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1. 高齡社會來臨RFA協助打造不缺錢退休計劃
RFA 則是指取得台灣本土首創「退休理財規畫證照」者，與CFA 最大差異在於，RFA 必須熟悉台灣年金改革法令制度、人口結構趨勢，並具備各式退休理財商品 ...華人精英論壇|城市學|健康遠見|Googlenews|電子報|FACEBOOK|註冊|登入為提供您更多優質的內容，本網站使用cookies分析技術。
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我了解關閉新經濟企業永續創新，「Her」勢力已來！追永續「無色」建築讓你跟大自然零距離首頁金融理財退休理財高齡社會來臨RFA協助打造不缺錢退休計劃高齡社會來臨RFA協助打造不缺錢退休計劃最了解臺灣人退休問題文/葉敏齡 攝影/蘇義傑2020-09-28瀏覽數55,400+中國信託銀行率先響應將銀行內的理財專員接受退休理財規劃顧問培訓，讓熟悉台灣年金法令制度改革與具備退休規劃專業的RFA成為協助民眾規劃退休的得力幫手。
分享分享複製連結「本文出自OK！Retirement比別人收入多10%的關鍵準則」勞保未來有破產疑慮，政府決策如何影響你？面對長壽風險的挑戰，有哪些解決方案？退休規劃中這些問題更須仰賴RFA專業人士協助。
先前因為藝人突然因病離世的消息，引起社會關注，雖然意外離世，但是慶幸的是，由於她生前理財有道，年近60歲不用為金錢煩惱。
的確，無論單身或有家庭，都應該儘早為退休預做準備。
幸運的是，今年開始，國內第一批「退休規劃理專（RFA）」已經正式上線，讓大家的退休準備做的更精準、更好。
RFA台灣首創最了解本土退休議題什麼是RFA？跟大家常聽到的CFA有何不同？CFA（特許金融分析師）是指通過美國CFAI主辦的金融投資專業證照考試者，專長偏重金融界的核心，包括投資分析能力、投資組合管理、資產評估、最新的金融市場知識等。
RFA則是指取得台灣本土首創「退休理財規畫證照」者，與CFA最大差異在於，RFA必須熟悉台灣年金改革法令制度、人口結構趨勢，並具備各式退休理財商品的專業知識，針對不同世代與工作類型的民眾，提供合適的稅務規劃、資產累積標的與退休理財產品。
簡單說，RFA就是最接地氣，最了解台灣本土退休制度、台灣人退休問題、長壽醫療風險，從國家制度面、個人財務面、需求面全面量身打造最合宜退休規劃的一群專業人士。
為什麼要懂這麼多？退休規劃不就是買買商品、做做投資理財而已嗎？事實上沒那麼簡單，退休規劃不是僅僅理財單一課題，而是還涵蓋了制度、醫療、稅務等多面向議題。
退休規劃涵蓋面廣相關專業知識不足影響大以大家最不熟悉的制度面為例，台灣的退休金來源是由政府社會保險補助、企業提撥的退休金，以及個人自行儲蓄共三層推疊而成。
政府社會保險補助與企業提撥的退休金，能為民眾提供退休後基本生活保障，可是你期待的「退休基本生活保障」是什麼？這二層能提供的所得替代率是多少？你打算幾歲退休？自己需要準備的退休金缺口有多少？這都需要經過精算，並針對你的需求通盤考量。
更重要的是，勞保未來有破產疑慮，政府決策如何影響你？面對長壽風險的挑戰，有哪些解決方案？這些問題更須仰賴專業人士的協助。
由此不難理解，退休規劃涉及的層面比存子女教育基金、購屋基金等都來的複雜，協助規劃的理專若退休問題相關素養與專業不足，可能會推薦不適合的解決方案，或者有所疏漏，造成退休規劃走鐘。
如果你的年紀尚輕，或許還承受的起，有時間重新準備。
倘若年紀已是熟齡，轉圜空間小，那就可就慘了。
RFA人才養成退休基金協會、政大、中信銀攜手培育隨著台灣高齡人口日增，把退休規劃交給最專業的來，已然十分迫切。
中華民國退休基金協會、政治大學、中國信託銀行，於是攜手積極建立台灣本土退休規劃人才。
中華民國退休基金協會和政治大學負責證照設計制度、師資與訓練課程，中國信託銀行則提供財務顧問實務經驗，2019年共同推出台灣首創的「退休理財規畫證照」，培訓退休規劃理專（RFA），協助國人退休規劃更圓滿。
RFA課程融入台灣年金改革現況與各族群的不同需求，也借鏡全球退休經驗，汲取香港QRA（QualiedRetirementAdviser，核准退休顧問）證照、美國CFP（CertiedFinancialPlanner，認證理財規劃顧問）證照優勢。
師資更是由三位重量級人士領軍。
前金管會主委、中華民國退休基金協會理事長、政大風險管理與保險學系教授王儷玲，負責國際與台灣退休制度、人口趨勢
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先前因為藝人突然因病離世的消息，引起社會關注，雖然意外離世，但是慶幸的是，由於她生前理財有道，年近60歲不用為金錢煩惱。
