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1. 【定期定額】贖回的藝術，會贖才是專家
配息型基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。
任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損，且進行配息前未先扣除應負擔之相關 ...個人企業關於O-BankO-Bank帳戶存錢消費貸款投資保險優惠與服務線上開戶網路銀行線上開戶網路銀行個人企業關於O-Bank理財教室最新優惠機器人理財基金投資其他投資市場分析01王道觀點02全球專家觀點03定期報告04理財教室投資訊息公告2021202020192021/04/27【O巴的金融學課】房地合一稅2.0時代來臨，該怎麼投資，您準備好了嗎?2021/03/22【O巴的金融學課】鮭魚之亂，你也想改名嗎2021/03/15【定期定額】善用定期定額投資，在市場震盪中逢凶化吉2021/03/04【O巴的金融學課】掌握「再通膨」行情，你應該這樣投資2021/02/23【O巴的金融學課】金牛年3招教你理財2021/01/26【O巴的金融學課】A股和H股怎麼分？2021/01/07【O巴的金融學課】2021年該投資什麼？第一頁上10頁12下10頁最末頁AA【定期定額】贖回的藝術，會贖才是專家2020/04/09很多定期定額一段時間的投資人都會問說，要扣到什麼時候？現在已經有獲利了，該不該贖回？定期定額投資，停利比停損更重要，懂得停利，才能將紙上獲利轉為實際獲利，但出在低點會恨自己錯過後面一段行情，若想出在高點，又可能面臨風險加大的可能，因此，定期定額投資，該如何出場才能兼顧風險與報酬？才是真正的藝術。
1.定期定額與單筆進場不同，多次進場已攤平成本，獲利潛力提高多數人皆認為投資最重要的事在於會「買」，於是學習許多技術分析的方法……波浪理論、均值回歸、隨機指標(KD)、型態學分析……，市面上相關書籍也琳瑯滿目，不斷推陳出新，投資人苦讀各種大師的畢生精隨，最終的目的只有一個─「新手死於追高，老手死於抄底，冀望藉由各項工具可以提升自我能力，買在起漲點，踏出成功的第一步。
」，但定期定額與單筆投資概念並不相同，定期定額是種悖離人性的投資方法，在市場出現下跌趨勢或是震盪時，更該持續扣款而非停損，藉由分批進場的方式攤平成本(見下圖，以台灣加權股價指數當作投資資產，每月月底投入10,000元，其資產價格走勢與平均每單位成本的變化走勢)，在市場走揚時，獲利機會更高，但在投資部位有一定獲利後，到底何時該停利？更需要技巧了。
2.若定期定額較長時間，須留心三大地雷投資大師巴菲特的合夥人查理蒙格曾說過：「買進優質的股票，然後再吃上安眠藥好好睡個十年。
當你醒來後，絕對會有意想不到的驚喜。
」，箇中意涵便是告訴各位投資人應該長期投資，藉由複利的滾動，可以獲得驚人的報酬。
但使用定期定額的投資人，我們並不建議您一直長期持有不放，主要原因有以下三點：(1)當金融資產反轉向上後，平均成本會轉為上升、(2)即使再度面臨金融資產重挫，也無法趁勢向下攤平成本、(3)資產會隨時間擴大，一但市場震盪，帳面上的波動也會提高，如果不會賣，再多的報酬也只是紙上獲利。
(見圖二) 3.賣出的藝術─擬定策略分批出場，才能風險與報酬兼顧對於定期定額的投資人，建議最佳出場方式是以分批逐步出場，主要原因在於若直接全部贖回的話，可能會面臨：(1)市場可能還會漲，如果選錯時機出場，容易錯失後面一大段行情；(2)如果冀望的出場點過高，可能會讓投資的部位風險增加。
在綜合評估考量後，利用分批逐步出場的方式，較能將風險與報酬兼顧，另一方面，在逐步出場的資金也能再次進場下個目標，讓投資資金能持續享受複利滾動。
