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1. 基金淨值是什麼？5分鐘了解基金淨值
基金淨值定義 ... 定義：該檔共同基金，扣除掉所有負債與平均攤提的各項開銷成本後，呈現出來的淨資產價值，以每發行單位數計算。
原文：Net Asset Value，簡稱NAV。
Skiptocontent基金淨值是什麼？5分鐘了解基金淨值首頁投資理財基金淨值是什麼？5分鐘了解基金淨值到底什麼是基金淨值？基金淨值要怎麼看？基金淨值為何每天都在變動？快速了解基金淨值本篇文章採用定義、公式、案例、練習與答案的方式，來幫讀者快速了解基金淨值。
基金淨值定義定義：該檔共同基金，扣除掉所有負債與平均攤提的各項開銷成本後，呈現出來的淨資產價值，以每發行單位數計算。
原文：NetAssetValue，簡稱NAV。
基金淨值公式基金淨值X基金發行單位數=基金投資標的物收盤價總值名詞解釋如下：基金淨值：每單位基金的淨資產價值。
發行單位數：這檔基金的總發行數。
基金投資標的物收盤價總值：基金公司會拿基金去投資各種標的物，像是債券、股票、期貨等金融商品。
這些商品每日都有開盤價與收盤價，而該基金投資的所有標的物在每天收盤價的資產總和價值，即是標的物收盤價總值。
基金淨值案例A基金總共發行了100萬單位，在7/1收盤時，以A基金進行投資的所有股票、債券、及其他金融商品的資產總額為1000萬台幣。
請問A基金的基金價值為多少？基金淨值=收盤價總額/單位數=1000萬/100萬=10Ans：10B基金在7/2的淨值是15，已知發行單位數有1億，隔日基金公司報表上顯示，B基金的淨值漲到17，請問這代表B基金總共在市場賺了多少錢？7/2資產總額=淨值x發行單位數=15x1億=15億7/3資產總額=淨值x發行單位數=17x1億=17億17億–15億=2億Ans：2億基金淨值練習題C基金總共募集了100億的資金，共發行10億的單位數，每單位淨值為10元。
基金經理人拿去投資20項不同的金融商品，有賺有跌。
如果隔日收盤時，經理人從市場賺了1億，請問淨值為多少？基金淨值練習題答案基金淨值=收盤價總額/單位數=(10億+1億)/10億=11億/10億=1.1Ans：1.1基金淨值與實際賺賠基金淨值漲跌了1、或0.1，實際上我們投資人賺了多少錢、賠了多少錢呢？實際上基金公司都很貼心，在投資人申請明細時，除了當時購買的淨值、現在的淨值，還會附上實際的金額。
因此淨值表示了這檔基金的每單位淨資產價值，實際到底賺賠多少錢，基金公司都會詳細列表，投資人也不必擔心。
總結基金淨值作為表示基金價值的最基本依據，其計算方式相當於「長x寬=面積」簡單。
除了基金公司本身會公告淨值外，許多銀行、券商與投資傳媒平台，也會公告共同基金的淨值。
另一方面，投資人也能詢問基金公司，請經理人或顧問協助淨值方面的解答，有助於讀者更了解基金的運作原理。
上一頁上一篇基金新手如何上手買基金？投資基金5大步驟下一篇要怎麼合法開公司？開公司的5大步驟下一篇搜尋FacebookInstagramYoutube報名講座：Sorry,wecouldn'tfindanyposts.Pleasetryadifferentsearch.最新文章：報名線上直播後，我該如何收看?負油價代表加油免錢嗎？帶你快速了解期貨交易基金與股票有何不同？為什麼買了股票還要買基金？怎麼入門投資股票？投資股票的三種流派什麼是目標到期債券基金？掌握目標到期債券基金3原則文章分類：Nocategoryfound(02)2507-2658｜平日09:00-17:30[email protected]台北市中山區南京東路三段9號5樓No.54877148啟程教育學院為天賦夢想家顧問有限公司子品牌之一About關於啟程團隊介紹聯絡我們報名課程選單關於啟程團隊介紹聯絡我們報名課程Member學員專區學員註冊訂單查詢常見問題選單學員專區學員註冊訂單查詢常見問題Othetr學員分享最新文章場地租借夥伴計劃選單學員分享最新文章場地租借夥伴計劃FollowusFacebookInstagramYoutubeLine登入記住我忘記密碼？ShoppingCart回到頂端插入/編輯連結關閉請輸入目標網址網址連結文字在新分頁中開啟連結或連結到現有的內容搜尋尚未指定搜尋詞彙。
