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1. 理財規劃人員筆記與證照準備心得
理財規劃人員專業能力測驗與生活中的投資理財工具息息相關，所以考試內容並不難。
不過因為涉及層面廣、考點分散，若平常沒有接觸投資理財或任何金融商品， ...理財規劃人員專業能力測驗與生活中的投資理財工具息息相關，所以考試內容並不難。
不過因為涉及層面廣、考點分散，若平常沒有接觸投資理財或任何金融商品，可能得花比較多的時間準備。
JY在本文將提供自身應考理財規劃人員的筆記與證照準備心得，希望對考生有所幫助！考取日期：2020/06，電腦應試一次考取考試單位：台灣金融研訓院考試科目：理財工具、理財規劃實務通過分數：工具82、實務94個人背景：生物研究所畢業，無金融相關背景，純屬興趣報名資格：不限準備時間：1週/3小時/天內容目錄前情提要準備方法筆記內容理財工具理財規劃實務選購連結相關筆記前情提要理財規劃人員專業能力測驗共考兩科，每科皆為50題的四選一選擇題，題型包含記憶題、情境題與計算題。
各考科測驗內容如下：理財工具：金融機構的功能與規範、經濟觀念與經濟指標、短期投資及信用工具、債券、股票、共同基金、衍生性金融商品、保險、信託、組合式商品及結構型商品。
理財規劃實務：理財規劃概論、理財規劃步驟、家庭財務報表編製與分析、家庭現金流量管理、客戶屬性與理財規劃、理財規劃的計算基礎、子女教育金規劃、購屋規劃、退休規劃、投資規劃、稅務規劃、全方位理財規劃。
JY建議不論筆試或電腦測驗，請務必攜帶簡易型計算機，且最好學會如何快速操作，才能加快作答速度或減少因操作失誤而失分的機會。
(電腦測驗雖然電腦內可叫出計算機，但很難操作！)最後需留意，第一科不會給表，第二科會給年金、複利現值及終值表。
代表第一科的計算題都要確實理解觀念，並用計算機算出，無法靠表快速求解哦！ 準備方法理財規劃人員考試內容廣而不深，若平時有涉略各類金融商品或為相關職務應不用過於擔心。
不過準備時針對情境、計算題要盡量弄懂，因為題庫中會有只改幾個數字但答案完全不同的題目，若單純死背答案有可能失分！JY建議至少熟做近三期筆試歷屆試題，每次做考古題時當作正式測驗，將答案蓋住逐題作答，並標記錯誤或猜對的題目，最後弄懂每個選項的對錯原因，待下次複習時就能重點加強自己較弱的觀念題。
另外，考試時有些題目屬於常識題，千萬不要放過，只要憑藉做好人好事的原則，很多題目都能靠常識推導出正解，例如：下列何者不是成立信託之主要目的？(A)投資理財，降低風險(B)防止家族爭產(C)進行訴訟，打贏官司(D)永續保存資產怎麼看也覺得(C)怪怪的，沒有金融商品是為了打官司存在……所以只要好好準備、認真作答，取得本張證照並不困難，加油！ 筆記內容以下為JY筆記重點，若希望取得完整筆記、練習題解析，可至：JY價值筆記蝦皮賣場選購哦！理財工具金融機構功能與相關規範1.商業銀行業務範圍：以收受支票存款、活期定期存款、供給中短期信用為主。
其他業務：保證發行公司債券、投資債券或股票。
定期存款：存款人得以質借，或在七日前通知銀行解約。
2.工業銀行直接投資生產事業、金融相關事業及創投事業。
對任一投資事業直接投資額不得超過淨值5%。
3.保險公司以股份有限公司或合作社為限。
按資本額15%繳交保證金。
保險經紀人：基於被保險人利益，向保險人訂立保險契約。
4.金融控股公司以股份有限公司為限。
優點：客戶資源共享、作業平台整合、一次購足的服務，缺點：會增加整體經營風險。
5.證券業以股份有限公司為限。
