04-0307:22:54留言139則留言，51人參與討論推噓42 (46推4噓89→)蔡九大的文章引起我的興趣，並發現還原股價系統的好用之處便想來簡單比較一下大盤指數型ETF和以現金股利為訴求的ETF投資報酬差異選三種ETF做比較，大盤連動指數型ETF:0050，追蹤高股息標的:0056，和一檔債券型ETF:00710BFH彭博高收益債分析原則和數據呈現:因還原股價系統不僅會算入股利，並會將股利以複利率計算，因此投資報酬都是以領完股利，馬上將股利投入投資的假設所得的結果。
為簡化流程和方便比較，投資報酬直接以單筆投資，總報酬再除以投資年限，因此呈現的投資報酬是單利的年化報酬(請注意，股利複利都已算進去，單利的年化報酬只是方便大家比較三種ETF發行時間不同，會根據各個發行時間做比較結果:一、發行期間平均報酬00710B發行時間最短，先以他做基準點，並扣掉去年疫情和這一兩年瘋狂的資金行情的極端偏差值0050005600710B2017/9月至9.9%11.2%4.3%2020/1月感想:0056並沒有像大家說的差，0050主要是吃標的市場的成長，但0056在複利加成的情況下，這段時間獲利還比0050好，0056是追蹤高配息公司的股票，追蹤標的如果成長，一樣可吃到成長，債卷型不吃成長，主要吃利息，而光利息本身也輸0056投資報酬敬陪末座不意外再來根據0056發行時間做比較005000562008/1月至12.3%9.8%2020/1月感想:這段時間投資報酬0050就大於0056了，但0056也不是一無是處，只是這段時間台灣市場成長高過於配息吧了二、在大空頭和大多頭時，獲利差異比較抓兩個歷史大波段來看，一個是2008金融海嘯，一個是去年到今年2008金融海嘯大空頭005000562008/1月至-41.2%-42.2%2009/1月大多頭005000562009/1月至59.4%67.1%2011/1月整個來回005000562008/1月至9.6%11.8%2011/1月感想:2008下殺時00500056半斤八兩，回升時0056較占優勢新冠疫情加資金行情大空頭0050005600710B2019/12月至-56.7%-46.4%-43.4%2020/3月大多頭0050005600710B2020/3月至82.1%49.5%15.4%2021/3月整個來回0050005600710B2019/12月至35.8%19.8%-1%2021/3月感想:去年和今年在經濟上是一個非常特殊的歷史事件，債券和股市有一定的互補性質但面對突發性的全球疫情，美股恐慌的連續融斷，債券也跟著股市崩跌，而後破天荒的無限QE帶來全球市場市值的瘋狂成長，吃成長的0050當然水漲船高，但0056真的像大多版上的人說的那樣一無是處嗎?除去去年來的資金行情，0050和0056投資報酬其實並無明顯好壞，關鍵點在市場成長的力度和複利的應用，你投資的大盤連動型ETF是連動高成長，低成長，還是負成長市場，決定你的投資報酬最後，最重要的是，時間放長，複利才是你資本膨脹的關鍵--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:36.231.50.172(臺灣)※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1617405776.A.8E8.html※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202107:25:381F推abrad791:推一個04/0307:262F推eierom:推推04/0307:323F推cpz:券，字打對04/0307:364F推emotorr:用高收益債當例子...為何不用美債呢？04/0307:37※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202107:41:095F→farain:因為我沒有美債的還原資料04/0307:41※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202107:44:306F推milkBK:還有個玩法是只有一半定期定額另一半等崩跌抄底04/0307:457F→Alwen:之前就有人講過惹，為甚麼0056殖利率那麼高04/0307:468F→Alwen:全世界沒瘋買把它價格推升?04/0307:479F→Alwen:因為超長期報酬就是輸0050XD04/0307:4810F推iverboy:0056不像一堆etf大師說的差耶04/0307:4811F→farain:ETF瘋狂買是造成溢價，淨值沒跟著升不可能無限升04/0307:5412F→farain:0056隨時根據標的殖利率轉換標的，淨值不會一直04/0307:5613F→bobjohns:因為長期報酬0056輸0050。
04/0307:5614F→farain:瘋狂升，因為高殖利率通常不是高成長股04/0307:5715F噓seanidiot:直接拿成立至今的資料來看就知道為什麼不推薦0056，04/0307:5700500056成立的時間就不一樣，拿0056成立的時間來比雖然比0050 差，但也不是垃圾好嗎？0050很好，但你也要觀察市場的成長幅度，你現在才進場和2003 進場一樣放５年投資報酬是完全不一樣的16F→seanidiot:比較效益不需要切西瓜的時間區間，更何況用201912-204/0307:5717F→seanidiot:02003是哪招？04/0307:57發行時間的投報也比較過給你看了，很多人就是想知道股市大跌或大漲時要買0050還是0056，才來比較兩者的投報，難道你以為大家全部資金都在2003年投入嗎?18F推wade00123:2020/3-2021/3這段0050超猛der04/0307:5919F→farain:0050和0056的投報輸贏主動權在0050，看投資04/0307:5920F推fox875566:原形etf可無限發行不怕溢價，0056還吃分析師的預測04/0307:5921F→fox875566:明年最高股利，不如0050完全沒人為因子好04/0307:5922F→farain:期間市場成長幅度而定，我上面已經比較過，如果04/0308:0023F→wade00123:誰能想到17年來最高9X的0050能在一年後突破14X04/0308:0024F→Alwen:其實0056是主動型基金，0050是被動XD04/0308:0125F→farain:你投資期間台灣整體成長較趨緩，0050就會輸005604/0308:0126F→awss1971:0056是策略型ETF,費