而分批出場一般也有兩種選擇：(1)四等份式(適用追逐獲利較控制風險重要、部位較小的投資人)：將資產價格分成4-5等份，每當投資報酬率增加5%，便贖回20-25%，若投資本金過少(ex.10萬以下)，則建議只要分成2等份贖回即可，以便提高投資獲利的保護(如果可以接更高風險，則可以把報酬率級距擴大)；(2)金字塔式(適用高資產，控制風險較獲利重要的投資人)：由於資產規模相較過大，當市場波動時，面臨損失的風險也就來的高，因此每當報酬率增加5%，建議以40%、30%、20%、10%的方式分批贖回(見圖三)，雖然整體報酬率較使用四等份式的策略來的低，但對於部位較大的投資人來說，守住財富更加重要！ 王道精選基金 摩根士丹利環球機會基金Ａ立即申購安聯收益成長基金－ＡＴ累積類股（美元）（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券）立即申購 復華數位經濟基金立即申購 注意事項王道商業銀行投資顧問服務係無償提供，投資建議乃由王道商業銀行投資顧問分析人員根據各項市場資訊加以整理彙集及研究分析，內容僅供參考，如有涉及有價證券或金融商
任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損，且進行配息前未先扣除應負擔之相關 ...個人企業關於O-BankO-Bank帳戶存錢消費貸款投資保險優惠與服務線上開戶網路銀行線上開戶網路銀行個人企業關於O-Bank理財教室最新優惠機器人理財基金投資其他投資市場分析01王道觀點02全球專家觀點03定期報告04理財教室投資訊息公告2021202020192021/04/27【O巴的金融學課】房地合一稅2.0時代來臨，該怎麼投資，您準備好了嗎?2021/03/22【O巴的金融學課】鮭魚之亂，你也想改名嗎2021/03/15【定期定額】善用定期定額投資，在市場震盪中逢凶化吉2021/03/04【O巴的金融學課】掌握「再通膨」行情，你應該這樣投資2021/02/23【O巴的金融學課】金牛年3招教你理財2021/01/26【O巴的金融學課】A股和H股怎麼分？2021/01/07【O巴的金融學課】2021年該投資什麼？第一頁上10頁12下10頁最末頁AA【定期定額】贖回的藝術，會贖才是專家2020/04/09很多定期定額一段時間的投資人都會問說，要扣到什麼時候？現在已經有獲利了，該不該贖回？定期定額投資，停利比停損更重要，懂得停利，才能將紙上獲利轉為實際獲利，但出在低點會恨自己錯過後面一段行情，若想出在高點，又可能面臨風險加大的可能，因此，定期定額投資，該如何出場才能兼顧風險與報酬？才是真正的藝術。
1.定期定額與單筆進場不同，多次進場已攤平成本，獲利潛力提高多數人皆認為投資最重要的事在於會「買」，於是學習許多技術分析的方法……波浪理論、均值回歸、隨機指標(KD)、型態學分析……，市面上相關書籍也琳瑯滿目，不斷推陳出新，投資人苦讀各種大師的畢生精隨，最終的目的只有一個─「新手死於追高，老手死於抄底，冀望藉由各項工具可以提升自我能力，買在起漲點，踏出成功的第一步。
」，但定期定額與單筆投資概念並不相同，定期定額是種悖離人性的投資方法，在市場出現下跌趨勢或是震盪時，更該持續扣款而非停損，藉由分批進場的方式攤平成本(見下圖，以台灣加權股價指數當作投資資產，每月月底投入10,000元，其資產價格走勢與平均每單位成本的變化走勢)，在市場走揚時，獲利機會更高，但在投資部位有一定獲利後，到底何時該停利？更需要技巧了。
2.若定期定額較長時間，須留心三大地雷投資大師巴菲特的合夥人查理蒙格曾說過：「買進優質的股票，然後再吃上安眠藥好好睡個十年。
當你醒來後，絕對會有意想不到的驚喜。
