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1. Re: [問卦] 有沒有理財顧問的八卦?

小魯為合規的財務規劃顧問考過cfp (Certified Financial Planner) 在台灣約1230人,考過的人9成以上在金融業工作( 銀行壽險證券居多),且 ... PTT網頁版登入/ ...被動收入的投資秘訣Re:[問卦]有沒有理財顧問的八卦?|金融理財顧問PTT小魯為合規的財務規劃顧問考過cfp(CertifiedFinancialPlanner)在台灣約1230人,考過的人9成以上在金融業工作(銀行壽險證券居多),且 ...PTT網頁版登入/註冊menu新聞熱門文章熱門看板看板列表作者查詢最新文章我的收藏最近瀏覽看板名稱查詢批踢踢PTT搜尋引擎Re:[問卦]有沒有理財顧問的八卦?已回收+收藏分享看板Gossiping作者killwhite(我只能勇敢學習釋然)時間2年前發表(2019/03/1715:40),編輯推噓1(1推0噓1→)留言2則,2人參與,2年前最新討論串2/2(看更多)first_pagearrow_back_iosarrow_forward_ioslast_page說明小魯為合規的財務規劃顧問考過cfp(CertifiedFinancialPlanner)在台灣約1230人,考過的人9成以上在金融業工作(銀行壽險證券居多),且薪水99%來自於佣金收入,因此坦白說個人利益與客戶利益平衡點取決於良知。

該行業原則上是類似個人人生財務的引導著與診斷問題的醫生,(諸如投資保險創業風險評估信託退休規劃遺產都必須具有一定的理解與能配合服務的人脈關係)這行業做10年以上還能活著,薪水200起跳算很正常的數字,但這行業牽涉到管理龐大的資金與業績壓力,一般人不一定受的了。

另外台灣使用者付費的習慣基本上是沒有的,任何的理財產品都有牽涉到佣金,我想沒有任何的理財顧問真正的能夠(獨立),但若是想賣賣課程教授理財知識,那就另當別論了※引述《dinner5566(低能56)》之銘言:肥宅沒朋友:假日只能刷刷哀雞:看看正妹與人生勝利組的生活是如何:最近看到不少潮潮型男的哀雞自介:IFA獨立理財顧問限時動態都是教人如何投資理財:還有很多妹子來聽課耶而且還飛去香港投資生活充實又快樂:大家看都不到30歲就這麼厲害了為何肥宅我28歲了還這麼廢:所以本肥剛剛立馬辭職作業員了!:請問要怎麼成為獨立理財顧問邁向人生勝利組呢?----SentfromBePTT--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:103.199.22.30※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1552808408.A.C88.html→irbbb03/1715:43,2年前,1F巨量資金,一年收益少於5%我也沒臉談佣金03/1715:43,1F推dinner556603/1716:26,2年前,2F感謝大大分享03/1716:26,2F‣返回看板[Gossiping]綜合‣更多killwhite的文章文章代碼(AID):#1SZVdOo8(Gossiping)更多分享選項網址:短網址:文章代碼(AID):分享至:facebookplurktwitter關閉廣告方便截圖討論串(同標題文章)本文引述了以下文章的的內容:問卦05[問卦]有沒有理財顧問的八卦?有沒有理財顧問的八卦?已回收dinner55662年前,03/17完整討論串(本文為第2之2篇):排序:最舊先|最新先|留言數問卦05[問卦]有沒有理財顧問的八卦?有沒有理財顧問的八卦?已回收dinner55662年前,03/17問卦12Re:[問卦]有沒有理財顧問的八卦?Re:有沒有理財顧問的八卦?已回收killwhite2年前,03/17在新視窗開啟完整討論串(共2篇)open_in_new‣返回看板[Gossiping]綜合‣更多killwhite的文章文章代碼(AID):#1SZVdOo8(Gossiping)關閉廣告方便截圖閱讀更多常見投資理財問答IFA獨立理財顧問PTTig金融理財顧問財務顧問PTT獨立理財顧問薪水三利金融顧問PTT金融顧問PTT延伸文章資訊問Ig金融理財顧問真實性|金融理財顧問PTT問Ig金融理財顧問真實性.理財.2020年6月12日00:08.前情提要.好其實我看了也覺得是詐騙但看了一下這個人的發文包括臉書都好像有花大錢出國等等到底是什麼 ...投資理財人員-職務職責定義說明-1111薪資公秤|金融理財顧問PTT投資理財人員的職務解說...運用專業理財知識提供客戶理財規劃的建議及操作...人員仲晟金融科技顧問有限公司經驗不拘學歷不拘台中市西屯區其他金融╱輔助 ...獨立理財顧問PTT-2021-06-29|金融理財顧問PTT獨立理財顧問PTT相關資訊,Re:[問題]請問獨立理財顧問的工作情形?-看板CFP