的確，無論單身或有家庭，都應該儘早為退休預做準備。
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RFA台灣首創最了解本土退休議題什麼是RFA？跟大家常聽到的CFA有何不同？CFA（特許金融分析師）是指通過美國CFAI主辦的金融投資專業證照考試者，專長偏重金融界的核心，包括投資分析能力、投資組合管理、資產評估、最新的金融市場知識等。
RFA則是指取得台灣本土首創「退休理財規畫證照」者，與CFA最大差異在於，RFA必須熟悉台灣年金改革法令制度、人口結構趨勢，並具備各式退休理財商品的專業知識，針對不同世代與工作類型的民眾，提供合適的稅務規劃、資產累積標的與退休理財產品。
簡單說，RFA就是最接地氣，最了解台灣本土退休制度、台灣人退休問題、長壽醫療風險，從國家制度面、個人財務面、需求面全面量身打造最合宜退休規劃的一群專業人士。
為什麼要懂這麼多？退休規劃不就是買買商品、做做投資理財而已嗎？事實上沒那麼簡單，退休規劃不是僅僅理財單一課題，而是還涵蓋了制度、醫療、稅務等多面向議題。
退休規劃涵蓋面廣相關專業知識不足影響大以大家最不熟悉的制度面為例，台灣的退休金來源是由政府社會保險補助、企業提撥的退休金，以及個人自行儲蓄共三層推疊而成。
政府社會保險補助與企業提撥的退休金，能為民眾提供退休後基本生活保障，可是你期待的「退休基本生活保障」是什麼？這二層能提供的所得替代率是多少？你打算幾歲退休？自己需要準備的退休金缺口有多少？這都需要經過精算，並針對你的需求通盤考量。
更重要的是，勞保未來有破產疑慮，政府決策如何影響你？面對長壽風險的挑戰，有哪些解決方案？這些問題更須仰賴專業人士的協助。
由此不難理解，退休規劃涉及的層面比存子女教育基金、購屋基金等都來的複雜，協助規劃的理專若退休問題相關素養與專業不足，可能會推薦不適合的解決方案，或者有所疏漏，造成退休規劃走鐘。
如果你的年紀尚輕，或許還承受的起，有時間重新準備。
倘若年紀已是熟齡，轉圜空間小，那就可就慘了。
RFA人才養成退休基金協會、政大、中信銀攜手培育隨著台灣高齡人口日增，把退休規劃交給最專業的來，已然十分迫切。
中華民國退休基金協會、政治大學、中國信託銀行，於是攜手積極建立台灣本土退休規劃人才。
中華民國退休基金協會和政治大學負責證照設計制度、師資與訓練課程，中國信託銀行則提供財務顧問實務經驗，2019年共同推出台灣首創的「退休理財規畫證照」，培訓退休規劃理專（RFA），協助國人退休規劃更圓滿。
RFA課程融入台灣年金改革現況與各族群的不同需求，也借鏡全球退休經驗，汲取香港QRA（QualiedRetirementAdviser，核准退休顧問）證照、美國CFP（CertiedFinancialPlanner，認證理財規劃顧問）證照優勢。
師資更是由三位重量級人士領軍。
前金管會主委、中華民國退休基金協會理事長、政大風險管理與保險學系教授王儷玲，負責國際與台灣退休制度、人口趨勢
2. 「退休理財規劃顧問」（RFA）榜單出爐了！
「退休理財規劃顧問」（RFA）榜單出爐了！ 這次考試，磊山保經有78名業務夥伴參與長達2個月的課程，其中，共有 ...PřejítnaOddílytétostránkyNápovědakusnadněnípřístupuNabídkuotevřetestisknutímalt+/NoticePokudchcetepokračovat,musítesepřihlásit.PřihlastesenaFacebookPokudchcetepokračovat,musítesepřihlásit.PřihlásitseZapomnělijstepřístupkúčtu?neboVytvořitnovýúčetČeštinaEnglish(US)SlovenčinaРусскийTiếngViệtDeutschFrançais(France)БългарскиPolskiEspañolPortuguês(Brasil)ZaregistrovatsePřihlásitseMessengerFacebookLiteWatchMístaHryMarketplaceFacebookPayPracovnínabídkyOculusPortalInstagramMístníDobročinnésbírkySlužbyVolebníinformačnícentrumInformaceVytvořitreklamuVytvořitstránkuVývojářiKariéraSoukromíCookiesVolbyreklamySmluvnípodmínkyNápovědaNastaveníZáznamyoaktivitáchFacebook©2021
3. 國際金融證照資料(RFC,CFP,CFA)
