平衡型基金是什麼？特色為何？平衡型基金優缺點有哪些？ | 債券型基金定義
平衡型基金定義是什麼？特色為何？ 平衡型基金(英文:Balanced fund) = 同時持有股票與債券，報酬比股票型低，但比較平穩。
在共同基金的法規限制中，Mr.Market市場先生最後更新：2021-06-01基金依投資標的內容，可分為債券型基金、股票型基金、平衡型基金、貨幣市場基金、組合型基金，其中，平衡型基金介於債券型及股票型基金之間，可以同時持有多種資產，包括股票、債券、現金。
這篇文章市場先生介紹平衡型基金(Balancedfund)，包括以下幾個部分：平衡型基金是什麼？平衡型基金的優點？平衡型基金的缺點？平衡型基金怎麼買？平衡型基金定義是什麼？特色為何？平衡型基金(英文:Balancedfund)=同時持有股票與債券，報酬比股票型低，但比較平穩。
在共同基金的法規限制中，股票型基金的只能買股票，債券型基金的只能買債券，差別在於，如果想要同時持有股票、債券資產，平衡型基金就屬於這個類別。
平衡型基金的投資標的組合，同時包括了股票及債券或其他固定收益證券，基金的收益、風險、管理費，也介於股票型基金和債券型基金之間。
法規規定，平衡基金投資於股票的比例，必須佔基金淨資產價值10%～90%之間，但各檔平衡基金的股票投資比例不太一樣，還是要以基金公開說明書為主。
平衡型基金的特色就是「平衡」，能依景氣的循環來調整股票和債券的比例，因為股票和債券大多數時候走勢是呈現相反，因此在股票市場不好時，持有債券可以讓中間績效表現更加平滑一點，也就是資產配置的觀念，可閱讀：什麼是資產配置？簡單來說，平衡型基金就是股債混合型基金，股票、債券都有投資，基金管理者能依景氣變化來操作，可以在景氣好的時候多佈局股票，在景氣衰退的時候拉高債券部位。
當然，理念上是這樣，但實際上這並不是容易的事，調整後的成果好或不好，又是另一回事。
如何看出哪些是平衡基金？光從基金名稱，其實看不出來是平衡型基金，要再細看基金檔案、持股明細，才會知道股債的投資比重。
一般來說，如果基金名稱有平衡基金、多重資產基金、多元收益基金，這些基金股債都有投資，通常就能歸類到平衡型基金裡，另外有些基金，也會持有股票、債券以外的資產。
平衡型基金的3種不同分類著名的指數型基金發明者JohnC.Bogle(約翰柏格)，將平衡型基金依據投資策略、資產比例目標，分為股票導向型、收益導向型、資產配置型這3種。
平衡型基金的分類與特點分類特點股票導向型平衡基金屬於積極的平衡型基金，限定股票佔基金投資標的較大的比例。
股票的投資比例，通常佔資產的55%～65%，其餘大部分放在投資級債券、現金約5%。
獲利目標主要是當期收益、合理的資本成長與保本。
收益導向型平衡基金屬於保守的平衡型基金，以債券和貨幣為主、股票為輔。
股票的投資比例，通常佔資產的20%～35%，獲利的目標是當期收益，再來才是保本、資本成長。
資產配置型平衡基金基金經理人會判斷市場變化來改變股債比例，多頭市場時，追求穩定的股票漲勢；空頭市場時，則避免全部暴露在股票跌勢中，希望能達到較好的報酬，這類型的投資彈性通常是最高的。
資料整理：Mr.Market市場先生而市場先生自己的看法是：看它的股債比例，以及遇到股市空頭時的報酬波動程度，往往最簡單就能反映一個基金的特性。
平衡型基金的優點？會配息嗎？有資產配置效果，報酬/風險比例有可能較佳。
平衡型基金能同時投資股票、債券，目的是在保守與積極之間尋求平衡，所以能彈性調整投資比重。
