表格都是用Excel設計，使用這些理財工具可幫助自己管理財務。

... 富爸爸提前還債法, 現金流分配地圖, 收入現金流分配表. 富爸爸提前還債法 · 現金流分配地圖 ...免費Excel工具下載設計了許多免費理財工具可下載。

想知道房貸如何試算？如保掌握自己的支？每個月保險費繳多少才是合理？表格都是用Excel設計，使用這些理財工具可幫助自己管理財務。

小提醒：此頁面日後仍會加入新的工具，你可以按Ctrl+D把這頁面記下來。

部落格上方也有下載區的連結，以後需要新檔時再記得回來下載。

記帳軟體房貸與貸款試算表52週階梯式存錢法保費支出管理家庭保險缺口試算理賠保險金保障表3W目標工具下載存下第一桶金紅包禮金管理器個人資產負債表退休金試算表書中工具下載富爸爸提前還債法現金流分配地圖收入現金流分配表我的最新著作文章分類上班族理財股票投資被動收入財務管理十分鐘讀好書財務智商價值型投資時間管理預算規劃如何記好帳Excel理財工具富朋友在想什麼網站資訊Google站長著作本網站受版權保護，若公司網站要轉載內容請來信詢問。

版權所有©2011-17rich.com|與我聯絡|網站地圖

操作心法2》 利用Excel，輕鬆製作個人資產負債表 究竟要如何打造個人專屬的資產負債表呢？怪老子說，製作之前，應該要先釐清，「這是要管理已存入的 ...Smart自學網Smart自學網財經好讀MENU最新文章最新文章熱門排行今日熱門基金基金情報站基金投資教學基金大評比基金達人收益成長故事債券基金股票熱門股點評股票投資術存股ETF獲利術達人開講房產好房二三事北中南行情房產小常識達人開講保險醫療險長期照顧險投資型保險意外旅平險保險常識保單評選輕理財名人沒說的事搶救爛理財輕鬆退休去理財小工具達人開講企畫專區自動加薪術外幣決勝點好生活居家休閒戶外逍遙美食健康進修充電Smart動一動課程好學基礎課程進階課程視訊課程集資課程投資家日報精彩書摘精彩書摘叢書雜誌數位訂閱數位訂閱Smart自學網財經好讀輕理財搶救爛理財3要訣製作資產負債表　基金、定存、儲蓄險一次掌握搶救爛理財3要訣製作資產負債表　基金、定存、儲蓄險一次掌握撰文者：林帝佑　更新時間：2018-08-30瀏覽數：15,885如果您喜歡這篇文章，請幫我們按個讚：關鍵字：投資　Excel　資產管理操作心法2》利用Excel，輕鬆製作個人資產負債表究竟要如何打造個人專屬的資產負債表呢？怪老子說，製作之前，應該要先釐清，「這是要管理已存入的資產是否長期、穩定向上？還是要管理用來投資的資產波動程度。

」如果可以，兩個表格要分開製作才不會混淆。

而小摳因為投入波動大的理財商品金額還不高，因此她將兩者記錄在一起，不過為了方便釐清投資的狀況，她仍有股市投資表和外幣換匯表。

在製作資產負債表時，小摳選擇的工具是Excel，她先將資產類別分類、將每一個類別的細項都記錄清楚，並且會計算出總資產，接著再計算出每一個資產所占的比重（詳見圖1）。

製作資產負債表3要訣細項、日期、匯率一次掌握製作資產負債表還有一些小要訣，小摳分享，包含能知道的細項最好都記錄起來、日期要清楚、以理財商品計價幣別記錄等（詳見圖2）。