要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（準認證財務顧問師）。
black79979的部落格跳到主文歡迎光臨black79979在痞客邦的小天地部落格全站分類：心情日記相簿部落格留言名片Apr10Fri200914:39國際金融證照資料(RFC,CFP,CFA)1.國際財務規劃師（CertifiedFinancialPlanner,CFP）頒發認證單位--美國財務規劃師準則委員會（CFPBS）特點：CFP考試有六門共同科目，考試前必須先修滿二百四十小時的投資與風險管理、理財、保險、稅務、退休規劃及財產規劃等課程（約需一年半至二年左右的時間）。
考過之後還需要三年的工作經驗，在這段時間不得有不良行為，如此才能獲頒證照。
CFP考試內容偏重理財顧問，應考者必須了解各項金融商品及客戶可能的需求，替客戶理財。
適合在第一線從事理財規劃的金融工作者報考。
2.國際認證財務顧問師（RegisteredFinancialConsultant,RFC）頒發認證單位--國際認證財務顧問師協會(IARFC)特點：要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（準認證財務顧問師）。
再接受協會安排為期4天共24小時的實務課程，並於結訓之後提出一份實務案例報告，便能取得RFC認證。
3.美國財務分析師（CharteredFinancialAnalyst,CFA）頒發認證單位--美國投資管理及研究協會(AIMR)特點：自1963年在美國首度設立此考試以來，全球至今只有近五萬人通過考試，是美國金融證券業位階最高的證照，也是重量級財務金融機構的分析研究員必備證照，是進入投資領域的必要條件。
CFA共分三級考試，其內容分七大項目包括：一、倫理和職業標準；二、財務會計；三、數量技術；四、經濟學；五、固定收益證券分析；六、權益證券分析；七、組織和管理，要考CFA證照最好先具備足夠的實務經驗，例如擔任三至五年的產業研究員後，再參加考試。
RE1、依據RFC和CFP網站公告截至2008年8月30日台灣地區RFC持有者505人、CFP持有者585人，具了解目前RFC和CFP一樣各科目均有抵免辦法，唯獨最後一科全方位理財規劃考試無法抵免。
RE2、CFP在無抵免的情況下認證課程六科分別為「1基礎理財規劃、2風險管理與保險規劃、3員工福利與退休金規劃、4投資規劃、5租稅與財產移轉規劃、6全方位理財規劃」，每一科40小時共240小時的課程時數。
而RFC認證課程一共是60小時的課程時數，內容全為實務經驗課程分別為「1財務顧問師認證的意義及責任、2財務規劃緒論─人生規劃、資產累積、總經分析、負債管理、3投資組合管理、4退休規劃、5國際金融概論、6財產轉移─稅務與信託規劃、7風險管理、8整合行銷技巧、9財務規劃流程與案例解析、10輔導課程」。
投資學、經濟學、風險管理、稅務法規，每科基礎的部分要自己多多自修了，在課程上的教材很少提到基礎的部分，可參考IARFC官網公告的參考書目。
RE3、RFC不一定可以較快拿到認證，以工作經驗而言、碩士學歷(曾有兩年以上工作經驗)、大學學歷(曾有三年以上工作經驗)、大專學歷(曾有四年以上工作經驗)、高中(曾有六年以上工作經驗)，才具一般會員資格，但仍需經過認證課程、五科考試合格、財務規劃案例報告書審查合格。
CFP認證新制一律需有大學學歷(曾有三年以上工作經驗)為準。
附註:RFC共五科考試分別為「投資學、經濟學、風險管理、稅務法規、全方位理財規劃」，1~4科每科50題(有些有含計算題)，每科考50分鐘、最後一科全方位理財規劃，案例題組45題(含計算題)加1題時事或實務問答題(另附一大張空白答案卷)，考70分鐘、每科合格均為70分，各題組非常的活化與實務，作答時反應要快也要準確以節省再檢查的時間，否則含劃答案卡與寫問答題，要在70分鐘內寫完是一件不容易的事。
CFP國際總會http://www.fpsb.org/台灣CFP協會http://www.fpat.org.tw/IARFC國際總會http://www.iarfc.org/台灣IARFC協會http://www.iarfc.org.tw/ 附註:一、CFP與IARFC的註冊方式不同1、CFP的合格持證人員只在當地國家認證(除非跨國再參與加考科目合格)，而不是證記在國際總會。<
black79979的部落格跳到主文歡迎光臨black79979在痞客邦的小天地部落格全站分類：心情日記相簿部落格留言名片Apr10Fri200914:39國際金融證照資料(RFC,CFP,CFA)1.國際財務規劃師（CertifiedFinancialPlanner,CFP）頒發認證單位--美國財務規劃師準則委員會（CFPBS）特點：CFP考試有六門共同科目，考試前必須先修滿二百四十小時的投資與風險管理、理財、保險、稅務、退休規劃及財產規劃等課程（約需一年半至二年左右的時間）。
