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2. 豐存股專欄|擔心買在高點?善用ETF投資組合分散市場風險

本篇將介紹ETF投資組合,協助股民分散市場風險! ... 善用ETF建構投資組合:布局不同市場與資產類別. 在投資學的理論上, ... 新手理財延伸閱讀推薦:.豐存股專欄|擔心買在高點?善用ETF投資組合分散市場風險豐存股08月02日近年來,隨著台灣股市持續攀高,越來越多初入社會不久的年輕人也加入投資台股的行列,但面對已經位在歷史高點的股價,或許有不少股市新鮮人會擔心,此時繼續進場追高是否會慘遭套牢的命運?本篇將介紹ETF投資組合,協助股民分散市場風險!就如同那句古老的諺語:不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡。

其實投資人只要善用ETF投資組合,將資金分散投資在不同的市場,即使運氣不好遇到台股回檔修正,藉由風險的適度分散,仍然可以有效降低投資人可能面臨的潛在損失。

善用ETF建構投資組合:布局不同市場與資產類別在投資學的理論上,如果要達到風險分散的效果,不同投資標的之間的漲跌相關性必須越低越好,甚至最好存在反向關係(即標的A上漲時標的B則是下跌)。

從個股的角度來看,由於不同產業的景氣循環週期原本就存在差異性,因此不同產業的個股之間多少也是會有一些風險分散的效果,一般投資人由於資金有限,直接買入已經涵蓋一籃子股票的ETF是最方便的做法,但必須注意的是,如果只是買入台股的ETF,最多只能分散個股或產業的風險,投資人仍然必須承擔整體市場的系統性風險,因此最好還是同時布局不同市場與資產類別的多檔ETF,建構出能夠真正達到風險分散效果的ETF投資組合。

接下來將針對國際主要股債指數,幫大家解謎...為何你該開始了解債券ETF?對投資組合的重要性觀察2010年以來美、中、台股市以及債券市場的波動變化,可以發現到台股與美股的漲跌走勢往往具有顯著相關(相關係數大於0.6),中國股市與台美股市的相關性則是相對偏弱一些,而投資級債券與股市之間的相關係數雖然仍大於0,但相關性已經不是十分明顯,至於美國公債更是與其他資產之間呈現負相關(參見表一);因此從風險分散的角度來看,如果是一個由美股、陸股與台股建構的ETF投資組合,雖然已經比單純只投資台股的風險要低,但在三個市場之間的相關性仍然偏高下,預期整體投資組合風險降低的幅度也將十分有限,若是在投資組合中另外加入債券ETF,相信將會獲得更佳的風險分散效果。

全球主要股債指數相關係數:註:相關係數介於-1與1之間,大於0代表正相關,越接近1代表正相關性越高,反之亦然。

資料來源:Bloomberg,統計期間為2010/1~2021/06不想自己費心搭配投資組合?豐存股來幫你!目前平台已有多個以不同主題包裝的ETF投資組合,有領息、美國股債與台美股債搭配的組合,另外還有依照不同風險屬性包裝的ETF投資組合,像是穩健或衝刺(積極型)等組合,投資人可依據自己喜歡的主題,或是個人的財務規劃與風險偏好來選擇最適合的ETF投資組合,並以定期定額方式進行投資,即便目前股市已經來到歷史相對高點,投資人都不用擔心會讓自己陷入太大的風險。

►點我立即前往「豐存股」官方網站查看更多投資組合新手理財延伸閱讀推薦:❶股票手續費怎麼算?小資能拿到大戶般的手續費優惠!?❷每月$100元「定期定額存台股」申購、扣款流程圖!■台股定期存股申購門檻:ETF與個股只要100元起,投資組合5,000元起→定期存股扣款金額在一萬元以下之【手續費超優惠】,活動期限至2021/12/31,詳細活動請點我查看!#投資組合#豐存股#ETF#債券ETF#豐存股台股懶人包推薦更多熱門免責聲明本報告內容僅供參考,客戶應審慎考量本身之需求與投資風險,本公司恕不負任何法律責任,亦不作任何保證。

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3. 年賺18%!巴菲特推薦的被動投資ETF,30年多存3000萬!