用又高,對我真的一無是處04/0308:0127F→seanidiot:建議直接看一個景氣循環的最大最小值以及期初期末值04/0308:0128F→seanidiot:，而不是在那邊切西瓜，要切出對任一個指數的有利的04/0308:0129F→seanidiot:時間區間都可以找到對應的做法，這樣比較太主觀04/0308:0130F→Alwen:其實台灣整體成長如果趨緩我是覺得兩個都會一起死04/0308:0231F→farain:一樣大盤連動性ETF，不同市場投報差很多04/0308:0232F→Alwen:不要以為GG不行惹其他公司不會有事阿XD04/0308:030056是追蹤高股息，隨時調整，配息會維持一定，不講市場大崩盤或大噴發，看整體市場，平均成長趨緩到一定，0056就會追過005033F→farain:這就是為什麼巴菲特建議投資高成長市場的指數型ETF04/0308:03※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:13:0334F→Alwen:巴菲特連標的都直接給你惹慘戶去買SP50004/0308:0635F噓willism:去拿股票定期定額計算機重算一遍04/0308:0636F推markb0111:領完股息會扣稅，再投入的金額會比計算的少04/0308:07是，這方法沒算到稅37F→willism:怎麼算0056都是輸04/0308:12※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:18:24※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:24:0538F推ef863756:0050本益比現在2x我買不太下去04/0308:24我還是比較推0050，因為他很好預測，看大盤就好，但我不推定期定額，劃出平均成長線，低於成長線再進場，現在0050明顯高於成長線，實在不是進場好時機※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:29:45※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:36:4939F→seanidiot:現在可以考慮jjjjjjs的做法，人家早就開釋了，能不04/0308:3140F→seanidiot:能悟道靠自己04/0308:3141F推echw:其實0056已經一托拉庫散戶買了不用推04/0308:3242F→ffaarr:每個標的一定都能挑出會贏的時段啊，有意義嗎04/0308:3343F→ffaarr:輸的時段說叫瘋狂飆漲，問題是你買之前能預測行情？04/0308:3444F→bobjohns:結論直接看04/0308:3545F→ffaarr:要比不同時段當然也行，就是0056成立以來每年都比04/0308:3646F→ffaarr:中間也有些年分0056會贏，但從2017比是啥啊…04/0308:36比2017是因為00710B2017才成立，我也有比0056成立時間47F→bobjohns:https://ppt.cc/f1w2Ox04/0308:3748F→bobjohns:長期抱ETF8年以上0050>>>>>005604/0308:3849F推seanidiot:多啦王，沒錯，就是這樣，各種黃金切割只會得到自己04/0308:3850F→seanidiot:想要的結論，但和正常市場和投資行為差很多。
沒有人04/0308:3851F→seanidiot:可以預料哪幾個時間區間哪個指標會勝出。
直接看長期04/0308:3852F→seanidiot:或是至少一個完整的景氣循環才勉強有說服力04/0308:3853F→Jasy:0056絕大多時間本來就是賺到股息賠價差，當然不是說04/0308:4254F→Jasy:它永遠這樣，就像個股偶爾跑贏大盤很正常。
04/0308:42※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:51:0655F→ntoufatman:就00500056都買，這樣就沒問題了~04/0309:0156F推SKY3064:0050沒有台積的話幾乎上不去04/0309:0157F推edkoven:0056周轉率60%接近主動選股了等於100萬到年底就04/0309:0958F→edkoven:有60萬換成別的股票跟0050本質就不一樣04/0309:0959F→seanidiot:樓樓上，0050的問題就是他永遠可以挑到台積電，你沒04/0309:1560F→seanidiot:辦法扣掉他04/0309:1561F推a1379:配息要扣稅而且台灣沒有股息再投入的服務04/0309:1562F→a1379:你這樣算誤差很大04/0309:15其實我要強調的是複利的重要，複利算進去0056不會差0050太多，投資0056一定要股息主動再投入。
稅確實是這算法最大缺點，但要注意，現在大部分在告訴你0050投報多好，都是這麼算的，也就是說0050股息稅一樣沒算到，還有一點，0050股利一樣要拿到就主動投入，才能得到許多達人說的獲利，複利真的很重要!63F→i98342108:有沒有和台灣大盤超額報酬比04/0309:18我本來想比，但我的軟體沒辦法分析大盤還原價，要比一定要用還原價比才行，個股除息除權都會影響大盤，但我猜00500056都會輸大盤，因為他們還有保管費，你買賣也有手續費和稅金64F推bloodashih:補充健保跟內扣有算進去嗎？04/0309:2065F推davidtai12:老巴就叫你乖乖買sp500不要想太多04/0309:25※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202109:33:2766F推poisonshing:推04/0309:29※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202109:37:5467F→farain:ETF的內扣都是直接反應在市價上，所以不用再另外04/0309:3968F→farain:計算，也就是說這算法已經把0056較高的內扣費04/0309:3969F→farain:算進去了04/0309:4070F推Jasy:其實台灣就是0050別想太多，頂多加0051、006201，這04/0309:5171F→Jasy:樣就已經很不錯了。
04/0309:5172F→Jasy:至於買債券幾乎也是買美國公債公司債，不如直接在美04/0309:5373F→Jasy:國市場買。