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基金淨值定義定義：該檔共同基金，扣除掉所有負債與平均攤提的各項開銷成本後，呈現出來的淨資產價值，以每發行單位數計算。
原文：NetAssetValue，簡稱NAV。
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發行單位數：這檔基金的總發行數。
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這些商品每日都有開盤價與收盤價，而該基金投資的所有標的物在每天收盤價的資產總和價值，即是標的物收盤價總值。
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請問A基金的基金價值為多少？基金淨值=收盤價總額/單位數=1000萬/100萬=10Ans：10B基金在7/2的淨值是15，已知發行單位數有1億，隔日基金公司報表上顯示，B基金的淨值漲到17，請問這代表B基金總共在市場賺了多少錢？7/2資產總額=淨值x發行單位數=15x1億=15億7/3資產總額=淨值x發行單位數=17x1億=17億17億–15億=2億Ans：2億基金淨值練習題C基金總共募集了100億的資金，共發行10億的單位數，每單位淨值為10元。
基金經理人拿去投資20項不同的金融商品，有賺有跌。
如果隔日收盤時，經理人從市場賺了1億，請問淨值為多少？基金淨值練習題答案基金淨值=收盤價總額/單位數=(10億+1億)/10億=11億/10億=1.1Ans：1.1基金淨值與實際賺賠基金淨值漲跌了1、或0.1，實際上我們投資人賺了多少錢、賠了多少錢呢？實際上基金公司都很貼心，在投資人申請明細時，除了當時購買的淨值、現在的淨值，還會附上實際的金額。
因此淨值表示了這檔基金的每單位淨資產價值，實際到底賺賠多少錢，基金公司都會詳細列表，投資人也不必擔心。
總結基金淨值作為表示基金價值的最基本依據，其計算方式相當於「長x寬=面積」簡單。
除了基金公司本身會公告淨值外，許多銀行、券商與投資傳媒平台，也會公告共同基金的淨值。
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2. 基金淨值太高，不要買？！
基金淨值是基金管理的資產淨值除以總單位數，假設單位數不變的情形之下，當管理資產淨值上漲的時候，基金淨值就會跟著上漲。
簡單地說，淨值一路創新高 ...1頭條人氣台股國際股A股港股外匯期貨房產理財消費雜誌鉅亨新視界專題區塊鏈研究報告理財基金基金淨值太高，不要買？！鉅亨買基金2020/01/1021:20facebookcommentFONTSIZEICONPRINT(圖:AFP)Tag鉅亨買基金資產配置基金淨值漲多各國股市在全球資金浪潮寬鬆的推波助瀾下，屢屢創下新高。
投資人除了擔心股市漲高之外，看到基金淨值一路走揚，也開始猶豫現在是不是投資的好時機。
關於股市創新高對未來報酬率的影響文章，可以從不久前的漲多一定會拉回？別因此錯失機會文章得到解答，而基金淨值太高不敢買，可能是因為混淆了股價和基金淨值的概念，趕快透過這篇文章一起來釐清迷思。
1.基金淨值這樣算，高價不一定就漲不動 基金淨值是基金管理的資產淨值除以總單位數，假設單位數不變的情形之下，當管理資產淨值上漲的時候，基金淨值就會跟著上漲。