比0050更適合長期持有,最適合小資上班族存股、可極小額投資,會穩穩長大的退休金!這是巴菲特在2013年的股東信提出來的組合,他建議一般人不要妄想 ...粉絲團會員註冊/登入首頁今日最新退休後該以房養老嗎?理財顧問真心話:不做以房養老,你還有這些選擇疫苗商機》00897富邦基金免疫生中租控股旗下馬來西亞仲利成功,完成路易莎興櫃蜜月大漲7成最高衝上20馬斯克:特斯拉自駕安全性將會比一般嚴選存股名單》8月營收更新!中信金影片》蘋概股漲不動?航運股短多長空退休後再就業,勞工該如何保險?雇主綠色債券指數績效竟比投資等級債更好不只五倍券,13家銀行推出加碼方案晶片供需失衡,汽車產量兩年後方能恢致富故事曾經躲債走天涯,如今錢全託老婆管…龍劭華:要守住錢,人不會天天過年那一年過年前我被資遣了...夫妻努從暴紅「康安」到平民股神徒弟之路》近20年來台股修正過11次,曾經慘擺脫15年負債人生》馬力歐:我的現曾因盲目進場讓資產腰斬》于台煙感謝一流公司的成功因素是什麼?BCG頂德州撲克職業選手花300萬學來的一出身富裕彩妝世家,卻沒有驕縱財氣》影片》年領百萬股利的棒喬飛最愛存台35歲年領百萬金融股股利,存股達人觀點新聞中租控股旗下馬來西亞仲利成功,完成1.2億美元聯貸路易莎興櫃蜜月大漲7成最高衝上20馬斯克:特斯拉自駕安全性將會比一般晶片供需失衡,汽車產量兩年後方能恢八大公銀綁台灣Pay推五倍券優惠!台積電填息後翻黑,航運及鋼鐵走弱,奢侈品無誤!最高階iPhone售價明年PCB應用成長性佳,分析師點名郵局振興五倍券怎麼領一次看!10美Delta疫情近高峰!專家警告:鴻華先進電動車提前曝光,供應鏈添動ETF疫苗商機》00897富邦基金免疫生技ETF是什麼、和00678有何不ETF投資必懂!為什麼內扣費用是拖ETF選哪檔?今年台股最受歡迎的1護國神山回來了嗎?樂活大叔施昇輝:日經指數飆漲,日股ETF單週績效近國泰智能車、富邦未來車...電動車疫情讓莫德納股價上漲20倍、BNT影片》陸股疲軟,用ETF怎麼買?富不是0050、0056,今年以來這ETF不容易賠錢嗎?到底什麼是ET想買0050、0056,又想跟上半股票台股美股陸股選股心法嚴選存股名單》8月營收更新!中信金居金融股營收年增率之冠影片》蘋概股漲不動?航運股短多長空「停滯性通膨」是什麼?熱錢抽離後股影片》5G元年!看好商機,用ETF影片》原來想知道大盤要盤整多久,可錯過聯電波段高點好扼腕?其實一切有精選成長股!10檔業績成長、法人買影片》產業隊長:大盤多空難辨,資金營收好、股價卻漲不動?理財教母林奇房地產3個房價跌不下來的理由...年輕人,為什麼你現在應該買房?從找房到買房幾經波折,最終他決定放只是情侶或朋友,適合一起買房嗎?房夏季電費高,租屋處電費更是嚇死人?買房當包租公竟賠600萬?一個投資受疫情延緩的購物欲,隨解封有望爆發「喜歡就先下定啊!反正沒簽約」看屋到底該不該買房或參與都更?建商老實房價年年上漲,買房就有機會獲利?房房地合一2.0上路,必知3大影響!該怎麼用實價登錄2.0查行情、成交基金綠色債券指數績效竟比投資等級債更好!全球77%投資人將增持ESG投資以息養股,月領10萬要多久?3原則印度股市型、債券型基金表現俱優!績想投資ESG好公司,該怎麼挑?不妨國內疫情趨緩,台股表現相對穩健受青減碳風潮下,哪些基金可搭上順風車?新冠疫情續籠罩全球,健康護理基金表聽說定期定額別超過2年?理財教母林真正會幫投資人賺錢的標的這樣挑Delta病毒太猖狂,醫療生技重回退休財源靠政府不夠!善用機器人理財個人理財存款貸款保險外幣退休計畫消費政府補助配息教戰工具箱退休後該以房養老嗎?理財顧問真心話:不做以房養老,你還有這些選擇退休後再就業,勞工該如何保險?雇主不只五倍券,13家銀行推出加碼方案只是變更保險要保人,卻遭遺產稅補稅節儉,是一切財富起點!如果每1塊錢放棄百萬挖角金,為35萬留在原公司買房靠爸還是不靠爸其實不重要…借鏡疫情颱風尾,連高階主管都可能一夕失「當初,是我簽下爸爸的放棄急救意願特別企劃2021年繳稅優惠總整理》一次付清回饋選擇多,分期繳納最高可享18期「我好煎熬…」是否急救失智父的那一名人堂精彩書摘兆豐金殖利率4%好低?存股600張大俠武林:聰明買進,「成本殖利率」36歲存600張兆豐金達人大俠:穩失智近20年的母親花掉500萬長照曾用0050和台積電做價差每月入帳35歲財富自由、40歲出頭退休,「進行資產配置前,要預先做好哪些準備近2年買進45張台積電!存股達人棒短線賺的比存股多?股魚:定期定額買歷經4次化療,為家人而活的她決定把父母老是吵架起衝突,你會遠離還是介擁有家人、朋友關心的人比較幸福..退休先修今日資訊大盤今日K值:43.52日圓匯率0.2556,↓0.46%,一蘭拉麵指數(每萬元