04/0309:5374F推holmes006:00500056短期一個月持有的話0056比0050還有成長空04/0309:5975F→holmes006:間，我二月定期定額的0056漲幅已快7趴04/0309:5976F推holmes006:預計除息前短期獲利了結04/0310:0977F推katanakiller:0056短期高那只是剛好上個月gg不漲加炒值利率股04/0310:1378F推ken90007:0056就一無是處啊，你知道0050叫做大盤、叫做平均耶04/0310:1479F→ken90007:，輸大盤的產品就是爛貨。
難不成你跟我家腦袋空空04/0310:1480F→ken90007:的老豆一樣，有賺就是好棒棒喔，多少不重要04/0310:1481F推inconspicous:輸大盤就是爛貨？你去跟買中華電的人講04/0310:2882F推tsgd:不少人真的是有賺就好我是覺得選股贏大盤是基本要04/0310:2983F→tsgd:求04/0310:2984F→chang70480:一個景氣循環04/0310:3285F→chang70480:太少04/0310:3286F噓Capufish:對，0056就是廢04/0310:3387F→chang70480:輸大盤本來就爛貨，除非你的目標不是獲得股市的報酬04/0310:3388F→chang70480:，但不獲得股市報酬為目的來投資股票不又很奇怪04/0310:3389F推dodomilk:你切兩三年兩三年的根本沒意義啊04/0310:3590F→dodomilk:推0050的都是要你一放十年二十年，而且不是單筆，是04/0310:3691F→ffaarr:為了加一個根本不同性質的債券來比切這個時間。
04/0310:3692F→dodomilk:有錢就買。
你都找得到調整後股價了，用excel拉個定04/0310:3693F→dodomilk:期定額情況下的IRR來比應該不難吧04/0310:3694F→ffaarr:然後說什麼債券跟著崩跌，你買垃圾債當然跟著跌啊…04/0310:3795F推dodomilk:你那個2008-2020，0050是穩穩比0056多了2.5%04/0310:3996F→dodomilk:每年多2.5%，持續12年，這根本不用猶豫要選哪個04/0310:4097F→dodomilk:你就想，有兩種儲蓄險，都是綁12年，一個IRR硬是比04/0310:4198F→dodomilk:另一個多2.5%，這樣你還會想買IRR低的那個嗎？04/0310:4299F噓wawi2:紅明顯欸我說怎麼清明連假不開盤股板突然04/0311:18100F→wawi2:煥然一新不少比較圖表數據的文章04/0311:18101F推jzbobby:避開二代健保0056小買個11-12張放著04/0311:18102F推seanidiot:dodomilk正解，0050年化報酬率平均勝2.5趴根本就是04/0311:39103F→seanidiot:屌打，10年下來12.x%vs.<10%這不是差不多，是差超04/0311:39104F→seanidiot:多04/0311:39105F推eachau:推一個，雖然你的比較方法有其限制，但不失可以汲04/0311:42106F→eachau:取的訊息。
感謝分享！04/0311:42107F→bobjohns:高手才不會只投資台灣厲害的都在美股04/0311:47108F→bobjohns:直接給結論sp500>0050>005604/0311:48109F→bobjohns:https://ppt.cc/fj8Lkx04/0311:48110F推a1234561723:0056成分股來說，大都是景氣循環股和金融為主04/0311:55111F→a1234561723:單純只領股利不賣的話是還好，但重點在買點不好的話04/0311:57112F→a1234561723:可能會要抱好幾年股利才打平其他資產的報酬04/0311:59113F推dodomilk:另外，大盤還原價請查「加權報酬指數」04/0313:00114F→dodomilk:連加權報酬指數都不知道，真的別亂研究一通04/0313:01115F推edkoven:0056周轉率60%你認爲他是賺價差還是賺股息？但04/0313:03116F→edkoven:是他卻標榜“高股息”ETF然後爽收高額管理費04/0313:03117F→edkoven:這是他最大問題04/0313:03118F推awss1971:沒辦法,台灣人看到"高股息"就嗨了,完全不看總報酬04/0313:11119F推jimhall:會高配息的主因就是沒成長性，用穩定配息吸引投資04/0313:15120F→jimhall:人，要剛好高配息又有成長性的標的，其實有發展這04/0313:15121F→jimhall:樣的ETF,但老實說選股難度不低，所以初看績效也沒04/0313:15122F→jimhall:比較好04/0313:15123F→jimhall:推原po的分析，建議分時間點比較，或許更有意義，04/0313:17124F→jimhall:可以看出在哪個大環境下，成長性跟高殖率哪個會有04/0313:17125F→jimhall:更好表現04/0313:17126F推abccbaandy:測歷史沒啥意義，你就回答如果GG年底還在600，005004/0314:24127F推pqpqpqpq:56內扣費用貴這點就被一堆窮人靠北惹04/0314:25128F→abccbaandy:能飆到哪？04/0314:25129F→pqpqpqpq:5056的戰爭不會有落幕的一天der04/0314:26130F推eknbz:推理性討論04/0314:28131F推quaketw:推04/0314:31132F推eknbz:對於不擇時進出，願意放很長期的人來說，0050較好04/0314:32133F推AGODC:去年疫情後買0050，今年過年後買0056，選我正解04/0317:23134F推aegis43210:0052才是最好的，沒有一堆傳產拖油瓶04/0317:28135F推banebuu:我有買0056其實真心覺得還不錯04/0319:56136F推popolili:謝謝分享04/0402:26137F推Rhapsody:推04/0412:28138F→brocker:ETF有兩種一種是0056一種是其他04/0420:46139F推tungpayton:推這篇詳細04/0422:24‣返回stock看板stock最新熱門文章22Re:[請益]航運的主力今天不沖了？44stock2021-06-0812:5258[請益]陽明是被拋棄了嗎？