2. 【問題】退休理財規劃顧問PTT?推薦回答

國際認證理財規劃顧問(CFP)、金融研訓院菁英講座、金融專業名師編著.完整對應金融研訓院公告之測驗科目命題範圍.理財規劃人員測驗全考科短期速成:理財工具+理財 ...被動收入的投資秘訣【問題】退休理財規劃顧問PTT?推薦回答1.《理財規劃人員高分速成(理財工具+理財規劃實務)金融證照雙名師親編(含1250題100%詳解)(五版)》作者:葉俊佑齊名揚  .國際認證理財規劃顧問(CFP)、金融研訓院菁英講座、金融專業名師編著  .完整對應金融研訓院公告之測驗科目命題範圍  .理財規劃人員測驗全考科短期速成:理財工具+理財規劃實務  .全書1250道試題,100%名師全詳解   【本書適用】  》本書適用於台灣金融研訓院理財規劃人員專業能力測驗。

   【本書編撰重點】  》完整對應考試單位公告「理財工具」、「理財規劃實務」...2.《信託規劃一典通高枕無憂的理財託付指南》作者:劉憶娥  財產信託管理制度可以有效解決許多複雜的理財難題,但是大部分人對信託業務仍然一知半解,以為這是大財團或大富豪的專利,喪失輕鬆理財的機會。

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作者簡介劉憶娥現任:中華民國信託業商業同業公會副組長經歷:財政部金融局稽查、台育證券承銷部經理、台...3.《家庭理財小百科》作者:怡富證券顧問群4.《19大全方位理財案例CFP模組6全方位理財規劃:實戰案例集(二版)》作者:CFP作者群  ★全新第二版發行!配合近期修法更新全書個案背景,使之適用修訂後之法令與稅制。

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全書每一字、每一句、每一題都出自實際命題→每一頁都對應實際考情,讓你讀到「真正會考的重點」!★  2021年全新大改版要點包括:  (1).因應所得稅法大幅修訂,將全書內容修訂至對應最新稅制規定;  (2).遵循近期最新考題命題方向,調整全書重點整理內容,使之與實際考情更加契合;  (3).收錄...6.《理財規劃人員重點精華》作者:高朝樑第一單元 理財工具第一章  金融機構的功能與規範一、金融機構二、商業銀行三、工業銀行四、證券公司五、投信投顧公司六、保險公司七、金融控股公司八、金融六法簡介◎全真模擬試題第二章  短期投資及信用工具一、存款二、可轉讓定期存單三、貨幣市場工具四、附條件交易五、貨幣市場基金六、保本型投資定存七、信用管理◎全真模擬試題第三章  債券投資一、債券的意義二、債券的種類三、債券評價模式四、...7.《老人退休生活規劃》作者:旐濤、吳正華、戴章洲、蔡芳文、賴添福、詹貌等  管理學大師彼得.杜拉克(PeterF.Drucker)在「下一個社會(managinginthenextsociety)」曾大膽預言:到了2030年,日本、德國等先進國家的老年人口,將突破50%;而所有已開發國家的領取完整退休給付的年齡,會上升到七十五歲左右。