」，箇中意涵便是告訴各位投資人應該長期投資，藉由複利的滾動，可以獲得驚人的報酬。
但使用定期定額的投資人，我們並不建議您一直長期持有不放，主要原因有以下三點：(1)當金融資產反轉向上後，平均成本會轉為上升、(2)即使再度面臨金融資產重挫，也無法趁勢向下攤平成本、(3)資產會隨時間擴大，一但市場震盪，帳面上的波動也會提高，如果不會賣，再多的報酬也只是紙上獲利。
(見圖二) 3.賣出的藝術─擬定策略分批出場，才能風險與報酬兼顧對於定期定額的投資人，建議最佳出場方式是以分批逐步出場，主要原因在於若直接全部贖回的話，可能會面臨：(1)市場可能還會漲，如果選錯時機出場，容易錯失後面一大段行情；(2)如果冀望的出場點過高，可能會讓投資的部位風險增加。
在綜合評估考量後，利用分批逐步出場的方式，較能將風險與報酬兼顧，另一方面，在逐步出場的資金也能再次進場下個目標，讓投資資金能持續享受複利滾動。
而分批出場一般也有兩種選擇：(1)四等份式(適用追逐獲利較控制風險重要、部位較小的投資人)：將資產價格分成4-5等份，每當投資報酬率增加5%，便贖回20-25%，若投資本金過少(ex.10萬以下)，則建議只要分成2等份贖回即可，以便提高投資獲利的保護(如果可以接更高風險，則可以把報酬率級距擴大)；(2)金字塔式(適用高資產，控制風險較獲利重要的投資人)：由於資產規模相較過大，當市場波動時，面臨損失的風險也就來的高，因此每當報酬率增加5%，建議以40%、30%、20%、10%的方式分批贖回(見圖三)，雖然整體報酬率較使用四等份式的策略來的低，但對於部位較大的投資人來說，守住財富更加重要！ 王道精選基金 摩根士丹利環球機會基金Ａ立即申購安聯收益成長基金－ＡＴ累積類股（美元）（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券）立即申購 復華數位經濟基金立即申購 注意事項王道商業銀行投資顧問服務係無償提供，投資建議乃由王道商業銀行投資顧問分析人員根據各項市場資訊加以整理彙集及研究分析，內容僅供參考，如有涉及有價證券或金融商
2. 基金名詞小辭典
基金基礎名詞基金規模：基金是讓一群人可以將資金放進共同信託帳戶， ... 每日的淨總值除以在外流通單位數，也就是每一單位的基金值多少錢的意思。
... 贖回手續費：某些手續費後收的基金才會收取，這類的基金在3~4 年之間 ...1頭條人氣台股國際股A股港股外匯期貨房產理財消費雜誌鉅亨新視界專題區塊鏈研究報告理財基金基金名詞小辭典鉅亨買基金2020/02/2621:30facebookcommentFONTSIZEICONPRINT新手投資》基金名詞小辭典(圖:AFP)Tag鉅亨買基金淨值報酬率本金贖回剛開始接觸基金的你，一定對許多的名詞定義不熟悉，這篇彙整了一些基金常用的名詞，大約瀏覽過之後，就可以開始實作囉！這篇文章將就基金在下面四種狀況常見的名詞作解說。
1.基金基礎名詞基金規模：基金是讓一群人可以將資金放進共同信託帳戶，委由專業機構管理財富的工具。
而這帳戶的總價值就叫基金規模，總價值是反應市場情形和扣除費用後的淨總值。
基金淨值：根據基金規模每日的淨總值除以在外流通單位數，也就是每一單位的基金值多少錢的意思。
基金不同於股票，基金每天僅會公布一個淨值，通常最遲在隔天的上午會知道買進當天的淨值價位。
基金經理人／基金公司／銷售機構：基金公司是負責發行基金的機構，而基金經理人則掌管受託資產如何運用，銷售機構則是可以買到基金的地方，目前除了傳統的銀行、券商通路之外，線上基金平台也正在蓬勃興起。
報酬率：指投入資金的變化度，當投入100元成長為110元時，增值的10除以原先本金，可以計算出報酬率為10%。
