第一個工作表–收入支出、資產負債表白底都可自行填寫，黃底、深黃底皆可自動顯示數據. B. 第二個工作表–財務目標設定 ... [名詞解釋]理財規劃表格.Skiptocontent近期有不少客人、朋友詢問想有個簡易版的excel範本，可以先簡單的整理自己理財狀況，可先下載 理財規劃Excel檔案點我下載 首先，檔案開啟後下面會有六個分類工作表：第一個工作表–收入支出、資產負債表白底都可自行填寫，黃底、深黃底皆可自動顯示數據第二個工作表–財務目標設定第三個工作表–子女教育金採現值計算，可先忽略通膨因素 第四個工作表–退休金計算可輸入數字為黃底紅框現在年齡、預計退休年齡、平均餘命、退休生活費等採現值計第五個工作表–財務生涯總表可自行輸入退休前後收入、支出簡略計算可先忽略通膨因素第六個工作表–保單總覽可自行輸入個人保單資料內容 檔案連結在此 理財規劃Excel檔案點我下載 [名詞解釋]理財規劃表格預約諮詢暸解理財規劃服務群繹顧問首頁>全部理財文章>理財規劃>理財規劃超簡單簡易excel免費下載教學文群繹顧問有限公司未做好財務規劃，人生如陷入沙坑般的困境3thoughtson“理財規劃超簡單簡易excel免費下載教學文”Pingback:財務策劃流程|群繹顧問公司Pingback:做好財務規劃，理財前先理債|群繹顧問公司Pingback:財務策劃流程|群繹顧問有限公司發佈留言取消回覆發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。

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書廷理財日記跳到主文台大電機畢業卻不走工程師之路。

20歲開始踏入投資及創業，希望分享自己的價值觀給予讀者們對生活規劃的啟發。

部落格全站分類：職場甘苦相簿部落格留言名片Jan31Fri202014:31這樣做，累積出人生第一個500萬！一想到做個人理財規劃， 大部分人第一直覺都認為很重要，但第二念頭馬上就上來了：『我數學不好/邏輯不好，也沒有金融背景，我做不來。

』 於是我發現周圍的朋友，不管出社會五年、十年，大多都沒好好做過資產計畫表。

對於很多小資族，三.五百萬的資產似乎遙不可及。

 但你知道嗎？做資產計畫表根本不難，用小學數學就綽綽有餘，而且只需要30分鐘就可以搞定。

 下面我透過簡單的EXCEL，帶大家坐理財時光機，變數有起始本金/每月存款/投資工具，當時間一拉長，你就會發現一些顯而易見的真相。

 1.工具不同，存錢速度差很多透過三張圖，你會發現，存的錢基本上是一樣的，但是累積到500萬的速度有差，銀行要花25年，但是被動投資只要16年。

 而更重要的是，好不容易累積到500萬，如果報酬率是1%，那一年只會產生5萬的收益，這筆錢對生活的幫助很有限。

 但若報酬率是7%，一年可以產生35萬的收益，若是開銷不大的狀況來說，夫妻兩人就可以有一人可以工作減半，對生活的改變就會很大。

 2.每個月多存一點，結果差很多如果至少懂得運用被動投資，在年報酬率7%的狀況下，累積到一桶金500萬，月存5千元要花27年，月存2萬元只要13年。

 500萬在年化7%的狀況下，帶來的報酬相當於每月加薪3萬！ 雖然存2萬對小資族確實比較辛苦，但花13年達到這個目標很值得。

 而且若你願意持續每月存錢的習慣，每月存5000，40年後可以累積1344萬。

但每月存2萬元，40年後可以累積近5000萬！ 3.看似簡單的計算，大部分人沒做過！根據我自己詢問周圍的朋友，不論是普通的上班族，還是醫師、律師等高收入族群，90%的人沒有做過這個計算。