  在台灣,隨著國民年金的開辦和長照保險的規劃,國家對老人照顧上似乎漸臻周延;但是一場金融海嘯,似乎把所有布局都打亂...8.《財務顧問師教您:看電影輕鬆學理財》作者:藺明忠  本書定位於理財觀念傳遞的入門課程,沒有高深複雜的理論學問,從一般觀影者的角度特別選取幾部內容並不艱澀冷僻,而且又值得用心體會其理財意涵的影片,包含「單車失竊記」、「刺激1995」、「秘密」、「當幸福來敲門」、「巴菲特與比爾蓋茲—富豪面對面」、「伊是咱的寶貝」、「楢山節考」、「長江七號」、「購物狂的異想世界」、「雨人」、「華爾街」、「搶錢大作戰」、「A錢大玩家」、「大時代」、「安隆風暴」及...9.《2021理財規劃人員專業證照10日速成:循序漸進的10天規劃!(理財規劃人員)》作者:  「上課、上班,沒時間準備考試怎麼辦?」  「要考的東西好多,要怎樣才能抓到重點呢?」   別怕!只要10天,幫你規劃考前衝刺!讓你助人規畫理財!   ◎去蕪存菁,循序漸進的10天規畫!   理財規劃專業人員測驗分為兩部分:理財工具、理財規劃實務,為了提升金融從業人員全面性規劃的



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4. 「退休金規劃ptt」懶人包資訊整理 (1)

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最近一...退休,是惡夢還是美夢?突破2個盲點,安穩退休才不愁【早安健康/林奇芬(Money錢雜誌顧問)】提早退休是許多人的夢想,但除非自己加快存退休金,否則退休不是美夢,可能是惡夢。

大多數人理財時,都是從自己願意承擔的風險高低來考量,但存退休金還要考慮可投資時...不選股也穩定獲利!施昇輝佛系投資法:隨時都可買,買了忘記它【早安健康/施昇輝(理財作家、樂活大叔)】不要再選股二○○三年六月底,台股出現了一支可以用和買賣股票一樣的方法來交易的基金,叫做「元大台灣」(代號0050)。

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新北市新莊...斜槓族注意!兼職沒加保勞健保,可能與「加倍的退休金」擦身而過【早安健康/Money錢師慧君】低薪時代,下班後兼職打工,賺取第二份收入的「斜槓上班族」越來越多,然而大部分勞工並不了解兼職工作到底該有哪些保障,甚至受到雇主的誤導,平白損失應有的權益。

小葳在貿易公司...月底多數人有筆「補款」到賬?養老金耗盡別怕「這樣」規劃養老2020年養老金上漲如期而至!你所在的地區,是否已經發布了具體的養老金上調通知了呢?據悉,截止到7月20日上午,已經有24個省份公布了養老金上調的方案。

另外,因為國家再三強調要按時足額的發放到退休人員的手中...#1[請益]爸媽退休金規劃各位好爸媽已屆退休年齡兩個人加起來除了勞保每月可領4萬初外以及我和我哥...原則如果都不投資500萬一年可以花25萬有想過更好方式規劃退休金打算300萬...發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:223.140.109.169※文章網址: ...#2[心得]『4%rule』簡略的基本概念&心得分享Fourpercentgoldenrule(s)當各位開始接觸退休規劃這個領域的東西時,很有可能會遇到一個名詞,叫「4%rule」。