133stock2021-06-0812:3219[新聞]與花蓮、南投簽MOU採購疫苗盛弘醫藥：147stock2021-06-0812:0536Re:[請益]20萬->100萬必經的路?74stock2021-06-0811:5068[請益]20萬->100萬必經的路?184stock2021-06-0811:4495[新聞]「副作用比國際大廠低」陳建仁為國產疫苗313stock2021-06-0811:3143[新聞]萬海宣布重返美東航線73stock2021-06-0811:3116[標的]4919新唐29stock2021-06-0811:2261Re:[請益]航運的主力今天不沖了？103stock2021-06-0811:1323[新聞]Novavax疫苗最快今夏供施打與台灣國產83stock2021-06-0811:1216[標的]2888苦瓜變西瓜32stock2021-06-0811:1147[請益]航運的主力今天不沖了？80stock2021-06-0811:0119[請益]同支股票不同券商能繞過二代健保嗎45stock2021-06-0810:4245Re:[請益]高端疫苗怎麼漲停了？93stock2021-06-0810:0115[標的]6494九齊多24stock2021-06-0809:49136[請益]高端疫苗怎麼漲停了？311stock2021-06-0809:3350[請益]今天沒有人買到高端吧89stock2021-06-0809:2827[請益]請問漲停再跌停的例子多嗎?45stock2021-06-0809:24146[新聞]高端打開跌停！股價仍下挫逾8％238stock2021-06-0809:1341[請益]跌停許久的股票打開是不是不要賣比較好71stock2021-06-0809:1022[新聞]大立光目標價砍到2,535元34stock2021-06-0809:0192[新聞]高端疫苗解盲倒數知情人曝公布2點：沒196stock2021-06-0808:34867[閒聊]2021/06/08盤中閒聊1494stock2021-06-0808:3022[新聞]日MLCC大廠停工台廠迎急單43stock2021-06-0808:2120[新聞]力挺抗疫！裕隆集團捐10部專車及防疫物24stock2021-06-0808:19最新熱門文章[請益]為啥長榮5月EPS沒到3？[stock][標的]長榮2603多[stock][新聞]川普警告：美股已經很高[stock][新聞]三星傳延長LCD面板退場時間直到明年都將[stock][請益]長榮VS友達[stock]Re:[標的]GME[stock][請益]公布自結的標準是甚麼?[stock][閒聊]請問土城海山站跟淡水紅樹林[home-sale][標的]2729.TW瓦城兩碗白飯多[stock]Re:[請益]為啥興富發蓋的房子都很奇異?[home-sale][寶寶]2m男寶嘗試翻身?![babymother][請益]FBXisoutofcontrol......[stock]
為簡化流程和方便比較，投資報酬直接以單筆投資，總報酬再除以投資年限，因此呈現的投資報酬是單利的年化報酬(請注意，股利複利都已算進去，單利的年化報酬只是方便大家比較三種ETF發行時間不同，會根據各個發行時間做比較結果:一、發行期間平均報酬00710B發行時間最短，先以他做基準點，並扣掉去年疫情和這一兩年瘋狂的資金行情的極端偏差值0050005600710B2017/9月至9.9%11.2%4.3%2020/1月感想:0056並沒有像大家說的差，0050主要是吃標的市場的成長，但0056在複利加成的情況下，這段時間獲利還比0050好，0056是追蹤高配息公司的股票，追蹤標的如果成長，一樣可吃到成長，債卷型不吃成長，主要吃利息，而光利息本身也輸0056投資報酬敬陪末座不意外再來根據0056發行時間做比較005000562008/1月至12.3%9.8%2020/1月感想:這段時間投資報酬0050就大於0056了，但0056也不是一無是處，只是這段時間台灣市場成長高過於配息吧了二、在大空頭和大多頭時，獲利差異比較抓兩個歷史大波段來看，一個是2008金融海嘯，一個是去年到今年2008金融海嘯大空頭005000562008/1月至-41.2%-42.2%2009/1月大多頭005000562009/1月至59.4%67.1%2011/1月整個來回005000562008/1月至9.6%11.8%2011/1月感想:2008下殺時00500056半斤八兩，回升時0056較占優勢新冠疫情加資金行情大空頭0050005600710B2019/12月至-56.7%-46.4%-43.4%2020/3月大多頭0050005600710B2020/3月至82.1%49.5%15.4%2021/3月整個來回0050005600710B2019/12月至35.8%19.8%-1%2021/3月感想:去年和今年在經濟上是一個非常特殊的歷史事件，債券和股市有一定的互補性質但面對突發性的全球疫情，美股恐慌的連續融斷，債券也跟著股市崩跌，而後破天荒的無限QE帶來全球市場市值的瘋狂成長，吃成長的0050當然水漲船高，但0056真的像大多版上的人說的那樣一無是處嗎?除去去年來的資金行情，0050和0056投資報酬其實並無明顯好壞，關鍵點在市場成長的力度和複利的應用，你投資的大盤連動型ETF是連動高成長，低成長，還是負成長市場，決定你的投資報酬最後，最重要的是，時間放長，複利才是你資本膨脹的關鍵--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:36.231.50.172(臺灣)※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1617405776.A.8E8.html※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202107:25:381F推abrad791:推一個04/0307:262F推eierom:推推04/0307:323F推cpz:券，字打對04/0307:364F推emotorr:用高收益債當例子...為何不用美債呢？04/0307:37※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202107:41:095F→farain:因為我沒有美債的還原資料04/0307:41※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202107:44:306F推milkBK:還有個玩法是只有一半定期定額另一半等崩跌抄底04/0307:457F→Alwen:之前就有人講過惹，為甚麼0056殖利率那麼高04/0307:468F→Alwen:全世界沒瘋買把它價格推升?04/0307:479F→Alwen:因為超長期報酬就是輸0050XD04/0307:4810F推iverboy:0056不像一堆etf大師說的差耶04/0307:4811F→farain:ETF瘋狂買是造成溢價，淨值沒跟著升不可能無限升04/0307:5412F→farain:0056隨時根據標的殖利率轉換標的，淨值不會一直04/0307:5613F→bobjohns:因為長期報酬0056輸0050。