4. 【資產配置】小資族也能做的資產配置,四種ETF 推薦打造 ...

如何購買全天候被動式投資組合?廣告每次跟友人提到資產配置,不免會出現以下幾句話資產配置指的是要投資多少錢嗎?有錢人才需要做資產配置吧?資產配置,可是我錢不夠欸?我投資股票就夠啦!幹嘛做資產配置?民眾似乎普變認為資產配置是有錢人才需要做的。

的確,大部分有錢人因為對風險管控的意識較大,所以都會傾向會做資產配置,不過也是有一些富人只做股票投資,例如巴菲特。

需不需要做資產配置,跟你能承受多少風險有關,跟資產數目多寡是間接關係(個人資產越多,可承受風險越大)。

若你可以承受股市低點時投資組合帳面上的虧損,例如50~70%的損失,你或許不需要資產配置。

風險承受力越大,投資可以越積極;風險承受力越小,投資必須越保守,適合做資產配置那麼身為小資族的我們,風險承受能力如何呢?一般來說小資族都是年輕人,根據年齡法則,理專通常會推薦股票配置多一點的基金組合,例如70%股市、30%債券。

有些理財達人說不需要除了股票以外的投資,風險承受力不夠,時間來湊,推薦小資族不做資產配置的人,邏輯上其實就是讓時間抵銷掉股票會出現的波動,因為從長期投資的角度來看,股市的回報率最好。

