看懂基金名稱的玄機 | 類股意思
例如天達環球策略股票基金，公開說明書寫的很清楚，A、C、F股份首購金額只需3,000美元，但是I類股就得要100萬美元才行。
簡單說，I類股是給大咖專用，我們 ...Smart自學網Smart自學網財經好讀MENU最新文章最新文章熱門排行今日熱門基金基金情報站基金投資教學基金大評比基金達人收益成長故事債券基金股票熱門股點評股票投資術存股存股口袋名單達人開講房產好房二三事北中南行情房產小常識達人開講保險醫療險長期照顧險投資型保險意外旅平險保險常識保單評選輕理財名人沒說的事搶救爛理財輕鬆退休去理財小工具達人開講企畫專區自動加薪術外幣決勝點好生活居家休閒戶外逍遙美食健康進修充電Smart動一動課程好學基礎課程進階課程視訊課程集資課程投資家日報精彩書摘精彩書摘叢書雜誌數位訂閱數位訂閱Smart自學網財經好讀輕理財達人開講看懂基金名稱的玄機達人開講看懂基金名稱的玄機撰文者：怪老子理財瀏覽數：6,846如果您喜歡這篇文章，請幫我們按個讚：目前提供基金資訊的網站很多，例如晨星、鉅亨網、FundDJ等。
當投資者好不容易從這些網頁提供的工具中，篩選出了一檔不錯的基金，想要購買時往往出現另一個難題。
看起來名稱相同的一檔基金，名稱的尾端卻多了一些不同的符號。
例如，天達環球策略股票基金，就分為A收益股份-美元、A累積股份-美元、C收益股份-美元、F累積股份-美元、I收益股份-美元、I累積股份-美元等六種股份。
而這些不同股份的基金，績效表現也完全不同。
不同股份的基金到底有甚麼不一樣？否則怎會投資績效不同。
這些資料通常隱身在基金公司所提供的公開說明書中，只有自己仔細研讀，才能分辨哪裡不一樣。
而且每一家基金公司使用的股份名稱都不一樣，無法一體適用。
例如聯博基金公司的股份是A、A2、AT、B、B2、BT、I，明顯跟天達環球策略股票不同。
還好，這些股份不外乎以購買金額、手續費、管理費、遞延銷售費來區分。
例如天達環球策略股票基金，公開說明書寫的很清楚，A、C、F股份首購金額只需3,000美元，但是I類股就得要100萬美元才行。
簡單說，I類股是給大咖專用，我們一般散戶是沒有份的。
▼摘錄自天達環球策略股票公開說明書排除I股份之後，剩下就是A、C、F的股份類別，這三種股份只有手續費、管理費、行政服務費以及經銷費的不同。
A、F股份的申購手續費最高5.0%，C股的手續費3.0%。
但是C股的管理費卻高達2.5%、行政服務費0.3%、經銷費0%，總共是2.8%。
F股份管理費只要1.25%、行政服務費0.25%、經銷費0.75%，總共2.25%。
A股的管理費也很低廉只有1.5%、行政服務費0.3%、經銷費0%，總共只有1.8%。
▼摘錄自天達環球策略股票公開說明書手續費只要支付一次，其他的費用都會每年從淨值中扣除，基金持有愈久所付出的費用就愈多。
從費用率的考量來看，A股份最划算1.8%，其次F股份2.25%，墊底的是C股份2.8%。
但是真正發生的費用還不只有這些，還得再加其他費用。
該基金的專屬資訊中載明，民國102年基金的費用率：A股1.93%、F股2.39%、C股2.93%，比公開說明書上看到的還多一點點。
▼摘錄自天達環球策略股票-專屬資訊選擇費用率愈低的股份，績效就會更好。
從晨星(Morningstar)網站查詢(2014/7/13)基金績效，也證實了這點。
該基金的十年年化報酬率如下，I收益股份9.24%，A收益股份8.42%，F累積股份8.03%，C收益股份7.38%。
A股份的費用率比C股份少1.0%。