考過之後還需要三年的工作經驗，在這段時間不得有不良行為，如此才能獲頒證照。
CFP考試內容偏重理財顧問，應考者必須了解各項金融商品及客戶可能的需求，替客戶理財。
適合在第一線從事理財規劃的金融工作者報考。
2.國際認證財務顧問師（RegisteredFinancialConsultant,RFC）頒發認證單位--國際認證財務顧問師協會(IARFC)特點：要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（準認證財務顧問師）。
再接受協會安排為期4天共24小時的實務課程，並於結訓之後提出一份實務案例報告，便能取得RFC認證。
3.美國財務分析師（CharteredFinancialAnalyst,CFA）頒發認證單位--美國投資管理及研究協會(AIMR)特點：自1963年在美國首度設立此考試以來，全球至今只有近五萬人通過考試，是美國金融證券業位階最高的證照，也是重量級財務金融機構的分析研究員必備證照，是進入投資領域的必要條件。
CFA共分三級考試，其內容分七大項目包括：一、倫理和職業標準；二、財務會計；三、數量技術；四、經濟學；五、固定收益證券分析；六、權益證券分析；七、組織和管理，要考CFA證照最好先具備足夠的實務經驗，例如擔任三至五年的產業研究員後，再參加考試。
RE1、依據RFC和CFP網站公告截至2008年8月30日台灣地區RFC持有者505人、CFP持有者585人，具了解目前RFC和CFP一樣各科目均有抵免辦法，唯獨最後一科全方位理財規劃考試無法抵免。
RE2、CFP在無抵免的情況下認證課程六科分別為「1基礎理財規劃、2風險管理與保險規劃、3員工福利與退休金規劃、4投資規劃、5租稅與財產移轉規劃、6全方位理財規劃」，每一科40小時共240小時的課程時數。
而RFC認證課程一共是60小時的課程時數，內容全為實務經驗課程分別為「1財務顧問師認證的意義及責任、2財務規劃緒論─人生規劃、資產累積、總經分析、負債管理、3投資組合管理、4退休規劃、5國際金融概論、6財產轉移─稅務與信託規劃、7風險管理、8整合行銷技巧、9財務規劃流程與案例解析、10輔導課程」。
投資學、經濟學、風險管理、稅務法規，每科基礎的部分要自己多多自修了，在課程上的教材很少提到基礎的部分，可參考IARFC官網公告的參考書目。
RE3、RFC不一定可以較快拿到認證，以工作經驗而言、碩士學歷(曾有兩年以上工作經驗)、大學學歷(曾有三年以上工作經驗)、大專學歷(曾有四年以上工作經驗)、高中(曾有六年以上工作經驗)，才具一般會員資格，但仍需經過認證課程、五科考試合格、財務規劃案例報告書審查合格。
CFP認證新制一律需有大學學歷(曾有三年以上工作經驗)為準。
附註:RFC共五科考試分別為「投資學、經濟學、風險管理、稅務法規、全方位理財規劃」，1~4科每科50題(有些有含計算題)，每科考50分鐘、最後一科全方位理財規劃，案例題組45題(含計算題)加1題時事或實務問答題(另附一大張空白答案卷)，考70分鐘、每科合格均為70分，各題組非常的活化與實務，作答時反應要快也要準確以節省再檢查的時間，否則含劃答案卡與寫問答題，要在70分鐘內寫完是一件不容易的事。
CFP國際總會http://www.fpsb.org/台灣CFP協會http://www.fpat.org.tw/IARFC國際總會http://www.iarfc.org/台灣IARFC協會http://www.iarfc.org.tw/ 附註:一、CFP與IARFC的註冊方式不同1、CFP的合格持證人員只在當地國家認證(除非跨國再參與加考科目合格)，而不是證記在國際總會。<
4. 爲什麼要付費做財務規劃
財務顧問的專業證照-CFP、RFP、RFC、FchFP、 RFA。
接下來會介紹幾個不同的專業證照，而若是對證照有興趣的朋友，我們也放上了考證照的連結，大家可以 ...Skiptocontent一個財務規劃顧問，專業的累積需要經過今年累月的訓練，了解各項金融商品，並且能依照個案的角度與需求和未來對金融局勢的分析來做出最好的規劃，而好的財務規劃顧問，更能給到建立客戶良好觀念。
什麼是獨立財務規劃顧問所謂獨立財務顧問，是客觀與中立，不代表任何銀行、證券、保險等金融機構單位。
較能夠獨立分析客戶的需求，進而提供客戶最好的財務規劃建議。
而許多人可能會覺得，要找財務規劃顧問做諮詢規劃是有錢人才會做的事，其實不是，任何人都可以尋求獨立財務顧問的協助。
畢竟財務規劃是一門專門的學問，必須要能站在客戶的立場、出發點，考量客戶人生規劃與需求，並且了解市場上不同的金融商品配置，結合評估市場狀況，以及是否牽涉到稅賦上的問題，才能給客戶最適合的綜合建議。
