金管會2017 年開放自動化工具提供證券投資顧問服務，吸引金融機構爭相推出機器人理財服務，有別於其他金融機構的智能理財服務，第一銀行的「e-First ...1頭條人氣台股國際股A股港股外匯期貨房產理財消費雜誌鉅亨新視界專題區塊鏈研究報告理財第一銀行「e-First智能理財」簡單3步驟輕鬆搞定投資大小事鉅亨網記者郭幸宜台北2020/10/2210:53facebookcommentFONTSIZEICONPRINT第一銀行「e-First智能理財」簡單3步驟輕鬆搞定投資大小事。

(圖：業者提供)Tag智能理財第一銀行AI基金投資第一銀行的「e-First智能理財」系統今(22)日正式上線，透過全方位市場分析演算，結合Robo-Advisor(以自動化工具提供證券投資顧問服務)專業建議，投資人只要動動手指，設定投資目標、投資年期和金額，系統就會根據客戶投資屬性及理財需求，提供最適投資組合規劃，簡單3步驟就能輕鬆投資。

金管會2017年開放自動化工具提供證券投資顧問服務，吸引金融機構爭相推出機器人理財服務，有別於其他金融機構的智能理財服務，第一銀行的「e-First智能理財」首創「晨星演算法」，結合AI及投研團隊，運用資本市場假設(CMAs)、策略性資產配置(SAA)及財富管理預測引擎(WFE)，同時納入晨星公司(Morningstar)超過300位專家的研究分析，搭配第一銀行架上基金，提供客戶10組具全面性及前瞻性的專屬投資組合建議。

為滿足客戶理財需求，「e-First智能理財」提供6種投資計畫，包括：子女教育基金、購屋頭期款、旅遊基金、樂活退休計畫、就是想存一筆錢及樂齡退休月月領，其中，第一銀行首創「樂齡退休月月領」之投資計畫，讓客戶規劃在幾年後開始每月固定領取一筆金額持續數年，即可試算出目前須投入多少資金，讓退休族群做好退休規劃，擁有黃金退休人生。

此外，系統更提供全年無休地監控績效服務，碰上重大金融事件或每季檢視須調整投資組合內容時，「e-First智能理財」將提供再平衡建議通知，解決現代人沒時間至分行臨櫃進行理財諮詢、自行追蹤績效及不知如何調整投資組合的難題。

「e-First智能理財」不僅具有線上操作的便利性，且定期定額/單筆投資金額分別只要3,000元或3萬元，即可享有專屬於高資產客戶的專業投資建議服務。

第一銀行表示，即日起到今(2020)年底，第一銀行推出投資組合免平台使用費的限時優惠。

無論是剛開啟第二人生的退休族群，「e-First智能理財」都是人生各階段投資理財的好幫手。

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