CFP國際理財規劃師 | 理財規劃師資格
東海大學管理學院財務金融研訓中心/CenterfortheResearchofBankingandFinance,TheManagementCollegeofThughaiUniversity.WelcometoCenterfortheResearchofBankingandFinance.東海首頁相關連結聯絡我們本站首頁中心簡介最新消息課程資訊活動訊息學員專區下載中心學員專區‧Students報名流程與繳費方式CFP證照介紹CFA證照介紹FRM證照介紹首頁>學員專區CFP─財富管理的最高榮耀 CFP®全名是CertifiedFinancialPlanner「認證理財規劃顧問」，為國際間理財規劃業界最高的榮耀，為目前三大熱門的國際財務高階證照之一。
此證照於1972年於美國開始使用，發展至今已超過三十年。
由於理財規劃專業在國際間愈趨重視，CFP®國際總會—FPSB（FinancialPlanningStandardsBoard）於1990年正式成立，至2007年已有超過二十個會員組織掌管各個國家之CFP®證照考試認證以及發放事宜。
截至2007年底，全球已有110,698人持有CFP®此一證照，其中台灣已有514位取得CFP。
臺灣理財顧問認證協會（FPAT）於2003年11月，經總會認可成為第十八個正式會員後即積極推動相關事宜，而東海大學財務金融研訓中心也於2004年成為第一也是現今唯一中部協會認可之「專業教育訓練機構」。
CFP®的4E—專業而嚴格的認定標準此兼具國際性及本土性特色的CFP考證，其除了要取得相關教育課程(Education)證書之外，尚須通過考試(Examination)、具備經驗(Experience)，及合乎專業道德條件(Ethic)--簡稱CFP的4E，同時在認證後的每二年於協會重新審視(Recertification)--簡稱CFP的1R，才可換發證照。
這四項條件統稱為4E，缺一不可。
CFP的4E Education 教育訓練1.學歷限制—自2007年1月1日起，必須大學畢業始能符合授證資格。
2.教育訓練—需在協會認可之專業金融教育訓練機構修習240小時之六大科目課程，方可參加考試。
基礎理財規劃40小時 風險管理與保險規劃40小時 員工福利與退休金規劃40小時 投資規劃40小時 租稅與財產移轉規劃40小時全方位理財規劃40小時 Examination資格考試六個科目皆需考試及格，考試資格保留5年。
Experience工作經驗1.相關工作經驗三年。
2.必須於考試通過日的前十年，或是後五年內取得。
3.工作經驗包括：提供個人理財服務，或是直接、督導教學理財規劃相關課程等(需由協會認可)。
Ethics職業道德1.執業道德需簽署一份聲明文件，同意遵守CFPBoard之道德準則。
2.由專業人士簽證。
Recertification審查 認證兩年期滿後，須重新經過審查才能繼續使用此證照。
審查標準包括兩年內持續接受一定時數的專業再教育，與沒有違反職業道德規範，得繼續保有CFP證照。
抵免課程方式CFP認證系列課程依據FPAT之最新「教育訓練課程抵免辦法」規定，免修部份教育訓練課程部分得以證照或學歷作課程抵免，其抵免方式如下所示：依規定申請抵免教育訓練和考試科目者，應檢具相關文件，並填寫抵免科目申請表，向台灣理財顧問認證協會申請辦理。
教育訓練課程抵免辦法(99.5.25修訂) 科目 國內學位抵免 證照抵免 科目一基礎理財規劃 無1.理財規劃人員＋12小時補充課程2.理財規劃人員證照＋金融市場常識與職業道德測驗合格。
3.期貨交易分析人員 科目二風險管理保險規劃保險系(所)風險管理系(所)保險金融管理系(所)1.國內企業風險管理師、財產保險經紀人、人身保險經紀人、財產保險代理人、人身保險代理人、美國風險管理師ARM、美國LOMA壽險管理師(FLMI)，加上12小時補充課程或金融市場常識與職業道德測驗合格。