股市看好時，股票比重可以拉高到90%；股市波動風險較大，能降低股票部位、降低投資風險，操作比較靈活，有助於分散風險，在股市下跌時發揮抗跌效果。
雖然平衡型基金表現較難超越大盤，但風險波動程度比股票型基金小，而且其中有一定比例投資債券，所以也具有配息能力。
平衡型基金的缺點？平衡型基金一但股債動態資產配置不佳、對景氣預判錯誤，很可能降低報酬、提高風險。
有些平衡型基金的管理費率偏高。
平衡型基金的獲利關鍵，在於基金經理人選股、判斷市場景氣的能力，如果判斷正確，固然可以讓波動大幅減少或報酬相對波動有提升，但判斷錯誤，則可能高風險卻又低報酬。
因此要多了解經理人的長期績效、操作風格，才能提升獲利的機會。
要注意如果基金經理人的市場方向判讀錯誤，也可能造成績效大跌的狀況。
投資人可以特別觀察平衡型基金的股債比例，以及在股市空頭時期基金的下跌走勢，是否表現的相對避險？另外費用問題也是值得留意，也就是基金管理費，一般來說，股票型基金的管理費約2%(1.5%~2.5%之間)，債券的管理費約1%(0.5%~1.5%)，其中境外基金普遍管理費偏低、境內基金偏高，而平衡型基金儘管介於中間、同時持有股票和債券，管理費率約1.5%(0.8%~2%)，有些即使是債券比重偏高的平衡型基金，卻可能有高達1.5%的費用。
這點除非基金本身的動態調整能創造好成效，否則費用率往往長期影響績效。
當然，投資平衡基金並且願意付出管理費，也就代表你看中的是基金調整資產配置組合的能力，如果你不認同這一點，其實不如透過股票ETF和債券ETF自己做資產配置就好。
平衡型基金怎麼買？透過基金平台申購基金，是比較節省手續費的方式，可閱讀：1. 最新基金開戶手續費優惠推薦2. 基金去哪買最便宜？各種管道比較平衡型基金快速重點整理1.平衡型基金就是股債混合型基金，投資於股票、債券。
2.平衡型基金能依景氣變化來操作，在景氣好的時候多佈局股票，在景氣衰退的時候拉高債券部位。
3.平衡型基金的獲利關鍵，在於基金經理人選股、判斷市場景氣的能力。
做的好能大幅優化投資組合的風險報酬，反之則變得高風險低報酬。
4.平衡型基金投資前的觀察重點：費用率、股債比例，以及空頭時的表現。
學習更多基金教學，市場先生有整理一篇總表，可閱讀：基金投資新手教學懶人包基金理財基本知識：1. 基金是什麼?新手投資基金常見5個問題2. 基金的成本與費用?3. 基金要怎麼買?有哪些通路4. 基金有哪些分類?5. 基金的「匯差」、「匯損」是什麼？該怎麼計算？6. 基金「計價幣別」、「避險級別」是什麼意思？為什麼「南非幣避險」的基金配息比較高？7. 基金投資為什麼會賺了利息、賠了匯差？8. 不要選手續費「後收型」級別的基金？了解「遞延手續費」和「分銷費」9. 基金名稱中的英文(A、AT、A2、ACC、B、I、P、U)是什麼意思編輯：Joy主編：市場先生加入市場先生FB社團，充實更多理財好知識50歲之前想退休一定要懂理財，解決投資的煩惱！如果覺得這篇文章有幫助，幫我按個讚，分享給更多人看到，謝謝！上一篇文章10萬勞工紓困貸款每個月要還多少？查詢、申請書、提前還款、申辦銀行下一篇文章基金週轉率(TurnoverRatio)是什麼？如何查詢、基金週轉率高代表什麼？同分類上一篇什麼是組合型基金(FundOfFunds)？推薦組合基金嗎？組合基金優缺點分析同分類下一篇基金週轉率(TurnoverRatio)是什麼？如何查詢、基金週轉率高代表什麼？一般留言我剛開戶沒有看到你的名字不知1588優惠還有？聯絡不上客服人員，網路也沒回應，是我不會操作？我的印鑑資料今天剛寄回公司，謝謝你提供很多訊息回覆你要上班時間打他們電話喔。
