常見問題-目錄保險小教室投保繳保費(新台幣計價)保單狀況調整保單借/還款領取保險給付投資型商品的服務外幣保單的服務其他疑問首頁保戶服務常見問題投保投保我想投保1.我想投保，可以向誰聯繫？若您已有認識的業務同仁，可直接向其洽詢。

或您亦可撥打客戶服務專線0800-068-268，或於「聯絡我們」說明您的連絡方式及需求，我們會儘速指派優秀的服務人員主動與您連繫。

2.我可以直接用電話或網路線上投保嗎？網路線上投保目前只開放本人親自投保旅行平安險、傷害保險及年金保險，您可參閱本公司網路投保專屬頁面：保樂美網路投保平台透過電話行銷可投保意外、醫療等專案（電話行銷專區），若您有興趣可致電客服中心，會安排專業人員為您解說。

其他商品可由業務同仁前往拜訪並說明保單內容，或至宏泰人壽櫃台詢問，我們將竭誠為您提供專業的保險諮詢服務，謝謝。

3.跟貴公司或經紀人公司的業務人員投保，權益上會有不同嗎？您無論透過任何通路購買本公司的保單，內容上完全相同，差別僅在為您服務的業務同仁任職於宏泰人壽或是經紀公司，請您放心。

4.我應如何確認業務人員身份？招攬保險時，應請業務員出示業務員登錄證，登錄證係保險公司依財政部公佈之「保險業務員管理規則」核發，為具有招攬保險之資格證件；或您亦可來電客戶服務專線0800-068-268確認。

5.投保過程一般需要簽哪些文件？填寫要保書前，需請您先簽具「傳統型個人人壽保險契約審閱期聲明書」，以確認本公司已提供不低於三日之保單條款審閱期。

接著需麻煩您填寫要保書及FATCA相關表單，並選擇您保費的繳交方式，若您使用信用卡或金融機構轉帳，需再麻煩您填寫「保險費付款授權書」。

保單核發後，業務同仁會與您約定時間送交保單，交付保單時會請您簽署「保單簽收條暨權益確認書」。

若您投保的是外幣計價保單，還需請您填寫「客戶適合度調查評估表」及「匯率風險說明書」，請詳閱「我需要外幣保單的服務」篇。

6.要保書是什麼？要保書是指要保人向保險公司申請投保時其所填寫的書面文件，包括：當事人的姓名、性別、年齡及住所；受益人之姓名及與被保險人之關係；保險內容；告知及聲明事項；要、被保險人之簽名等事項。

7.填寫要保書地址、電話等欄位時，是否有什麼須注意的事項？住所應填寫完整並請記載其電話號碼及郵遞區號。

通訊資料（含：電子郵件信箱、地址、電話、手機）不可為本公司之營業處、業務代表、本公司往來保險代理人、保險經紀人總機構及其分支機構之通訊資料。

8.受益人可以任意指定嗎？受益人之姓名應與其身分證登記相符，並詳細說明與被保險人之間的關係；若有指定順位及理賠比例，請於填寫時清楚標註。

受益人指定須經要、被保險人親自簽章同意，若指定為非配偶、子女或父母時，請另說明指定原因。

失能保險金及醫療保險金的受益人為被保險人本人，不受理其他指定或變更。

要保單位為公司時，其身故受益人應指定給被保險人的家屬為宜。

9.填寫要保書的告知事項時，是否有什麼需注意的事項？如告知事項回答為『是』時，應詳細說明事情之名稱、發生時間、處理方式。

如涉及健康狀況時，應詳細說明事故名稱、發生時間、就診醫院名稱、是否復發及詳述就診或痊癒日期及目前狀況。

如告知事項因要保書之說明欄位篇幅不足，無法詳盡表達時，可另行在「契約內容變更申請書」內說明。

針對有過去病史之被保險人的告知，茲舉例說明：曾患急性肝炎於民國106年9月在台北市市立仁愛醫院住院二星期。

出院後一個月即痊癒。

並陸續於民國106 年12月、107 年7月追蹤驗血檢查，結果正常，未曾復發。

目前狀況一切正常。

其病歷號碼為552323。

（其重點應包括有病名、症狀、治療時間、治療地點、病歷號碼、就診過程、就診結果、是否復發、目前狀況。

）針對有體檢記錄之被保險人的告知，茲舉例說明：因感覺些許不適，所以在家人建議下於民國107年5月赴高雄市聖功醫院接受全身健康檢查。

檢查項目主要有心電圖、胸部X光及血液生化檢查，其結果均正常。

醫師建議須經常運動及控制飲食。

（其重點應包括體檢原因、體檢時間、體檢地點、檢驗項目、檢驗結果、醫師診斷及建議。

）10.要保書一定要本人簽署嗎？要保人及被保險人需親自於要保書上簽字。

（簽名不可塗改，亦不接受印鑑）如要保人／被保險人不識字，得以其拇指印代替簽名，但同時須有兩位