證券商種類最低資本額營業保證金業務證券承銷商4億4000千萬發行有價證券。
證券自營商4億1000千萬自行買賣有價證券，不能接受他人委託。
證券經紀商2億5000千萬經營有價證券行紀或居間。
綜合證券商10億1億以上皆可。
經濟觀念與經濟指標1.景氣燈號燈號分數意義紅38-45景氣過熱黃紅32-37景氣微熱綠23-31景氣穩定黃藍17-22景氣欠佳藍9-16景氣衰退2.景氣指標領先指標：外銷訂單、M1b、股價、製造業存貨、加班工時、核發建照面積。
落後指標：勞工成本、失業率、公司獲利、失業持續天數。
貨幣政策1.M1a=通貨淨額+支票存款+活期存款M1b=M1a+活期儲蓄存款M2=M1b+準貨幣(定期存款、定期儲蓄存款、外匯存款、郵匯局自行吸收郵政儲金)央行貨幣政策工具：調整存款準備率、調整重貼現率、公開市場操作、外匯市場操作。
不過因為涉及層面廣、考點分散，若平常沒有接觸投資理財或任何金融商品， ...理財規劃人員專業能力測驗與生活中的投資理財工具息息相關，所以考試內容並不難。
不過因為涉及層面廣、考點分散，若平常沒有接觸投資理財或任何金融商品，可能得花比較多的時間準備。
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各考科測驗內容如下：理財工具：金融機構的功能與規範、經濟觀念與經濟指標、短期投資及信用工具、債券、股票、共同基金、衍生性金融商品、保險、信託、組合式商品及結構型商品。
理財規劃實務：理財規劃概論、理財規劃步驟、家庭財務報表編製與分析、家庭現金流量管理、客戶屬性與理財規劃、理財規劃的計算基礎、子女教育金規劃、購屋規劃、退休規劃、投資規劃、稅務規劃、全方位理財規劃。
JY建議不論筆試或電腦測驗，請務必攜帶簡易型計算機，且最好學會如何快速操作，才能加快作答速度或減少因操作失誤而失分的機會。
(電腦測驗雖然電腦內可叫出計算機，但很難操作！)最後需留意，第一科不會給表，第二科會給年金、複利現值及終值表。
代表第一科的計算題都要確實理解觀念，並用計算機算出，無法靠表快速求解哦！ 準備方法理財規劃人員考試內容廣而不深，若平時有涉略各類金融商品或為相關職務應不用過於擔心。
不過準備時針對情境、計算題要盡量弄懂，因為題庫中會有只改幾個數字但答案完全不同的題目，若單純死背答案有可能失分！JY建議至少熟做近三期筆試歷屆試題，每次做考古題時當作正式測驗，將答案蓋住逐題作答，並標記錯誤或猜對的題目，最後弄懂每個選項的對錯原因，待下次複習時就能重點加強自己較弱的觀念題。
另外，考試時有些題目屬於常識題，千萬不要放過，只要憑藉做好人好事的原則，很多題目都能靠常識推導出正解，例如：下列何者不是成立信託之主要目的？(A)投資理財，降低風險(B)防止家族爭產(C)進行訴訟，打贏官司(D)永續保存資產怎麼看也覺得(C)怪怪的，沒有金融商品是為了打官司存在……所以只要好好準備、認真作答，取得本張證照並不困難，加油！ 筆記內容以下為JY筆記重點，若希望取得完整筆記、練習題解析，可至：JY價值筆記蝦皮賣場選購哦！理財工具金融機構功能與相關規範1.商業銀行業務範圍：以收受支票存款、活期定期存款、供給中短期信用為主。
其他業務：保證發行公司債券、投資債券或股票。
定期存款：存款人得以質借，或在七日前通知銀行解約。
2.工業銀行直接投資生產事業、金融相關事業及創投事業。
對任一投資事業直接投資額不得超過淨值5%。
3.保險公司以股份有限公司或合作社為限。
按資本額15%繳交保證金。
保險經紀人：基於被保險人利益，向保險人訂立保險契約。
4.金融控股公司以股份有限公司為限。