要訣1》記錄細項，培養市場變化敏感度製作資產負債表的第一個要訣：「細項都記錄」。

譬如記錄「定存」的時候，小摳的表頭會有「銀行、到期日、本金、利率、利息、領回本息」共6項。

「你就能知道什麼時候有資金進來、利息有多少、而且利率有調整時，也能對市場變化較敏感。

」小摳表示。

另外，小摳提到，因為她的定存都是1年期，所以不會特別記錄存款日期，但如果定存天數不一定，則建議可以多加「存款日期」1項，還可藉此比較不同天數的定存利率，慢慢調整找到適合自己、也覺得划算的定存天數。

Tips＿定存1年以上，選定期儲蓄存款較佳定存分為「定期存款」和「定期儲蓄存款」。

如要定存1年以下，多數銀行只提供定期存款；但若要存1年以上，兩者都可，不過通常定期儲蓄存款的利率較高，因此可以選擇定期儲蓄存款，將資金效益最大化。

要訣2》日期清楚，方便隨時檢視很多人透過提款卡領錢，卻不一定會去進行存摺補登，小摳也是一樣，所以她會登入網路銀行去查看最新的存款數字，但因為沒有存摺補登的紀錄，月中若再度打開資產負債表，可能會產生更新日期的混淆，所以小摳會在盤點當日記錄「盤點日期」。

要訣3》以理財商品計價幣別記錄小摳的資產中，有「美元」的定存和活存，以及以美元計價的「儲蓄型保單」，要怎麼記錄呢？小摳採用的方式是「以理財商品計價幣別記錄」，也就是利用美元為單位，搭配隨時更新的匯率進行資產更新。

製作資產負債表不難，小摳說，「只要把表頭做好，就當成填空遊戲完成它吧！」當然，每個人的狀況不同，但是只要把握盤點的精神，在每一次更新的時候，慢慢調整成適合自己的表格，能清楚知道資產是否「健康長大」，那就已經及格囉！小檔案＿小摳（化名）出生：1987年現職：出版業學歷：中華大學建築研究所畢業經歷：出版業、代銷業務延伸閱讀▶投資必學》用Excel掌握報酬率！　3個表格輕鬆管理股票▶工作4年還清學貸再存百萬　小薪女：我只是愛上存錢延伸學習▶全圖解Excel16個函數«12»@訂閱電子報您可能有興趣的文章保證獲利、年配息率12%～20%？股市達自負盈虧比較好股價強恆強、弱恆弱！追高殺低的「動能投資郭董參戰2020》孫慶龍：鴻海可望靠資本郭台銘的下一步》達人孫慶龍分析：鴻海將以槓桿型ETF賺得快、賠得快！達人回測：看訂閱週二電子報訂閱活動快訊熱門文章排行區用定存留住錢》把儲蓄當支出！　3方法讓你存款翻倍金融存股》獲利表現亮眼！15檔金融股7月EPS全數正成長，2股票一定要符合6特質！1年賺400萬肥羊醫生，選股5步驟大公0056存1年報酬率如何？達人實際存給你看，一張表

收入支出表excel使用教學(個人財務報表)Skiptocontent搜尋關鍵字:Home新手理財收入支出excel下載!打造你的個人財務報表新手理財收入支出excel下載!打造你的個人財務報表2021-06-062021-06-19Reina我們設計了一份能夠簡單紀錄收入、支出的個人財務報表，讓大家能清楚知道自己的收入、支出流向，這份財務報表除了讓你簡單記帳、了解自己的財務狀況，還能去練習閱讀財務報表，幫助你選股閱讀公司財報時對財報有初步理解，不再那麼害怕閱讀財報。

填寫下方的信箱領取你的收入支出excel：錯誤，請稍後在試到信箱獲取你的收入支出excel表格 訂閱郵件下載你的收入支出Excel表 你的稱呼輸入你的信箱下載目錄大綱為什麼我們需要了解自己的收入、支出?收入支出表的用途收入支出表excel使用教學(個人財務報表)如何利用收入支出表檢視財務情況？總結為什麼我們需要了解自己的收入、支出?投資一間公司需要知道公司的營收、公司的支出，才能知道這間公司是否有收入、有成長，是一間值得你投資的公司，然而我們每個也都是一間獨立的個人公司，若想要將這間個人公司經營的好，勢必需要知道自己的收入、支出，並且要檢視自己的財務狀況是否有成長或是不斷的在惡化，再由自己的財務報表找到能優化的收入、支出，讓自己手上有更多的現金流去做運用。