04/0307:5614F→farain:瘋狂升，因為高殖利率通常不是高成長股04/0307:5715F噓seanidiot:直接拿成立至今的資料來看就知道為什麼不推薦0056，04/0307:5700500056成立的時間就不一樣，拿0056成立的時間來比雖然比0050 差，但也不是垃圾好嗎？0050很好，但你也要觀察市場的成長幅度，你現在才進場和2003 進場一樣放５年投資報酬是完全不一樣的16F→seanidiot:比較效益不需要切西瓜的時間區間，更何況用201912-204/0307:5717F→seanidiot:02003是哪招？04/0307:57發行時間的投報也比較過給你看了，很多人就是想知道股市大跌或大漲時要買0050還是0056，才來比較兩者的投報，難道你以為大家全部資金都在2003年投入嗎?18F推wade00123:2020/3-2021/3這段0050超猛der04/0307:5919F→farain:0050和0056的投報輸贏主動權在0050，看投資04/0307:5920F推fox875566:原形etf可無限發行不怕溢價，0056還吃分析師的預測04/0307:5921F→fox875566:明年最高股利，不如0050完全沒人為因子好04/0307:5922F→farain:期間市場成長幅度而定，我上面已經比較過，如果04/0308:0023F→wade00123:誰能想到17年來最高9X的0050能在一年後突破14X04/0308:0024F→Alwen:其實0056是主動型基金，0050是被動XD04/0308:0125F→farain:你投資期間台灣整體成長較趨緩，0050就會輸005604/0308:0126F→awss1971:0056是策略型ETF,費用又高,對我真的一無是處04/0308:0127F→seanidiot:建議直接看一個景氣循環的最大最小值以及期初期末值04/0308:0128F→seanidiot:，而不是在那邊切西瓜，要切出對任一個指數的有利的04/0308:0129F→seanidiot:時間區間都可以找到對應的做法，這樣比較太主觀04/0308:0130F→Alwen:其實台灣整體成長如果趨緩我是覺得兩個都會一起死04/0308:0231F→farain:一樣大盤連動性ETF，不同市場投報差很多04/0308:0232F→Alwen:不要以為GG不行惹其他公司不會有事阿XD04/0308:030056是追蹤高股息，隨時調整，配息會維持一定，不講市場大崩盤或大噴發，看整體市場，平均成長趨緩到一定，0056就會追過005033F→farain:這就是為什麼巴菲特建議投資高成長市場的指數型ETF04/0308:03※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:13:0334F→Alwen:巴菲特連標的都直接給你惹慘戶去買SP50004/0308:0635F噓willism:去拿股票定期定額計算機重算一遍04/0308:0636F推markb0111:領完股息會扣稅，再投入的金額會比計算的少04/0308:07是，這方法沒算到稅37F→willism:怎麼算0056都是輸04/0308:12※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:18:24※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:24:0538F推ef863756:0050本益比現在2x我買不太下去04/0308:24我還是比較推0050，因為他很好預測，看大盤就好，但我不推定期定額，劃出平均成長線，低於成長線再進場，現在0050明顯高於成長線，實在不是進場好時機※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:29:45※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:36:4939F→seanidiot:現在可以考慮jjjjjjs的做法，人家早就開釋了，能不04/0308:3140F→seanidiot:能悟道靠自己04/0308:3141F推echw:其實0056已經一托拉庫散戶買了不用推04/0308:3242F→ffaarr:每個標的一定都能挑出會贏的時段啊，有意義嗎04/0308:3343F→ffaarr:輸的時段說叫瘋狂飆漲，問題是你買之前能預測行情？04/0308:3444F→bobjohns:結論直接看04/0308:3545F→ffaarr:要比不同時段當然也行，就是0056成立以來每年都比04/0308:3646F→ffaarr:中間也有些年分0056會贏，但從2017比是啥啊…04/0308:36比2017是因為00710B2017才成立，我也有比0056成立時間47F→bobjohns:https://ppt.cc/f1w2Ox04/0308:3748F→bobjohns:長期抱ETF8年以上0050>>>>>005604/0308:3849F推seanidiot:多啦王，沒錯，就是這樣，各種黃金切割只會得到自己04/0308:3850F→seanidiot:想要的結論，但和正常市場和投資行為差很多。
沒有人04/0308:3851F→seanidiot:可以預料哪幾個時間區間哪個指標會勝出。
直接看長期04/0308:3852F→seanidiot:或是至少一個完整的景氣循環才勉強有說服力04/0308:3853F→Jasy:0056絕大多時間本來就是賺到股息賠價差，當然不是說04/0308:4254F→Jasy:它永遠這樣，就像個股偶爾跑贏大盤很正常。