那什麼是「含息報酬率」呢？顧名思義就是將基金配息與最終淨值同時納入報酬率做計算，假設過去領息20元，此時含息報酬率就是30%標準差：標準差是用來衡量報酬率波動程度的指標，標準差越大的標的，波動越劇烈。
夏普值：同時衡量報酬、風險的指標，測量每承擔一單位風險可以獲得多少報酬，在基金界裡常被視為CP值的觀測標準。
數值大於1，表示CP不錯。
留意夏普值需要搭配報酬率同時考量，因為一個夏普值超高的標的，可能報酬率很低（波動更低），但是這樣的預期報酬率可能會讓你達成不了財務目標。
風險屬性：通常在投資前，投資人會被要求做一份自身的風險評估表，保護投資人避免買到無法承受的高風險基金，風險屬性由低到高為RR1至RR5。
對帳單：是銷售機構會定期提供的交易紀錄單，通常會記錄買進、賣出和收益分配的狀況。
基金募集期／閉鎖期：通常新發行的基金會經歷這個特殊的期間，大約為1~3個月，這段期間如果募集額滿則可提早成立，這個期間內資金不能贖回，以利經理人在不顯著影響標的價格的狀況下，分批投入市場。
基金清算／撤銷：如果基金規模低於門檻，則可能面臨下架的狀況。
基金公司會清算目前投資的現值，並按照持有的份額指示保管機構將錢還給投資人。
基金月報／投資人須知／公開說明書：詳列基金投資策略、費用和投資現況等資料的文件。
基準指標／參考指標：幾乎大部分的投資方向都已經被編纂成指數，基金有時以特定指標回基準再加上額外的主動操作，此參考依據就是基準指標。
而基金異於基準指標的程度稱為追蹤誤差。
計價貨幣／使用貨幣：指的是基金用來計算該基金價格的貨幣，時常與資產貨幣混淆。
假設你投資的是美國股票基金－歐元，代表這檔基金的淨值是以歐元計算，但由於投資的是美股（多以美元交割），所以其實資產貨幣是美元。
另外，你也可以使用台幣投資美國股票基金－歐元，這個部分比較複雜，以後會另起一系列討論怎麼買會比較好。
投資組合：指機構、個人持有的金融工具的集合。
資產配置：透過不同特性的金融工具，來達到多元分散的投資效果，是長期投資最重要的關鍵。
2.基金種類前、後收型：以申購手續費在投資前、後收取作分類，建議長期投資人選擇前收型最省成本。
股票或債券型、平衡型、貨幣型：以投資的資產類別分類，平衡型基金中同時有股債，比例詳列於投資人須知或公開說明書。
貨幣型基金則投資在現金、類現金（如短期存款），常被用作臨時避風港，在市場震盪時從其他基金轉入。
股、債基金常還會再用股票性質、債券評等分為不同基金種類，未來也會另起一系列文章討論。
境內／境外基金：以基金發行機構分類，由設立在台灣的機構發行則稱為境內基金，反之稱作境外基金。
因為兩種種類的基金稅賦不同，投資人會選擇較適
... 贖回手續費：某些手續費後收的基金才會收取，這類的基金在3~4 年之間 ...1頭條人氣台股國際股A股港股外匯期貨房產理財消費雜誌鉅亨新視界專題區塊鏈研究報告理財基金基金名詞小辭典鉅亨買基金2020/02/2621:30facebookcommentFONTSIZEICONPRINT新手投資》基金名詞小辭典(圖:AFP)Tag鉅亨買基金淨值報酬率本金贖回剛開始接觸基金的你，一定對許多的名詞定義不熟悉，這篇彙整了一些基金常用的名詞，大約瀏覽過之後，就可以開始實作囉！這篇文章將就基金在下面四種狀況常見的名詞作解說。
1.基金基礎名詞基金規模：基金是讓一群人可以將資金放進共同信託帳戶，委由專業機構管理財富的工具。
而這帳戶的總價值就叫基金規模，總價值是反應市場情形和扣除費用後的淨總值。
基金淨值：根據基金規模每日的淨總值除以在外流通單位數，也就是每一單位的基金值多少錢的意思。
基金不同於股票，基金每天僅會公布一個淨值，通常最遲在隔天的上午會知道買進當天的淨值價位。
基金經理人／基金公司／銷售機構：基金公司是負責發行基金的機構，而基金經理人則掌管受託資產如何運用，銷售機構則是可以買到基金的地方，目前除了傳統的銀行、券商通路之外，線上基金平台也正在蓬勃興起。
