3要訣製作資產負債表基金、定存、儲蓄險一次掌握 | 個人資產負債表excel

操作心法2》 利用Excel,輕鬆製作個人資產負債表 究竟要如何打造個人專屬的資產負債表呢?怪老子說,製作之前,應該要先釐清,「這是要管理已存入的 ...Smart自學網Smart自學網財經好讀MENU最新文章最新文章熱門排行今日熱門基金基金情報站基金投資教學基金大評比基金達人收益成長故事債券基金股票熱門股點評股票投資術存股ETF獲利術達人開講房產好房二三事北中南行情房產小常識達人開講保險醫療險長期照顧險投資型保險意外旅平險保險常識保單評選輕理財名人沒說的事搶救爛理財輕鬆退休去理財小工具達人開講企畫專區自動加薪術外幣決勝點好生活居家休閒戶外逍遙美食健康進修充電Smart動一動課程好學基礎課程進階課程視訊課程集資課程投資家日報精彩書摘精彩書摘叢書雜誌數位訂閱數位訂閱Smart自學網財經好讀輕理財搶救爛理財3要訣製作資產負債表 基金、定存、儲蓄險一次掌握搶救爛理財3要訣製作資產負債表 基金、定存、儲蓄險一次掌握撰文者:林帝佑 更新時間:2018-08-30瀏覽數:15,885如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:關鍵字:投資 Excel 資產管理操作心法2》利用Excel,輕鬆製作個人資產負債表究竟要如何打造個人專屬的資產負債表呢?怪老子說,製作之前,應該要先釐清,「這是要管理已存入的資產是否長期、穩定向上?還是要管理用來投資的資產波動程度。

」如果可以,兩個表格要分開製作才不會混淆。

而小摳因為投入波動大的理財商品金額還不高,因此她將兩者記錄在一起,不過為了方便釐清投資的狀況,她仍有股市投資表和外幣換匯表。

在製作資產負債表時,小摳選擇的工具是Excel,她先將資產類別分類、將每一個類別的細項都記錄清楚,並且會計算出總資產,接著再計算出每一個資產所占的比重(詳見圖1)。

製作資產負債表3要訣細項、日期、匯率一次掌握製作資產負債表還有一些小要訣,小摳分享,包含能知道的細項最好都記錄起來、日期要清楚、以理財商品計價幣別記錄等(詳見圖2)。

要訣1》記錄細項,培養市場變化敏感度製作資產負債表的第一個要訣:「細項都記錄」。

譬如記錄「定存」的時候,小摳的表頭會有「銀行、到期日、本金、利率、利息、領回本息」共6項。

「你就能知道什麼時候有資金進來、利息有多少、而且利率有調整時,也能對市場變化較敏感。

」小摳表示。

另外,小摳提到,因為她的定存都是1年期,所以不會特別記錄存款日期,但如果定存天數不一定,則建議可以多加「存款日期」1項,還可藉此比較不同天數的定存利率,慢慢調整找到適合自己、也覺得划算的定存天數。

Tips_定存1年以上,選定期儲蓄存款較佳定存分為「定期存款」和「定期儲蓄存款」。

如要定存1年以下,多數銀行只提供定期存款;但若要存1年以上,兩者都可,不過通常定期儲蓄存款的利率較高,因此可以選擇定期儲蓄存款,將資金效益最大化。

要訣2》日期清楚,方便隨時檢視很多人透過提款卡領錢,卻不一定會去進行存摺補登,小摳也是一樣,所以她會登入網路銀行去查看最新的存款數字,但因為沒有存摺補登的紀錄,月中若再度打開資產負債表,可能會產生更新日期的混淆,所以小摳會在盤點當日記錄「盤點日期」。

要訣3》以理財商品計價幣別記錄小摳的資產中,有「美元」的定存和活存,以及以美元計價的「儲蓄型保單」,要怎麼記錄呢?小摳採用的方式是「以理財商品計價幣別記錄」,也就是利用美元為單位,搭配隨時更新的匯率進行資產更新。

製作資產負債表不難,小摳說,「只要把表頭做好,就當成填空遊戲完成它吧!」當然,每個人的狀況不同,但是只要把握盤點的精神,在每一次更新的時候,慢慢調整成適合自己的表格,能清楚知道資產是否「健康長大」,那就已經及格囉!小檔案_小摳(化名)出生:1987年現職:出版業學歷:中華大學建築研究所畢業經歷:出版業、代銷業務延伸閱讀▶投資必學》用Excel掌握報酬率! 3個表格輕鬆管理股票▶工作4年還清學貸再存百萬 小薪女:我只是愛上存錢延伸學習▶全圖解Excel16個函數«12»@訂閱電子報您可能有興趣的文章保證獲利、年配息率12%~20%?股市達自負盈虧比較好股價強恆強、弱恆弱!追高殺低的「動能投資郭董參戰2020》孫慶龍:鴻海可望靠資本郭台銘的下一步》達人孫慶龍分析:鴻海將以槓桿型ETF賺得快、賠得快!達人回測:看訂閱週二電子報訂閱活動快訊熱門文章排行區用定存留住錢》把儲蓄當支出! 3方法讓你存款翻倍金融存股》獲利表現亮眼!15檔金融股7月EPS全數正成長,2股票一定要符合6特質!1年賺400萬肥羊醫生,選股5步驟大公0056存1年報酬率如何?達人實際存給你看,一張表


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