 對於金錢，我們容易只靠感覺，但是沒有一個理性的規劃。

所以多賺的多存的，容易別人一推銷甚麼金融商品就買，或幾次旅遊/幾個奢侈品就花掉大半。

 我認為理財的終極意義，是讓金錢為人生做服務，終極目標是財務自由的狀態。

而一份中長期的財務計畫表，就是達成這個目標的指南針。

 4.實際案例分享陳先生今年28歲，沒甚麼存款，但他希望能夠在40歲前，讓被動收入佔總收入50%。

 陳先生現在月薪3萬4000，認為自己40歲時月薪能有6萬。

根據他的目標，到時每個月要有3萬的被動收入。

 每月3萬元，代表每年要有36萬，以7%的投報率來說，陳先生必須要有514萬的資產，而且必須在12年內達成，其實最簡單的方法就是：1.至少懂得運用被動投資(7%)2.每月存23500元所以小小結論一下，大方向的理財不需要高智商，只需要我們願意花時間正視。

這裡提供上面的EXCEL表下載：►►基礎理財計畫表(EXCEL) 然而還是必須提醒，當現有狀況的儲蓄能力有限時，更重要是開拓增加收入的可能性，而非一味的只想創造超額報酬。

 延伸問題1：『到底要多少錢才夠用？』►►人一生的花費(文章) 延伸問題2：『為什麼要追求財富自由？』►►財富自由是一個偽議題(文章) 如果對你有收穫，歡迎分享→    文章標籤林書廷書廷理財小資族理財理財規劃存錢複利被動投資全站熱搜創作者介紹Justin書廷理財日記Justin發表在痞客邦留言(5)人氣()E-mail轉寄全站分類：職場甘苦個人分類：財商的意義此分類上一篇：財富自由其實是一個偽議題上一篇：財富自由其實是一個偽議題下一篇：不要成為意氣風發的偽創業者▲top留言列表發表留言參觀人氣本日人氣：累積人氣：關閉視窗

所以大家不要再發懶了，快跟佑佑一起把年度理財計畫表完成，這樣才能設定2021年的儲蓄目標。

我用Excel做了一張表格，歡迎大家下載使用，接著，我來說明這 ...閱讀全文0林帝佑·百萬小資女2021年1月5日上午3:57·3分鐘(閱讀時間)作者：林帝佑轉眼間又到了新的一年，去年的理財目標，你有達標嗎？佑佑秉持著每季整理資產、每年結算並設定新目標的原則，不免俗地，一樣要來規劃2021年的理財目標，同時利用Excel記錄下來。

在和大家分享我的年度理財計畫表之前，先來說個小故事。

1979年，哈佛大學對當屆的MBA畢業生進行調查，研究他們的目標設定與日後成就關聯性，調查結果如下：84%的學生，對未來沒有具體目標13%的學生，有目標但沒有寫下來3%的學生，有目標，也有寫下來過了10年，研究人員再度找到這群學生，追蹤他們的成就與收入，同時與先前的調查進行分析，結果發現：假設對未來沒有具體目標的那群學生，收入是100元，那麼有目標但沒有寫下來的那群學生，收入則是200元，而那些有目標，同時也有寫下來的那群學生，收入則是1,000元！這個結果說明了，設定目標有多麼重要！所以大家不要再發懶了，快跟佑佑一起把年度理財計畫表完成，這樣才能設定2021年的儲蓄目標。

我用Excel做了一張表格，歡迎大家下載使用，接著，我來說明這張表格的記錄方式（表格下載點這！）。

年度理財表在「收入」部分，有幾個項目：薪水：指每個月的固定月薪，建議填入扣除勞健保等費用後的實際數字變動收入：每個人薪資結構不同，若有從公司領取固定月薪以外的收入，就填在這項，沒有的話，這列刪除也無妨業外收入：除本業，若有打工、接外快的收入，填在這項獎金：最基本的應該有年終獎金、三節獎金等，示範表格中舉例，像2月填入70,000元，為其年終獎金，大家可利用滑鼠右鍵點選「插入註解」，寫上獎金的項目，日後檢視更清楚。

在「儲蓄」部分，我直接設定成基金1、2、3，這是假設固定每月定期定額扣款的狀況，大家在使用時，可把自己的儲蓄項目寫上去，假設是某某基金，就直接填入某某基金、假設是買房頭期款，就填入購屋夢想金等，又或者不是固定每月扣款儲蓄，而是打算某個月才存，那就依自己的規劃填空。