報酬率：指投入資金的變化度，當投入100元成長為110元時，增值的10除以原先本金，可以計算出報酬率為10%。
那什麼是「含息報酬率」呢？顧名思義就是將基金配息與最終淨值同時納入報酬率做計算，假設過去領息20元，此時含息報酬率就是30%標準差：標準差是用來衡量報酬率波動程度的指標，標準差越大的標的，波動越劇烈。
夏普值：同時衡量報酬、風險的指標，測量每承擔一單位風險可以獲得多少報酬，在基金界裡常被視為CP值的觀測標準。
數值大於1，表示CP不錯。
留意夏普值需要搭配報酬率同時考量，因為一個夏普值超高的標的，可能報酬率很低（波動更低），但是這樣的預期報酬率可能會讓你達成不了財務目標。
風險屬性：通常在投資前，投資人會被要求做一份自身的風險評估表，保護投資人避免買到無法承受的高風險基金，風險屬性由低到高為RR1至RR5。
對帳單：是銷售機構會定期提供的交易紀錄單，通常會記錄買進、賣出和收益分配的狀況。
基金募集期／閉鎖期：通常新發行的基金會經歷這個特殊的期間，大約為1~3個月，這段期間如果募集額滿則可提早成立，這個期間內資金不能贖回，以利經理人在不顯著影響標的價格的狀況下，分批投入市場。
基金清算／撤銷：如果基金規模低於門檻，則可能面臨下架的狀況。
基金公司會清算目前投資的現值，並按照持有的份額指示保管機構將錢還給投資人。
基金月報／投資人須知／公開說明書：詳列基金投資策略、費用和投資現況等資料的文件。
基準指標／參考指標：幾乎大部分的投資方向都已經被編纂成指數，基金有時以特定指標回基準再加上額外的主動操作，此參考依據就是基準指標。
而基金異於基準指標的程度稱為追蹤誤差。
計價貨幣／使用貨幣：指的是基金用來計算該基金價格的貨幣，時常與資產貨幣混淆。
假設你投資的是美國股票基金－歐元，代表這檔基金的淨值是以歐元計算，但由於投資的是美股（多以美元交割），所以其實資產貨幣是美元。
另外，你也可以使用台幣投資美國股票基金－歐元，這個部分比較複雜，以後會另起一系列討論怎麼買會比較好。
投資組合：指機構、個人持有的金融工具的集合。
資產配置：透過不同特性的金融工具，來達到多元分散的投資效果，是長期投資最重要的關鍵。
2.基金種類前、後收型：以申購手續費在投資前、後收取作分類，建議長期投資人選擇前收型最省成本。
股票或債券型、平衡型、貨幣型：以投資的資產類別分類，平衡型基金中同時有股債，比例詳列於投資人須知或公開說明書。
貨幣型基金則投資在現金、類現金（如短期存款），常被用作臨時避風港，在市場震盪時從其他基金轉入。
股、債基金常還會再用股票性質、債券評等分為不同基金種類，未來也會另起一系列文章討論。
境內／境外基金：以基金發行機構分類，由設立在台灣的機構發行則稱為境內基金，反之稱作境外基金。
因為兩種種類的基金稅賦不同，投資人會選擇較適
3. 新手投資》基金名詞小辭典
剛開始接觸基金的你，一定對許多的名詞定義不熟悉，這篇彙整了一些基金常用的 ... 每日的淨總值除以在外流通單位數，也就是每一單位的基金值多少錢的意思。
... 4, 贖回手續費, ▫ 某些手續費後收的基金才會收取，這類的基金在3~4年之間贖回 ...回首頁公司簡介集團簡介網站導覽聯絡我們交易登入最新優惠網路交易智能理財New基金系列投資趨勢洞察客戶服務專區個人帳戶帳戶總覽紅利點數/優惠查詢交易確認單查詢交易對帳單查詢停利停損通知我的追蹤基金基金交易單筆申購定期定額買回轉換/轉申購智能理財好日子鉅亨趨勢寶阿發總管交易委託查詢今日委託查詢/取消歷史交易查詢收益分配查詢定期定額委託查詢會員中心個人資料查詢/變更風險適合度評估變更密碼新增外幣帳戶好日子New鉅亨趨勢寶阿發總管基金總覽配息基金基金搜尋基金公司配息專區投資情報與建議投資說明會客戶服務常見問題公告訊息索取投資情報文件下載金融行事曆通路報酬查詢新手指南公司簡介投資流程交易指南服務介紹聯絡我們金融友善服務首頁 > 投資趨勢洞察 > 投資情報與建議 > 內文新手投資》基金名詞小辭典剛開始接觸基金的你，一定對許多的名詞定義不熟悉，這篇彙整了一些基金常用的名詞，大約瀏覽過之後，就可以開始實作囉！這篇文章將就基金在下面四種狀況常見的名詞作解說。