因此獨立財務規劃顧問已經是多方學問的整合服務。
財務顧問的專業證照-CFP、RFP、RFC、FchFP、RFA。
接下來會介紹幾個不同的專業證照，而若是對證照有興趣的朋友，我們也放上了考證照的連結，大家可以去考證照。
CFP:CFP為國際間理財規劃業界最高的榮耀，是張重量級國際金融專業證照，此證照於1972年於美國開始使用，至今發展已超過30年。
CFP證照制度主要是提升國內金融從業人員有關理財規劃顧問服務的專業水準，讓投資人能藉由認證理財規劃顧問的協助，進行理財生涯規劃，達成自己的理想，因此此證照已在美國及國際間推廣多年。
取得CFP證照的理財規劃顧問在社會上亦備受尊崇，因為取得認證的CFP，除了必須接受完整的教育訓練，並符合一定年資的相關工作經驗要求，在嚴謹的職業道德準則，及持續進修的規範下，CFP提供以投資人利益優先為前提的全方位理財規劃服務。
RFP:RFP即「美國註冊財務策劃師」，是個人理財行業裡的專業註冊財務策劃師資格，該認證是由美國註冊財務策劃師協會（RFPI）頒發。
RFPI於1983年在美國正式成立，現時協會會員遍佈世界各地20多個國家和地區，全球會員超過68,000人，目前在內地、香港及台灣已有超過6,500名RFP會員。
RFP是個人理財行業的資格認證，金融行業與金融相關的行業都對具有RFP認證的個人理財策劃師有很大的需求，具有RFP資格認證的人士可以作為個人理財或諮詢師，為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和諮詢。
擁有RFP資格的人士可服務於商業銀行、投資銀行、保險、證券、基金、債券外匯、期貨等業務的機構，也可從事投資及財富管理等業務。
RFC：是美國三大保險理財認證機構之一所頒發的。
隨著投資型保單等新興保險商品的問世，RFC證照有助國內壽險從業人員，從單一的保險顧問轉型成財務顧問。
不過即使拿到這張證照，還是必須持續進修，否則會被取消資格。
隨著投資型保單等新興保險商品的問世，RFC這張國際證照主要是幫助壽險從業人員，從單一的保險顧問轉型成財務顧問。
FchFP：FchFP特許財務規劃師，是專為保險從業人員所設計的一套專業訓練，通過這個認證，將使從業人員的專業度，更受客戶肯定。
RFA：退休理財規劃顧問證照(RFA)是專為台灣退休市場實際需求設計之專業顧問認證課程，由熟諳台灣退休金制度及金融商品的專家團隊所建構的專屬台灣退休規劃認證課程。
在以下，我們提供相關證照的資訊連結。
CFP:http://www.tfra.org/in/front/bin/ptdetail.phtml?Part=CFP_01&Category=100287[名詞解釋]財務規劃預約服務暸解理財規劃服務群繹顧問首頁>全部理財文章>爲什麼要付費做財務規劃內容目錄1什麼是獨立財務規劃顧問1.1財務顧問的專業證照-CFP、RFP、RFC、FchFP、RFA。
群繹顧問有限公司勞保幾歲退休才好呢？晚退休早退休，到底哪個好？什麼情況你會需要財務顧問諮詢發佈留言取消回覆發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。
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近期文章碳中和成未來風口-未來最重要的經濟趨勢貿易戰的原因財富流沙盤精裝版2.0開箱介紹財富流沙盤是什麼
接下來會介紹幾個不同的專業證照，而若是對證照有興趣的朋友，我們也放上了考證照的連結，大家可以 ...Skiptocontent一個財務規劃顧問，專業的累積需要經過今年累月的訓練，了解各項金融商品，並且能依照個案的角度與需求和未來對金融局勢的分析來做出最好的規劃，而好的財務規劃顧問，更能給到建立客戶良好觀念。
什麼是獨立財務規劃顧問所謂獨立財務顧問，是客觀與中立，不代表任何銀行、證券、保險等金融機構單位。
較能夠獨立分析客戶的需求，進而提供客戶最好的財務規劃建議。
而許多人可能會覺得，要找財務規劃顧問做諮詢規劃是有錢人才會做的事，其實不是，任何人都可以尋求獨立財務顧問的協助。
畢竟財務規劃是一門專門的學問，必須要能站在客戶的立場、出發點，考量客戶人生規劃與需求，並且了解市場上不同的金融商品配置，結合評估市場狀況，以及是否牽涉到稅賦上的問題，才能給客戶最適合的綜合建議。
因此獨立財務規劃顧問已經是多方學問的整合服務。
財務顧問的專業證照-CFP、RFP、RFC、FchFP、RFA。
接下來會介紹幾個不同的專業證照，而若是對證照有興趣的朋友，我們也放上了考證照的連結，大家可以去考證照。
CFP:CFP為國際間理財規劃業界最高的榮耀，是張重量級國際金融專業證照，此證照於1972年於美國開始使用，至今發展已超過30年。