04/0308:42※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202108:51:0655F→ntoufatman:就00500056都買，這樣就沒問題了~04/0309:0156F推SKY3064:0050沒有台積的話幾乎上不去04/0309:0157F推edkoven:0056周轉率60%接近主動選股了等於100萬到年底就04/0309:0958F→edkoven:有60萬換成別的股票跟0050本質就不一樣04/0309:0959F→seanidiot:樓樓上，0050的問題就是他永遠可以挑到台積電，你沒04/0309:1560F→seanidiot:辦法扣掉他04/0309:1561F推a1379:配息要扣稅而且台灣沒有股息再投入的服務04/0309:1562F→a1379:你這樣算誤差很大04/0309:15其實我要強調的是複利的重要，複利算進去0056不會差0050太多，投資0056一定要股息主動再投入。
稅確實是這算法最大缺點，但要注意，現在大部分在告訴你0050投報多好，都是這麼算的，也就是說0050股息稅一樣沒算到，還有一點，0050股利一樣要拿到就主動投入，才能得到許多達人說的獲利，複利真的很重要!63F→i98342108:有沒有和台灣大盤超額報酬比04/0309:18我本來想比，但我的軟體沒辦法分析大盤還原價，要比一定要用還原價比才行，個股除息除權都會影響大盤，但我猜00500056都會輸大盤，因為他們還有保管費，你買賣也有手續費和稅金64F推bloodashih:補充健保跟內扣有算進去嗎？04/0309:2065F推davidtai12:老巴就叫你乖乖買sp500不要想太多04/0309:25※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202109:33:2766F推poisonshing:推04/0309:29※編輯:farain(36.231.50.172臺灣),04/03/202109:37:5467F→farain:ETF的內扣都是直接反應在市價上，所以不用再另外04/0309:3968F→farain:計算，也就是說這算法已經把0056較高的內扣費04/0309:3969F→farain:算進去了04/0309:4070F推Jasy:其實台灣就是0050別想太多，頂多加0051、006201，這04/0309:5171F→Jasy:樣就已經很不錯了。
04/0309:5172F→Jasy:至於買債券幾乎也是買美國公債公司債，不如直接在美04/0309:5373F→Jasy:國市場買。
04/0309:5374F推holmes006:00500056短期一個月持有的話0056比0050還有成長空04/0309:5975F→holmes006:間，我二月定期定額的0056漲幅已快7趴04/0309:5976F推holmes006:預計除息前短期獲利了結04/0310:0977F推katanakiller:0056短期高那只是剛好上個月gg不漲加炒值利率股04/0310:1378F推ken90007:0056就一無是處啊，你知道0050叫做大盤、叫做平均耶04/0310:1479F→ken90007:，輸大盤的產品就是爛貨。
難不成你跟我家腦袋空空04/0310:1480F→ken90007:的老豆一樣，有賺就是好棒棒喔，多少不重要04/0310:1481F推inconspicous:輸大盤就是爛貨？你去跟買中華電的人講04/0310:2882F推tsgd:不少人真的是有賺就好我是覺得選股贏大盤是基本要04/0310:2983F→tsgd:求04/0310:2984F→chang70480:一個景氣循環04/0310:3285F→chang70480:太少04/0310:3286F噓Capufish:對，0056就是廢04/0310:3387F→chang70480:輸大盤本來就爛貨，除非你的目標不是獲得股市的報酬04/0310:3388F→chang70480:，但不獲得股市報酬為目的來投資股票不又很奇怪04/0310:3389F推dodomilk:你切兩三年兩三年的根本沒意義啊04/0310:3590F→dodomilk:推0050的都是要你一放十年二十年，而且不是單筆，是04/0310:3691F→ffaarr:為了加一個根本不同性質的債券來比切這個時間。
04/0310:3692F→dodomilk:有錢就買。
你都找得到調整後股價了，用excel拉個定04/0310:3693F→dodomilk:期定額情況下的IRR來比應該不難吧04/0310:3694F→ffaarr:然後說什麼債券跟著崩跌，你買垃圾債當然跟著跌啊…04/0310:3795F推dodomilk:你那個2008-2020，0050是穩穩比0056多了2.5%04/0310:3996F→dodomilk:每年多2.5%，持續12年，這根本不用猶豫要選哪個04/0310:4097F→dodomilk:你就想，有兩種儲蓄險，都是綁12年，一個IRR硬是比04/0310:4198F→dodomilk:另一個多2.5%，這樣你還會想買IRR低的那個嗎？04/0310:4299F噓wawi2:紅明顯欸我說怎麼清明連假不開盤股板突然04/0311:18100F→wawi2:煥然一新不少比較圖表數據的文章04/0311:18101F推jzbobby:避開二代健保0056小買個11-12張放著04/0311:18102F推seanidiot:dodomilk正解，0050年化報酬率平均勝2.5趴根本就是04/0311:39103F→seanidiot:屌打，10年下來12.x%vs.<10%這不是差不多，是差超04/0311:39104F→seanidiot:多04/0311:39105F推eachau:推一個，雖然你的比較方法有其限制，但不失可以汲04/0311:42106F→eachau:取的訊息。
