CFP™認證系列課程之收費定價. CFP™各科課程. 主辦單位. 時數. 收費定價. 第一科—基礎理財規劃. 台灣金融研訓院. 40. $12,000. 第二科—風險管理與保險規劃.課程費用     優惠說明CFP™認證系列課程之收費定價CFP™各科課程主辦單位時數收費定價第一科—基礎理財規劃台灣金融研訓院40$12,000第二科—風險管理與保險規劃台灣金融研訓院40$15,000第三科—員工福利與退休金規劃台灣金融研訓院40$15,000第四科—投資規劃台灣金融研訓院40$15,000第五科—租稅與財產移轉規劃台灣金融研訓院40$15,000第六科—全方位理財規劃台灣金融研訓院40$18,000共計240小時$90,000 CFP™各科課程主辦單位時數收費定價第一科—基礎理財規劃（職訓局補助專班）台灣金融研訓院6$11,600（職訓局補助80%學費）第二科—風險管理與保險規劃台灣金融研訓院6$15,000第三科—員工福利與退休金規劃台灣金融研訓院6$15,000第四科—投資規劃台灣金融研訓院6$15,000第五科—租稅與財產移轉規劃台灣金融研訓院6$15,000第六科—全方位理財規劃台灣金融研訓院7$18,000共計240小時$89,600 CFP™補充課程主辦單位時數收費定價第一科—基礎理財規劃(補充)台灣金融研訓院12$3,960第二科—風險管理與保險規劃(補充)台灣金融研訓院12$4,500共計   CFP™總復習課程主辦單位時數收費定價第一科模擬考總復習台灣金融研訓院6$2,200第二科模擬考總復習台灣金融研訓院6$2,200第三科模擬考總復習台灣金融研訓院6$2,200第四科模擬考總復習台灣金融研訓院6$2,200第五科模擬考總復習台灣金融研訓院6$2,200第六科模擬考總復習台灣金融研訓院7$5,500共計37小時$16,500

圖片來源：pixabay內容目錄資產管理制AUM（AssetsUnderManagement）鐘點費、固定制佣金制聘請財務顧問前的注意事項為什麼台灣該改以AUM制度為主？收費財務顧問，是提供投資建議獲得薪酬，一般來說會通過以下幾種方式獲得報酬：按投資金額收取一定的年費採諮詢制，以小時計費，通常用於特殊項目或諮詢固定費用，購買特定服務支付固定金額，例如製定財務計劃書佣金：購買顧問所建議的商品，比如基金、保單銷售獎金基於績效的費用：如果超出了定義的基準，則收取額外費用資產管理制AUM（AssetsUnderManagement）最常見的收費財務顧問是從管理資產收取一定的比例，通常稱為AUM（全稱AssetsUnderManagement）。