優點：客戶資源共享、作業平台整合、一次購足的服務，缺點：會增加整體經營風險。
5.證券業以股份有限公司為限。
證券商種類最低資本額營業保證金業務證券承銷商4億4000千萬發行有價證券。
證券自營商4億1000千萬自行買賣有價證券，不能接受他人委託。
證券經紀商2億5000千萬經營有價證券行紀或居間。
綜合證券商10億1億以上皆可。
經濟觀念與經濟指標1.景氣燈號燈號分數意義紅38-45景氣過熱黃紅32-37景氣微熱綠23-31景氣穩定黃藍17-22景氣欠佳藍9-16景氣衰退2.景氣指標領先指標：外銷訂單、M1b、股價、製造業存貨、加班工時、核發建照面積。
落後指標：勞工成本、失業率、公司獲利、失業持續天數。
貨幣政策1.M1a=通貨淨額+支票存款+活期存款M1b=M1a+活期儲蓄存款M2=M1b+準貨幣(定期存款、定期儲蓄存款、外匯存款、郵匯局自行吸收郵政儲金)央行貨幣政策工具：調整存款準備率、調整重貼現率、公開市場操作、外匯市場操作。
2. 理財規劃人員筆記-阿摩線上測驗
自己整理的教育哲學筆記(適合教檢)~Word檔，共14頁16096 by 若云. 喔上次下載 ... 03、 （ ） 以理財規劃人員觀點看，下列何種客戶不是其優先選擇的服務對象？×載入中..請稍候..關閉●公告搜尋回報註冊登入避免考試群聚外語導遊、地政士等國考延期企業管理筆記諮商與輔導理論派別整理高普考重大變革！停考公文、英文比重增112年起實施各種效應整理考選部因應疫情發展，近期2項國家考試延後舉行國語文+專業國文（修辭法整理）精神分析學派(考前快速複習)疫情嚴峻，請大家一起為防疫努力喊話功能列表循序試卷非選錯題自由冠軍練功房考試一覽表近期刊誤試卷模式循序漸進模式冠軍賽今日錯題測驗近期錯題測驗最近測驗未完成試卷常錯題目個人題庫總複習自由測驗關鍵字測驗精熟測驗讀書會測驗考試秘書各科能力分析打氣工具私人筆記打卡發問問題線上筆記考用行事曆我上傳的試卷最近測驗收錄的題目按讚的題目發表的討論查單字好友四處逛逛回家大廳成功牆打工科目一覽表線上人數加值服務 商城 加值訂單查詢VIP專區 VIP/詳解卡銀行 VIP功能介紹下載題庫專區 下載題庫 試題查詢 序號兌換活動NEW!密技關於阿摩80萬題免費題庫，最詳盡的詳解，是您考試的必備利器!錯在阿摩，贏在考場！考試一覽表公職考試普考高考初等考司法特考地方特考外交特考民航特考海巡特考社福特考稅務特考警察特考鐵路特考關務特考升官等考試原住民特考國安局特考移民署特考調查局特考警察升官等退除役特考一般警察特考國際經濟商務身心障礙特考軍官轉任考試專利商標審查(已廢止)就業考試地政公路局博物館清潔隊中鋁招考中鋼招考台北捷運台船招考外貿協會桃園捷運桃園機場漁會招考漢翔招考農會招考郵局招考銀行招考中央印製廠中央造幣廠台積電招考國稅局招考港務局招考環保局招考阿里山鐵路中油僱員招考中華電信招考台灣菸酒招考台糖員工招考台電僱員招考經濟部國營聯招農田水利會招考台北自來水事業處台電身心障礙招考預備軍、士官考試台水(自來水)評價人員教職考試教師檢定教師甄試教育學程公幼教保員學校營養師學校護理師教師公費碩士證照考試CQTIC3TQCCAMSJAVAPVQCTBSA棒球adwords監理所驗光師DTL國旅F-STEP認證保健食品健康管理國際禮儀奧林匹亞工程品質微析科技日文檢定英文檢定遊程規劃金融證照電子商務CWT全民中檢業餘無線電牙周病專科計程車登記iPAS能力鑑定TOPIK韓文檢定EEC企業電子化兒科專科醫師內科專科醫師專任運動教練機器人工程師自動化工程師華語教學能力行政院原子能製造管理證照駕照-職業汽車技術士技