在「支出」部分：房租：每個人都會有固定支出，我設定這張表格時，是以房租為主，大家可以自行增加生活費：每個人花費不太一定，但可以預抓一個金額填入其他支出：同理，可以先設想一下有什麼變動支出，譬如2月要包紅包給長輩、6月要繳所得稅、11月要繳保險費等。

填完這些項目，表格已設定好各自小計的數字，所以「第15列」可算出每個月的「月結餘」；同時，在「O欄」有年度的加總。

示範表格中，可以看到這個人年收入約56萬元、儲蓄約11萬元、支出約30萬元，不過因儲蓄也是放大資產的一部分，所以我們把月結餘和儲蓄加起來，算出一年約可存下26萬元，而這個數字，就可當作今年度的理財目標。

很簡單吧，快來動手算！Yahoo利用AR「擴增實景」，只要打開手機點擊以下按鈕，財神爺隨時出現在身邊發元寶給你唷！（請記得允許使用照相機與麥克風喔！）更多新手文章，快來投資新手村瞧瞧！★延伸閱讀★明年買房錢差一點把頭期款拿去買股好嗎？用買的、用抽的想要這檔股票你還可以用…日常省錢7大招救荷包還能救地球想存到100萬每個月要存多少錢？林帝佑曾志超·15小時前政治算計阻礙汽燃費改革我國現行的汽機車燃料使用費（簡稱汽燃費）制度，有許多問題，連大法官會議與監察院都曾針對其進行釋憲及調查，改革已經討論多年，卻還停留在原地。

究其原因，政府保守思維恐怕才是改革最大的阻力。

Reactions6幣特財經·12小時前數位化真的是產業轉型關鍵？台灣引興董事長王慶華：做到精實管理的極致是成功秘訣！接一筆訂做100個相同規格的量產產品，跟接一筆訂做100個不同規格的客製化產品，哪一筆生意更容易做呢？以一般邏輯來說，當然是製作100個相同規格的產品更為方便省時又好做，不過在台灣引興的產線上，這兩筆訂單所花的生產時間及成本幾乎是一模一樣。

其中的關鍵原因就是台灣引興導入精實管理，80%以上的生產線都採取「單件流」。

將生產週期縮到極致，伸縮護罩從投料到產出的時間目前只需不到10分鐘，使庫存超過10年都不超過年營收1%；自行開發設計的智慧化設計系統使客戶只要將必要數值keyin，電腦就會自動進行運算及校對設計，只需8分鐘就能產出3D立體圖、3D爆炸圖、2D工程圖、2D展開圖、BOM表等設計圖。

