[心得] 台積電定期定額與投資買賣心理分析 | 台積電定期定額ptt
台積電定期定額與投資買賣心理分析一、台積電定期定額： 台積電長期看好， ... 假設台積電每月穩定上漲或下跌5元，每月扣5000元買台積電零股，到年底 ... 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.139.51.216 (臺灣) ※ 文章網址: ...批踢踢實業坊›看板Stock關於我們聯絡資訊返回看板作者kjhkj(珍惜每一分每一秒)看板Stock標題[心得]台積電定期定額與投資買賣心理分析時間ThuJan2100:57:352021台積電定期定額與投資買賣心理分析一、台積電定期定額：台積電長期看好，散戶如要投資，如何因應下列5個狀況？一、追高之後下跌，慘遭套牢？二、看著一直漲，不敢買。
三、耐心等下跌，真的跌了，卻又不敢買。
四、買了之後續漲，是否要加碼或停利？五、一張要65萬，買不起整張。
如何因應上述5個狀況？定期定額或許是個方法。
假設台積電每月穩定上漲或下跌5元，每月扣5000元買台積電零股，到年底成本6萬，從650元買到705元，共買進89股，總成本6萬元；與1月份單筆買進6萬元，買在650元，共買92股相比較，各種情況分析如下：一、股價每月穩定上漲5元：單筆買進績效：8.46％（暫不計配息）。
定期定額績效：4.46％（暫不計配息）。
二、股價每月穩定下跌5元，到年底為545元：單筆買進績效：-8.46％（暫不計配息）。
定期定額績效：-4.13％（暫不計配息）。
試算表https://i.imgur.com/nWItAQ9.jpg買股票不怕放長，怕的是長期套牢，資金卡死，帳上績效負的，每天都很難過台積電長期看好，但投資人仍害怕短期套牢，猶豫是否追高，因此考慮定期定額，在自有資金能力範圍內，持續參與行情。
台積電在109年7月28日連續2根漲停來到466，卻收高檔長黑K，一直到109年11月16日一根突破長紅K才解套，才有後來的大波段，因此，不想高檔追高套牢的投資人，沒有那麼多錢的投資人，想要一次解決上述5個問題的投資人，定期定額或許是個方法。
二、台積電投資心理分析股價反應未來，如依董事長在法說會預測，台積電未來每年以10至15％成長，保守抓每年成長10％，那麼預估未來3年EPS及股價如下（假設本益比30倍）:2021年：EPS=22元，股價660元。
2022年：EPS=24.2元，股價726元。
2023年：EPS=26.62元，股價798元。
因此喊出800元未必是天方夜譚。
但股價反應未來，如估2021全年EPS為22元，1月份股價就已反應完畢，如果還要再漲，就是反應明年或後年的獲利，令我想起市場心理分析與買賣機制當市場所有人都一面倒看好時，大家手裡都有股票，大家都只想著在更高的價位出脫獲利走人，此時反而是股價反轉時，因為已經沒有後續的買盤，大家手裡都只有股票，沒人再願意以更高的價位買入。
例如前陣子某航運股，當市場看好該股，喊到50元時，人手一張航運股，大家都只想在50元下車，沒人願意用50元的價位買入，試問50元沒有買盤，如何能賣出？該檔航運股1/5最高來到45元，也就是目標價的九折，之後崩跌，1/20最低來到30元。
令我想起，該檔航運股，究竟有沒有45元以上的買盤？是不是大家都想要在45元以上出脫沒有人願意用更高價買入，才會造成崩跌？台積電亦同，當目標價喊到800時，打九折是720元，當大家都想在800元以上賣出時，誰會用800元買入？參考台積電109年7月28日的走勢，台積電如果要做頭，可能需要1根高檔暴量長黑K。
如果3年後，台積電還能再繳出年成長10％的成績單，那又是另一個故事了。
--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:223.139.51.216(臺灣)※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1611161857.A.80E.html※編輯:kjhkj(223.139.51.216臺灣),01/21/202101:00:36推jjjjjjs:逆風時得用另外一種策略01/2101:00推templarvampi:有點道理01/2101:02噓D600dust:你拿航運比那請問你現在要放空GG嗎01/2101:06推chalon:零股慢慢撿真的高01/2101:07→jason0925:2023以後才有機會量產，其他自己想01/2101:07→rannin:本益比設為50就不用等2023嚕01/2101:10→a1234561723:說真的股價本來就有本夢比的成分，但低估時候01/2101:10→a1234561723:那投資人就會追價買，反之高估就會獲利了結01/2101:11→a1234561723:再來未來事情都是未知的，用近期舉例就大立光01/2101:11推chuntien:定存族表示800賣我我願意買==01/2101:11→abccbaandy:那是因為沒股利阿...公司賺錢又不分我，當然只剩夢01/2101:12→abccbaandy:就像老闆整天畫大餅，年終啥都沒，你還願意待？01/2101:13推yu1111116:這樣特斯拉不就更危險01/2101:13推a1234561723:未來事情是未知，特斯拉基本面看好。