能檢定營造業工地主任病歷資訊管理師行政院環保證照台灣公共衛生學會台灣長期照顧學會ABACUS航空電腦訂位Tims台灣行銷學學會ITCE國際貿易大會考Mixcraft數位成音認證台灣醫學資訊檢定考機場空側駕駛許可證自來水事業技術人員ITE資訊專業人員鑑定高階/調查與研究分析師中華緊急救護技術員(EMT)專技人員(考選部、航海)MTA微軟專業應用技術認證急診加護護理師能力鑑定遊艇與動力小船駕駛執照TMCA台灣行銷傳播專業認證CVCDA中華商務職能發展協會中華民國商業職業教育學會船員岸上晉升適任性評估測驗升學考試EMBA國中國小高中在職專班學力鑑定私醫聯招警專考試高職(五專)學士後中醫學士後西醫轉學考(插大)中央警察大學警專甄試警大研究所（碩士）數位內容設計創意班國外考試日本新加坡錯在阿摩，贏在考場！►馬上測驗搜尋:理財規劃人員筆記107年3月國際認證高級理財規劃顧問暨理財規劃顧問專業能力測驗30byCape重要時程表要 項日 期備 註報名期間107年1月19日（星期五）10：00至2月7日（..看全文自己整理的教育哲學筆記(適合教檢)~Word檔，共14頁16109by若云喔上次下載人數讓我有點嚇到所以我又來了，原來有人需要....... 讀本的話是參考艾育的總..看全文公路總局招監理所約雇人員薪34K起42by小民 交通部公路總局將舉辦監理所107年約僱人員甄試，報名日期將從4月16日起至4月25日止，一律採線..看全文降門檻！台鐵招考變簡單營運人員筆試全單選28by小民新聞來源台鐵人力因為長期不足，在勞基法修正一例一休後更顯吃緊，為補足人力缺口，台鐵今年再招考營運..看全文教檢衝刺~~人物筆記重點~1612by鄭士翔1俄國巴夫洛夫（IvanPavlov）：提倡「古典制約學習」，將學習時的行為改變，解釋為刺激..看全文幼稚園董事會或辦理財團法人登記36by教甄◆教育專業科目-幼教 依題幹：(A)私立翔祐幼稚園立案有4班，依幼稚教育法規定必須設董事會或辦理財團法人登記-->依幼稚教育法：第六條 私立幼稚園如不對外募捐經費，且未超過五班者，..看筆記託業督導、管理及業務人員之學識或經驗0by銀行內部
3. 理財規劃人員(Financial Planning Personnel) @ Carlos617的 ...
考試時間：2014/07/24 考試動機：我不是本科系的，考試動機是因為結婚生子後深感個人和家庭理財規劃的重要性。
與其聽不知道能不能信任的 ...Carlos617的學習筆記跳到主文人究竟為什麼要學習?我的答案是為了塑造理想的自己以及未來能夠過理想的生活。
在讀完《如何閱讀一本書》後，我開始以書中提到四個層次漸進式閱讀，來記錄讀過的每本書，進而將每本書內化為自己的智慧資產。
部落格全站分類：心情日記相簿部落格留言名片Feb22Mon201622:18理財規劃人員(FinancialPlanningPersonnel)考試時間：2014/07/24考試動機：我不是本科系的，考試動機是因為結婚生子後深感個人和家庭理財規劃的重要性。
與其聽不知道能不能信任的銀行理專說，不如花點時間自己學習研究一下。
準備時間：忘記了，大約2個禮拜左右。
不過因為本人的大學課程裡必修有 統計學自己也曾經選修過財務管理，考試中數學相關的內容對我而言並不會太困難。
考試內容：請見金融研訓院網頁考試用書：個人習慣在博客來上買書，當初是看 宏典文化的理財規劃人員速成順眼就買來當參考書了。
注意事項：1) 報到時必須提供身分證/健保卡/駕照證明身分，然後簽名報到，此時請確認你的名字英文拼音是否正確，因為證書上同時會列印出中文和英文姓名。