內容目錄什麼是風險承受力?先想想以下三個問題股市、債券、房產、黃金相關性表現分析該怎麼配置這四個資產:VOO、AGG、VNQ、GLD結論如何購買全天候被動式投資組合?謝謝你的收看!喜歡我的文章的話可以幫我註冊Likecoin並在文章下方幫我按五下拍手,這是對我很大的鼓勵喔!資產配置系列文【投資計畫】我的2021年投資計畫:佈局未來十年的開始|小人物講股什麼是風險承受力?先想想以下三個問題你能夠承受多少損失?(實際上有多少空間可以損失)你心理層面可以忍受多少帳面損失?(心臟強度)急需用錢的時候,會不會從投資組合中拿回來用?(平時有沒有存緊急預備金)那麼身為小資族的我們到底需不需要資產配置呢?還是回到風險承受力身上。

(關於風險,我們在這篇文章有過討論)風險承受力說明白了一點,跟你的年紀、財政狀況、投資偏好(保守或是激進)有關。

年紀越大,越沒有失敗的本錢,風險承受能力低。

財政越差,越難承擔虧損,例如要家中有許多人靠你的薪水吃飯,或是有許多債務,每月現金流不夠,存款不足,都會導致風險承受力下降。

投資偏好是個主觀因素,越是討厭投資組合帳面損失的人,風險承受力越差,屬於心理層面因素。

所以小資族的狀況是什麼呢?第一,小資族年輕,風險承受力好,第二,小資族普遍存款較少,風險承受力差,第三點則是因人而異。

可以看出小資族其實介於風險承受力最差和最好的中間,更傾向不好的這邊。

如果風險承受力比較低,我們又不想錯過高風險性資產,如股市,所帶來的豐厚收入該怎麼辦?其實我們只要讓股票在我們的投資組合中佔比下降,並且配置其他特性相反的低風險性資產即可。

因此我個人會比較推薦,配置較為中庸的投資組合,不要過於保守也不要太激進。

過去我們曾在這篇文章提過個人投資理財的金字塔。

這張圖我簡單描述了一個人可以做的理財項目(盾與矛),而今天我想要專注在如何打造攻守兼備的投資組合(用於進攻的矛),讓你不論牛市熊市都有賺錢的機會。

小資族個人投資理財金字塔Mr.西城現在我們在重申一次到底甚麼是資產配置。

所謂的資產配置,是投資者為了降低單一資產可能的風險,將資金分配在不同類型的資產,如現金、股市、債券、房產、貨幣等等。

由於每種資產的特性不同,一種資產可以填補另一種資產的虧損,降低整體波動率的風險。

資產配置的方法之一,是讓不同資產之間呈現負相關或是零相關性,例如2011年歐債危機時,股市和房地產大跌,債券沒怎麼跌,黃金甚至還大漲到歷史高點184塊。

相關性與風險的關係/Mr.西城股市、債券、房產、黃金以下我用四種資產推演出一套全天候的被動式ETF投資組合,且是新手也能輕易理解並且小額投資的標的,分別是股市、債券、房地產、黃金,並分別就投資報酬率、波動率、最大回撤做討論,並且把相關性做整理。

投報率表現分析就長時間來看,這四類資產會有以下幾種表現,我統計了從2010年2020年到現在的表現。

1.〔SP500ETF〕:SPY、IVV、VOO。

標普500市美國上市的500家市值最大的公司,是全球最有代表性的股票ETF之一。

SPY、IVV、VOO都是追蹤標普500指數的ETF,他們之間有管理費、流動性的差異,這篇文章我用管理費最低的VOO作為代表。

年化



5. 券商晨訊台股投資組合建議(1) 2021年8月5日

※各券商推薦股:【日盛金控】聚陽、迅得、宏碁、宏捷科、全新、新唐、盛群、松翰、紘康、創惟。

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【統一證券】 ...閱讀全文0中央社2021年8月5日上午2:53※券商推薦股:聚陽(1)、迅得(1)、宏碁(1)、宏捷科(1)、全新(1)、新唐(1)、盛群(1)、松翰(1)、紘康(1)、創惟(1)、聯電(1)、華邦電(1)、欣銓(1)、南電(1)、巨大(1)、群創(1)、友達(1)、彩晶(1)。