簡單地說，淨值一路創新高的基金，說明過去任何一個時間點買進基金的投資人，都沒人賠錢，反而應該被當作好基金的參考，而不是負擔。
投資人擔心淨值較高的基金會比較漲不動，因為從淨值10元漲10%只要上漲1元，可是100元上漲10%卻要漲10元。
但這樣的擔憂其實沒什麼道理，因為漲幅是相同的，為投資人創造的報酬率也是相同的。
而相較大盤是不是變得比較不會漲？這個疑問可以透過觀察基金的Beta值來判斷，Beta值通常被用來衡量基金與大盤表現的敏感度。
假設基金的Beta都維持在1.0不變，大盤漲1%，基金照理應該也能漲1%，不會因為高淨值而有漲不動的狀況。
查詢基金Beta值的方法資料來源：「鉅亨買基金」整理。
2.為什麼會有拉回再買的迷思？ 公司長期的獲利成長率通常是很穩定的，所以股價成長也應該落在合理範圍，當股票漲高或跌多的時候，投資人會預期價格未來會回到合理的價位。
但是基金淨值的概念並不完全等同股價，所以股價的概念來看基金時，常常會混淆兩種不同的概念。
舉例來說，如果A股票受到市場不合理的樂觀預期刺激上漲了20%，接著發現這個樂觀預期不實，股價反而相較起漲時少了10%，而基金經理人在A股價上升段就把股票賣出，基金淨值最終反而是不跌反漲，這個漲幅不代表基金持有的股票變貴了，而是經理人操作成果的展現。
另外，以股票型基金投資人較常選擇的累積型為例，通常這類的基金會將股息滾入再投資，與單純只考量價格的大盤價格指數相比，總報酬（反應在累積型股票基金的淨值）指數複利的效果較大，表現比大盤價格好是很正常的，也造成基金淨值更容易創新高。
如果投資人因為淨值創新高而選擇不投資，反而會錯過更多。
資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，資料截止2019/12/31。
此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。
3.基金貴不貴，改看這個指標 由於剛才提到基金有買賣操作的特色，直接比較不同時間點的基金淨值高低，並不能反應基金總體投資的標的價格是不是被高估。
針對股票型基金，投資人想知道基金目前貴不貴，可以透過晨星網站比較投資組合的估值，以市盈率為例，就是比較價值高低比較好的指標，因為它衡量了目前基金持有的股票公司的股價與獲利能力的比值。
股票基金比較估值的方法資料來源：MorningStar，「鉅亨買基金」整理。
鉅亨投資策略基金操作上，建議如下：基金淨值漲高≠股市太貴，擺脫迷思投資更順利 雖然基金淨值很大程度反應了大盤的表現，但因為基金淨值還包含了經理人的操作能力、股息滾入再投資的效果，所以不建議將基金淨值高低當做投資的判斷標準。
在一樣的淨值下，基金可能持有較貴的領漲股，也有可能換成較便宜的潛力股，用技術分析來看基金淨值並不是最好的方法。
會在意基金內的股票是不是太貴的投資人，可以用公開網站上估值數據，來做股價高低的比較更合適。
鉅亨精選基金>>摩根士丹利環球機會基金A>>瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金(美元) 「鉅亨買基金」獨立經營管理本資料僅供參考，「鉅亨買基金」已盡力就可靠之資料來源提供正確之意見與消息，但無法保證該等資料之完整性。
內容涉及新興市場部分，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，
簡單地說，淨值一路創新高 ...1頭條人氣台股國際股A股港股外匯期貨房產理財消費雜誌鉅亨新視界專題區塊鏈研究報告理財基金基金淨值太高，不要買？！鉅亨買基金2020/01/1021:20facebookcommentFONTSIZEICONPRINT(圖:AFP)Tag鉅亨買基金資產配置基金淨值漲多各國股市在全球資金浪潮寬鬆的推波助瀾下，屢屢創下新高。
投資人除了擔心股市漲高之外，看到基金淨值一路走揚，也開始猶豫現在是不是投資的好時機。