台灣引興董事長王慶華強調：「低庫存的背後是我們團隊十餘年來，殫精竭慮的在技術上突破的

自己曾經做過怎樣的儲蓄跟理財規劃呢？ 今天艾蜜莉就帶大家來算算看，. 一生中到底要如何規劃自己的財務狀況～ ... 跟著達人學投資理財從這裡開始投資自己的腦袋健康勝過財富5分鐘投資學院投資洞見羅威權證小哥苦命程序員籌碼分析達人無聊詹CMoney官方蔡司林恩如金湯尼小資女艾蜜莉華倫股市阿水溫首盛自由人價值部長-畢卡胡美股夢想家-施雅棠丹尼爾期權先生算利教官股人阿勳老簡阿格力不敗教主-陳重銘投資理財達人小資女艾蜜莉權證小哥林恩如無聊詹阿斯匹靈老簡免費文章金湯尼羅威阿格力-價值成長股股市阿水Jeff股魚蔡司廖義榮Taylor算利教官楊禮軒自由人freeman自由人當沖交易學園自由人恩汎溫首盛陳重銘學員分享王奕辰(王衡)黃唯碩美股夢想家-施雅棠Free廖兄(Trendx)温首盛怪老子溫國信阿水-布林通道盤中飆股監控VIP專屬文章籌碼K線VIP專文老簡VIP專屬文章丹尼爾APP訂閱電子書不敗教主APPVIP文美股夢想家-施雅棠VIP無聊詹VIP專屬文章蔡司-選股顯微鏡VIP文章籌碼K線VIP清單籌碼Ｋ線研究小組專欄籌碼Ｋ線研究小組CM早晚報籌碼K線研究小組台股下午茶台股晨間報台股盤中獵報股市一週大事Peter籌碼教室美股大全集從理財到投資散戶也要懂總經雪球股實單系列績優股筆記產業研究報告即時消息產業研究報告美股技術面技術面技術面選股技術分析技術分析入門短線操作技術型投資者專文籌碼面籌碼分析籌碼面籌碼面選股籌碼選股5分鐘學會籌碼分析籌碼健檢籌碼健診籌碼策略籌碼分析專文基本面基本面價值投資基本面選股艾蜜莉付費個股分析價值型投資者專文艾蜜莉免費個股分析艾蜜莉投資入門艾蜜莉新手理財季報資料艾蜜莉APP介紹艾蜜莉進階選股泰昇(8480)鈊象(3293)營業淨利率鉅明(8928)復盛應用(6670)FacebookTwitterAirPods真無線耳機安隆Enron耶魯大學捐贈基金智慧城市保全業實威(8416)大塚(3570)理財寶開箱文籌碼k線籌碼K線APP艾蜜莉定存股選股勝利組艾蜜莉APP林恩如-長線聚寶盆股人阿勳潛力股-價值河流圖林恩如-強棒旺旺來無聊詹-盤中警報器籌碼K籌碼K線APP羅威-KD生命力溫首盛-黃綠紅海撈操作法盤中警報器權證小哥-飆股口袋名單羅威傳家寶權證小哥-地板天花板反轉價位監控表莊家幫您選權證股海掃雷系統權證小哥-盤中獨門監控主力能量匿藏股金湯尼-盤中台指趨勢雷達黃唯碩-當沖雷達主力收購權證評估表(認購)股魚-價值趨勢線系統恩汎－獲利領息價值股個股事件行情大解密Trendx二合一籌碼包0050(台灣50)打敗定存凱旋指數投資錦囊CMoney官方CMoney官方理財專區讀書心得財經The.BestCMoney金融看板台股熱身操台股筆記研究報告我的人生我的選擇主編的產業研究室活動公告講座情報站爆料漲知識第一份薪水就該買股票數據貓頭鷹影音專區CM實習計畫月營收資料理財小學堂理財股票存股理財小學堂理財好輕鬆投資理財ETF投資觀念投資入門定存股新手入門投資小學堂0050投資方法輕鬆理財投資觀點投資組合投資十大問題理財問題台灣50投資新手投資心態定時定額輕鬆學理財存款投資理財新手村教育投資迷思ROE護城河籌碼K線研究小組專欄作者菜圃股倉貓奴看台股雞尾酒投資BarPeter投資去早報主播-AA總經理財How財經投資策略計量選股VVIP付費文章元大臺灣ESG永續ETF專欄作者陳唯泰Jenny專欄作者文股人阿勳不敗教主陳重銘DP阿格力Mr.Market市場先生副總裁的理財日誌地球人抱抱阿升理財筆記阿升dolin66的財經筆記范聖武生活投資＆投資生活丹尼爾富朋友一個分析師的閱讀時間投資客日誌Star產業財子學堂懶人經濟學小賈思達的金融筆記本林書廷狄驤老余麥樹仁崔敖庭霜劍投資團隊點石贏家小學堂EGO妮可要投資合作媒體專欄Money錢理財周刊草根影響力新視野得到統一投顧先探投資周刊卓越雜誌女人變有錢財訊雙週刊今周刊Money101股感知識庫Money錢-理財之夜財經傳訊商周出版優渥誌Cheers快樂工作人雜誌財訊天下文化女人迷(womany)小花平台HandsUp創業智庫POCKETMONEYMBAtics經濟日報天下雜誌MY83保險網媽媽經時報文化出版理財生活理財小技巧教育學習存錢省錢生活新知理財FUN輕鬆保險有錢人都這樣做小資族存錢退休退休金勵志感人名人語錄生活理財我要變有錢保險規劃家庭理財健康養生壽險保單退休規劃加薪勞保休閒娛樂稅理財雞湯消費儲蓄房貸書摘基金基金小學堂近期講座Rss訂閱投資焦點生活好文合作特輯跟著達人學投資理財從這裡開始投資自己的腦袋健康勝過財富5分鐘投資學院小資翻身三口訣：「好券商、長天期、差槓比」只要...2500元進場，3天獲利20%!只要這一張「Excel表」，就能帶您算盡「一生財務規劃」！(下)只要這一張「Exce

