國際金融證照資料(RFC,CFP,CFA) | rfa證照有用嗎
要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（準認證財務顧問師）。
black79979的部落格跳到主文歡迎光臨black79979在痞客邦的小天地部落格全站分類：心情日記相簿部落格留言名片Apr10Fri200914:39國際金融證照資料(RFC,CFP,CFA)1.國際財務規劃師（CertifiedFinancialPlanner,CFP）頒發認證單位--美國財務規劃師準則委員會（CFPBS）特點：CFP考試有六門共同科目，考試前必須先修滿二百四十小時的投資與風險管理、理財、保險、稅務、退休規劃及財產規劃等課程（約需一年半至二年左右的時間）。
考過之後還需要三年的工作經驗，在這段時間不得有不良行為，如此才能獲頒證照。
CFP考試內容偏重理財顧問，應考者必須了解各項金融商品及客戶可能的需求，替客戶理財。
適合在第一線從事理財規劃的金融工作者報考。
2.國際認證財務顧問師（RegisteredFinancialConsultant,RFC）頒發認證單位--國際認證財務顧問師協會(IARFC)特點：要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（準認證財務顧問師）。
再接受協會安排為期4天共24小時的實務課程，並於結訓之後提出一份實務案例報告，便能取得RFC認證。
3.美國財務分析師（CharteredFinancialAnalyst,CFA）頒發認證單位--美國投資管理及研究協會(AIMR)特點：自1963年在美國首度設立此考試以來，全球至今只有近五萬人通過考試，是美國金融證券業位階最高的證照，也是重量級財務金融機構的分析研究員必備證照，是進入投資領域的必要條件。
CFA共分三級考試，其內容分七大項目包括：一、倫理和職業標準；二、財務會計；三、數量技術；四、經濟學；五、固定收益證券分析；六、權益證券分析；七、組織和管理，要考CFA證照最好先具備足夠的實務經驗，例如擔任三至五年的產業研究員後，再參加考試。
RE1、依據RFC和CFP網站公告截至2008年8月30日台灣地區RFC持有者505人、CFP持有者585人，具了解目前RFC和CFP一樣各科目均有抵免辦法，唯獨最後一科全方位理財規劃考試無法抵免。
RE2、CFP在無抵免的情況下認證課程六科分別為「1基礎理財規劃、2風險管理與保險規劃、3員工福利與退休金規劃、4投資規劃、5租稅與財產移轉規劃、6全方位理財規劃」，每一科40小時共240小時的課程時數。
而RFC認證課程一共是60小時的課程時數，內容全為實務經驗課程分別為「1財務顧問師認證的意義及責任、2財務規劃緒論─人生規劃、資產累積、總經分析、負債管理、3投資組合管理、4退休規劃、5國際金融概論、6財產轉移─稅務與信託規劃、7風險管理、8整合行銷技巧、9財務規劃流程與案例解析、10輔導課程」。
投資學、經濟學、風險管理、稅務法規，每科基礎的部分要自己多多自修了，在課程上的教材很少提到基礎的部分，可參考IARFC官網公告的參考書目。
RE3、RFC不一定可以較快拿到認證，以工作經驗而言、碩士學歷(曾有兩年以上工作經驗)、大學學歷(曾有三年以上工作經驗)、大專學歷(曾有四年以上工作經驗)、高中(曾有六年以上工作經驗)，才具一般會員資格，但仍需經過認證課程、五科考試合格、財務規劃案例報告書審查合格。
CFP認證新制一律需有大學學歷(曾有三年以上工作經驗)為準。
附註:RFC共五科考試分別為「投資學、經濟學、風險管理、稅務法規、全方位理財規劃」，1~4科每科50題(有些有含計算題)，每科考50分鐘、最後一科全方位理財規劃，案例題組45題(含計算題)加1題時事或實務問答題(另附一大張空白答案卷)，考70分鐘、每科合格均為70分，各題組非常的活化與實務，作答時反應要快也要準確以節省再檢查的時間，否則含劃答案卡與寫問答題，要在70分鐘內寫完是一件不容易的事。
CFP國際總會http://www.fpsb.org/台灣CFP協會http://www.fpat.org.tw/IARFC國際總會http://www.iarfc.org/台灣IARFC協會http://www.iarfc.org.tw/ 附註:一、CFP與IARFC的註冊方式不同1、CFP的合格持證人員只在當地國家認證(除非跨國再參與加考科目合格)，而不是證記在國際總會。<