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在共同基金的法規限制中，Mr.Market市場先生最後更新：2021-06-01基金依投資標的內容，可分為債券型基金、股票型基金、平衡型基金、貨幣市場基金、組合型基金，其中，平衡型基金介於債券型及股票型基金之間，可以同時持有多種資產，包括股票、債券、現金。
這篇文章市場先生介紹平衡型基金(Balancedfund)，包括以下幾個部分：平衡型基金是什麼？平衡型基金的優點？平衡型基金的缺點？平衡型基金怎麼買？平衡型基金定義是什麼？特色為何？平衡型基金(英文:Balancedfund)=同時持有股票與債券，報酬比股票型低，但比較平穩。
在共同基金的法規限制中，股票型基金的只能買股票，債券型基金的只能買債券，差別在於，如果想要同時持有股票、債券資產，平衡型基金就屬於這個類別。
平衡型基金的投資標的組合，同時包括了股票及債券或其他固定收益證券，基金的收益、風險、管理費，也介於股票型基金和債券型基金之間。
法規規定，平衡基金投資於股票的比例，必須佔基金淨資產價值10%～90%之間，但各檔平衡基金的股票投資比例不太一樣，還是要以基金公開說明書為主。
平衡型基金的特色就是「平衡」，能依景氣的循環來調整股票和債券的比例，因為股票和債券大多數時候走勢是呈現相反，因此在股票市場不好時，持有債券可以讓中間績效表現更加平滑一點，也就是資產配置的觀念，可閱讀：什麼是資產配置？簡單來說，平衡型基金就是股債混合型基金，股票、債券都有投資，基金管理者能依景氣變化來操作，可以在景氣好的時候多佈局股票，在景氣衰退的時候拉高債券部位。
當然，理念上是這樣，但實際上這並不是容易的事，調整後的成果好或不好，又是另一回事。
如何看出哪些是平衡基金？光從基金名稱，其實看不出來是平衡型基金，要再細看基金檔案、持股明細，才會知道股債的投資比重。
一般來說，如果基金名稱有平衡基金、多重資產基金、多元收益基金，這些基金股債都有投資，通常就能歸類到平衡型基金裡，另外有些基金，也會持有股票、債券以外的資產。
平衡型基金的3種不同分類著名的指數型基金發明者JohnC.Bogle(約翰柏格)，將平衡型基金依據投資策略、資產比例目標，分為股票導向型、收益導向型、資產配置型這3種。
平衡型基金的分類與特點分類特點股票導向型平衡基金屬於積極的平衡型基金，限定股票佔基金投資標的較大的比例。
股票的投資比例，通常佔資產的55%～65%，其餘大部分放在投資級債券、現金約5%。
獲利目標主要是當期收益、合理的資本成長與保本。
收益導向型平衡基金屬於保守的平衡型基金，以債券和貨幣為主、股票為輔。
股票的投資比例，通常佔資產的20%～35%，獲利的目標是當期收益，再來才是保本、資本成長。
資產配置型平衡基金基金經理人會判斷市場變化來改變股債比例，多頭市場時，追求穩定的股票漲勢；空頭市場時，則避免全部暴露在股票跌勢中，希望能達到較好的報酬，這類型的投資彈性通常是最高的。
資料整理：Mr.Market市場先生而市場先生自己的看法是：看它的股債比例，以及遇到股市空頭時的報酬波動程度，往往最簡單就能反映一個基金的特性。
平衡型基金的優點？會配息嗎？有資產配置效果，報酬/風險比例有可能較佳。
平衡型基金能同時投資股票、債券，目的是在保守與積極之間尋求平衡，所以能彈性調整投資比重。
股市看好時，股票比重可以拉高到90%；股市波動風險較大，能降低股票部位、降低投資風險，操作比較靈活，有助於分散風險，在股市下跌時發揮抗跌效果。