2)手機必須關機然後交給報到人員統一保管，手機帶進考場被發現會被直接判給0分失格。
考試心得：考前調查這張證照是金融銀行業的入門證照，可以說是銀行的櫃員或是理專的第一張證照。
因此，如果本身就是相關科系或是對在相關行業工作多年的人而言，這張證照可以說是毫無價值可言。
不過，對於非本科系的人而言，這張證照可以幫你建立基礎的理財觀念，先對理財投資有個全面性的概括了解。
考試過程：某天風和日麗的下午，到金融研訓院本部考場考試，一到考場發現各式各樣的人都有：正在求學的學生、西裝筆挺的業務員和貌似退休的老伯伯當然也有我這種不知道為什麼會出現在這種場合的人。
考試開始前30分鐘在4樓報到，報到的地方有很多沙發椅可以坐，蠻舒服的，可以提早一點來這邊準備。
由於是電腦上機考試，在第二節可以交卷的時間到的時候，你就可以離席去向櫃檯報到，然後立馬就知道自己有沒有考過了。
考過了就有一張紙(如下圖)，沒考過了就是簽名到此一遊同時浪費NTD.805元的報名費、到考場的交通費還有原本可以開心玩耍的時間。
考試重點：理財工具：證券經紀商、自營商、承銷商的差別股票基本分析和技術分析；技術分析部分請注意艾略特波浪理論、RSI、乖離率和KD值股票評價模式:固定現金股利、現金股利固定成長、本益比還原和Gordon的現金股利折現法CAPM資本資產訂價模式:E(R)=Rf+beta*(E(Rm)-Rf) *必背保險:在考理財規劃人員之前，我先考過了人身保險業務員。
所以保險部分的分數我都有拿到。
內容可以參閱保險證照自家保險自己規劃理財實務：複利終值、複利現值、年金終值、年金現值四張大表務必要會懂得運用。
*必考家庭收支、收支平衡點和安全邊際理財成就律、淨值投資比率、財務自由度和所得替代率夏普指數：承受風險所得到的風險貼水購屋規劃：可負擔自備款和可房貸，如何運用資產複利和折現計算購屋還是租屋划算。
所得替代率=退休後支出調整率*複利終值*目前消費率*複利現值投資風險：計算投資組合的標準差，公式要背，要了解 相關係數和 共變異數的差異性。
基本投資組合、固定投資比例策略和資組合保險策略的相關計算保險額需求的計算：淨收入彌補法、遺族需要法和所得替代法。
三種方法先理解後再懂計算公式。
預祝考試順利~ 證書快照： 文章標籤學習考試理財規劃全站熱搜創作者介紹Carlos617Carlos617的學習筆記Carlos617發表在痞客邦留言(0)人氣()E-mail轉寄全站分類：財經企管個人分類：投資理財上一篇：書評《如何閱讀一本書》下一篇：書評《藏在塔羅裡的占卜符碼》▲top留言列表發表留言文章分類閱讀筆記/評論(8)電腦應用(0)宗教命理-塔羅占卜(1)商業理財-組織管理-供應鏈(0)商業理財-組織管理-領導統御(2)商業理財-職場溝通-演講簡報(1)商業理財-時間管理(2)社會科學-學習方法(1)心理勵志-天賦潛能(1)專業證照(1)投資理財(1)未分類(0)*タロット(2)*お馬鹿な日常(1)熱門文章最新文章文章精選文章精選2016
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在讀完《如何閱讀一本書》後，我開始以書中提到四個層次漸進式閱讀，來記錄讀過的每本書，進而將每本書內化為自己的智慧資產。
部落格全站分類：心情日記相簿部落格留言名片Feb22Mon201622:18理財規劃人員(FinancialPlanningPersonnel)考試時間：2014/07/24考試動機：我不是本科系的，考試動機是因為結婚生子後深感個人和家庭理財規劃的重要性。