感謝分享！04/0311:42107F→bobjohns:高手才不會只投資台灣厲害的都在美股04/0311:47108F→bobjohns:直接給結論sp500>0050>005604/0311:48109F→bobjohns:https://ppt.cc/fj8Lkx04/0311:48110F推a1234561723:0056成分股來說，大都是景氣循環股和金融為主04/0311:55111F→a1234561723:單純只領股利不賣的話是還好，但重點在買點不好的話04/0311:57112F→a1234561723:可能會要抱好幾年股利才打平其他資產的報酬04/0311:59113F推dodomilk:另外，大盤還原價請查「加權報酬指數」04/0313:00114F→dodomilk:連加權報酬指數都不知道，真的別亂研究一通04/0313:01115F推edkoven:0056周轉率60%你認爲他是賺價差還是賺股息？但04/0313:03116F→edkoven:是他卻標榜“高股息”ETF然後爽收高額管理費04/0313:03117F→edkoven:這是他最大問題04/0313:03118F推awss1971:沒辦法,台灣人看到"高股息"就嗨了,完全不看總報酬04/0313:11119F推jimhall:會高配息的主因就是沒成長性，用穩定配息吸引投資04/0313:15120F→jimhall:人，要剛好高配息又有成長性的標的，其實有發展這04/0313:15121F→jimhall:樣的ETF,但老實說選股難度不低，所以初看績效也沒04/0313:15122F→jimhall:比較好04/0313:15123F→jimhall:推原po的分析，建議分時間點比較，或許更有意義，04/0313:17124F→jimhall:可以看出在哪個大環境下，成長性跟高殖率哪個會有04/0313:17125F→jimhall:更好表現04/0313:17126F推abccbaandy:測歷史沒啥意義，你就回答如果GG年底還在600，005004/0314:24127F推pqpqpqpq:56內扣費用貴這點就被一堆窮人靠北惹04/0314:25128F→abccbaandy:能飆到哪？04/0314:25129F→pqpqpqpq:5056的戰爭不會有落幕的一天der04/0314:26130F推eknbz:推理性討論04/0314:28131F推quaketw:推04/0314:31132F推eknbz:對於不擇時進出，願意放很長期的人來說，0050較好04/0314:32133F推AGODC:去年疫情後買0050，今年過年後買0056，選我正解04/0317:23134F推aegis43210:0052才是最好的，沒有一堆傳產拖油瓶04/0317:28135F推banebuu:我有買0056其實真心覺得還不錯04/0319:56136F推popolili:謝謝分享04/0402:26137F推Rhapsody:推04/0412:28138F→brocker:ETF有兩種一種是0056一種是其他04/0420:46139F推tungpayton:推這篇詳細04/0422:24‣返回stock看板stock最新熱門文章22Re:[請益]航運的主力今天不沖了？44stock2021-06-0812:5258[請益]陽明是被拋棄了嗎？133stock2021-06-0812:3219[新聞]與花蓮、南投簽MOU採購疫苗盛弘醫藥：147stock2021-06-0812:0536Re:[請益]20萬->100萬必經的路?74stock2021-06-0811:5068[請益]20萬->100萬必經的路?184stock2021-06-0811:4495[新聞]「副作用比國際大廠低」陳建仁為國產疫苗313stock2021-06-0811:3143[新聞]萬海宣布重返美東航線73stock2021-06-0811:3116[標的]4919新唐29stock2021-06-0811:2261Re:[請益]航運的主力今天不沖了？103stock2021-06-0811:1323[新聞]Novavax疫苗最快今夏供施打與台灣國產83stock2021-06-0811:1216[標的]2888苦瓜變西瓜32stock2021-06-0811:1147[請益]航運的主力今天不沖了？80stock2021-06-0811:0119[請益]同支股票不同券商能繞過二代健保嗎45stock2021-06-0810:4245Re:[請益]高端疫苗怎麼漲停了？93stock2021-06-0810:0115[標的]6494九齊多24stock2021-06-0809:49136[請益]高端疫苗怎麼漲停了？311stock2021-06-0809:3350[請益]今天沒有人買到高端吧89stock2021-06-0809:2827[請益]請問漲停再跌停的例子多嗎?45stock2021-06-0809:24146[新聞]高端打開跌停！股價仍下挫逾8％238stock2021-06-0809:1341[請益]跌停許久的股票打開是不是不要賣比較好71stock2021-06-0809:1022[新聞]大立光目標價砍到2,535元34stock2021-06-0809:0192[新聞]高端疫苗解盲倒數知情人曝公布2點：沒196stock2021-06-0808:34867[閒聊]2021/06/08盤中閒聊1494stock2021-06-0808:3022[新聞]日MLCC大廠停工台廠迎急單43stock2021-06-0808:2120[新聞]力挺抗疫！裕隆集團捐10部專車及防疫物24stock2021-06-0808:19最新熱門文章[請益]為啥長榮5月EPS沒到3？[stock][標的]長榮2603多[stock][新聞]川普警告：美股已經很高[stock][新聞]三星傳延長LCD面板退場時間直到明年都將[stock][請益]長榮VS友達[stock]Re:[標的]GME[stock][請益]公布自結的標準是甚麼?[stock][閒聊]請問土城海山站跟淡水紅樹林[home-sale][標的]2729.TW瓦城兩碗白飯多[stock]Re:[請益]為啥興富發蓋的房子都很奇異?[home-sale][寶寶]2m男寶嘗試翻身?![babymother][請益]FBXisoutofcontrol......[stock]
5. [新聞] 0050、0056、00881該買哪檔?全解析
《元大台灣高股息基金》，證劵代號：0056，成立日期：2007/12/13. 追蹤指數： ... 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1615422953.A.194.顯示廣告隱藏✕DispBBSguest註冊登入(i)線上人數:2318首頁(home)上頁(↑)下頁(↓)末頁(end)※本文轉寄自ptt.cc更新時間:2021-03-1112:03:08看板 Stock作者 awss1971(退出江湖)標題 [新聞]0050、0056、00881該買哪檔?全解析時間 ThuMar1108:35:482021原文標題：0050、0056、00881該買哪檔?全解析(上)原文連結：https://ctee.com.tw/wealth/tutor/427382.html0050、0056、00881該買哪檔?全解析(上)-工商時報 發布時間：2021.03.10原文內容：0050、0056、00881該買哪檔?全解析(上)工商時報數位編輯2021.03.102020~2021年台股上升至１萬6,000點，台股達到最高峰，因此吸引很多年輕人及小資族加入股市。