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...長照費用,我選擇面對死亡來的容易些--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc), ...#9[閒聊]會和雙親討論存養老金嗎?如果家人對規劃養老生活這件事很反感和缺乏相關常識,該怎麼相勸才好?...發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:111.243.49.177※文章網址:...zz0928:勞保退休1.3萬我才意識到還有個退休金可以領多事先替自04/1902:17.#10李雪雯:除了「房子」及「更多退休金」,其實你更該做的退休規劃是…如果買房與存最多的退休金,並不是現階段正在準備退休的人,「唯一」該首先考慮的項目,那又該考慮什麼呢?答案就是…12健康影音獨立特派員178集北歐老人失能預防}.退休後誰養你30年?小資族這樣存退休金.偏鄉老人危機!公民記者紀錄關懷.老人漂流社会下流老人繁體中文.長照vs.少子化問題老不起.不敢生的未來.2013.12.11新聞娛樂通part1寒流猝死意外多保暖抗寒大作戰.一張飛踢照揭韓國「不能坐」博愛座!老人插隊不是特權是正常!?關鍵....老人漂流社会下流老人繁體中文.有人正在搜尋健保診所查詢診療科別牙科中醫科不分科家醫科內科兒科耳鼻喉科婦產科眼科外科復健科骨科皮膚科精神科神經科泌尿科麻醉科急診醫學科神經外科整形外科放射診斷科放射線科病理科核子醫學科職業醫學科口腔顎面外科解剖病理科放射腫瘤科齒顎矯正科臨床病理科口腔病理科洗腎科口腔診斷科健康報報血糖會高的4個條件「夏天」都中!控糖茶加3穴位不讓血糖失控【新冠肺炎/不斷更新】高端疫苗首日開打不適症狀公開,陳時中:可能是暈針,呼籲不要緊張,今增4例本土確診、0死指甲顏色、紋路看健康問題!5種指甲反映你該補充的營養跟不老玉女蘇慧倫學3招,蜂蜜水抗老法50歲照樣仙氣逼人!他胸前長黑痣!醫一割…「秒伸8隻腳逃竄」看傻 驚悚畫面曝光韓劇男星Google搜索量Top10!朴敘俊沒新作仍前五,宋江打敗玄彬奪第二,冠軍實至名歸黃鴻升藝術個展《EVOLUTION》即將開跑!「Alien666」勵志追夢故事曝光,9月限時登場!為什麼有些起司有外皮?專家:外皮由可食用黴菌生成,細菌生長增添風味高端疫苗開打,傳有人癱軟昏倒?指揮中心:3例都與暈針有關獨生子女較容易任性、自私?專家:注意教養4大盲點、7大心法,不怕養成媽寶男大生嵌頓性包莖激情過後小弟弟腫得像「發紫奶油獅」高端疫苗今開打 注意2罕見副作用、3類人不宜接種健康網》亂挖耳屎恐讓耳朵發霉!醫:「4情況」出現才該清理健康網》要年輕不能只在乎臉!醫:脖子不保養看起來老10歲今增4例本土全在新北 無死亡個案



5. [請益] 30歲女理財規劃

... 第24年後退休開始提領每年估計從保單提領77萬元, 基金提領150萬元合計每年提領227萬元, 相當一個月提領19萬元。

以上是財富顧問的財務建議規劃 ...TogglenavigationPTT熱門文章Hito熱門文章今日熱門本周熱門[請益]30歲女理財規劃看板cfp作者iyuan時間2019年11月25日留言34則留言,18人參與討論推噓9 (11推2噓21→)大家好,最近有在接觸獨立財富顧問針對他們建議的財務計畫想請教大家意見不知有無需注意的風險或不合理之處?以年收入(稅後以及扣除生活費)餘100萬粗估預計投入每月8萬元分成兩筆每月各4萬元一筆買AXA境外保單(安進儲蓄系列)在台灣透過信託方式跟註冊於百慕達的AXA分公司購買10年期(每年約48萬)以年報酬率4%估計試算另一筆是透過Hansard基金平台購買以定期定額方式每月投入4萬購買約五筆基金(含股票型及債券型)標的涵蓋新興市場、印度、東協、貨幣型美元定存基金預計繳15年以年報酬率8%估計試算以上試算結果預計第24年後退休開始提領每年估計從保單提領77萬元,基金提領150萬元合計每年提領227萬元,相當一個月提領19萬元。