CFP證照制度主要是提升國內金融從業人員有關理財規劃顧問服務的專業水準，讓投資人能藉由認證理財規劃顧問的協助，進行理財生涯規劃，達成自己的理想，因此此證照已在美國及國際間推廣多年。
取得CFP證照的理財規劃顧問在社會上亦備受尊崇，因為取得認證的CFP，除了必須接受完整的教育訓練，並符合一定年資的相關工作經驗要求，在嚴謹的職業道德準則，及持續進修的規範下，CFP提供以投資人利益優先為前提的全方位理財規劃服務。
RFP:RFP即「美國註冊財務策劃師」，是個人理財行業裡的專業註冊財務策劃師資格，該認證是由美國註冊財務策劃師協會（RFPI）頒發。
RFPI於1983年在美國正式成立，現時協會會員遍佈世界各地20多個國家和地區，全球會員超過68,000人，目前在內地、香港及台灣已有超過6,500名RFP會員。
RFP是個人理財行業的資格認證，金融行業與金融相關的行業都對具有RFP認證的個人理財策劃師有很大的需求，具有RFP資格認證的人士可以作為個人理財或諮詢師，為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和諮詢。
擁有RFP資格的人士可服務於商業銀行、投資銀行、保險、證券、基金、債券外匯、期貨等業務的機構，也可從事投資及財富管理等業務。
RFC：是美國三大保險理財認證機構之一所頒發的。
隨著投資型保單等新興保險商品的問世，RFC證照有助國內壽險從業人員，從單一的保險顧問轉型成財務顧問。
不過即使拿到這張證照，還是必須持續進修，否則會被取消資格。
隨著投資型保單等新興保險商品的問世，RFC這張國際證照主要是幫助壽險從業人員，從單一的保險顧問轉型成財務顧問。
FchFP：FchFP特許財務規劃師，是專為保險從業人員所設計的一套專業訓練，通過這個認證，將使從業人員的專業度，更受客戶肯定。
RFA：退休理財規劃顧問證照(RFA)是專為台灣退休市場實際需求設計之專業顧問認證課程，由熟諳台灣退休金制度及金融商品的專家團隊所建構的專屬台灣退休規劃認證課程。
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5. 華銀員工近200人備CFP與RFA證照打造財富管理團隊
華銀取得CFP證照共計130名員工，是金融業中少數超過100位以上取得證照的銀行，而RFA證照則是首家導入的公股銀行，目前有69位員工於12月獲頒RFA證照， ...Bye
6. rfc國際認證財務顧問師
三、IARFC國際認證財務顧問師協會. ,要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（ ...靠北上班族rfc國際認證財務顧問師rfc國際認證財務顧問師關於IARFC簡介宗旨行政總裁港澳中心港澳區管理層港澳區事務委員會專業認證RFC專業認證RFA專業認證RFC道德準則,-RFC認證財務顧問師RegisteredFinancialConsultant.◇目錄◇.一、財務顧問時代的來臨.二、財務顧問人員專業認證.三、IARFC國際認證財務顧問師協會.,要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（準認證財務顧問師)。
,要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（準認證 ...,IARFC（InternationalAssociationofRegisteredFinancialConsultants，國際認證財務顧問師協會）這個名詞，對於台灣還相當新鮮，它是今年初才由保險行銷集團 ...佳邦企業有限公司匿名靠北廣和國際企管顧問股份有限公司匿名靠北洝東貿易有限公司匿名靠北亞梭貿易有限公司匿名靠北嘉聯企業管理顧問有限公司匿名靠北安展貿易股份有限公司匿名靠北戰國策智慧財產權股份有限公司匿名靠北良信不動產經紀有限公司匿名靠北柏尚貿易有限公司匿名靠北台灣利樂福利厚生股份有限公司匿名靠北rfc國際認證財務顧問師匿名情報國際認證財務顧問師協會(InternationalAssociationofRegisteredFinancialConsultants，簡稱IARFC)關於IARFC簡介宗旨行政總裁港澳中心港澳區管理層港澳區事務委員會專業認證RFC專業認證RFA專業認證RFC道德準則http://www.iarfc-hk.org<div>IARFC國際認證財務顧問師協會-RFC認證財務顧問師RegisteredFinancialConsultant.◇目錄◇.一、財務顧問時代的來臨.二、財務顧問人員專業認證.三、IARFC國際認證財務顧問師協會.http://www.iarfc.org.twRFC-證照課程｜進修檢定考證照免煩惱，完整證照資訊都在1111進修網要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（準認證財務顧問師)。