美國真人理財顧問的平均費用為1％，通常按浮動比例收費。

在浮動比例的情況下，顧問會根據客戶的帳戶餘額從帳戶中扣除費用，通常是每季度一次或每月一次。

如果投資100萬元，顧問收取的管理資產額為AUM的1％，則每年需要支付10,000元的費用，或者每月只需支付833元。

如果100萬元帳戶在第二年開始時的價值僅為80萬元，那麼財務顧問將在該年收取8,000元，而不是10,000元。

這種管理方式是隨著管理的資產越多，雖然絕對金額變高，但通常費用百分比就越低，基本上需要跟顧問進行洽商，視個人資產規模有不同級距。

這樣的機制有一個好處，財務顧問的報酬是隨客戶的帳戶餘額增長而增加，那麼幫助顧客賺錢顯然是顧問的最大利益。

換言之，顧問的利益以及客戶的站在同一線，顧問會希望客戶的資產能夠成長，而不是頻繁交易。

隨著科技發展，美國機器人顧問也多使用AUM費用結構。

除了投資支付的費用外，初期美國機器人理財公司剛推出時的顧問費用則是0.8%。

大多數機器人顧問每年收取建議的費用在0.2％至0.89％之間，如果需要個性化建議，這些費用每年可能會達1.5％。

美國第一家機器人理財公司Betterment是2010年推出，到目前已經過十年發展，成為相當成熟的公司，服務50萬名客戶，管理超過200億美元的資產。

通常，對於那些情況不太複雜，投資較少的人，使用機器人顧問即可解決多數問題；而對於那些有更多錢，需要進行複雜財務情況的人，則必須由傳統顧問進行面談。

鐘點費、固定制在美國，另一個顧問的收費模式為諮詢制，以鐘點費或固定費。

根據顧問和項目的複雜性，平均每小時收費可能在每小時100到400美元之間。

固定費用通常在$1,000到$3,000之間，例如顧問可能會收取2,000美元來製定全面的財務計劃。

台灣目前個人單次規劃報告書的行情落在2萬元至4萬元，家庭則落在6萬到8萬元之間。

佣金制佣金制的顧問通過出售產品或買賣客戶投資組合中的證券來賺取佣金，這通常是一次性費用。

這類型顧問需要顧客買賣，產生交易行為才能從中獲得報酬，此類型的缺點是容易讓顧客頻繁買賣。

聘請財務顧問前的注意事項在同意與顧問合作之前，要確保了解顧問的費用結構以及該費用包括哪些服務。

如果你的問題是單次諮詢能夠解決，或許尋求此類顧問即可解決。

此外，確保顧問的投資理念與你的理念相符，以確保顧問的規劃方向與你的理念一致。

為什麼台灣該改以AUM制度為主？政大教授在金融時報（FinancialTimes）旗下的亞洲市場觀察訪問補充：簡言之，我長期倡議應該將銀行理財專員的薪酬，從總銷售金額（GrossSales）抽傭制，改為資產存量（AssetUnderManagement,AUM）抽成制，才能解決理財專員與客戶間的利益衝突。

為什麼？當他只要一直鼓吹你進進出出就能抽傭賺錢時，那他會傾向賣他比較好賺的，還是對你資產增長比較有利的？但如果他是以你的資產存量部位大小抽成，那他是不是會更在意你的資產增長？交易摩擦（如交易稅，手續費）的長期侵蝕效果是很恐怖的，鐵杵磨成繡花針。

更何況一般人是從繡花針開始磨，然後磨成鐵屑。

想要有個更穩定的未來嗎？歡迎加入我的官方LINE@，一起討論如何進行理財規劃28歲的工程師，單筆投資30萬ETF，每月再定投1萬，50歲坐擁千萬，年領48萬被動收入30歲投資30萬ETF，每月存5千，50歲年領18萬被動收入30歲投資100萬ETF，每月定期定額2萬，15年存千萬，45歲年領42萬被動收入40歲單筆投資1000萬ETF，定期定額60萬元，45歲退休年領240萬被動收入規劃案例42歲保母林

您的一對一專屬國際認證理財規劃顧問. 我們提供以下服務. 免費線上Q&A. FREE. 付費式諮詢. 依時數收費，3,000元/時. 個人/家庭財務諮詢規劃. 依個案年度 ...您的一對一專屬國際認證理財規劃顧問我們提供以下服務免費線上Q&AFREE付費式諮詢依時數收費，3,000元/時個人/家庭財務諮詢規劃依個案年度收費，30,000~60,000元/年稅務、信託規劃依個案收費理財規劃執行及檢視依個案收費專業團隊顧問我們的專業項目有：個人及家庭資產負債及收支調整、財務諮詢健檢規劃服務、股票基金投資、退休安養規劃、稅務信託安排。