以上是財富顧問的財務建議規劃請教各位是否有不合理之處,或是有何細節需注意?謝謝大家!--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:42.76.159.101(臺灣)※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1574693354.A.E7E.html1F推map123:理專的推薦都是高風險高手續費的標的物呀11/2523:012F推a402132000:安進分紅達成率不太好你可以考慮其他家友邦保誠之11/2523:243F→a402132000:類11/2523:244F→a402132000:而且建議買五年期就好十年期只是業務佣金高而已11/2523:255F推yamiyami:第二筆規劃未知數太高!2000年初livedoor事件前11/2600:076F→yamiyami:當紅的日本基金,像景順日小、景順日增,隔20年有人還11/2600:087F→yamiyami:有扣嗎?11/2600:088F→transistor:妳相信有每年穩定8%的投資嗎11/2600:479F→opm:獨立財富顧問?開出來報酬率8%的估計?我的話會考慮換個對象談11/2604:3110F推map123:既然要長期投資每年100萬,建議還是花點小錢去上綠角課程11/2606:4911F→map123:不被抽成省下的錢會讓你複利的更大11/2606:5012F→ja11s4o1n7:做夢比較快11/2608:2013F推cutien:建議自己做功課,不要買這些產品11/2609:1214F推iievn:好奇你接觸的是不是晉裕,這年頭還在賣這個古老基金平台的11/2610:2915F→iievn:公司很少...11/2610:2916F推iievn:其實一個很簡單的邏輯,如果這個「8%」是保證,我立刻壓身11/2610:3317F→iievn:家,秒退休!如果不是保證,那還是有投資風險,就不宜期待11/2610:3318F→iievn:可以這樣連續持續30年....11/2610:3319F→buzzard:新興市場、印度、東協都是波動度偏高的標的,一年若下跌111/2613:4220F→buzzard:5%能接受嗎?另過去高報酬率不保證未來也如此,預測未來11/2613:4221F→buzzard:這些地區表現仍會良好的理由為何?11/2613:4222F推chien703:買全球股債ETF的組合就好了沒必要買這些多抽費用的產品11/2616:1623F→Altair:https://www.youtube.com/watch?v=K5ioH8FUsf811/2616:5724F→meya:長期投資建議複委託定期定額AOAETF11/2620:1425F→meya:有空看書漫步華爾街智慧型資產配置投資金律11/2620:3126F推cooji74115:板上的彭先生有接觸嗎呵呵11/2621:3727F推s83530123:樓上,他不是說要定期投資24年,那一年下跌15%又怎樣;11/2623:5128F→s83530123:地區最近表現不好不代表以後不會表現不好11/2623:5129F→buzzard:只是確認帳面出現-15%的數字時原po還能堅持下去;11/2702:0230F→buzzard:順便問一下選擇重押新興市場及預測未來24年有8%的理由11/2702:0231F噓aq2272353712:現在還有白++會信8%11/2808:1532F→believeo:獨立理財顧問這麼快就被玩壞了嗎12/0421:3333F推PGONEking:8%天下到底多少白吃的午餐XD12/0721:3834F噓tw00383279:噓自稱獨立財富顧問,什麼證照都沒有吧XD....12/1307:02‣返回cfp看板cfp熱門文章21[請益]38歲男資產配置482021-08-2123:0824[請益]28歲男財務規劃762021-08-2116:4412[請益]43歲男請教是否可財富自由482021-08-2009:5614[討論]兩岸戰爭國銀的外幣資產722021-08-1716:4511[請益]理財0050312021-08-1313:1314[請益]有一千萬的房貸和一千萬的現金怎麼處理?552021-08-1311:2517[請益]43歲男請教理財規劃592021-08-1221:258[請益]如何存第一桶金?452021-08-1215:4014[請益]房子該賣或不賣802021-08-1020:078Re:[請益]買房出租年報酬率是不是有10%?592021-08-0911:5716Re:[請益]買房出租年報酬率是不是有10%?372021-08-0821:4920[請益]買房出租年報酬率是不是有10%?1062021-08-0717:425[請益]1000萬投資請益402021-08-0712:3216[請益]26歲女理財規劃392021-08-0623:5920[請益]24歲86年次理財規劃462021-08-0611:4815[請益]35歲女理財規劃請益412021-08-0604:3026[請益]25歲女理財規劃請益592021-08-0508:4822[請益]投資方向的發展1302021-08-0121:1019[請益]先理財還是理債?412021-07-3022:4211[請益]28歲男理財規劃請益392021-07-2919:1214[請益]35歲男資金規劃問題312021-07-2801:46-5Re:[請益]25歲男理財規劃請益692021-07-2721:3816[請益]24歲公務員資產配置442021-07-2711:1516[討論]為什麼很有錢的人還要收學費?632021-07-2600:4424[討論]財務自由做身體健康的工作有哪些?342021-07-2520:0720[請益]27歲男,定期定額請益322021-07-2414:2630[心得]智商高的人,買股票也比較厲害?692021-07-2219:497[請益]28歲女,理財規劃請益352021-07-2218:4020[請益]25男投資新手定期定額理財規畫582021-07-2212:3816[請益]30歲女,理財規劃請益442021-07-2114:1315[請益]兩年內要買房的頭期款應該投資嗎?582021-07-2023:5715[請益]儲蓄險到期後的處理?342021-07-1910:3520[請益]中年存股推薦572021-07-1816:0925[請益]我該不該在雙北市買房612021-07-1518:3918[請益]23歲男中長期理財規劃422021-07-1219:4614[閒聊]20210704當月閒聊382021-07-0419:1734Re:[請益]花錢會覺得痛苦怎麼辦?442021-07-0322:1131[請益]花錢會覺得痛苦怎麼辦?602021-07-0320:444Re:[請益]去槓桿的時機602021-07-0313:32熱門文章Re:[請益]怎麼看長榮的線比陽明漂亮的?[閒聊]打LOL,滑鼠側鍵可以設定什麼?[整理]目前國際如何評估一個新疫苗[情報]0823台灣集中市場市值前50名Re:[瓦特]兔子今晚馬車[討論](發錢)沉靜木訥vs八面玲瓏vs敢愛敢恨[瓦特]shoeshoe還有那個nakirigumi請進[召喚]終於有機會把狐狸射出去了[瓦特]兔子今晚馬車[問題]中信英雄LOL卡綁定applepay消費問題[新聞]紐西蘭告別零染疫戰略?[瓦特]你齁8月迄今的實況種類[問題]3k的airpodpro值得嗎?[LIVE]女力報到男人止步2第18集[討論]大家會放下成見看尚氣嗎?[瓦特]尊媽聊天室可以投票耶[標的]國光生4142好吧,我也空幾張好了(附單)Re:[閒聊]RNG微博cryin掛網[新聞]樂天陳冠宇加入先發輪值 洋投豪勁繼續留[Live]天之驕女第272集



