理財專員 | 投資理財人員工作內容
基本上，理財專員是一個處於高壓的工作。
主要壓力來自於三部分：業績目標（包括單月客戶投資業績目標，以及開發新客戶數的目標）、上司壓力以及來自顧客 ...火線話題產業掃描‧海運業‧半導體產業‧光電產業‧電腦相關產業‧網路通訊產業‧軟體業‧生物科技業‧製造業‧軍公教業‧金融業‧流通量販業‧其他服務業認識企業360行點將錄求職百寶箱CareerCollege進修充電站Career學習網健保櫥窗Career調查站Career書籍館未命名文件個人專區學校專區企業專區名人比一比高階工作職場新鮮人首先得學的是禮貌，寧可過分有理，也不輕易失禮。
金融業銀行界的獎金獵人理財專員撰文/李翠卿 理財專員，顧名思義就是為銀行客戶提供理財諮詢服務，推薦金融商品給客戶的業務人員。
基本上，理財專員是一個處於高壓的工作。
主要壓力來自於三部分：業績目標（包括單月客戶投資業績目標，以及開發新客戶數的目標）、上司壓力以及來自顧客投資損益的壓力。
陣亡率相當高 業績壓力是理專必須背負的宿命。
除了總業績目標以外，個別商品也有各自的目標，理專必須兼顧各產品業績的平衡，已有兩年經驗的花旗銀行理專小青解釋，「就算你賣美股的業績很好，但優利存款或債券的業績掛零，還是會折損獎金。
」 為了開發新客戶，理專也必須跑外勤拜訪客戶，或是舉辦各種活動吸引新客。
一般來說，職級愈高，開發新客數的目標會較少，但是總業績目標則會拉高；反之，剛入行的理專就得負擔較多的新客開發，相對總業績量會比較少一點。
「想做這一行，抗壓性最重要，」小青表示，通常入行第三個月就會開始背負業績目標，每個月都能達成所有業績目標的人並不多，大約只有前十分之一的理專能夠達成目標。
因此，這個行業的流動率也頗高，小青觀察，6個月是一個關鍵門檻，「不少理專在這個時間點『陣亡』。
」壓力與報酬成正比 不過，在業績壓力方面，各銀行的狀況不盡相同。
強調個人績效的銀行（如花旗銀行等），獎金打賞絕不手軟，但相對業績壓力也非常沈重；有些銀行（如玉山銀行）標榜的是團體精神，業績掛在部門或分行下，個人雖沒有抽成，但若業績特別優秀者，在年終獎金或股票上可以得到較多回饋。
理專壓力大，但相對報酬也比金融業其他職種優渥。
底薪通常在3.2萬至4.2萬之間（外商會再高一點），能夠熬過淘汰期，人脈與資源會漸漸累積，業績不錯的理專，每個月可能有7、8萬元進帳，極少數高手級的理專（通常都有3年以上年資），月薪可能高達20萬以上，這還不包括公司其他的實質獎賞（例如禮券、高價精品等）。
人格特質比出身背景重要 基本上，理專對科系背景並無特別要求，但是相當重視「人格特質」，特別是進取心與抗壓能力。
正因如此，銀行在徵募理專時常向異業借將，例如中國信託，就鎖定見多識廣且擅長服務的空姐。
至於專業方面，銀行會另行訓練，並輔導員工考取證照（例如，理財規劃人員、證券營業員、投信投顧營業員、內部控制基本測驗等）。
此外，有些銀行（如花旗）本身還有琳瑯滿目的專屬證照，理專必須先考取證照才能銷售相關產品。
台灣保險好手吹起西進號角銀行優退中年員工 二度利用行情熱客戶關係維繫人員金融商品設計人員風險管理人員現金卡╱信用卡行銷人員壽險顧問徵信╱授信人員存匯作業人員金融業徵才趨勢診斷 ...more││││││Copyright@2005就業情報資訊股份有限公司AllRightsReserved.服務電話：0800-712-712 傳真：(02)2703-9828 E-mail:[email protected]閱讀本站請使用IE5.0以上版本的瀏覽器；建議最佳瀏灠解析度800x600
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金融業銀行界的獎金獵人理財專員撰文/李翠卿 理財專員，顧名思義就是為銀行客戶提供理財諮詢服務，推薦金融商品給客戶的業務人員。
基本上，理財專員是一個處於高壓的工作。
主要壓力來自於三部分：業績目標（包括單月客戶投資業績目標，以及開發新客戶數的目標）、上司壓力以及來自顧客投資損益的壓力。
陣亡率相當高 業績壓力是理專必須背負的宿命。
除了總業績目標以外，個別商品也有各自的目標，理專必須兼顧各產品業績的平衡，已有兩年經驗的花旗銀行理專小青解釋，「就算你賣美股的業績很好，但優利存款或債券的業績掛零，還是會折損獎金。
」 為了開發新客戶，理專也必須跑外勤拜訪客戶，或是舉辦各種活動吸引新客。
一般來說，職級愈高，開發新客數的目標會較少，但是總業績目標則會拉高；反之，剛入行的理專就得負擔較多的新客開發，相對總業績量會比較少一點。
「想做這一行，抗壓性最重要，」小青表示，通常入行第三個月就會開始背負業績目標，每個月都能達成所有業績目標的人並不多，大約只有前十分之一的理專能夠達成目標。
因此，這個行業的流動率也頗高，小青觀察，6個月是一個關鍵門檻，「不少理專在這個時間點『陣亡』。
」壓力與報酬成正比 不過，在業績壓力方面，各銀行的狀況不盡相同。
強調個人績效的銀行（如花旗銀行等），獎金打賞絕不手軟，但相對業績壓力也非常沈重；有些銀行（如玉山銀行）標榜的是團體精神，業績掛在部門或分行下，個人雖沒有抽成，但若業績特別優秀者，在年終獎金或股票上可以得到較多回饋。
理專壓力大，但相對報酬也比金融業其他職種優渥。
底薪通常在3.2萬至4.2萬之間（外商會再高一點），能夠熬過淘汰期，人脈與資源會漸漸累積，業績不錯的理專，每個月可能有7、8萬元進帳，極少數高手級的理專（通常都有3年以上年資），月薪可能高達20萬以上，這還不包括公司其他的實質獎賞（例如禮券、高價精品等）。
人格特質比出身背景重要 基本上，理專對科系背景並無特別要求，但是相當重視「人格特質」，特別是進取心與抗壓能力。
正因如此，銀行在徵募理專時常向異業借將，例如中國信託，就鎖定見多識廣且擅長服務的空姐。
至於專業方面，銀行會另行訓練，並輔導員工考取證照（例如，理財規劃人員、證券營業員、投信投顧營業員、內部控制基本測驗等）。
此外，有些銀行（如花旗）本身還有琳瑯滿目的專屬證照，理專必須先考取證照才能銷售相關產品。
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