目前在銀行做客服，想轉至分行做理專1.有無理專可經驗分享想了解工作內容? 工作時間? 是否需陌生開發?(每家銀行是否類似)2.面試時薪資大家都 ...首頁閒聊職場甘苦談12前往頁尾返回列表訂閱文章我要回覆pam644分樓主pam6個人積分：44分文章編號：67048224訊息文章段落請分享理專的工作經驗2018-01-080:524252611收藏回覆分享引言連結回報推薦只看樓主列印目前在銀行做客服，想轉至分行做理專1.有無理專可經驗分享想了解工作內容?工作時間?是否需陌生開發?(每家銀行是否類似)2.面試時薪資大家都怎麼談?3.我對於基金和保險熟悉，其他股票債券較無經驗，要如何自我訓練提升?4.業績各家是怎麼算的?5.大家去當理專，會做教育訓練大約多久?期待大家的經驗分享，謝謝2018-01-080:52#111引言分享homeway18361分2樓homeway183個人積分：61分文章編號：67061328訊息pam6wrote:目前在銀行做客服，想...(恕刪)首先先誇獎你願意從客服的工作，轉戰理專的業務工作，很有決心。

1.理專工作內容其實不簡單也不複雜，首先要了解上頭主管現在主打的商品，可能是基金丶可能是黃金存摺、也有可能是其他衍生性的金融商品，你都必須去推銷給你的客戶。

當然主打商品你可以默默不去推銷，但你本身業績量要夠，才不會有事沒事被主管＂關心＂，上班時間一般來說，上班打卡是一定要的，下班打卡就看你有沒有報備去拜訪客戶，如果有，是可以不用回去打卡。

看起來是好像不錯，每天下午都可以拜訪客戶，不用回去打卡，可以早點回家。

但如果業績量都掛蛋，你覺得主管還會讓你下班不打卡嗎?陌生開發可要可不要，一切決定你的業績，你的業績好，緣故客戶都做不完了，其實真的不用陌生開發，但我想我們都是一般人，除非你的背景雄厚，你當理專，馬上就有一堆長輩馬上澎你的場，不然也是要乖乖去陌生開發。

2.薪資的部份，最主要看你有沒有相關業務經驗。

如果有，當然薪資會高一些，一般來說如果你完全沒相關業務經驗，可能底薪會落在25000-28000之間，雙北市可能高一些，其他的就看你業績，會另外發給你業績獎金。

3.自我提升不難，你已經對基金及保險有一定的概念，就代表你的程度不錯。

一般來說，一進理專這個單位，因為你是菜鳥，又是一張白紙，有良心一點的主管，會派一位老鳥教授你一些相關知識丶一些行政流程，好一點的老鳥還會多教你一些眉角，能多學一點就努力學。

不出三個月，你大概對理專這份工作，就有基本的架勢了。

4.業績各家都不同，但不會差異太大，一般來說不會大剌剌提供在網路上，畢竟這也算是公司的內部秘密，建議你在未來面試時，就直接詢問主管比較清楚。

5.我知道的大概是兩個星期至一個月，要看你自己的程度，有的人學的快，了解怎麼扮演理專這個角色，而且口袋立即就有適合的名單可以推銷，其實不用兩個星期，就可以獨立作業。

以上提供給你做為參考，希望對你有所幫助，另外想多囑咐你一下，如果你想轉戰理專是為了挑戰自我，其實可以去嘗試。

但如果是為了提昇收入的話，可以多比較其他的業務工作，我朋友他是教客戶存錢，他的客戶續存率很高，好像都八九成以上，服務一次可以一直領客戶的服務獎金(這是他說的)，有需要可以幫你引薦。

以上，謝謝2018-01-090:29#220引言我要留言連結回報只看此人列印0/100我要留言pam644分樓主pam6個人積分：44分文章編號：67061586訊息謝謝大大的分享，看完感覺很踏實，但還是有些疑問1.銀行不會有pool名單嗎?2.我目標是提升收入，你說教客戶存錢，服務一次可以一直領客戶的服務獎金，這工作職稱也是理專嗎?我對於存錢比較有信心，想請教您工作內容2018-01-091:11#30引言我要留言連結回報只看樓主列印0/100我要留言andy186460分4樓andy1864個人積分：60分文章編號：67062072訊息pam6wrote:目前在銀行做客服，想...(恕刪)我曾經是理專跟你分享一下經驗1.剛進去的理專工作內容大概就是賣保險嗯⋯不用懷疑真的是賣保險這也是新人唯一撐下去的方法因為基本上剛進去不會有客戶跟你投資什麼產品的基金、ETF、債券都一樣大多數新人在一年內會陣亡也看了很多新人沒業績就開始找親人買保險沒辦法不然就陣亡真正開始有自己的客戶群做投資大概要兩年吧撐過去就有希望工作時間我講一下我的好了早上8點開會，晚上7～9點下班因為要call客，每天不斷的call然後下班後常常教育訓練業績不好訓練的時間更長一個禮拜五天班大概三天訓練吧都