財經／【總結2020市場心得】7成5的基金表現落後大盤，投資 ... | 基金投資理財 心得
先說在這篇文章的開始前，我仍然建議投資人應該以追蹤全球整體市場並做好資產配置的投資組合為 ... 財經／【總結2020市場心得】7成5的基金表現落後大盤，投資上美好的一年，你跟上了嗎？ ... 文章轉載自：阿爾發機器人理財 ...搜尋直播爆料facebook粉絲團民視新聞twitter下載AndroidAPP下載iPhoneAPP穩定藍陳天仁六四仁寶中鋼大選大港開唱三峽大壩tvNBAlineH&M小熊維尼e,即時熱門快新聞政治娛樂財經生活國際社會體育健康美食氣象疫情擴散熱門網搜世紀乾旱英語新聞福原愛疫苗運勢P.LEAGUE+台灣演義新聞觀測站異言堂工商好消息即時熱門快新聞政治娛樂財經生活國際社會體育健康美食氣象疫情擴散熱門網搜世紀乾旱英語新聞福原愛疫苗運勢P.LEAGUE+台灣演義新聞觀測站異言堂工商好消息首頁財經／【總結2020市場心得】7成5的基金表現落後大盤，投資上美好的一年，你跟上了嗎？e起動動百元郵禮快來e起轉帳繳費(稅)拿好禮00:00俄羅斯西伯利亞森林大火延燒逾6萬公頃00:26防堵疫情！ 百貨縮短營業加碼啟動「二次實聯制」23:55破口!泰國日增9635確診監獄群聚占7成病例23:50線上系統無法登入大學遠距教學首日狀況多23:30張志豪助理家人確診侯友宜未收到匡列通知05:50寧坐牢也不後悔!黎智英等10民主人士認罪判刑05:50快新聞／高雄仁惠婦幼醫院員工確診「曾去萬華」！陳其邁坦言院內感染風險高：即刻清零22:53無妄之災!葡萄盤商染疫果農卻遭退訂23:45抗疫模範生失守!越南本土病例暴增187例23:50台灣要淪陷了嗎？在日台人：別被數字綁架05:15興達電廠故障限電影響66萬戶大眾大喊不便23:20環球小姐選美賽墨西哥佳麗摘下后冠05:50竹縣1本土確診發病前1週有4天無罩趴趴走23:40蘆洲警染疫派出所全員居家隔離05:15用電量破表興達電廠又跳機C.D區緊急輪流供電23:15財經／【總結2020市場心得】7成5的基金表現落後大盤，投資上美好的一年，你跟上了嗎？2021/04/0711:58:35先說在這篇文章的開始前，我仍然建議投資人應該以追蹤全球整體市場並做好資產配置的投資組合為自己的核心投資部位，單一國家仍然具有單一區域的風險，透過持有整體市場，長期而言可以為投資人帶來更分散和穩健的效果，此篇文章主要以台灣市場出發。
2020年對許多投資人心態上是波折的一年，年初突如其來的Covid-19影響全球股市，3月台灣股票市場大幅修正(跌幅：-26.32%，日期：2020/01/01-2020/03/19)，想必當時許多投資人急忙撤出市場，高喊口號：「現金為王」；但很快的大盤出現反彈(漲幅69.76%，日期：2020/03/19-2020/12/31)，儘管中間經歷了負油價、疫情擴散、多個國家封城、美國總統大選等不確定消息，下半年台灣加權指數基本上是一個強勁的多頭走勢，2020年寫下風光的一頁，但這樣的好表現想必許多人看的到，卻沒有吃到。
動盪的一年來，你知道今年追蹤台灣大型股票市場的0050給投資人多少回報嗎？31.63%！你沒看錯，這是2020年各種負面消息下，年初買進0050後『按兵不動』，投資人可以獲得的報酬，過程當中你需要很厲害的選股技巧嗎?你需要會看線圖嗎?你需要會看財報嗎?你需要很特別的交易策略嗎?通通都不用，你只要年初買進後，『Buyandhold』，你就可以獲得這個報酬率，講起來很簡單，但執行上對很多人而言其實不容易，2020年是多事的一年，以下4點是經歷今年市場後的分享與省思：1.2020年高達7成5的經理人基金表現落後0050。