資料來源：鉅亨買基金整理。
1.基金基礎名詞 基礎名詞名詞解釋1基金規模▪基金是讓一群人可以將資金放進共同信託帳戶，委由專業機構管理財富的工具。
▪而這帳戶的總價值就叫基金規模，總價值是反應市場情形和扣除費用後的淨總值。
2基金淨值▪根據基金規模每日的淨總值除以在外流通單位數，也就是每一單位的基金值多少錢的意思。
▪基金不同於股票，基金每天僅會公布一個淨值，通常最遲在隔天的上午會知道買進當天的淨值價位。
3基金經理人／基金公司／銷售機構▪基金公司是負責發行基金的機構，而基金經理人則掌管受託資產如何運用，銷售機構則是可以買到基金的地方，目前除了傳統的銀行、券商通路之外，線上基金平台也正在蓬勃興起。
4報酬率▪指投入資金的變化度，當投入100元成長為110元時，增值的10除以原先本金，可以計算出報酬率為10%。
▪那什麼是「含息報酬率」呢？顧名思義就是將基金配息與最終淨值同時納入報酬率做計算，假設過去領息20元，此時含息報酬率就是30%。
5標準差▪標準差是用來衡量報酬率波動程度的指標，標準差越大的標的，波動越劇烈。
6夏普值▪同時衡量報酬、風險的指標，測量每承擔一單位風險可以獲得多少報酬，在基金界裡常被視為CP值的觀測標準。
數值大於1，表示CP不錯。
▪留意夏普值需要搭配報酬率同時考量，因為一個夏普值超高的標的，可能報酬率很低（波動更低），但是這樣的預期報酬率可能會讓你達成不了財務目標。
7風險屬性▪通常在投資前，投資人會被要求做一份自身的風險評估表，保護投資人避免買到無法承受的高風險基金，風險屬性由低到高為RR1至RR5。
8對帳單▪是銷售機構會定期提供的交易紀錄單，通常會記錄買進、賣出和收益分配的狀況。
9基金募集期／閉鎖期▪通常新發行的基金會經歷這個特殊的期間，大約為1~3個月，這段期間如果募集額滿則可提早成立，這個期間內資金不能贖回，以利經理人在不顯著影響標的價格的狀況下，分批投入市場。
10基金清算／撤銷▪如果基金規模低於門檻，則可能面臨下架的狀況。
基金公司會清算目前投資的現值，並按照持有的份額指示保管機構將錢還給投資人。
11基金月報／投資人須知／公開說明書▪詳列基金投資策略、費用和投資現況等資料的文件。
12基準指標／參考指標▪幾乎大部分的投資方向都已經被編纂成指數，基金有時以特定指標為基準再加上額外的主動操作，此參考依據就是基準指標。
而基金異於基準指標的程度稱為追蹤誤差。
13計價貨幣／使用貨幣▪指的是基金用來計算該基金價格的貨幣，時常與資產貨幣混淆。
▪假設你投資的是美國股票基金—歐元，代表這檔基金的淨值是以歐元計算，但由於投資的是美股（多以美元交割），所以其實資產貨幣是美元。
▪另外，你也可以使用台幣投資美國股票基金—歐元，這個部分比較複雜，以後會另起一系列討論怎麼買會比較好。
14投資組合▪指機構、個人持有的金融工具的集合。
15資產配置▪透過不同特性的金融工具，來達到多元分散的投資效果，是長期投資最重要的關鍵。
資料來源：
