[心得] 台積電定期定額與投資買賣心理分析 | 台積電定期定額ptt
台積電定期定額與投資買賣心理分析一、台積電定期定額： 台積電長期看好，散戶如要投資，如何因應下列5個狀況？ 一、追高之後下跌，慘遭 ...PTT職涯區menu即時熱門文章24小時內熱門文章最新文章熱門看板看板列表我的收藏最近瀏覽批踢踢PTT搜尋引擎PTT職涯區/Stock(股票)[心得]台積電定期定額與投資買賣心理分析＋收藏分享FB.XFBML.parse()網址：分享至：facebookplurktwitter看板Stock(股票)作者kjhkj(珍惜每一分每一秒)時間4月前發表(2021/01/2100:57),4月前編輯推噓25(31推6噓20→)留言57則,40人參與,4月前最新討論串1/1台積電定期定額與投資買賣心理分析一、台積電定期定額：台積電長期看好，散戶如要投資，如何因應下列5個狀況？一、追高之後下跌，慘遭套牢？二、看著一直漲，不敢買。
三、耐心等下跌，真的跌了，卻又不敢買。
四、買了之後續漲，是否要加碼或停利？五、一張要65萬，買不起整張。
如何因應上述5個狀況？定期定額或許是個方法。
假設台積電每月穩定上漲或下跌5元，每月扣5000元買台積電零股，到年底成本6萬，從650元買到705元，共買進89股，總成本6萬元；與1月份單筆買進6萬元，買在650元，共買92股相比較，各種情況分析如下：一、股價每月穩定上漲5元：單筆買進績效：8.46％（暫不計配息）。
定期定額績效：4.46％（暫不計配息）。
二、股價每月穩定下跌5元，到年底為545元：單筆買進績效：-8.46％（暫不計配息）。
定期定額績效：-4.13％（暫不計配息）。
試算表https://i.imgur.com/nWItAQ9.jpg買股票不怕放長，怕的是長期套牢，資金卡死，帳上績效負的，每天都很難過台積電長期看好，但投資人仍害怕短期套牢，猶豫是否追高，因此考慮定期定額，在自有資金能力範圍內，持續參與行情。
台積電在109年7月28日連續2根漲停來到466，卻收高檔長黑K，一直到109年11月16日一根突破長紅K才解套，才有後來的大波段，因此，不想高檔追高套牢的投資人，沒有那麼多錢的投資人，想要一次解決上述5個問題的投資人，定期定額或許是個方法。
二、台積電投資心理分析股價反應未來，如依董事長在法說會預測，台積電未來每年以10至15％成長，保守抓每年成長10％，那麼預估未來3年EPS及股價如下（假設本益比30倍）:2021年：EPS=22元，股價660元。
2022年：EPS=24.2元，股價726元。
2023年：EPS=26.62元，股價798元。
因此喊出800元未必是天方夜譚。
但股價反應未來，如估2021全年EPS為22元，1月份股價就已反應完畢，如果還要再漲，就是反應明年或後年的獲利，令我想起市場心理分析與買賣機制當市場所有人都一面倒看好時，大家手裡都有股票，大家都只想著在更高的價位出脫獲利走人，此時反而是股價反轉時，因為已經沒有後續的買盤，大家手裡都只有股票，沒人再願意以更高的價位買入。
例如前陣子某航運股，當市場看好該股，喊到50元時，人手一張航運股，大家都只想在50元下車，沒人願意用50元的價位買入，試問50元沒有買盤，如何能賣出？該檔航運股1/5最高來到45元，也就是目標價的九折，之後崩跌，1/20最低來到30元。
令我想起，該檔航運股，究竟有沒有45元以上的買盤？是不是大家都想要在45元以上出脫沒有人願意用更高價買入，才會造成崩跌？台積電亦同，當目標價喊到800時，打九折是720元，當大家都想在800元以上賣出時，誰會用800元買入？參考台積電109年7月28日的走勢，台積電如果要做頭，可能需要1根高檔暴量長黑K。
如果3年後，台積電還能再繳出年成長10％的成績單，那又是另一個故事了。
--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:223.139.51.216(臺灣)※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1611161857.A.80E.html※編輯:kjhkj(223.139.51.216臺灣),01/21/202101:00:36推jjjjjjs4月前逆風時得用另外一種策略01/2101:00,1F推templarvampi4月前有點道理01/2101:02,2F噓D600dust4月前你拿航運比那請問你現在要放空GG嗎01/2101:06,3F推chalon4月前零股慢慢撿真的高01/2101:07,4F→jason09254月前2023以後才有機會量產，其他自己想01/2101:07,5F→rannin4月前本益比設為50就不用等2023嚕01/2101:10,6F→a12345617234月前說真的股價本來就有本夢比的成分，但低估時候01/2101:10,7F→a12345617234月前那投資人就會追價買，反之高估就會獲利了結01/2101:11,8F→a12345617234月前再來未來事情都是未知的，用近期舉例就大立光01/2101:11,9F推chuntien4月前定存族表示800賣我我願意買==01/2101:11,10F→abccbaandy4月前那是因為沒股利阿...公司賺錢又不分我，當然只剩夢01/2101:12,11F→abccbaandy4月前就像老闆整天畫大餅，年終啥都沒，你還願意待？01/2101:13,12F推yu11111164月前這樣特斯拉不就更危險01/2101:13,13F推a12345617234月前未來事情是未知，特斯拉基本面看好。