收入支出表的用途紀錄我們的收入、支出練習閱讀財務報表簡化記帳的複雜性紀錄我們的收入、支出收入、支出表能讓我們一目了然的知道自己的收入、支出狀況。

我們的大腦需要處理太多事情，因此很難記得這些金錢流動的小細節，利用紀錄的方式才能幫助我們一目了然收入、支出，並從中檢視我們的消費、收入與負債情況。

練習閱讀財務報表在這份收入支出excel中，我們設計了與公司實務相像的三大財務報表，讓我們不只能利用填寫這份excel的過程來瞭解自己的財務狀況，也可以從中練習如何將財報讀懂把財報融入生活，讓閱讀財報變成一件很簡單的事。

簡化記帳的複雜性記帳可以像是流水帳一樣天天記，但不是每個人都有毅力每天整理發票、用記帳軟體紀錄消費，因此我們的收入支出表是針對現況收入支出做設計，一般消費如餐飲、娛樂不需要紀錄的很準確，可以先憑印象去填寫，等下一個月再好好的紀錄一個月的支出情況，等月結時再檢視是否需要挑整收入支出表上的數值。

(舉例：可以把支出的金額想像為預算，一個月固定能消費的預算有多少，讓自己減少過度消費的狀況，但預算要是合理的數字才能過生活，因此建議好好記錄一個月的消費後再制定預算，順便一併審視不必要的消費行為。

)收入支出表excel使用教學(個人財務報表)收入收入分為主動收入及被動收入，主動收入：代表工作的薪資、在家接案的工資…等，需要用時間換取金錢的收入。

被動收入，代表股息、房租、版稅…等，花一段時間建立的收入來源，而後續不需花太多的時間就有固定的金錢收入。

如房租收入，雖然一開始需要花時間帶房客看房、談簽約，但後續幾乎不需花時間管理則可以每個月有固定的房租收入支出支出分為固定支出及貸款支出，固定支出，代表每個月的必須花費，如水、電費、餐費…等貸款支出，代表每個月所償還的貸款債務，如車貸、信用卡費…等每月淨收入(現金流)計算完收入、支出後，經由相減可以得到每個月所剩餘能自由運用的金額，我們稱為淨收入或淨現金流，這些錢是能夠讓我們運用作投資、學習、儲蓄上非常重要的一筆資金。

在這邊我們還設計了你跟財富自由的距離，當被動收入大於總支出時，代表我們只需要花少少的時間就能維持生活所需的開銷，因此在工作及生活上達到自由。

延伸閱讀：現金流量表資產負債表-資產資產我們分為流動資產、投資資產、固定資產，流動資產，代表現金存款，或是變現能力快的資產，像是黃金、外幣、鑽石…等。

投資資產，代表股票、基金、投資型保單…等，能解約或變賣獲得現金的資產。

固定資產，代表房地產、車子、器材工具…等，較高價值且不易馬上脫手的資產。

資產負債表-負債負債我們分為流動負債與長期負債，流動負債，代表短期借貸的信用卡費，若你的水、電費、停車費等皆是使用信用卡繳費，建議紀錄在此項表格中，才知道這些消費是延遲繳費的。

長期負債，代表較大金額的貸款費用，如房貸、車貸、信貸…等。

淨資產計算完資產、負債後，經由相減可以得到目前資產的淨值，去了解自己手上握有多少資產，當需要使用到這些資產時更能一目了然有什麼項目及價值。

延伸閱讀：資產負債表如何利用收入支出表檢視財務情況？填寫這份收入支出excel很容易，但最重要的是要如何利用收入支出