http://www.1111edu.com.tw國際金融證照資料(RFC,CFP,CFA)@black79979的部落格::痞客邦::要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（準認證 ...http://black79979.pixnet.net國際認證財務顧問師（RFC）-WelcometoCareerMedia-Career就業情報IARFC（InternationalAssociationofRegisteredFinancialConsultants，國際認證財務顧問師協會）這個名詞，對於台灣還相當新鮮，它是今年初才由保險行銷集團 ...http://media.career.com.tw台北市相關公司艾文音樂工作室反造創意工作室盧南君工作室生命動能藝術工作室家東創意設計工作室部落格工作室三間文化事業有限公司三七木肆設計工作室水族鄉工作室直線媒體行銷工作室相關資訊cfp國際理財規劃顧問師rfccfp財務管理顧問師cfp理財規劃師rfc國際認證財務顧問師課程rfc國際認證財務顧問師協會國際認證財務顧問師ptt財務顧問師薪水rfc證照pttrfc好考嗎iarfc考試rfc證照有用嗎rfc證照抵免iarfc課程rfc官網連江縣投資財務顧問北屯區投資財務顧問基隆市投資財務顧問龜山區投資財務顧問新店區投資財務顧問台北市新進公司靠北工程師靠北老闆
,要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（準認證 ...,IARFC（InternationalAssociationofRegisteredFinancialConsultants，國際認證財務顧問師協會）這個名詞，對於台灣還相當新鮮，它是今年初才由保險行銷集團 ...佳邦企業有限公司匿名靠北廣和國際企管顧問股份有限公司匿名靠北洝東貿易有限公司匿名靠北亞梭貿易有限公司匿名靠北嘉聯企業管理顧問有限公司匿名靠北安展貿易股份有限公司匿名靠北戰國策智慧財產權股份有限公司匿名靠北良信不動產經紀有限公司匿名靠北柏尚貿易有限公司匿名靠北台灣利樂福利厚生股份有限公司匿名靠北rfc國際認證財務顧問師匿名情報國際認證財務顧問師協會(InternationalAssociationofRegisteredFinancialConsultants，簡稱IARFC)關於IARFC簡介宗旨行政總裁港澳中心港澳區管理層港澳區事務委員會專業認證RFC專業認證RFA專業認證RFC道德準則http://www.iarfc-hk.org<div>IARFC國際認證財務顧問師協會-RFC認證財務顧問師RegisteredFinancialConsultant.◇目錄◇.一、財務顧問時代的來臨.二、財務顧問人員專業認證.三、IARFC國際認證財務顧問師協會.http://www.iarfc.org.twRFC-證照課程｜進修檢定考證照免煩惱，完整證照資訊都在1111進修網要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（準認證財務顧問師)。
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7. Re: [請益] CFP證照「工作經驗」認定？
深淵，哈哈: （1）CFP「合格之工作經驗」認證嚴格嗎？ : 有用在銀行櫃台、企業的管理部門、會計師事務所、...等: 的經驗認證成功可以拿證的嗎？批踢踢實業坊›看板CFP關於我們聯絡資訊返回看板作者aquariusstar(找不到人一起運動啊)看板CFP標題Re:[請益]CFP證照「工作經驗」認定？時間FriSep619:20:452019難得有人在討論CFP這張證照，分享一下我自已的看法好了希望有更多人可以一起加入這個。
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深淵，哈哈:（1）CFP「合格之工作經驗」認證嚴格嗎？:有用在銀行櫃台、企業的管理部門、會計師事務所、...等:的經驗認證成功可以拿證的嗎？:https://ibb.co/803Hgg9通常會來考CFP的，大部份都是金融相關行業，也有一些是會計師工作經驗認證倒是不會很難，只要有3年以上就可以考CFP了比較要留意的是，考CFP之前要先考AFP，AFP過了之後才能再考CFP除非之前有會計師證照，就可以直接考CFPCFP和AFP其實考試內容差沒很多，AFP是零散的選擇題，前後有關聯的題目不多CFP是一個題組、一個題組，會給你一個文章，裡面有每個人的相關資料包含收入、支出、想法...