圖一是我所提供的退休規劃Excel，主要分為三大部分，右邊黃色的儲存格及表格是輸入的參數區，左下的財務規劃表則是35年的收支明細，可以看出每年的 ...首頁怪老子關於怪老子留言板理財課程怪老子學堂上課資料下載說明怪老子學堂上課資料下載怪老子學堂-預約未來課程怪老子學堂-看懂財報選好股怪老子學堂-ETF穩穩賺投資法及資產配置怪老子學堂-Excel投資分析怪老子學堂-投資基礎理論與應用下載書籍之EXCEL檔案怪老子的簡單理財課這樣算解答一生財務問題理專不想告訴你的穩穩賺投資法怪老子帶你看懂財報選好股(全新增修版)薪水族非懂不可的理財課第一次領薪水就該懂的理財方法怪老子著作怪老子的簡單理財課理專不想告訴你的穩穩賺投資法怪老子教你這樣算：解答一生財務問題第一次領薪水就該懂的理財方法怪老子帶你看懂財報選好股怪老子帶你看懂財報選好股(全新增修版)Smart智富月刊專欄深入了解ETF運作方式善用定存達到投資最高境界如何輕鬆投資台股如何預估ETF未來報酬率如何用科學方法做投資決策？槓桿ETF也能用作資產配置退休金如何做資產配置？債券資產遠比想像中更重要最適合散戶的存股2.0ETF與ETN有何不同？如何挑出下一檔台積電？架構高夏普值的資產組合用股債配置安度市場大波動投資ETF可以很簡單該買0050還是0056如何評估ETF是否已跌深股票殖利率不等於投資報酬率從0050挑優質存股標的如何正確分析租賃業現金流量？財務槓桿小兵立大功企業盈餘成長才能把餅做大該賣出大漲的20年美債嗎？自己打造利變型年金用本益比、殖利率推算合理股價從現金流量表找出損益理由挖掘EPS背後暗藏的虧損用「目標搜尋」估算定存股風險存股真的買進後放著就好嗎？企業把脈：給我現金否則免談報酬率才是王道避開不務正業的股票儲蓄險實際年報酬率怎麼算？公司獲利穩定才是存股王道不用興奮減資造成的股價上漲鴻海的營業現金流為何為負值？鴻海為何現金減資？從資產周轉率判斷經營能力減資造成的股價上漲只是虛胖投資前必懂的波動風險使用財務槓桿前先評估損失如何算出最佳股債比例？揭開權益變動表密碼套利機會處處可見複利+報酬率才能發揮巨效自製領終身的退休年金評估投資績效先看年化報酬率輕鬆DIY投資型保單留意財報中過高的無形資產股價跟淨值毫無關係！用選擇權幫股票買保險存股族必懂的特別股看懂權益變動表避開地雷股從大立光看成長股的特徵如何看穿公司真正償債能力？讓真正的專家幫你代操用杜邦長方體看企業獲利能力負利率時代定存族該何去何從？自製「台積電正2」槓桿型ETF用等值報酬率評估購屋或租屋自己的股票自己分析投資別忘了加計風險！保單年利率自己輕鬆算做好財務規劃拒當守財奴家庭財務報表輕鬆DIY傻瓜投資法籌到教育基金配息多不一定是好事勞退該月領還是一次領？保險「只保擔心的事」就好壽險怎麼保保障才足夠？房貸怎麼挑最划算？依人生不同階段掌握投資重點報酬率決定了複利的威力債券型基金的關鍵角色定存股該如何投資？用滾動回報看出不同時期績效算出基金虧損的機率理財專家沒告訴你的真相鴻海真有債留台灣嗎？財務槓桿最重要的2變因讓獲利加速的魔法與毒藥精算通貨膨漲落實財務規劃提早規畫財務　小孩學費有著落理財基本功用Excel算複利停利只會讓投資績效變差退休資產該如何配置？規避匯率風險解方破解配息率迷思獲利處理方式決定複利效果沙盤推演存夠退休金複利的關鍵是資產翻倍投資股票先搞懂賭場經營投資股票如何穩賺不賠？用32萬變身千萬富翁長期持有獲利才能不中斷股價自己算不漏接好股債券泡沫快破了嗎？配息再投資滾大報酬率基金想賺錢長期持有就對了勞退自提也能有18%報酬率小心人民幣定存吃掉你的錢只看EPS真是委屈台積電了從需求出發2方法自己算保額輕忽相關費用小心貸款吃悶虧勞保該請領一次給付嗎？賺一個股本很了不起嗎天底下沒有零利率這件事高殖利率不一定是好定存股租屋vs.買房先算房產內在價值定期定額的績效不會比單筆差現階段報酬率最高的投資選擇好股票也可能有高負債比善用資產配置、穩定投資報酬3步驟規劃子女教育準備金買股票，不要只看股東權益報酬率讓退休金永遠花不完的公式小心、定存股也有利率風險學會IRR、投資難題輕鬆解常被騙嗎？年化報酬率自己來經濟日報專欄股價是否過高看本益比就知道了ETF出現折溢價怎麼辦0050正2可以長期持有嗎？目前定存股還可以投資嗎？存股也可以很簡單理性投資者不會盲目進場0050及006208股價為何不一樣多檔齊下或孤注一擲？怎麼存股能獲利別只看配不配息追求總報酬才是重點勞保年金若砍三成該如何未雨綢繆？零利率貸款是真的還是虛晃一招租房好還是買房好？怪老子算給你看！勞保老年年金不能說的秘密現在是存股的好時機嗎？台股狂跌聽怪老子給忠告買個保險吧微笑曲線即將來到ETF會是下一個泡沫嗎？以房養老划算嗎？怪老子化繁為簡教你看懂現金流量表如何挑選會賺錢的ETF權證用於