2.國內人身保險業務員或財產保險業務員+金融市場常識與職業道德測驗合格，及二年以上保險相關工作經驗者。
科目三員工福利退休金規劃 無無 科目四投資規劃 財務金融系(所)財務管理系(所)金融營運系(所)1.證券商高級業務員、投信投顧業務員、期貨交易分析人員 (上述三張證照非加考法規者)。
2.證券商業務員＋金融市場常識與職業道德測驗合格，及二年以上證券相關工作經驗。
此證照於1972年於美國開始使用，發展至今已超過三十年。
由於理財規劃專業在國際間愈趨重視，CFP®國際總會—FPSB（FinancialPlanningStandardsBoard）於1990年正式成立，至2007年已有超過二十個會員組織掌管各個國家之CFP®證照考試認證以及發放事宜。
截至2007年底，全球已有110,698人持有CFP®此一證照，其中台灣已有514位取得CFP。
臺灣理財顧問認證協會（FPAT）於2003年11月，經總會認可成為第十八個正式會員後即積極推動相關事宜，而東海大學財務金融研訓中心也於2004年成為第一也是現今唯一中部協會認可之「專業教育訓練機構」。
CFP®的4E—專業而嚴格的認定標準此兼具國際性及本土性特色的CFP考證，其除了要取得相關教育課程(Education)證書之外，尚須通過考試(Examination)、具備經驗(Experience)，及合乎專業道德條件(Ethic)--簡稱CFP的4E，同時在認證後的每二年於協會重新審視(Recertification)--簡稱CFP的1R，才可換發證照。
這四項條件統稱為4E，缺一不可。
CFP的4E Education 教育訓練1.學歷限制—自2007年1月1日起，必須大學畢業始能符合授證資格。
2.教育訓練—需在協會認可之專業金融教育訓練機構修習240小時之六大科目課程，方可參加考試。
基礎理財規劃40小時 風險管理與保險規劃40小時 員工福利與退休金規劃40小時 投資規劃40小時 租稅與財產移轉規劃40小時全方位理財規劃40小時 Examination資格考試六個科目皆需考試及格，考試資格保留5年。
Experience工作經驗1.相關工作經驗三年。
2.必須於考試通過日的前十年，或是後五年內取得。
3.工作經驗包括：提供個人理財服務，或是直接、督導教學理財規劃相關課程等(需由協會認可)。
Ethics職業道德1.執業道德需簽署一份聲明文件，同意遵守CFPBoard之道德準則。
2.由專業人士簽證。
Recertification審查 認證兩年期滿後，須重新經過審查才能繼續使用此證照。
審查標準包括兩年內持續接受一定時數的專業再教育，與沒有違反職業道德規範，得繼續保有CFP證照。
抵免課程方式CFP認證系列課程依據FPAT之最新「教育訓練課程抵免辦法」規定，免修部份教育訓練課程部分得以證照或學歷作課程抵免，其抵免方式如下所示：依規定申請抵免教育訓練和考試科目者，應檢具相關文件，並填寫抵免科目申請表，向台灣理財顧問認證協會申請辦理。
教育訓練課程抵免辦法(99.5.25修訂) 科目 國內學位抵免 證照抵免 科目一基礎理財規劃 無1.理財規劃人員＋12小時補充課程2.理財規劃人員證照＋金融市場常識與職業道德測驗合格。
3.期貨交易分析人員 科目二風險管理保險規劃保險系(所)風險管理系(所)保險金融管理系(所)1.國內企業風險管理師、財產保險經紀人、人身保險經紀人、財產保險代理人、人身保險代理人、美國風險管理師ARM、美國LOMA壽險管理師(FLMI)，加上12小時補充課程或金融市場常識與職業道德測驗合格。
2.國內人身保險業務員或財產保險業務員+金融市場常識與職業道德測驗合格，及二年以上保險相關工作經驗者。
科目三員工福利退休金規劃 無無 科目四投資規劃 財務金融系(所)財務管理系(所)金融營運系(所)1.證券商高級業務員、投信投顧業務員、期貨交易分析人員 (上述三張證照非加考法規者)。
2.證券商業務員＋金融市場常識與職業道德測驗合格，及二年以上證券相關工作經驗。