雖然平衡型基金表現較難超越大盤，但風險波動程度比股票型基金小，而且其中有一定比例投資債券，所以也具有配息能力。
平衡型基金的缺點？平衡型基金一但股債動態資產配置不佳、對景氣預判錯誤，很可能降低報酬、提高風險。
有些平衡型基金的管理費率偏高。
平衡型基金的獲利關鍵，在於基金經理人選股、判斷市場景氣的能力，如果判斷正確，固然可以讓波動大幅減少或報酬相對波動有提升，但判斷錯誤，則可能高風險卻又低報酬。
因此要多了解經理人的長期績效、操作風格，才能提升獲利的機會。
要注意如果基金經理人的市場方向判讀錯誤，也可能造成績效大跌的狀況。
投資人可以特別觀察平衡型基金的股債比例，以及在股市空頭時期基金的下跌走勢，是否表現的相對避險？另外費用問題也是值得留意，也就是基金管理費，一般來說，股票型基金的管理費約2%(1.5%~2.5%之間)，債券的管理費約1%(0.5%~1.5%)，其中境外基金普遍管理費偏低、境內基金偏高，而平衡型基金儘管介於中間、同時持有股票和債券，管理費率約1.5%(0.8%~2%)，有些即使是債券比重偏高的平衡型基金，卻可能有高達1.5%的費用。
這點除非基金本身的動態調整能創造好成效，否則費用率往往長期影響績效。
當然，投資平衡基金並且願意付出管理費，也就代表你看中的是基金調整資產配置組合的能力，如果你不認同這一點，其實不如透過股票ETF和債券ETF自己做資產配置就好。
平衡型基金怎麼買？透過基金平台申購基金，是比較節省手續費的方式，可閱讀：1. 最新基金開戶手續費優惠推薦2. 基金去哪買最便宜？各種管道比較平衡型基金快速重點整理1.平衡型基金就是股債混合型基金，投資於股票、債券。
2.平衡型基金能依景氣變化來操作，在景氣好的時候多佈局股票，在景氣衰退的時候拉高債券部位。
3.平衡型基金的獲利關鍵，在於基金經理人選股、判斷市場景氣的能力。
做的好能大幅優化投資組合的風險報酬，反之則變得高風險低報酬。
4.平衡型基金投資前的觀察重點：費用率、股債比例，以及空頭時的表現。
學習更多基金教學，市場先生有整理一篇總表，可閱讀：基金投資新手教學懶人包基金理財基本知識：1. 基金是什麼?新手投資基金常見5個問題2. 基金的成本與費用?3. 基金要怎麼買?有哪些通路4. 基金有哪些分類?5. 基金的「匯差」、「匯損」是什麼？該怎麼計算？6. 基金「計價幣別」、「避險級別」是什麼意思？為什麼「南非幣避險」的基金配息比較高？7. 基金投資為什麼會賺了利息、賠了匯差？8. 不要選手續費「後收型」級別的基金？了解「遞延手續費」和「分銷費」9. 基金名稱中的英文(A、AT、A2、ACC、B、I、P、U)是什麼意思編輯：Joy主編：市場先生加入市場先生FB社團，充實更多理財好知識50歲之前想退休一定要懂理財，解決投資的煩惱！如果覺得這篇文章有幫助，幫我按個讚，分享給更多人看到，謝謝！上一篇文章10萬勞工紓困貸款每個月要還多少？查詢、申請書、提前還款、申辦銀行下一篇文章基金週轉率(TurnoverRatio)是什麼？如何查詢、基金週轉率高代表什麼？同分類上一篇什麼是組合型基金(FundOfFunds)？推薦組合基金嗎？組合基金優缺點分析同分類下一篇基金週轉率(TurnoverRatio)是什麼？如何查詢、基金週轉率高代表什麼？一般留言我剛開戶沒有看到你的名字不知1588優惠還有？聯絡不上客服人員，網路也沒回應，是我不會操作？我的印鑑資料今天剛寄回公司，謝謝你提供很多訊息回覆你要上班時間打他們電話喔。
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