與其聽不知道能不能信任的銀行理專說，不如花點時間自己學習研究一下。
準備時間：忘記了，大約2個禮拜左右。
不過因為本人的大學課程裡必修有 統計學自己也曾經選修過財務管理，考試中數學相關的內容對我而言並不會太困難。
考試內容：請見金融研訓院網頁考試用書：個人習慣在博客來上買書，當初是看 宏典文化的理財規劃人員速成順眼就買來當參考書了。
注意事項：1) 報到時必須提供身分證/健保卡/駕照證明身分，然後簽名報到，此時請確認你的名字英文拼音是否正確，因為證書上同時會列印出中文和英文姓名。
2)手機必須關機然後交給報到人員統一保管，手機帶進考場被發現會被直接判給0分失格。
考試心得：考前調查這張證照是金融銀行業的入門證照，可以說是銀行的櫃員或是理專的第一張證照。
因此，如果本身就是相關科系或是對在相關行業工作多年的人而言，這張證照可以說是毫無價值可言。
不過，對於非本科系的人而言，這張證照可以幫你建立基礎的理財觀念，先對理財投資有個全面性的概括了解。
考試過程：某天風和日麗的下午，到金融研訓院本部考場考試，一到考場發現各式各樣的人都有：正在求學的學生、西裝筆挺的業務員和貌似退休的老伯伯當然也有我這種不知道為什麼會出現在這種場合的人。
考試開始前30分鐘在4樓報到，報到的地方有很多沙發椅可以坐，蠻舒服的，可以提早一點來這邊準備。
由於是電腦上機考試，在第二節可以交卷的時間到的時候，你就可以離席去向櫃檯報到，然後立馬就知道自己有沒有考過了。
考過了就有一張紙(如下圖)，沒考過了就是簽名到此一遊同時浪費NTD.805元的報名費、到考場的交通費還有原本可以開心玩耍的時間。
考試重點：理財工具：證券經紀商、自營商、承銷商的差別股票基本分析和技術分析；技術分析部分請注意艾略特波浪理論、RSI、乖離率和KD值股票評價模式:固定現金股利、現金股利固定成長、本益比還原和Gordon的現金股利折現法CAPM資本資產訂價模式:E(R)=Rf+beta*(E(Rm)-Rf) *必背保險:在考理財規劃人員之前，我先考過了人身保險業務員。
所以保險部分的分數我都有拿到。
內容可以參閱保險證照自家保險自己規劃理財實務：複利終值、複利現值、年金終值、年金現值四張大表務必要會懂得運用。
*必考家庭收支、收支平衡點和安全邊際理財成就律、淨值投資比率、財務自由度和所得替代率夏普指數：承受風險所得到的風險貼水購屋規劃：可負擔自備款和可房貸，如何運用資產複利和折現計算購屋還是租屋划算。
所得替代率=退休後支出調整率*複利終值*目前消費率*複利現值投資風險：計算投資組合的標準差，公式要背，要了解 相關係數和 共變異數的差異性。
基本投資組合、固定投資比例策略和資組合保險策略的相關計算保險額需求的計算：淨收入彌補法、遺族需要法和所得替代法。
三種方法先理解後再懂計算公式。
預祝考試順利~ 證書快照： 文章標籤學習考試理財規劃全站熱搜創作者介紹Carlos617Carlos617的學習筆記Carlos617發表在痞客邦留言(0)人氣()E-mail轉寄全站分類：財經企管個人分類：投資理財上一篇：書評《如何閱讀一本書》下一篇：書評《藏在塔羅裡的占卜符碼》▲top留言列表發表留言文章分類閱讀筆記/評論(8)電腦應用(0)宗教命理-塔羅占卜(1)商業理財-組織管理-供應鏈(0)商業理財-組織管理-領導統御(2)商業理財-職場溝通-演講簡報(1)商業理財-時間管理(2)社會科學-學習方法(1)心理勵志-天賦潛能(1)專業證照(1)投資理財(1)未分類(0)*タロット(2)*お馬鹿な日常(1)熱門文章最新文章文章精選文章精選2016