（0050近五年報酬表現與台灣股票型基金排名。
資料來源：MorningstarDirect，阿爾發投顧整理。
）根據MorningstarDirect的數據，2020年0050與台灣股票型基金報酬率排名，167檔基金選手裡，0050名列第42名，這檔單純追蹤指數的ETF在2020年報酬率表現贏了台灣7成5左右的基金經理人，分別持有5年與持有10年0050的表現，數據上也可以勝過市場上7成以上的基金經理人，這是投資人應該注意的數據，投資人付了管理費給基金經理人，期望他可以為投資人帶來超越大盤的報酬，結果基金經理人一整年下來不但沒幫投資人創造超額報酬，反而落後大盤，這個數據不只在台灣發生，其實在世界各地都呈現類似的數據：ETF的表現可以贏過市場裡6-8成左右的經理人，而且每年能表現比大盤指數優異的基金經理人都不同，投資人很難判斷下一次哪一檔基金會表現的比較好，這也是為什麼在國外越來越多投資人的資金從共同基金流出，轉而投入ETF。
（世界各地主動式基金落後基準指數的比例。
2020年對許多投資人心態上是波折的一年，年初突如其來的Covid-19影響全球股市，3月台灣股票市場大幅修正(跌幅：-26.32%，日期：2020/01/01-2020/03/19)，想必當時許多投資人急忙撤出市場，高喊口號：「現金為王」；但很快的大盤出現反彈(漲幅69.76%，日期：2020/03/19-2020/12/31)，儘管中間經歷了負油價、疫情擴散、多個國家封城、美國總統大選等不確定消息，下半年台灣加權指數基本上是一個強勁的多頭走勢，2020年寫下風光的一頁，但這樣的好表現想必許多人看的到，卻沒有吃到。
動盪的一年來，你知道今年追蹤台灣大型股票市場的0050給投資人多少回報嗎？31.63%！你沒看錯，這是2020年各種負面消息下，年初買進0050後『按兵不動』，投資人可以獲得的報酬，過程當中你需要很厲害的選股技巧嗎?你需要會看線圖嗎?你需要會看財報嗎?你需要很特別的交易策略嗎?通通都不用，你只要年初買進後，『Buyandhold』，你就可以獲得這個報酬率，講起來很簡單，但執行上對很多人而言其實不容易，2020年是多事的一年，以下4點是經歷今年市場後的分享與省思：1.2020年高達7成5的經理人基金表現落後0050。
（0050近五年報酬表現與台灣股票型基金排名。
資料來源：MorningstarDirect，阿爾發投顧整理。
）根據MorningstarDirect的數據，2020年0050與台灣股票型基金報酬率排名，167檔基金選手裡，0050名列第42名，這檔單純追蹤指數的ETF在2020年報酬率表現贏了台灣7成5左右的基金經理人，分別持有5年與持有10年0050的表現，數據上也可以勝過市場上7成以上的基金經理人，這是投資人應該注意的數據，投資人付了管理費給基金經理人，期望他可以為投資人帶來超越大盤的報酬，結果基金經理人一整年下來不但沒幫投資人創造超額報酬，反而落後大盤，這個數據不只在台灣發生，其實在世界各地都呈現類似的數據：ETF的表現可以贏過市場裡6-8成左右的經理人，而且每年能表現比大盤指數優異的基金經理人都不同，投資人很難判斷下一次哪一檔基金會表現的比較好，這也是為什麼在國外越來越多投資人的資金從共同基金流出，轉而投入ETF。
（世界各地主動式基金落後基準指數的比例。