而A股份的年化報酬率，剛好比C股份多了1.04%。
也就是說，A股份多出的1.04%報酬率，就是費用率少了1.0%所貢獻。
«12»@訂閱電子報您可能有興趣的文章超強懶人投資術》股債通吃的4檔「平衡型」當「散戶」開始做空，代表股市多頭將啟？用雷浩斯公開挑選「優越好股」3步驟，累積報用巴菲特準星 2招篩出績優股學頂尖投資人 可賺超額報酬訂閱週二電子報訂閱活動快訊熱門文章排行區一篇看懂什麼是「融資斷頭」？又會對股市造成什麼影響？只靠存金融股4年從賠200萬到資產700萬，數學系碩士點出存2021股東紀念品指南》誰家紀念品CP值最高、零股也可領嗎？漂白水消毒全攻略》廁所、家具稀釋比例不一樣，抹布、拖把要浸泡學會算價法 預測漲跌目標價月刊特刊密技叢書
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當投資者好不容易從這些網頁提供的工具中，篩選出了一檔不錯的基金，想要購買時往往出現另一個難題。
看起來名稱相同的一檔基金，名稱的尾端卻多了一些不同的符號。
例如，天達環球策略股票基金，就分為A收益股份-美元、A累積股份-美元、C收益股份-美元、F累積股份-美元、I收益股份-美元、I累積股份-美元等六種股份。
而這些不同股份的基金，績效表現也完全不同。
不同股份的基金到底有甚麼不一樣？否則怎會投資績效不同。
這些資料通常隱身在基金公司所提供的公開說明書中，只有自己仔細研讀，才能分辨哪裡不一樣。
而且每一家基金公司使用的股份名稱都不一樣，無法一體適用。
例如聯博基金公司的股份是A、A2、AT、B、B2、BT、I，明顯跟天達環球策略股票不同。
還好，這些股份不外乎以購買金額、手續費、管理費、遞延銷售費來區分。
例如天達環球策略股票基金，公開說明書寫的很清楚，A、C、F股份首購金額只需3,000美元，但是I類股就得要100萬美元才行。
簡單說，I類股是給大咖專用，我們一般散戶是沒有份的。
▼摘錄自天達環球策略股票公開說明書排除I股份之後，剩下就是A、C、F的股份類別，這三種股份只有手續費、管理費、行政服務費以及經銷費的不同。
A、F股份的申購手續費最高5.0%，C股的手續費3.0%。
但是C股的管理費卻高達2.5%、行政服務費0.3%、經銷費0%，總共是2.8%。
F股份管理費只要1.25%、行政服務費0.25%、經銷費0.75%，總共2.25%。
A股的管理費也很低廉只有1.5%、行政服務費0.3%、經銷費0%，總共只有1.8%。
▼摘錄自天達環球策略股票公開說明書手續費只要支付一次，其他的費用都會每年從淨值中扣除，基金持有愈久所付出的費用就愈多。
從費用率的考量來看，A股份最划算1.8%，其次F股份2.25%，墊底的是C股份2.8%。
但是真正發生的費用還不只有這些，還得再加其他費用。
該基金的專屬資訊中載明，民國102年基金的費用率：A股1.93%、F股2.39%、C股2.93%，比公開說明書上看到的還多一點點。
▼摘錄自天達環球策略股票-專屬資訊選擇費用率愈低的股份，績效就會更好。
從晨星(Morningstar)網站查詢(2014/7/13)基金績效，也證實了這點。
該基金的十年年化報酬率如下，I收益股份9.24%，A收益股份8.42%，F累積股份8.03%，C收益股份7.38%。
A股份的費用率比C股份少1.0%。
而A股份的年化報酬率，剛好比C股份多了1.04%。
也就是說，A股份多出的1.04%報酬率，就是費用率少了1.0%所貢獻。
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