【投資新手入門】想投資基金和ETF——哪裡開戶最划算 ... | 基金平台缺點

獵人比較推薦線上的基金銷售平台,尤其是政府帶頭成立的基富通。

... 關於投資指數的優缺點,獵人也已經整理在這篇文裡,還沒看過的朋友可以 ...Skiptocontent基金獵人將帶來一系列的投資新手入門文章,幫助新手推開投資世界的大門,希望所有對投資感興趣的朋友們可以打好基礎,在琳瑯滿目、令人眼花撩亂的投資世界中,找到適合自己的穩健獲利方法,大家攜手一起達到財富自由的境界。

與指數相關的投資:投資共同基金或ETF獵人在基金概念介紹這篇文中有介紹過,主動式基金(通常是共同基金)建立投資組合的方式,是先參考基準指標的組成,再依據投資團隊的研究和經理人的決策,去加碼看好的投資標的,並減碼不看好的投資標的;被動式基金(通常是ETF)建立投資組合的方式,則是直接複製基準指標的成分。

所以獵人把投資共同基金或ETF,都劃分在投資指數的範疇,差別只在於主動管理或被動管理而已。

關於投資指數的優缺點,獵人也已經整理在這篇文裡,還沒看過的朋友可以參考看看哦。

投資共同基金的管道基金公司(投信或投顧)線上基金銷售平台銀行證券經紀商保險(投資型保單)選擇基金投資管道的考量因素手續費(有的管道有其他費用)基金選擇多不多額外的投資專業服務開戶方便性由於基金的管理費(或者費用率),是依每支基金不同的,所以費用方面主要考量的是外部成本,例如手續費。

1.基金公司(投信或投顧)向基金的發行商,或者代理商直接申購基金。

(不清楚相關概念的可以看看投信基金&境外基金的分別一文)優點:通常0手續費、有最專業的服務缺點:通常只賣自家基金,選擇很少;須跑一趟投信/投顧據點開戶2.線上基金銷售平台台灣的線上基金銷售平台,大致有三個:基富通、鉅亨網基金平台、先鋒基金網,不過先鋒基金網主要只銷售自家基金,所以不太推薦,此處我們只介紹基富通和鉅亨網基金平台。

(A)基富通:政府帶頭成立的線上基金投資平台,常常推出手續費優惠活動,以及退休投資計畫專案等等(B)鉅亨網基金平台:台灣線上基金投資平台的先驅者優點:手續費很低、基金選擇多(幾乎市面上的基金都有上架)、開戶方便(可線上開戶)缺點:較缺乏專業服務3.銀行銀行的理財服務、網路銀行、手機APP可以協助一般投資人申購基金。

優點:有理專服務(但專業程度不一)、已有銀行戶頭不用再開戶、基金選擇多樣(但少於線上基金銷售平台)缺點:手續費高、還要加收信託保管費還有一項隱含缺點:理專礙於業績壓力,建議投資人申購的不一定是最適合的基金,而是銀行促銷的基金。

4.證券經紀商券商為了增加營收,業務開始擴張至保險、基金銷售。

優點:已開過證券戶,不用再另外開戶缺點:基金選擇通常很少、手續費高,可能要加收信託管理費、無基金專業服務5.保險(投資型保單)透過投資型保單投資基金,或者投資基金公司(投顧或投信)的類全委帳戶類全委帳戶:保險公司委託基金公司代為投資,該帳戶的資金只能投資共同基金或ETF優點:保險結合基金投資,可能有利於高資產人士的資產規劃、不須開戶缺點:費用高(先扣除保費再申購基金,等於費用被扣兩次)、基金選擇通常少、要加收行政管理費、無基金專業服務推薦的基金投資管道綜合上述,獵人比較推薦線上的基金銷售平台,尤其是政府帶頭成立的基富通。

其投資的費用低、開戶方便、可選擇的基金又多;至於專業投資服務方面,既然都找到基金探險家的網站了,想必大家都是選擇自己做投資功課的投資人,有時聽從理專的建議,心裡也不一定踏實呢。

—————————————————————我是分隔線—————————————————————–投資ETF的管道透過證券經紀商,直接在交易所交易銀行基金公司(投信)1.證券經紀商ETF既然叫做交易所買賣基金,意即可以透過證券經紀商(券商)直接在交易所交易,基本上跟投資股票沒有太大區別。

由於其方便性,開了投資股票用的證券戶之後,也可以直接購買ETF,因此這是主流的投資ETF方式2.銀行由於ETF是基金的一種,其也可以透過銀行申購。

基本上各項條件,與上述申購共同基金的情況差不多。

3.基金公司(投信)在台灣,可以向發行ETF的投信直接申購(在該投信開戶),不過由於選擇性少,這是很少人選擇的方式。

推薦的ETF投資管道綜合上述,獵人最推薦直接透過證券經紀商在交易所購買ETF,除了最方便之外,也是投資成本很低的方式。

不過,ETF可以分為境內(投信)ETF,以及境外ETF,而境外ETF通常比境內ETF在各個方面都更有優勢(詳情未來會再撰文介紹)。

所以如果是想投資ETF


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