但股價是否過高01/2101:15→a1234561723:那不是一般散戶算得出來的，電動車確實普及率變高了01/2101:15推tenghui:本益比只是個幌子資金找標的炒作才是真相01/2101:15→a1234561723:通常大家對商品有品牌效應，第一個成功會願意去嘗試01/2101:16推ganninian:只要護城河優勢持續存在台積就能一直買管他股價多01/2101:16→ganninian:高01/2101:16推liocorno:沒有航運送晶片台GG也GG01/2101:17推jason0925:義和團的風潮滿奇特的現象01/2101:17推fightword:晶片是空運不會不知道吧01/2101:19推Vek1112:你太認真了板上韭菜會說這次不一樣01/2101:19推jjjjjjs:大家猜猜鈊象和gg哪一只先破千？01/2101:20噓EDFR:...有人覺得晶片是用船運...........01/2101:21推tp6pt:不只晶片空運，EUV機台也是空運來的，沒航運的事01/2101:22→tp6pt:ASML不但自己有飛機，還有一個自己的機場01/2101:23→s8802228:都有tsla這種沒賺到錢就噴飛的你覺得市場還正常嗎01/2101:31推AllBlack:Tesla真的看不懂在幹嘛01/2101:31推dbdudsorj:無腦多就對了01/2101:37噓snoopy920:晶片是空運...01/2101:41推allenmusic:allin定期定額買太慢01/2101:56推john0302:你少算了2023intel的單01/2102:16→john0302:2023eps會跳到32-35元。
一月就是在漲這個01/2102:17→Ikaros1110:你懂夢想嗎01/2102:18推john0302:這五年成長率低標會是10%10%10%20%20%01/2102:20噓jjjjjjs:你有夢想嗎？01/2102:21推binnin:99TSLA01/2102:47推Coordinate:艾司摩爾這麼猛啊01/2104:41推zxp9505007:沒股利就不買？那spac這種10倍股就都無緣QQ01/2105:52推ADIE2:空台積啦哪次不空到頂了啦然後三個月後一千01/2106:16噓WolFDragoN:又一個拿GG和航運比01/2107:19推xru04dk4:老闆都說複合成長率多少啦...放到2025上1000我願意01/2107:30→xru04dk4:報酬率快100%當作會翻倍的儲蓄險就好了01/2107:31→xru04dk4:儲蓄險都有人敢買了台積電不敢買？01/2107:32→PePePeace:會漲的原因不是只有一個第二點這樣說明太簡化01/2107:38→kevinmeng2:台gg最近應該會盤一下調整，你很快會知道了01/2107:41推jimmyid4:同意啦哪次不同意01/2107:53推D600dust:航海王被抓到已經出貨然後出來澄清自己還有一半時01/2108:07→D600dust:就是差不多崩壞的前奏了01/2108:07推zephyr105:已經看到，2023年了XDD01/2108:09推tomisboy1:大家把現實得不到的夢想都寄託在GG身上了01/2108:14推Mazu323:gg今天應該會開始盤了01/2108:18噓Hatewoman:你乾脆說把2023年的利多都漲完算了01/2108:24推Hall:盤一下也好啦讓資金分散在其他公司比較健康01/2108:51推etop:賣垃圾股買GG01/2110:01→lumia1120:現在要67萬了..01/2113:24
三、耐心等下跌，真的跌了，卻又不敢買。
四、買了之後續漲，是否要加碼或停利？五、一張要65萬，買不起整張。
如何因應上述5個狀況？定期定額或許是個方法。
假設台積電每月穩定上漲或下跌5元，每月扣5000元買台積電零股，到年底成本6萬，從650元買到705元，共買進89股，總成本6萬元；與1月份單筆買進6萬元，買在650元，共買92股相比較，各種情況分析如下：一、股價每月穩定上漲5元：單筆買進績效：8.46％（暫不計配息）。
定期定額績效：4.46％（暫不計配息）。
二、股價每月穩定下跌5元，到年底為545元：單筆買進績效：-8.46％（暫不計配息）。
定期定額績效：-4.13％（暫不計配息）。
試算表https://i.imgur.com/nWItAQ9.jpg買股票不怕放長，怕的是長期套牢，資金卡死，帳上績效負的，每天都很難過台積電長期看好，但投資人仍害怕短期套牢，猶豫是否追高，因此考慮定期定額，在自有資金能力範圍內，持續參與行情。
台積電在109年7月28日連續2根漲停來到466，卻收高檔長黑K，一直到109年11月16日一根突破長紅K才解套，才有後來的大波段，因此，不想高檔追高套牢的投資人，沒有那麼多錢的投資人，想要一次解決上述5個問題的投資人，定期定額或許是個方法。