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打造出年營業額14億日圓的企業。

33歲時被提拔為東證一部上市集團內、約130間公司的最年輕董事，並於40歲時被徵召回總公司，任職集團史上最年經的高級顧問。

2012年獨立創業後，除了以特許經營的形式透過2種業態經營6家店並從事投資活動以外，也與其他人共同成立理財補習班，協助學員實現理財計畫。

依據自身經驗所撰寫的《專業上班族》（プロフェッショナルサラリーマン）、《強習慣：工作效率提升120％、30歲前擁有9間公司的關鍵》系列叢書，是各自累積銷售突破12萬本的暢銷書籍。

由日本經濟新聞出版社出版的最新著作系列「前1％的人才懂的事」，銷售量超過10萬本。

所有著作累積銷售量達44萬本。

接受過多本商業雜誌介紹。

也投稿文章至「MONEYVOICE」、「RikunabiNEXTJournal」等多家線上媒體。

連續3年榮獲「まぐまぐ大賞（MAGMAGAWARDS）（MONEYVOICE賞）」。

譯者簡介楊毓瑩臺大日文研究所畢業。

喜歡分享各種知識、新資訊。

譯作包括：《從唯唯諾諾到予取予求的暗黑心理術》（大牌出版）、《謝罪的藝術吉本興業的完美危機管理法》、《簡單又快樂拉拉熊摺紙BOOK》、《簡單又快樂角落生物摺紙BOOK》、《一秒立懂!時尚改造家Yoko的平價穿搭圖解》（台灣角川）、《你的溫柔要有底線》、《睡睡平安》（世茂）、《為什麼他只想到他自己》（木馬文化）、《練習告別玻璃心》（人類智庫）、《坐著就能做！銀髮族瑜珈》（旗標）等書。

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