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Moneydj理財網·2天前日本智慧手錶銷量破紀錄!蘋果市佔過半、Garmin排第3MoneyDJ新聞2021-09-1711:39:00記者蔡承啟報導日本智慧手錶銷售量大增2成、續創歷史新高紀錄,其中蘋果(Apple)橫掃過半市佔、Garmin市佔排名躍居第3位。

日本ICT市場調查諮詢機構MM總研(MMResearchInstitute)16日公布調查報告指出,2020年度(2020年4月-2021年3月)日本國內智慧手錶銷售量年增19.9%至229.4萬支,年間銷售量為2015年度開始進行調查以來、連續第5年創下歷史新高紀錄。

MM總研指出,因產品低價格化,加上消費者健康管理意識攀升、提振需求擴大,帶動今後日本智慧手錶銷售量將呈現逐年增長態勢,預估2021年度銷售量將大增31.9%至302.5萬支、2022年度將增至369.1萬支(年增22%)、2023年度預估為426.3萬支(年增15.5%)、2024年度為464.9萬支(年增9.1%)、2025年度預估為490萬支(年增5.4%)。

就廠商別情況來看,2020年度蘋果智慧手錶(AppleWatch)日本銷售量為125萬支、以54.5%的市佔率穩居龍頭;其次為Fitbit的18.4%(銷售量4Moneydj理財網·2天前《金屬》擔憂大陸需求放緩LME基本金屬多數下跌MoneyDJ新聞2021-09-1706:56:58記者黃文章報導倫敦金屬交易所(LME)3個月基本金屬期貨9月16日多數下跌,因擔憂大陸需求放緩,且中國計劃繼續從國家儲備中釋放銅、鋁和鋅等金屬,並密切監控市場狀況,以克服供需失衡,令金屬價格承壓。

期銅下跌2.6%,報每噸9,372美元。

期鋁下跌0.3%,報每噸2,883.50美元。

期鉛上漲1.2%,報每噸2,207美元。

期鋅下跌0.1%,報每噸3,076.50美元。

期錫下跌0.3%,報每噸33,155美元。

期鎳下跌3.1%,報每噸19,380美元。

最大銅產國智利銅委員會(Cochilco)最新報告將2021年平均銅價的預估從每磅4.30美元下調至4.20美元(9,260美元/噸),稱中國大陸的需求放緩,以及預期美國聯準會將開始撤回刺激措施的影響。

報告也預估2022年平均銅價將續跌至每磅3.95美元(8,710美元/噸),因預期後疫情時期的供應恢復,將令明年銅市將轉為供給過剩的影響。

智利銅委會最新預估2021年銅市將有15.3萬噸的供給缺口,較原先預期的7萬噸上調,主要因為智利銅礦勞資之間的薪資合約談判造成生產下滑的影響PRNewswireAsia·1天前希慎興業以人民幣35億元收購靜安區優質商業項目地點優越具香港利園氛圍為集團在上海長遠發展邁進重要一步香港2021年9月17日/美通社/--希慎興業有限公司(「希慎」或「本集團」,股份代號:00014)今日欣然宣布,本集團將以人民幣35億元收購位於上海靜安區新閘路668號、688號的一個商業項目。

這次購反映希慎堅信中國內地的發展增長潛力,並致力繼續在香港、大灣區以至整個中國内地投資。

交易預計在2022年初完成,並將由集團內部資源撥付。

希慎繼投資上海港匯恒隆廣場項目後,通過這次收購再度投資上海。

這個商業項目是上海發展成熟的靜安中央商務區內難得的投資機會,加上當地政府積極發展該地段,已對周邊的商業用地提出整體發展規劃,具有龐大的升值潛力。

在上海中央商業區覓得優質物業,機會難得項目位於上海靜安核心區,地理位置優越,距離13號線自然博物館站僅三分鐘步程,離南京西路和漢中路站僅一站之隔,連接地鐵1、12、13號線,交通便捷。

這座新落成樓高24層的辦公室大樓擁有



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