理財顧問 | 理財顧問工作內容
理財顧問(Financial Advisor)理財顧問是按照雇主的財務目標制定投資計劃的人， ... 他們的投資哲學重在一把鑰匙開一把鎖，其一切工作的出發點和落腳點，都在於使 ... 提示:評論內容為網友針對條目"理財顧問"展開的討論，與本站觀點立場無關。
理財顧問用手机看条目扫一扫，手机看条目出自MBA智库百科(https://wiki.mbalib.com/)理財顧問(FinancialAdvisor)目錄1什麼是理財顧問2理財顧問的作用[2]3衡量理財顧問的標準[2]4選擇理財顧問的方法[2]5參考文獻[編輯]什麼是理財顧問 理財顧問是按照雇主的財務目標制定投資計劃的人，而要找到一個有競爭力、有豐富經驗和公正無私的理財顧問是不容易的。
雖說不容易，但還是可以找到的。
事實上，許多人已經求助於理財顧問來管理自己的資金，包括納稅、投保、制訂計劃、財務預算及項目投資。
最難解決的是需要何種類型的建議和誰是提供建議的最合適人選。
任何人都可以說自己可以合法地提供投資咨詢和投資建議，不管有沒有或者有多少合法證件，他們都可以自稱為理財顧問、投資策劃人、財經咨詢專家或者其他的一些什麼頭銜。
三種最普通的付費方式是：一次性付費方式、基費方式和收取佣金方式。
許多專家認為，一次性付費方式對雇主來說是最好的，在這種情況下，理財顧問會推薦最能滿足雇主需要的金融工具，尤其是不收費的有價證券。
雇主支付穩定的費用，通常是占其被管理資產的百分之一的份額。
投資專家說，如果發現有理財顧問願意為小雇主服務，那麼他要麼沒有經驗，要麼不能拿出有說服力的個人業績[1][編輯]理財顧問的作用[2] 對於普通投資者來說，稱職的理財顧問可以幫助他們避免哪些錯誤呢?概括起來，這些人最為常見的失誤是： 第一，不會高瞻遠矚，不能統籌兼顧。
這些投資者常常沒有全盤的理財計劃，缺乏深入細緻的調查研究，輕率地選擇並不適當的金融產品來滿足個人理財目標。
而協助投資者全面進行資產策劃，安排輕重緩急，制定並及時調整短、中、長期計劃，正是理財投資顧問的專長。
第二，一味模仿他人，投資徒勞無功。
成功的投資，是個性色彩非常強烈的事業。
因此，不從個人實際出發，生搬硬套別人經驗，自然很難取得成效。
理財專家的長處則在於因材施教、量體裁衣。
他們的投資哲學重在一把鑰匙開一把鎖，其一切工作的出發點和落腳點，都在於使投資者在理智上能夠接受，心理上不致排斥。
他們的投資方法，說到底，就是符合投資者個性與實情的方法，能使他們發自內心接受的方法。
第三，存在僥幸心理，試圖預測市場。
普通投資者最容易犯的錯誤之一，就是喜歡碰運氣、賭輸贏，他們總是迷信最佳投資時機，幻想一鳴驚人，一夜成為富翁。
成熟老道的理財顧問恰恰相反，他們相信任何時候都有投資機會，關鍵在於“裡應外合”，即依據個人需求，把握市場變化，設計好投資組合，在降低風險的基礎上，確保長期回報最優。
第四，受情緒支配，憑心血來潮。
是情緒化投資還是理智型投資，這是區別某些個體投資者與專業投資家的一道分水嶺。
一些人熱衷於市場好時猛進，市場壞時強拋，往往導致買高賣低。
至於那些高水平的理財專家，他們深諳耐得住才是大贏家的道理，因此能從長線投資中贏得高回報。
第五，過於貪婪或保守，呈現兩種極端。
前一種人的投資心態是貪得無厭，急於求成，他們通常不顧及主客觀因素，盲目追求高風險投資，結果一敗塗地。
後一種人的指導思想過於因循守舊，缺乏進取和冒險精神。
由於他們只信貸儲蓄而不重其他投資，自然一再坐失良機。