關於股市創新高對未來報酬率的影響文章，可以從不久前的漲多一定會拉回？別因此錯失機會文章得到解答，而基金淨值太高不敢買，可能是因為混淆了股價和基金淨值的概念，趕快透過這篇文章一起來釐清迷思。
1.基金淨值這樣算，高價不一定就漲不動 基金淨值是基金管理的資產淨值除以總單位數，假設單位數不變的情形之下，當管理資產淨值上漲的時候，基金淨值就會跟著上漲。
簡單地說，淨值一路創新高的基金，說明過去任何一個時間點買進基金的投資人，都沒人賠錢，反而應該被當作好基金的參考，而不是負擔。
投資人擔心淨值較高的基金會比較漲不動，因為從淨值10元漲10%只要上漲1元，可是100元上漲10%卻要漲10元。
但這樣的擔憂其實沒什麼道理，因為漲幅是相同的，為投資人創造的報酬率也是相同的。
而相較大盤是不是變得比較不會漲？這個疑問可以透過觀察基金的Beta值來判斷，Beta值通常被用來衡量基金與大盤表現的敏感度。
假設基金的Beta都維持在1.0不變，大盤漲1%，基金照理應該也能漲1%，不會因為高淨值而有漲不動的狀況。
查詢基金Beta值的方法資料來源：「鉅亨買基金」整理。
2.為什麼會有拉回再買的迷思？ 公司長期的獲利成長率通常是很穩定的，所以股價成長也應該落在合理範圍，當股票漲高或跌多的時候，投資人會預期價格未來會回到合理的價位。
但是基金淨值的概念並不完全等同股價，所以股價的概念來看基金時，常常會混淆兩種不同的概念。
舉例來說，如果A股票受到市場不合理的樂觀預期刺激上漲了20%，接著發現這個樂觀預期不實，股價反而相較起漲時少了10%，而基金經理人在A股價上升段就把股票賣出，基金淨值最終反而是不跌反漲，這個漲幅不代表基金持有的股票變貴了，而是經理人操作成果的展現。
另外，以股票型基金投資人較常選擇的累積型為例，通常這類的基金會將股息滾入再投資，與單純只考量價格的大盤價格指數相比，總報酬（反應在累積型股票基金的淨值）指數複利的效果較大，表現比大盤價格好是很正常的，也造成基金淨值更容易創新高。
如果投資人因為淨值創新高而選擇不投資，反而會錯過更多。
資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，資料截止2019/12/31。
此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。
3.基金貴不貴，改看這個指標 由於剛才提到基金有買賣操作的特色，直接比較不同時間點的基金淨值高低，並不能反應基金總體投資的標的價格是不是被高估。
針對股票型基金，投資人想知道基金目前貴不貴，可以透過晨星網站比較投資組合的估值，以市盈率為例，就是比較價值高低比較好的指標，因為它衡量了目前基金持有的股票公司的股價與獲利能力的比值。
股票基金比較估值的方法資料來源：MorningStar，「鉅亨買基金」整理。
鉅亨投資策略基金操作上，建議如下：基金淨值漲高≠股市太貴，擺脫迷思投資更順利 雖然基金淨值很大程度反應了大盤的表現，但因為基金淨值還包含了經理人的操作能力、股息滾入再投資的效果，所以不建議將基金淨值高低當做投資的判斷標準。
在一樣的淨值下，基金可能持有較貴的領漲股，也有可能換成較便宜的潛力股，用技術分析來看基金淨值並不是最好的方法。
會在意基金內的股票是不是太貴的投資人，可以用公開網站上估值數據，來做股價高低的比較更合適。
鉅亨精選基金>>摩根士丹利環球機會基金A>>瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金(美元) 「鉅亨買基金」獨立經營管理本資料僅供參考，「鉅亨買基金」已盡力就可靠之資料來源提供正確之意見與消息，但無法保證該等資料之完整性。
內容涉及新興市場部分，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，