從數據發現，2019年台股增加34萬人，到2020年更是新增了67萬人，完全不受疫情影響，不減反增，大增兩倍。
在2020年投資人口已達46％，總數高達1,078萬人。
今天這麼多人加入股市享受被動收入帶來好處，你／妳還在等什麼？因此把股票肥宅聽到大家心聲，把最熱門的三檔ETF拿來做比較和完整分析！來為大家做分析及探討。
第一位選手：0050《元大台灣50》，證劵代號0050，成立日期：2003/06/25追蹤指數：台灣50指數（其追蹤台灣50指數的績效表現，一次買進台灣股市市值最大的50家上市公司）持股內容：每季調整配息：一年兩次ETF種類：市值型ETF內扣費用:0.43%第二位選手：0056《元大台灣高股息基金》，證劵代號：0056，成立日期：2007/12/13追蹤指數：台灣高股息指數以台灣50指數及台灣中型100指數共150支成分股作為採樣，選取未來一年預測現金股利殖利率最高的30支股票作為成分股，並採現金股利殖利率加權。
持股內容：非定期調整配息：一年一次ETF種類：高息型ETF內扣費用:0.66%第三位選手：00881國泰台灣5G+，證卷代號00881，成立日期：2020/12/10追蹤指數：台灣5G+通訊指數（此指數鎖定台灣5G概念股：涵蓋台灣5G上、中、下游產業鍊，包括半導體、通訊設備、電動車設備、手機品牌等）持股內容：一年兩次配息：一年兩次（首次配息：2021年8月）ETF種類：產業型ETF內扣費用:NA(未滿一年,未知)五點需要考量：1.繳稅問題同時股利過高還需要繳所得稅（28％）+二代健保（1.91％）因此有時候參加除權息有可能會比不參加除權息還拿的少。
2.0056可能不是每年配息能發現下圖（如圖2），在2008及2010不配息，原因是當時公開說明書訂定：股價要大於25才能發股利。
因此如果哪一年股價較低時，就有可能不配息。
但是元大2011年更改條文，將規定改成只要成分股有配發股息，0056就會配發股息，提到這項的目的為：在看高股息ETF時，還要看過去是否有每年配發股息，公開說明書如何訂定，不然到時候想存股，有一年突然沒發利息，那就虧大了。
3.高股息不等於高報酬為什麼說高股息不等於高報酬呢？因為股息發給投資人，其實等於左邊的口袋換到右邊的口袋，身上的錢總數都是一樣的。
舉一個例子：100元股票，發給投資人5元，股價就會變成95元。
總數還是100元。
因此高股息不等於高報酬。
此外同時發股息下來，在台股方面系統無法設定股息再投入，因此股現金發到交割戶銀行時，很容易不小心被花掉，就算沒花掉還要自己在手動投入，因此選擇高股息不是明智的決定。
4.高股息可能代表公司已經發展遲緩由於像快速成長的公司，股息都不太會發給股東，而是拿來發展，因為這些錢，能有助於公司快速擴張。
高股息有較高的週轉率下一點損失費用，會詳細說明小結：不要選擇高股息的產品《結論》1. 購買金額不是選擇ETF重點，要選擇優良的ETF為首要考量2. 高股息≠高報酬，會有高周轉率，進而造成高內扣3. 選擇市值型ETF，會有較低周轉率，並有較低內扣，進而造成高年化報酬心得/評論： ※必需填寫滿20字這是近期看到針對ETF比較平實文章,也就是業配不明顯的新聞高股息≠高報酬,可以確定的是高股息一定是1.高周轉率,高內扣費用2.高股
從數據發現，2019年台股增加34萬人，到2020年更是新增了67萬人，完全不受疫情影響，不減反增，大增兩倍。
在2020年投資人口已達46％，總數高達1,078萬人。
今天這麼多人加入股市享受被動收入帶來好處，你／妳還在等什麼？因此把股票肥宅聽到大家心聲，把最熱門的三檔ETF拿來做比較和完整分析！來為大家做分析及探討。
第一位選手：0050《元大台灣50》，證劵代號0050，成立日期：2003/06/25追蹤指數：台灣50指數（其追蹤台灣50指數的績效表現，一次買進台灣股市市值最大的50家上市公司）持股內容：每季調整配息：一年兩次ETF種類：市值型ETF內扣費用:0.43%第二位選手：0056《元大台灣高股息基金》，證劵代號：0056，成立日期：2007/12/13追蹤指數：台灣高股息指數以台灣50指數及台灣中型100指數共150支成分股作為採樣，選取未來一年預測現金股利殖利率最高的30支股票作為成分股，並採現金股利殖利率加權。
持股內容：非定期調整配息：一年一次ETF種類：高息型ETF內扣費用:0.66%第三位選手：00881國泰台灣5G+，證卷代號00881，成立日期：2020/12/10追蹤指數：台灣5G+通訊指數（此指數鎖定台灣5G概念股：涵蓋台灣5G上、中、下游產業鍊，包括半導體、通訊設備、電動車設備、手機品牌等）持股內容：一年兩次配息：一年兩次（首次配息：2021年8月）ETF種類：產業型ETF內扣費用:NA(未滿一年,未知)五點需要考量：1.繳稅問題同時股利過高還需要繳所得稅（28％）+二代健保（1.91％）因此有時候參加除權息有可能會比不參加除權息還拿的少。
2.0056可能不是每年配息能發現下圖（如圖2），在2008及2010不配息，原因是當時公開說明書訂定：股價要大於25才能發股利。
因此如果哪一年股價較低時，就有可能不配息。
但是元大2011年更改條文，將規定改成只要成分股有配發股息，0056就會配發股息，提到這項的目的為：在看高股息ETF時，還要看過去是否有每年配發股息，公開說明書如何訂定，不然到時候想存股，有一年突然沒發利息，那就虧大了。
3.高股息不等於高報酬為什麼說高股息不等於高報酬呢？因為股息發給投資人，其實等於左邊的口袋換到右邊的口袋，身上的錢總數都是一樣的。
舉一個例子：100元股票，發給投資人5元，股價就會變成95元。
總數還是100元。
因此高股息不等於高報酬。
此外同時發股息下來，在台股方面系統無法設定股息再投入，因此股現金發到交割戶銀行時，很容易不小心被花掉，就算沒花掉還要自己在手動投入，因此選擇高股息不是明智的決定。
4.高股息可能代表公司已經發展遲緩由於像快速成長的公司，股息都不太會發給股東，而是拿來發展，因為這些錢，能有助於公司快速擴張。
高股息有較高的週轉率下一點損失費用，會詳細說明小結：不要選擇高股息的產品《結論》1. 購買金額不是選擇ETF重點，要選擇優良的ETF為首要考量2. 高股息≠高報酬，會有高周轉率，進而造成高內扣3. 選擇市值型ETF，會有較低周轉率，並有較低內扣，進而造成高年化報酬心得/評論： ※必需填寫滿20字這是近期看到針對ETF比較平實文章,也就是業配不明顯的新聞高股息≠高報酬,可以確定的是高股息一定是1.高周轉率,高內扣費用2.高股