剛開始接觸基金的你，一定對許多的名詞定義不熟悉，這篇彙整了一些基金常用的 ... 每日的淨總值除以在外流通單位數，也就是每一單位的基金值多少錢的意思。

... 4, 贖回手續費, ▫ 某些手續費後收的基金才會收取，這類的基金在3~4年之間贖回 ...回首頁公司簡介集團簡介網站導覽聯絡我們交易登入最新優惠網路交易智能理財New基金系列投資趨勢洞察客戶服務專區個人帳戶帳戶總覽紅利點數/優惠查詢交易確認單查詢交易對帳單查詢停利停損通知我的追蹤基金基金交易單筆申購定期定額買回轉換/轉申購智能理財好日子鉅亨趨勢寶阿發總管交易委託查詢今日委託查詢/取消歷史交易查詢收益分配查詢定期定額委託查詢會員中心個人資料查詢/變更風險適合度評估變更密碼新增外幣帳戶好日子New鉅亨趨勢寶阿發總管基金總覽配息基金基金搜尋基金公司配息專區投資情報與建議投資說明會客戶服務常見問題公告訊息索取投資情報文件下載金融行事曆通路報酬查詢新手指南公司簡介投資流程交易指南服務介紹聯絡我們金融友善服務首頁  >   投資趨勢洞察  >   投資情報與建議  >   內文新手投資》基金名詞小辭典剛開始接觸基金的你，一定對許多的名詞定義不熟悉，這篇彙整了一些基金常用的名詞，大約瀏覽過之後，就可以開始實作囉！這篇文章將就基金在下面四種狀況常見的名詞作解說。

 資料來源：鉅亨買基金整理。

 1.基金基礎名詞 基礎名詞名詞解釋1基金規模▪基金是讓一群人可以將資金放進共同信託帳戶，委由專業機構管理財富的工具。

▪而這帳戶的總價值就叫基金規模，總價值是反應市場情形和扣除費用後的淨總值。

2基金淨值▪根據基金規模每日的淨總值除以在外流通單位數，也就是每一單位的基金值多少錢的意思。

▪基金不同於股票，基金每天僅會公布一個淨值，通常最遲在隔天的上午會知道買進當天的淨值價位。

3基金經理人／基金公司／銷售機構▪基金公司是負責發行基金的機構，而基金經理人則掌管受託資產如何運用，銷售機構則是可以買到基金的地方，目前除了傳統的銀行、券商通路之外，線上基金平台也正在蓬勃興起。

4報酬率▪指投入資金的變化度，當投入100元成長為110元時，增值的10除以原先本金，可以計算出報酬率為10%。

▪那什麼是「含息報酬率」呢？顧名思義就是將基金配息與最終淨值同時納入報酬率做計算，假設過去領息20元，此時含息報酬率就是30%。

5標準差▪標準差是用來衡量報酬率波動程度的指標，標準差越大的標的，波動越劇烈。

6夏普值▪同時衡量報酬、風險的指標，測量每承擔一單位風險可以獲得多少報酬，在基金界裡常被視為CP值的觀測標準。

數值大於1，表示CP不錯。

▪留意夏普值需要搭配報酬率同時考量，因為一個夏普值超高的標的，可能報酬率很低（波動更低），但是這樣的預期報酬率可能會讓你達成不了財務目標。

7風險屬性▪通常在投資前，投資人會被要求做一份自身的風險評估表，保護投資人避免買到無法承受的高風險基金，風險屬性由低到高為RR1至RR5。

8對帳單▪是銷售機構會定期提供的交易紀錄單，通常會記錄買進、賣出和收益分配的狀況。

9基金募集期／閉鎖期▪通常新發行的基金會經歷這個特殊的期間，大約為1~3個月，這段期間如果募集額滿則可提早成立，這個期間內資金不能贖回，以利經理人在不顯著影響標的價格的狀況下，分批投入市場。

10基金清算／撤銷▪如果基金規模低於門檻，則可能面臨下架的狀況。

基金公司會清算目前投資的現值，並按照持有的份額指示保管機構將錢還給投資人。

11基金月報／投資人須知／公開說明書▪詳列基金投資策略、費用和投資現況等資料的文件。

12基準指標／參考指標▪幾乎大部分的投資方向都已經被編纂成指數，基金有時以特定指標為基準再加上額外的主動操作，此參考依據就是基準指標。

而基金異於基準指標的程度稱為追蹤誤差。

13計價貨幣／使用貨幣▪指的是基金用來計算該基金價格的貨幣，時常與資產貨幣混淆。

▪假設你投資的是美國股票基金—歐元，代表這檔基金的淨值是以歐元計算，但由於投資的是美股（多以美元交割），所以其實資產貨幣是美元。

▪另外，你也可以使用台幣投資美國股票基金—歐元，這個部分比較複雜，以後會另起一系列討論怎麼買會比較好。

14投資組合▪指機構、個人持有的金融工具的集合。

15資產配置▪透過不同特性的金融工具，來達到多元分散的投資效果，是長期投資最重要的關鍵。

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