但股價是否過高01/2101:15,14F→a12345617234月前那不是一般散戶算得出來的，電動車確實普及率變高了01/2101:15,15F推tenghui4月前本益比只是個幌子資金找標的炒作才是真相01/2101:15,16F→a12345617234月前通常大家對商品有品牌效應，第一個成功會願意去嘗試01/2101:16,17F推ganninian4月前只要護城河優勢持續存在台積就能一直買管他股價多01/2101:16,18F→ganninian4月前高01/2101:16,19F推liocorno4月前沒有航運送晶片台GG也GG01/2101:17,20F推jason09254月前義和團的風潮滿奇特的現象01/2101:17,21F推fightword4月前晶片是空運不會不知道吧01/2101:19,22F推Vek11124月前你太認真了板上韭菜會說這次不一樣01/2101:19,23F推jjjjjjs4月前大家猜猜鈊象和gg哪一只先破千？01/2101:20,24F噓EDFR4月前...有人覺得晶片是用船運...........01/2101:21,25F推tp6pt4月前不只晶片空運，EUV機台也是空運來的，沒航運的事01/2101:22,26F→tp6pt4月前ASML不但自己有飛機，還有一個自己的機場01/2101:23,27F→s88022284月前都有tsla這種沒賺到錢就噴飛的你覺得市場還正常嗎01/2101:31,28F推AllBlack4月前Tesla真的看不懂在幹嘛01/2101:31,29F推dbdudsorj4月前無腦多就對了01/2101:37,30F噓snoopy9204月前晶片是空運...01/2101:41,31F推allenmusic4月前allin定期定額買太慢01/2101:56,32F推john03024月前你少算了2023intel的單01/2102:16,33F→john03024月前2023eps會跳到32-35元。
一月就是在漲這個01/2102:17,34F→Ikaros11104月前你懂夢想嗎01/2102:18,35F推john03024月前這五年成長率低標會是10%10%10%20%20%01/2102:20,36F噓jjjjjjs4月前你有夢想嗎？01/2102:21,37F推binnin4月前99TSLA01/2102:47,38F推Coordinate4月前艾司摩爾這麼猛啊01/2104:41,39F推zxp95050074月前沒股利就不買？那spac這種10倍股就都無緣QQ01/2105:52,40F推ADIE24月前空台積啦哪次不空到頂了啦然後三個月後一千01/2106:16,41F噓WolFDragoN4月前又一個拿GG和航運比01/2107:19,42F推xru04dk44月前老闆都說複合成長率多少啦...放到2025上1000我願意01/2107:30,43F→xru04dk44月前報酬率快100%當作會翻倍的儲蓄險就好了01/2107:31,44F→xru04dk44月前儲蓄險都有人敢買了台積電不敢買？01/2107:32,45F→PePePeace4月前會漲的原因不是只有一個第二點這樣說明太簡化01/2107:38,46F→kevinmeng24月前台gg最近應該會盤一下調整，你很快會知道了01/2107:41,47F推jimmyid44月前同意啦哪次不同意01/2107:53,48F推D600dust4月前航海王被抓到已經出貨然後出來澄清自己還有一半時01/2108:07,49F→D600dust4月前就是差不多崩壞的前奏了01/2108:07,50F推zephyr1054月前已經看到，2023年了XDD01/2108:09,51F推tomisboy14月前大家把現實得不到的夢想都寄託在GG身上了01/2108:14,52F推Mazu3234月前gg今天應該會開始盤了01/2108:18,53F噓Hatewoman4月前你乾脆說把2023年的利多都漲完算了01/2108:24,54F推Hall4月前盤一下也好啦讓資金分散在其他公司比較健康01/2108:51,55F推etop4月前賣垃圾股買GG01/2110:01,56F→lumia11204月前現在要67萬了..01/2113:24,57F‣返回看板[Stock]學術‣更多kjhkj的文章文章代碼(AID):#1W2641WE(Stock)更多分享選項網址：分享至：facebookplurktwitterFB.XFBML.parse()Stock近期熱門文章新聞26[新聞]成本扛不住！