等，然後就用這些資料去解題目合格沒有分數的問題，只要考嬴超過二分之一，基本上就可能會過怎樣合格的可能只有公會內部的人知道吧，上課的老師是都說嬴過二分之一就會過:（2）CFP每兩年換證需進修30hr這課程是去下列連結地方上嗎？:https://ibb.co/qgYLJjP:哪些課程可以認列？利用假日上？費用貴嗎？進修的30小時，不一定要去這些地方，基本上和CFP內容有相關的課程都可以認列CFP模組有6個，但是一和六差不多，算成5個好了基本上和投資、勞保&退休、風險管理與保險規劃、理財、稅務與財產轉移相關就可以了，上課證明傳到公會去公會會認定有沒有符合認列時數這些課有些在外面上，有些CFP公會會自已舉辦，有些金融公司內部自行舉辦大部份都可以認列時數，至於費用貴不貴，就看各人了，有些公司自已舉辦的不用花錢，2年30小時很容易如果是像我在的小間財務顧問，基本上這些課程就自已去外面上了差不多每堂課從1500~2000都有，時數1.5~3小時都有可以想成是強迫你自覺的加強專業，當然，要想成花錢買時數也可以:https://ibb.co/VJh09Vg:（3）過來人推薦考CFP嗎？(非終身證照):(報名費$8000，每次換證費$6000，還要去上課(時間、金錢成本)):是什麼情況比較會需要這張證照？至於會不會推薦考這張證照，與其說推薦考證照，我更推薦去上課有沒有考到證照還好，因為上課有系統的教學，加上課的可能是會計師、教授或者有些相關實務經驗的人員，學的東西會比你想像的還要多而不是單純的理論或公司主管亂教的一些似是而非的稅務觀念只是這張證照個人覺得還蠻花錢的有6個模組，基本上前5個模組都可以用不同的證照和學位來扣抵之前我只有扣抵了模組二，剩下的每個模組都上，光學費就花3、4萬了還好公司有補助，所以費用比較便宜，有些去研訓院上課的花費更高上完課之後的考試報名費AFP+CFP，差不多1萬2左右然後考上報名會員，CFP費用是8000，AFP是5000，選一個加入就好了至於你說什麼情況會比較需要這張證照，嗯。
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老實說好像沒有，哈哈因為考到這張CFP證照，老實說在台灣目前沒什麼用處，我說一下我的看法第一、這不能扣抵其他證照你要賣保險，還是要考人身保險，要賣基金，還是要有信託、投信投顧有聽說公會有打算爭取可以扣抵其他證照，不確定是不是真的第二、知名度不高這張證照雖然是國際級證照，但是在台灣最近幾年才開始慢慢推廣，到目前為止CFP考過的人還不到3000人，很多同樣金融業的人都不知道這張證照，更不用說一般民眾（吐槽一下，CFP的官網，看起來就像十年前的網頁，也沒什麼更新，怎麼會有人想看）第三、證照是證照，業績是業績在金融業呆過就知道，考再多證照，沒業績什麼都是假的公司要推的商品常常會和CFP的觀念背道而馳這種情況下，你是要勇敢說不？還是眼睛一閉先活下去再說？這時候你就會面臨2個選擇，離開或者說服客戶和自已第四、財務規劃觀念還不普及有CFP證照的人，大部份應該是想走財務規劃比較多（我個人是這個想法）但是客戶可以接受找律師問問題要收費，請會計師要收費但是還不能接受做財務規劃要收費，再加上規劃需要提供財務資訊所以，就更不願意接受了不過，現在有比較多人從事財務規劃了，不管是獨立財務顧問還是各銀行都有在推廣感覺接受度慢慢變高了最後下個結論如果考這張證照是為了升職、加薪，考到說出去嚇死人，會讓客戶崇拜，那就不用考慮了加薪有可能，我知道有些銀行，有這張照證，可以每個月加3000~5000如果只是為了加強自已的專業，那我覺得可以試看看，但是不用太過強求說了這麼多，那我明年要換證，你說我會換嗎？當然，我還是要換，滿足我自已的虛榮心，哈哈希望大家可以一起交流討論。
謝謝--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:125.224.79.52(臺灣)※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1567768847.A.981.html推csjan:推09/0621:06推soulmate0323:推09/0723:05推yuitaly:推09/0802:24推icebluesky:推09/0808:07推kai988:高手09/0808:38推hank0624:寫得真好09/0821:19推MATSUI25:謝謝分享09/0923:19推ring5611:推09/1122:15推qazwsxed:協會網站真的蠻復古的09/1321:30→qazwsxed:推系統性的上課09/1321:31推gab7912:推09/2001:30推yuenru:推09/3021:12
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