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•CFP認證理財規劃顧問Certified Financial Planner. •China CFP 中國國際金融理財師Certified Financial Planner. 座右銘：. •人生盡其在我，發光發熱，展現自我也 ...直接觀看文章財務規劃服務實務訓練班預計於2020年1月開課課程緣起Fintech金融創新當道,歐美國家幾年內預計銀行理專人數減少一半台灣金融業也面臨激烈競爭,想跳脫紅海的競爭，學習如何從事收費式財務顧問的工作嗎?提昇競爭力，為自己職涯另闢舞台創造藍海策略這門課是你的絕佳選擇!報名連結請點此處《教學內容》本課程為實務訓練課程,不是理論考照課程,培養學員做實務財務規劃諮詢的能力,即使你不是CFP持證人,你也可以從這實務課程學習到如何利用財務規畫來深耕客戶,與客戶建立長期信任關係,而不是商品銷售的利益關係而已,適合所有銀行、保險、證券等金融從業人員參加課程結束後,更可以對接到財務規規畫相關互聯網電子商務行銷模式,為顧問做網路行銷,開拓更多潛在客戶課程簡介:財務規劃市場趨勢在那裡?財務規劃在做什麼?財務規劃帶給客戶什麼好處?財務規劃如何運用在你的工作上深耕客戶？財務規劃有那些流程?這些疑問都將透過講師豐富的實務經驗與分組互動討論得到答案歡迎您報名參加相關課程資訊如下●上課時數：共30小時，分5次授課●上課時間：上課日期:五天–(時間待確定)         (如有衝堂可於下期上課再補課)●課程費用:2萬元(含課後2次客戶陪同及4小時一對一輔導)報名連結請點此處●上課地點：台北市，地址報名後另行通知●以往上過課之單位:文化大學進修推廣部財務規劃實務訓練班:學員包括UBS瑞士銀行SmartWealth部門多位主管,及多位CFP持證人富邦人壽台中服務處盛亞財務顧問公司高雄訓練班:學員包括國泰人壽CFP持證人、其他壽險公司業務、銀行及證券從業人員台北訓練班:學員包括銀行主管、證券從業人員、保經公司業務、IFA獨立財務顧問、壽險公司業務主管，及非金融業背景對財務規劃職業有興趣者，部分學員為CFP持證人●課程大綱:1.財務規劃概述:財務規劃的市場在哪裡，它的執業模式是甚麼?你可以怎麼做轉型?財務規劃諮詢真的有客戶願意付顧問費? 諮詢的流程SOP是什麼?2.財務顧問市場開發:實務上如何做激發興趣?財務規劃諮詢賣的不是商品,賣的是解決客戶的問題，賣的是價值!如何跟客戶解釋財務規劃的價值與開發客戶?3.首次面談:讓客戶了解財務規劃可以解決他甚麼樣的問題，財務規劃又是如何進行的4.資料蒐集面談:問問題蒐集客戶的財務資料:現況–收入、支出、資產、負債、財務目標. 等等,與客戶做深入的溝通,做為為客戶做規畫的基礎資料5.財務規劃相關專業知識:財務規劃牽涉到:保險.投資.稅法.信託等等領域, 財務顧問對這些專業知識都必須有相當的了解6.財務目標規劃:如何就客戶的財務做判讀及提供建議,解決問題,運用金融工具如ETF等投資工具來完成客戶的財務目標,是否客戶有信託、稅務安排、資產傳承等等問題需要解決?7.財務顧問自我行銷:如何利用部落格、社群媒體做自我行銷，建立自我品牌，如何撰寫文章，把流量做知識變現8.財務顧問創業與執業:執業流程SOP收費模式，利用網路導購模式獲取客戶與創業8.財務規劃軟體使用:提供免費3個月雲端版財務規劃軟體使用,為客戶做財務規劃試算8.製作財務規劃建議書:財務規劃建議如何呈現?如何與客戶做討論?客戶信託、稅務安排、資產傳承等等問題建議方案是甚麼?是否需要其他專業人士:律師、會計師等參與?9.財務規劃解決方案提供解決方案與客戶討論後是否需要做調整?如何做執行與監督10.成果驗收:學員實作案例報告及討論課程大綱如下:https://goo.gl/RvX3GV《師資說明》廖義榮Taylor經歷：•1.好生活國際資訊股份有限公司董事長•2.鉅微管理顧問公司特約理財顧問•3. 天下文化未來Family財務顧問到你家、商周財富網名人堂理財宅急便、今周刊部落格達人觀點CFP宅急便、Costco好市多刊物CostcoConnection理財專欄作者•4.東吳大學投資、台北科技大學理財規劃相關課程講師•5.ING安泰教育訓練部門英文口譯講師•6.經濟部中小企業處中小企業榮譽指導員專長：•1.個人/家庭財務規劃諮詢•2.企業員工理財教育、財務規劃諮詢•3.財務顧問(FinancialPlanner)執業技能實務專業培訓•4.公益信託.私益信託規劃與執行諮詢服務•5.第三方理財規劃顧問公司顧問培訓與經營輔導•6.EAP(EmployeeAssistancePrograms)員工協助方案員工理財方案企劃與執行證照：•CFP認證理財規劃顧問CertifiedFinancialPlanner•ChinaCFP中國國際金融理財師Certif