中國製造商鬧停工 全球供[Stock]deepdish38分鐘前,2021/06/0203:25請益36Re:[請益]6547高端疫苗，重演基亞浩鼎本夢比歷史??[Stock]cosmid40分鐘前,2021/06/0203:23請益415[請益]高端神操作主力?[Stock]wadeCC1小時前,2021/06/0202:44新聞1162[新聞]5月底神秘買盤砸4億元進場高端獲500萬[Stock]mongi2小時前,2021/06/0201:33情報2945[情報]重鵬處分長榮普通股股票之公告[Stock]uiojkl7892小時前,2021/06/0201:28請益2368[請益]到底哪天是水鬼日？[Stock]goodgooddad3小時前,2021/06/0200:17標的78[標的]優信[Stock]author4小時前,2021/06/0200:03請益78573Re:[請益]6547高端疫苗，重演基亞浩鼎本夢比歷史??[Stock]cosmid4小時前,2021/06/0123:37更多近期熱門文章>>PTT職涯區即時熱門文章閒聊48[閒聊]好房網5月房價[home-sale]whiteadam3小時前,2021/06/0200:4769最近很多建案火災[home-sale]lexion3小時前,2021/06/0200:33請問09[請問]現在還能找到以前的畢冊嗎？[ask]jokerming8473小時前,2021/06/0200:09-56政府護端！高端疫苗不能跌！已刪文[medstudent]tympanic4小時前,2021/06/0123:56問題412[問題]辦公室內男女穿著之差別待遇[Salary]zhxl4小時前,2021/06/0123:52情報1930[情報]玉山UBear指定網購最高10%（有門檻需登錄）[creditcard]fly1988114小時前,2021/06/0123:46請益814[請益]GG升等公告[Tech_Job]TSMCRD4小時前,2021/06/0123:14311coveredcall行權問題[Foreign_Inv]yellowsayshi5小時前,2021/06/0122:43更多即時熱門文章>>‣返回看板[Stock]學術‣更多kjhkj的文章
三、耐心等下跌，真的跌了，卻又不敢買。
四、買了之後續漲，是否要加碼或停利？五、一張要65萬，買不起整張。
如何因應上述5個狀況？定期定額或許是個方法。
假設台積電每月穩定上漲或下跌5元，每月扣5000元買台積電零股，到年底成本6萬，從650元買到705元，共買進89股，總成本6萬元；與1月份單筆買進6萬元，買在650元，共買92股相比較，各種情況分析如下：一、股價每月穩定上漲5元：單筆買進績效：8.46％（暫不計配息）。
定期定額績效：4.46％（暫不計配息）。
二、股價每月穩定下跌5元，到年底為545元：單筆買進績效：-8.46％（暫不計配息）。
定期定額績效：-4.13％（暫不計配息）。
試算表https://i.imgur.com/nWItAQ9.jpg買股票不怕放長，怕的是長期套牢，資金卡死，帳上績效負的，每天都很難過台積電長期看好，但投資人仍害怕短期套牢，猶豫是否追高，因此考慮定期定額，在自有資金能力範圍內，持續參與行情。
台積電在109年7月28日連續2根漲停來到466，卻收高檔長黑K，一直到109年11月16日一根突破長紅K才解套，才有後來的大波段，因此，不想高檔追高套牢的投資人，沒有那麼多錢的投資人，想要一次解決上述5個問題的投資人，定期定額或許是個方法。
二、台積電投資心理分析股價反應未來，如依董事長在法說會預測，台積電未來每年以10至15％成長，保守抓每年成長10％，那麼預估未來3年EPS及股價如下（假設本益比30倍）:2021年：EPS=22元，股價660元。
2022年：EPS=24.2元，股價726元。
2023年：EPS=26.62元，股價798元。
因此喊出800元未必是天方夜譚。
但股價反應未來，如估2021全年EPS為22元，1月份股價就已反應完畢，如果還要再漲，就是反應明年或後年的獲利，令我想起市場心理分析與買賣機制當市場所有人都一面倒看好時，大家手裡都有股票，大家都只想著在更高的價位出脫獲利走人，此時反而是股價反轉時，因為已經沒有後續的買盤，大家手裡都只有股票，沒人再願意以更高的價位買入。
例如前陣子某航運股，當市場看好該股，喊到50元時，人手一張航運股，大家都只想在50元下車，沒人願意用50元的價位買入，試問50元沒有買盤，如何能賣出？該檔航運股1/5最高來到45元，也就是目標價的九折，之後崩跌，1/20最低來到30元。
令我想起，該檔航運股，究竟有沒有45元以上的買盤？是不是大家都想要在45元以上出脫沒有人願意用更高價買入，才會造成崩跌？台積電亦同，當目標價喊到800時，打九折是720元，當大家都想在800元以上賣出時，誰會用800元買入？參考台積電109年7月28日的走勢，台積電如果要做頭，可能需要1根高檔暴量長黑K。