6. 財務規劃師課程完整相關資訊

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缺少字詞:gl=|必須包含以下字詞:gl=【整理】CFPPTT-自助旅行最佳解答-202104152021年4月15日·財務規劃師PTT-2021-04-13|星星公主2天前·看板CFP[問題]關於擁有國際證照的理財規劃師-看板CFPRe:[問卦]...測)翻譯為英文Accentptt?gl=tw ...請為這篇文章評分?有幫助沒幫助延伸文章資訊1[情報]理財規劃師掌握13億人的錢潮動向|CFP看板-MyPTT尤其MOU、ECFA再掀大陸金融考照熱,其中「理財規劃師」是中國為了跟美國CFP(理財規畫顧問...發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc)◇From:220.130.139.231.2[問卦]財務規劃師是什麼新興職業?-看板Gossiping-批踢踢...發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:114.43.208.21(臺灣)※文章...理專是受雇於銀行,但他們財務規劃師並不是銀行的人※編輯:jason0330 ...3財富管理規劃師ptt完整相關資訊|星星公主-2021年7月提供財富管理規劃師ptt相關文章,想要了解更多理財規劃師薪水、財富管理規劃師ptt、理財規劃顧問證照有關星座與運勢文章或書籍,歡迎來星星公主提供您完整相關訊息.4[問卦]有沒有財務規劃師的八卦?-八卦|PTTWeb[問卦]有沒有財務規劃師的八卦[email protected],共有12則留言,8人參與討論,4推1噓7→,各位蛇蛇們好,小蛇我最近有個重大抉擇,