... 4, 贖回手續費, ▫ 某些手續費後收的基金才會收取，這類的基金在3~4年之間贖回 ...回首頁公司簡介集團簡介網站導覽聯絡我們交易登入最新優惠網路交易智能理財New基金系列投資趨勢洞察客戶服務專區個人帳戶帳戶總覽紅利點數/優惠查詢交易確認單查詢交易對帳單查詢停利停損通知我的追蹤基金基金交易單筆申購定期定額買回轉換/轉申購智能理財好日子鉅亨趨勢寶阿發總管交易委託查詢今日委託查詢/取消歷史交易查詢收益分配查詢定期定額委託查詢會員中心個人資料查詢/變更風險適合度評估變更密碼新增外幣帳戶好日子New鉅亨趨勢寶阿發總管基金總覽配息基金基金搜尋基金公司配息專區投資情報與建議投資說明會客戶服務常見問題公告訊息索取投資情報文件下載金融行事曆通路報酬查詢新手指南公司簡介投資流程交易指南服務介紹聯絡我們金融友善服務首頁 > 投資趨勢洞察 > 投資情報與建議 > 內文新手投資》基金名詞小辭典剛開始接觸基金的你，一定對許多的名詞定義不熟悉，這篇彙整了一些基金常用的名詞，大約瀏覽過之後，就可以開始實作囉！這篇文章將就基金在下面四種狀況常見的名詞作解說。
資料來源：鉅亨買基金整理。
1.基金基礎名詞 基礎名詞名詞解釋1基金規模▪基金是讓一群人可以將資金放進共同信託帳戶，委由專業機構管理財富的工具。
▪而這帳戶的總價值就叫基金規模，總價值是反應市場情形和扣除費用後的淨總值。
2基金淨值▪根據基金規模每日的淨總值除以在外流通單位數，也就是每一單位的基金值多少錢的意思。
▪基金不同於股票，基金每天僅會公布一個淨值，通常最遲在隔天的上午會知道買進當天的淨值價位。
3基金經理人／基金公司／銷售機構▪基金公司是負責發行基金的機構，而基金經理人則掌管受託資產如何運用，銷售機構則是可以買到基金的地方，目前除了傳統的銀行、券商通路之外，線上基金平台也正在蓬勃興起。
4報酬率▪指投入資金的變化度，當投入100元成長為110元時，增值的10除以原先本金，可以計算出報酬率為10%。
▪那什麼是「含息報酬率」呢？顧名思義就是將基金配息與最終淨值同時納入報酬率做計算，假設過去領息20元，此時含息報酬率就是30%。
5標準差▪標準差是用來衡量報酬率波動程度的指標，標準差越大的標的，波動越劇烈。
6夏普值▪同時衡量報酬、風險的指標，測量每承擔一單位風險可以獲得多少報酬，在基金界裡常被視為CP值的觀測標準。
數值大於1，表示CP不錯。
▪留意夏普值需要搭配報酬率同時考量，因為一個夏普值超高的標的，可能報酬率很低（波動更低），但是這樣的預期報酬率可能會讓你達成不了財務目標。
7風險屬性▪通常在投資前，投資人會被要求做一份自身的風險評估表，保護投資人避免買到無法承受的高風險基金，風險屬性由低到高為RR1至RR5。
8對帳單▪是銷售機構會定期提供的交易紀錄單，通常會記錄買進、賣出和收益分配的狀況。
9基金募集期／閉鎖期▪通常新發行的基金會經歷這個特殊的期間，大約為1~3個月，這段期間如果募集額滿則可提早成立，這個期間內資金不能贖回，以利經理人在不顯著影響標的價格的狀況下，分批投入市場。
10基金清算／撤銷▪如果基金規模低於門檻，則可能面臨下架的狀況。
基金公司會清算目前投資的現值，並按照持有的份額指示保管機構將錢還給投資人。
11基金月報／投資人須知／公開說明書▪詳列基金投資策略、費用和投資現況等資料的文件。
12基準指標／參考指標▪幾乎大部分的投資方向都已經被編纂成指數，基金有時以特定指標為基準再加上額外的主動操作，此參考依據就是基準指標。
而基金異於基準指標的程度稱為追蹤誤差。
13計價貨幣／使用貨幣▪指的是基金用來計算該基金價格的貨幣，時常與資產貨幣混淆。
▪假設你投資的是美國股票基金—歐元，代表這檔基金的淨值是以歐元計算，但由於投資的是美股（多以美元交割），所以其實資產貨幣是美元。
▪另外，你也可以使用台幣投資美國股票基金—歐元，這個部分比較複雜，以後會另起一系列討論怎麼買會比較好。
14投資組合▪指機構、個人持有的金融工具的集合。
15資產配置▪透過不同特性的金融工具，來達到多元分散的投資效果，是長期投資最重要的關鍵。
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