二、台積電投資心理分析股價反應未來，如依董事長在法說會預測，台積電未來每年以10至15％成長，保守抓每年成長10％，那麼預估未來3年EPS及股價如下（假設本益比30倍）:2021年：EPS=22元，股價660元。
2022年：EPS=24.2元，股價726元。
2023年：EPS=26.62元，股價798元。
因此喊出800元未必是天方夜譚。
但股價反應未來，如估2021全年EPS為22元，1月份股價就已反應完畢，如果還要再漲，就是反應明年或後年的獲利，令我想起市場心理分析與買賣機制當市場所有人都一面倒看好時，大家手裡都有股票，大家都只想著在更高的價位出脫獲利走人，此時反而是股價反轉時，因為已經沒有後續的買盤，大家手裡都只有股票，沒人再願意以更高的價位買入。
例如前陣子某航運股，當市場看好該股，喊到50元時，人手一張航運股，大家都只想在50元下車，沒人願意用50元的價位買入，試問50元沒有買盤，如何能賣出？該檔航運股1/5最高來到45元，也就是目標價的九折，之後崩跌，1/20最低來到30元。
令我想起，該檔航運股，究竟有沒有45元以上的買盤？是不是大家都想要在45元以上出脫沒有人願意用更高價買入，才會造成崩跌？台積電亦同，當目標價喊到800時，打九折是720元，當大家都想在800元以上賣出時，誰會用800元買入？參考台積電109年7月28日的走勢，台積電如果要做頭，可能需要1根高檔暴量長黑K。
如果3年後，台積電還能再繳出年成長10％的成績單，那又是另一個故事了。
--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:223.139.51.216(臺灣)※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1611161857.A.80E.html※編輯:kjhkj(223.139.51.216臺灣),01/21/202101:00:36推jjjjjjs:逆風時得用另外一種策略01/2101:00推templarvampi:有點道理01/2101:02噓D600dust:你拿航運比那請問你現在要放空GG嗎01/2101:06推chalon:零股慢慢撿真的高01/2101:07→jason0925:2023以後才有機會量產，其他自己想01/2101:07→rannin:本益比設為50就不用等2023嚕01/2101:10→a1234561723:說真的股價本來就有本夢比的成分，但低估時候01/2101:10→a1234561723:那投資人就會追價買，反之高估就會獲利了結01/2101:11→a1234561723:再來未來事情都是未知的，用近期舉例就大立光01/2101:11推chuntien:定存族表示800賣我我願意買==01/2101:11→abccbaandy:那是因為沒股利阿...公司賺錢又不分我，當然只剩夢01/2101:12→abccbaandy:就像老闆整天畫大餅，年終啥都沒，你還願意待？01/2101:13推yu1111116:這樣特斯拉不就更危險01/2101:13推a1234561723:未來事情是未知，特斯拉基本面看好。
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一月就是在漲這個01/2102:17→Ikaros1110:你懂夢想嗎01/2102:18推john0302:這五年成長率低標會是10%10%10%20%20%01/2102:20噓jjjjjjs:你有夢想嗎？01/2102:21推binnin:99TSLA01/2102:47推Coordinate:艾司摩爾這麼猛啊01/2104:41推zxp9505007:沒股利就不買？那spac這種10倍股就都無緣QQ01/2105:52推ADIE2:空台積啦哪次不空到頂了啦然後三個月後一千01/2106:16噓WolFDragoN:又一個拿GG和航運比01/2107:19推xru04dk4:老闆都說複合成長率多少啦...放到2025上1000我願意01/2107:30→xru04dk4:報酬率快100%當作會翻倍的儲蓄險就好了01/2107:31→xru04dk4:儲蓄險都有人敢買了台積電不敢買？01/2107:32→PePePeace:會漲的原因不是只有一個第二點這樣說明太簡化01/2107:38→kevinmeng2:台gg最近應該會盤一下調整，你很快會知道了01/2107:41推jimmyid4:同意啦哪次不同意01/2107:53推D600dust:航海王被抓到已經出貨然後出來澄清自己還有一半時01/2108:07→D600dust:就是差不多崩壞的前奏了01/2108:07推zephyr105:已經看到，2023年了XDD01/2108:09推tomisboy1:大家把現實得不到的夢想都寄託在GG身上了01/2108:14推Mazu323:gg今天應該會開始盤了01/2108:18噓Hatewoman:你乾脆說把2023年的利多都漲完算了01/2108:24推Hall:盤一下也好啦讓資金分散在其他公司比較健康01/2108:51推etop:賣垃圾股買GG01/2110:01→lumia1120:現在要67萬了..01/2113:24