了解您的財務狀況、風險屬性、理財需求、投資偏好、財務目標，才會具體給予適當的建議，從基礎的風險規劃、投資規劃、財務目標階段性 ...首頁分類文章財務規劃保險資訊稅務寶典實際諮詢案例財務傳承規劃站長簡介臉書觀點收費方式預約諮詢首頁分類文章財務規劃保險資訊稅務寶典實際規劃案例財務傳承規劃站長簡介臉書雜談預約諮詢收費方式財務規劃/關於版主為什麼理財要先找收費的獨立財務顧問？吳儀家5月15,2017財富管理在臺灣已經進入了百家爭鳴的薄利時代，因此「全員行銷」、「全力推賣保單」成了主要獲利策略。

如果是這樣，各位讀者們可以思考一下，對方在意的是業績壓力？手續費(獎金)收入？還是你的（理財）財務需求？因此，越來越多人尋求獨立財務顧問給予理財方面的建議。

獨立財務顧問的角色客觀、中立、不代表任何銀行、證券、保險等金融機構。

能夠獨立分析您的財務狀況和理財需求，進而給予專屬綜合性的投資理財及配置建議。

光看文字，你可能會覺得至少要有幾百幾千萬的資產才能請專業的獨立財務顧問協助，這是個不小的美麗誤會。

只要確定該顧問的收費模式，“任何人”都可以尋求獨立財務顧問的協助。

例如：每個月的收入不高，該如何增加被動性收入？ 目前的投資配置是如此，請問是否需要進行調整？ 現在的理財方式，是否能夠滿足自身未來的退休需求？看完以上的舉例，你會發現財務顧問的角色是非常親民，協助所有人解決人生中各階段財務大小事而存在，而非依據你的資產多寡來服務。

獨立財務顧問給你的價值客觀中立、獨立意見畢竟不代表任何的金融機構，因此也沒有任何銷售商品的壓力及公司內部考核，如此反而能站在您的角度，依照實際財務狀況及理財需求給予建議。

安全、可信賴財務顧問是提供您理財及資產配置的建議，不接觸您的錢，您所有的資金都是在合法的金融機構下運作。

全方位服務了解您的財務狀況、風險屬性、理財需求、投資偏好、財務目標，才會具體給予適當的建議，從基礎的風險規劃、投資規劃、財務目標階段性規劃，到進階的資產配置、稅務規劃，都是財務顧問能夠給予的專業建議。

篩選市場訊息資訊爆炸的時代，什麼樣的訊息值得關注才是最重要的事情，對於每天接觸大量訊息的財務顧問，篩選大量資訊再提供給客人參閱，乃基礎的能力，你的顧問會幫你做這件事嗎？定期追蹤財務規劃執行狀況你是否發生過買了理財商品之後，服務人員再也不聞不問，下一次拜訪你的目的是為了再次賣你東西？獨立財務顧問大多是以一整年為基礎，收一次費用，在這一年內有任何問題，不但可以詢問你的顧問(也就是保固一年的意思)，且顧問必須主動了解你的執行狀況。

哪裡可以找到專業的財務顧問？在台灣要找到不在金融機構底下執業且有國際專業證照的財務顧問，不到50人，筆者本身是其中之一，若您有相關需求，可以到這邊點選左上方的「聯絡儀家」。

或是到FPAT社團法人台灣理財顧問認證協會 中尋找已有專業認證的顧問(缺點為不知該顧問是否為獨立執業，不在金融機構內服務，但最起碼都是專業、有認證並受道德規範的顧問)。

能夠擁有CFP這張國際專業證照的資格者，都是經過長時間的訓練，及多年的金融服務經驗，且受嚴格要求的道德規範才能夠脫穎而出，若是身邊沒有這樣的財務顧問，這個網站 為你做了第一道篩選關卡，可以多加利用。

預約諮詢 收費方式吳儀家-5月15,2017以電子郵件傳送這篇文章BlogThis！分享至Twitter分享至Facebook分享到Pinterest標籤：財務規劃,關於版主SharethisArticle22則留言missj2018年1月24日下午4:27在網路上看到這篇文章，抱著姑且一試的心態，第一次碰面就收穫滿滿得到許多啟發，中立客觀的建議，沒有被推銷的壓力，感受到滿滿的善意！回覆刪除回覆回覆吳儀家2020年10月15日下午1:08作者已經移除這則留言。

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聯絡表單FindmeonFacebook吳儀家，CFP國際認證財務規劃顧問（臺灣&中國），擁有多年國際金融背景，財務稅務諮詢經驗豐富，替你在有限的資源中架構出你心中理想的生活品質。

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