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不貴,看完會很有基本概念01/1015:27→sarino:不建議這樣找CFP,遇到那種只想賣產品的會很不好01/1017:17推chris44099:感覺會遇到黑心理專01/1023:50推robertblack:我可以協助你,我是認證過的cdp01/1118:27→robertblack:認證過的cfp01/1118:27分享給朋友更多Isaac07文章相同討論串返回CFP看板近期熱門文章174[帥哥]台灣最帥分析師28508/2218:05Beauty更多Lawleit文章97Fw:[閒聊]有沒有雙手放在後腦勺的角色12308/2310:06joke更多qazwsxedcs文章46[正妹]JuliaWoo10408/2209:57Beauty更多ReiKuromiya文章-78[新聞]「LINE社群」一定要加?婆媽用戶點出隱11508/2210:02Lifeismoney更多JimJimJim文章72[帥哥]金曲獎的楊勇緯11908/2222:32Beauty更多firmusic文章75[正妹]兇短髮8808/2311:05Beauty更多AmedRosario文章-58[猜謎]郭婞淳為什麼可以拿金牌?8408/2312:30joke更多soso10904文章54[新聞]台灣創舉!《薩滿》看完後勁太強影院設「膽小鬼場次」全程開燈9108/2221:36movie更多kenny1300175文章31[討論]【尚氣】是目前最強的英雄?電影片段8708/2222:21movie更多arsl400文章39[情報]8/29前街口x珍煮丹最高40%回饋8008/2300:40Lifeismoney更多liho07文章CFP熱門文章27[請益]28歲男財務規劃8408/2116:44CFP更多tp61i6m4文章22[請益]38歲男資產配置5008/2123:08CFP更多neogranson文章0Re:[請益]28歲男財務規劃2008/2122:41CFP更多goliathplus文章3Re:[請益]28歲男財務規劃308/2120:24CFP更多nyc0125文章-1[請益]推薦美元利變保單108/2202:16CFP更多asdfonly文章0Re:[請益]38歲男資產配置008/2300:19CFP更多aloness文章0Re:[請益]28歲男財務規劃008/2301:00CFP更多charlie81103文章



8. Re: [心得] 談談我對理財規劃板想法

一切都似乎充滿問號,因此希望能夠發起CFP(理財規劃顧問)的討論園地,讓 ... 與保險規劃科目三: 員工福利與退休金規劃科目四: 投資規劃科目五: 租 ...批踢踢實業坊›看板CFP關於我們聯絡資訊返回看板作者xu3wu0fu6(老了)看板CFP標題Re:[心得]談談我對理財規劃板想法時間FriApr912:19:312021先引述開版申請---------------------申請新板英文名稱:CFP中文名稱:理財規劃顧問看板類別:理財板主名單:SmallPeter申請原因:2003年底正式引進台灣的CFP認證制度引起社會廣泛的討論,商業週刊、管理雜誌、數位週刊、工商時報、經濟日報等媒體亦大幅報導?,但是CFP所代表的內\涵到底是什麼?對於台灣社會又會有怎麼的影響?未來其發展趨勢如何?一切都似乎充滿問號,因此希望能夠發起CFP(理財規劃顧問)的討論園地,讓大家能有進一步交流的空間。