black79979的部落格跳到主文歡迎光臨black79979在痞客邦的小天地部落格全站分類：心情日記相簿部落格留言名片Apr10Fri200914:39國際金融證照資料(RFC,CFP,CFA)1.國際財務規劃師（CertifiedFinancialPlanner,CFP）頒發認證單位--美國財務規劃師準則委員會（CFPBS）特點：CFP考試有六門共同科目，考試前必須先修滿二百四十小時的投資與風險管理、理財、保險、稅務、退休規劃及財產規劃等課程（約需一年半至二年左右的時間）。
考過之後還需要三年的工作經驗，在這段時間不得有不良行為，如此才能獲頒證照。
CFP考試內容偏重理財顧問，應考者必須了解各項金融商品及客戶可能的需求，替客戶理財。
適合在第一線從事理財規劃的金融工作者報考。
2.國際認證財務顧問師（RegisteredFinancialConsultant,RFC）頒發認證單位--國際認證財務顧問師協會(IARFC)特點：要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（準認證財務顧問師）。
再接受協會安排為期4天共24小時的實務課程，並於結訓之後提出一份實務案例報告，便能取得RFC認證。
3.美國財務分析師（CharteredFinancialAnalyst,CFA）頒發認證單位--美國投資管理及研究協會(AIMR)特點：自1963年在美國首度設立此考試以來，全球至今只有近五萬人通過考試，是美國金融證券業位階最高的證照，也是重量級財務金融機構的分析研究員必備證照，是進入投資領域的必要條件。
CFA共分三級考試，其內容分七大項目包括：一、倫理和職業標準；二、財務會計；三、數量技術；四、經濟學；五、固定收益證券分析；六、權益證券分析；七、組織和管理，要考CFA證照最好先具備足夠的實務經驗，例如擔任三至五年的產業研究員後，再參加考試。
RE1、依據RFC和CFP網站公告截至2008年8月30日台灣地區RFC持有者505人、CFP持有者585人，具了解目前RFC和CFP一樣各科目均有抵免辦法，唯獨最後一科全方位理財規劃考試無法抵免。
RE2、CFP在無抵免的情況下認證課程六科分別為「1基礎理財規劃、2風險管理與保險規劃、3員工福利與退休金規劃、4投資規劃、5租稅與財產移轉規劃、6全方位理財規劃」，每一科40小時共240小時的課程時數。
而RFC認證課程一共是60小時的課程時數，內容全為實務經驗課程分別為「1財務顧問師認證的意義及責任、2財務規劃緒論─人生規劃、資產累積、總經分析、負債管理、3投資組合管理、4退休規劃、5國際金融概論、6財產轉移─稅務與信託規劃、7風險管理、8整合行銷技巧、9財務規劃流程與案例解析、10輔導課程」。
投資學、經濟學、風險管理、稅務法規，每科基礎的部分要自己多多自修了，在課程上的教材很少提到基礎的部分，可參考IARFC官網公告的參考書目。
RE3、RFC不一定可以較快拿到認證，以工作經驗而言、碩士學歷(曾有兩年以上工作經驗)、大學學歷(曾有三年以上工作經驗)、大專學歷(曾有四年以上工作經驗)、高中(曾有六年以上工作經驗)，才具一般會員資格，但仍需經過認證課程、五科考試合格、財務規劃案例報告書審查合格。
CFP認證新制一律需有大學學歷(曾有三年以上工作經驗)為準。
附註:RFC共五科考試分別為「投資學、經濟學、風險管理、稅務法規、全方位理財規劃」，1~4科每科50題(有些有含計算題)，每科考50分鐘、最後一科全方位理財規劃，案例題組45題(含計算題)加1題時事或實務問答題(另附一大張空白答案卷)，考70分鐘、每科合格均為70分，各題組非常的活化與實務，作答時反應要快也要準確以節省再檢查的時間，否則含劃答案卡與寫問答題，要在70分鐘內寫完是一件不容易的事。
CFP國際總會http://www.fpsb.org/台灣CFP協會http://www.fpat.org.tw/IARFC國際總會http://www.iarfc.org/台灣IARFC協會http://www.iarfc.org.tw/ 附註:一、CFP與IARFC的註冊方式不同1、CFP的合格持證人員只在當地國家認證(除非跨國再參與加考科目合格)，而不是證記在國際總會。<