如果3年後，台積電還能再繳出年成長10％的成績單，那又是另一個故事了。
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一月就是在漲這個01/2102:17,34F→Ikaros11104月前你懂夢想嗎01/2102:18,35F推john03024月前這五年成長率低標會是10%10%10%20%20%01/2102:20,36F噓jjjjjjs4月前你有夢想嗎？01/2102:21,37F推binnin4月前99TSLA01/2102:47,38F推Coordinate4月前艾司摩爾這麼猛啊01/2104:41,39F推zxp95050074月前沒股利就不買？那spac這種10倍股就都無緣QQ01/2105:52,40F推ADIE24月前空台積啦哪次不空到頂了啦然後三個月後一千01/2106:16,41F噓WolFDragoN4月前又一個拿GG和航運比01/2107:19,42F推xru04dk44月前老闆都說複合成長率多少啦...放到2025上1000我願意01/2107:30,43F→xru04dk44月前報酬率快100%當作會翻倍的儲蓄險就好了01/2107:31,44F→xru04dk44月前儲蓄險都有人敢買了台積電不敢買？01/2107:32,45F→PePePeace4月前會漲的原因不是只有一個第二點這樣說明太簡化01/2107:38,46F→kevinmeng24月前台gg最近應該會盤一下調整，你很快會知道了01/2107:41,47F推jimmyid44月前同意啦哪次不同意01/2107:53,48F推D600dust4月前航海王被抓到已經出貨然後出來澄清自己還有一半時01/2108:07,49F→D600dust4月前就是差不多崩壞的前奏了01/2108:07,50F推zephyr1054月前已經看到，2023年了XDD01/2108:09,51F推tomisboy14月前大家把現實得不到的夢想都寄託在GG身上了01/2108:14,52F推Mazu3234月前gg今天應該會開始盤了01/2108:18,53F噓Hatewoman4月前你乾脆說把2023年的利多都漲完算了01/2108:24,54F推Hall4月前盤一下也好啦讓資金分散在其他公司比較健康01/2108:51,55F推etop4月前賣垃圾股買GG01/2110:01,56F→lumia11204月前現在要67萬了..01/2113:24,57F‣返回看板[Stock]學術‣更多kjhkj的文章文章代碼(AID):#1W2641WE(Stock)更多分享選項網址：分享至：facebookplurktwitterFB.XFBML.parse()Stock近期熱門文章新聞26[新聞]成本扛不住！中國製造商鬧停工 全球供[Stock]deepdish38分鐘前,2021/06/0203:25請益36Re:[請益]6547高端疫苗，重演基亞浩鼎本夢比歷史??[Stock]cosmid40分鐘前,2021/06/0203:23請益415[請益]高端神操作主力?[Stock]wadeCC1小時前,2021/06/0202:44新聞1162[新聞]5月底神秘買盤砸4億元進場高端獲500萬[Stock]mongi2小時前,2021/06/0201:33情報2945[情報]重鵬處分長榮普通股股票之公告[Stock]uiojkl7892小時前,2021/06/0201:28請益2368[請益]到底哪天是水鬼日？[Stock]goodgooddad3小時前,2021/06/0200:17標的78[標的]優信[Stock]author4小時前,2021/06/0200:03請益78573Re:[請益]6547高端疫苗，重演基亞浩鼎本夢比歷史??[Stock]cosmid4小時前,2021/06/0123:37更多近期熱門文章>>PTT職涯區即時熱門文章閒聊48[閒聊]好房網5月房價[home-sale]whiteadam3小時前,2021/06/0200:4769最近很多建案火災[home-sale]lexion3小時前,2021/06/0200:33請問09[請問]現在還能找到以前的畢冊嗎？[ask]jokerming8473小時前,2021/06/0200:09-56政府護端！高端疫苗不能跌！已刪文[medstudent]tympanic4小時前,2021/06/0123:56問題412[問題]辦公室內男女穿著之差別待遇[Salary]zhxl4小時前,2021/06/0123:52情報1930[情報]玉山UBear指定網購最高10%（有門檻需登錄）[creditcard]fly1988114小時前,2021/06/0123:46請益814[請益]GG升等公告[Tech_Job]TSMCRD4小時前,2021/06/0123:14311coveredcall行權問題[Foreign_Inv]yellowsayshi5小時前,2021/06/0122:43更多即時熱門文章>>‣返回看板[Stock]學術‣更多kjhkj的文章