連署結束時間:(1117550647)TueMay3122:44:072005-------------------------其實最一開始好像是讓大家了解什麼是CFP,或是如何考取CFP後來逐漸變成理財規劃版討論的範圍開始變多CFP的課程如下科目一:基礎理財規劃科目二:風險管理與保險規劃科目三:員工福利與退休金規劃科目四:投資規劃科目五:租稅與財產移轉規劃科目六:全方位理財規劃投資只佔了理財規劃的1/6項目理財規劃討論的範圍很廣而版主認為的"理財規劃"主要在投資工具的討論相對理財規劃版來說非常狹隘此外投資在其他版也都有討論包括stock,option,Insurance,home-sale,ForeignEX,DigiCurrency......我個人偏好這個版的討論主要是理財觀念或是解決理財的問題勝過投資工具方面的討論投資工具的討論也可以只是不應該在版規上只列出這些理財議題的項目我覺得可以討論的分類如下理財規劃任何理財問題:還款計畫、房貸、資金移轉...理財目標的規劃ex:存錢買房、退休規劃、閒置資金規劃租稅規劃ex:節稅、海外節稅保險當初分類方式就是純保險才能在保險版儲蓄險或是任何假冒保險,實際是投資的東東就被保險版踢出來變成CFP接收,我覺得這樣分法很不錯動產(如汽車、鑽石、甚至是婚宴預算)如何貸款、預算討論可以討論及建議汽車廠牌不行(去車板)股票、期貨、加密貨幣、房屋、外匯等等投資工具我覺得都可以討論但是會想來CFP版討論嗎?大部分都已經在專版討論,回覆的人也比較多目前沒有專版只剩下債券、CFD、貸款討論、公司開業、新興投資工具等------總之這個版是比較小眾的板討論自由,文章數也不會多到哪裡去版主做出改變我是樂觀其成※引述《femlro(驀然回首已在燈火闌珊處)》之銘言::最近股票板飛哥事件:引發我到Money板去號召一些人過來CFP發標的文:討論的過程:我發現很多人對CFP有很大的誤解:理財本來就不可能只侷限在單一種類:沒有時間買進個股研究個股做指數是一種選擇:但做指數也不代表只能買ETF:指數有期貨甚至選擇權:還有權證:這些都是理財商品:你懂得理財商品越多:就越能做出很多組合與適合自己的方法:比如在早期我也靠期貨與選擇權適當放大槓桿:因為只有一兩百萬:你只有靠期貨與選擇權市場去放大:因為台指不會像是個股那麼容易被操控:他的槓桿也不用像個股融資帶利息:而且很早就是逐筆交易了:所以什麼新聞什麼標的什麼資產:甚至到這幾年爆紅的比特幣與乙太幣都是能討論的:再到海外投資CFD等等:所謂資產規劃本來就可以涉及到細節:就像保單:一樣是南山:不同的人適合不同的主附約:也很多可以討論:但能進行這麼多深度討論的人少:才是最無聊的:而且很多人研究了很多選擇到了:他自己適合的方法就會覺得別人的方法很爛:適合你的不代表適合別人:就像索羅斯的投資績效勝過巴菲特:但他卻不搞價值投資但名氣卻遠輸巴菲特:因為他捐了太多錢給開放社會基金會:而且又無意搞太多行銷活動:印象中也不需要開什麼股東大會:這與美國的公司性質有關:冷門的東西不代表就有毒:重點是你能不能至少看懂他的風險與機會:投資領域的東西實在太多了:甚至到什麼加盟店:二手房東:隔套套房與如何跟銀行取得更好的貸款條件:這些都是理財:還有像是信用卡板那樣:或者稅板在討論怎樣節稅與不同地方的稅率和國稅局有不同認定:真的都很有趣:結果我常常看到什麼一個板應該怎樣怎樣:非常狹隘的認定:是非常可惜的:當你覺得你只能怎樣怎樣的時候:已經對自己畫地自限了:不論是否會成功:都應該保持好奇心多理性討論與吸收別人的經驗:理解別人為什麼這樣想?:如果他願意回答他的思考過程:那更是珍貴:如果不願意回答:也從一些線索可以猜測:賺錢本身就是一個大遊戲:多方嘗試與控制風險才是這個遊戲的基本功--※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:211.21.30.85(臺灣)※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1617941973.A.4AA.html→Littlechozy:公司開業也有個新創板,而個人理財又和生涯規劃板也04/0913:06→Littlechozy:有點重疊,確實會刻意想到這裡討論的主題很有限04/0913:07→femlro:也沒有說不能討論什麼,跟理財有關都可以04/0917:47→kitune:一堆板都嘛脫離創板宗旨了提這個只能當參考順便感慨04/0919:11推sarino:看板也搞SPAC04/0921:28



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