面對全球高齡長壽趨勢，中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）與中華民國退休基金協會、國立政治大學展開產學合作進行退休規劃專業培訓，共同打造臺灣首張退休理財規劃 ...首頁◆新聞◆台股◆美股◆新VIP◆選股◆基金◆ETF◆自主理財◆iQuote◆固定收益◆知識庫◆焦點專題◆財經台◆櫃檯◆XQ◆更多金融理財多空人民幣報稅未上市權證港股討論區2021/8/24加入會員|+粉絲團| 設為首頁|手機版首頁新聞研究報告討論區部落格財經百科書籤全部研究報告新聞財經百科書籤MoneyDJ理財網新聞首頁最新頭條新聞新聞內文收藏|字級設定：小中大特中國信託銀行領先業界　首推「RFA退休理財規劃顧問」財富管理服務再升級　量身打造退休新人生回應(0)人氣(0)收藏(0)2020/03/2615:27面對全球高齡長壽趨勢，中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）與中華民國退休基金協會、國立政治大學展開產學合作進行退休規劃專業培訓，共同打造臺灣首張退休理財規劃顧問（RetirementFinancialAdvisor，簡稱RFA）認證，首批通過認證的理財顧問於今（25）日出爐，共計133位，過考率達75%，期望至今（2020）年底有370位理財專員接受退休理財規劃顧問培訓，屆時全臺各分行至少有1至2位退休理財規劃顧問提供服務。

預作退休規劃已是近年民眾所關注的議題，美國、香港也為退休理財規劃服務制定證照培訓，中國信託銀行因應國際趨勢及滿足客戶需求，歷時兩年規劃，於去（2019）年9月啟動培訓課程，中信銀行表示，有別於一般理財專員，退休理財專業顧問熟悉臺灣年金改革法令制度、人口結構趨勢與各式退休理財商品專業知識，更可以針對不同世代與工作類型的民眾，提供合適的稅務規劃、資產累積標的與退休理財產品。

舉例來說，年輕世代，財務累積剛起步，退休規劃上可考慮股票配置為主的積極型投資組合；中年世代考慮報酬與風險管理平衡，建議採股債平衡策略，股票可以成熟國家股為主，債券則以投資等級債搭配新興市場債為主；進入退休期的成熟世代，除了建立未來退休穩定金流，建議以多元化的孳息資產作為配置主軸，如投資等級債、高收益債、新興市場債、特別股等，補足未來退休後現金流缺口。

根據中信銀行「全方位家庭理財健診服務」資料分析，客戶的理財規劃議題涵蓋多元，其中退休後如何擁有穩定金流最受關注，因此RFA研習課程借鏡全球退休經驗，汲取香港QRA（QualifiedRetirementAdviser，核准退休顧問）證照、美國CFP（CertifiedFinancialPlanner，認證理財規劃顧問）證照優勢，融合臺灣年金改革現況與各族群的不同需求，提供縝密的退休理財規劃，同時，更嚴格要求RFA退休理財顧問遵守高規格職業道德規範，包括公正客觀、做好利益揭露、不因佣金推薦商品，若有違背則吊銷認證，做出真正以客戶需求為導向的退休理財規劃。

民眾只要撥打中信銀行服務專線0800-03-5680（0800-理財-我來幫你），專業理財團隊即能協助釐清理財規劃，為個人量身打造退休理財方案。

中信銀行致力發展全方位財富管理服務，讓人人都能實現財富自由，提早退休享受新人生。

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