理財顧問的幫助對於投資者來說不可缺少，高水準的理財顧問的輔佐更可以使他們的事業錦上添花。
在這個意義上，我們不妨說，市場不僅締造了雙贏——企業家和投資者，它同時也鑄就了他們之間的聯繫橋梁——理財顧問。
[編輯]衡量理財顧問的標準[2] 大量的調查表明，成功的個人和富有的家庭，在用人之長為己造福方面，都有超越常人的見識。
這些人在衡量理財顧問時，通常著重考察理財顧問是否符合以下幾點。
一、具備專業資格 考核一名理財顧問是名副其實還是名不副實，必須有一定之規。
在加拿大，自80年代理財顧問這一職業問世以來，各省自行其是的做法比較明顯，直至1996年
理財顧問用手机看条目扫一扫，手机看条目出自MBA智库百科(https://wiki.mbalib.com/)理財顧問(FinancialAdvisor)目錄1什麼是理財顧問2理財顧問的作用[2]3衡量理財顧問的標準[2]4選擇理財顧問的方法[2]5參考文獻[編輯]什麼是理財顧問 理財顧問是按照雇主的財務目標制定投資計劃的人，而要找到一個有競爭力、有豐富經驗和公正無私的理財顧問是不容易的。
雖說不容易，但還是可以找到的。
事實上，許多人已經求助於理財顧問來管理自己的資金，包括納稅、投保、制訂計劃、財務預算及項目投資。
最難解決的是需要何種類型的建議和誰是提供建議的最合適人選。
任何人都可以說自己可以合法地提供投資咨詢和投資建議，不管有沒有或者有多少合法證件，他們都可以自稱為理財顧問、投資策劃人、財經咨詢專家或者其他的一些什麼頭銜。
三種最普通的付費方式是：一次性付費方式、基費方式和收取佣金方式。
許多專家認為，一次性付費方式對雇主來說是最好的，在這種情況下，理財顧問會推薦最能滿足雇主需要的金融工具，尤其是不收費的有價證券。
雇主支付穩定的費用，通常是占其被管理資產的百分之一的份額。
投資專家說，如果發現有理財顧問願意為小雇主服務，那麼他要麼沒有經驗，要麼不能拿出有說服力的個人業績[1][編輯]理財顧問的作用[2] 對於普通投資者來說，稱職的理財顧問可以幫助他們避免哪些錯誤呢?概括起來，這些人最為常見的失誤是： 第一，不會高瞻遠矚，不能統籌兼顧。
這些投資者常常沒有全盤的理財計劃，缺乏深入細緻的調查研究，輕率地選擇並不適當的金融產品來滿足個人理財目標。
而協助投資者全面進行資產策劃，安排輕重緩急，制定並及時調整短、中、長期計劃，正是理財投資顧問的專長。
第二，一味模仿他人，投資徒勞無功。
成功的投資，是個性色彩非常強烈的事業。
因此，不從個人實際出發，生搬硬套別人經驗，自然很難取得成效。
理財專家的長處則在於因材施教、量體裁衣。
他們的投資哲學重在一把鑰匙開一把鎖，其一切工作的出發點和落腳點，都在於使投資者在理智上能夠接受，心理上不致排斥。
他們的投資方法，說到底，就是符合投資者個性與實情的方法，能使他們發自內心接受的方法。
第三，存在僥幸心理，試圖預測市場。
普通投資者最容易犯的錯誤之一，就是喜歡碰運氣、賭輸贏，他們總是迷信最佳投資時機，幻想一鳴驚人，一夜成為富翁。
成熟老道的理財顧問恰恰相反，他們相信任何時候都有投資機會，關鍵在於“裡應外合”，即依據個人需求，把握市場變化，設計好投資組合，在降低風險的基礎上，確保長期回報最優。
第四，受情緒支配，憑心血來潮。
是情緒化投資還是理智型投資，這是區別某些個體投資者與專業投資家的一道分水嶺。
一些人熱衷於市場好時猛進，市場壞時強拋，往往導致買高賣低。
至於那些高水平的理財專家，他們深諳耐得住才是大贏家的道理，因此能從長線投資中贏得高回報。
第五，過於貪婪或保守，呈現兩種極端。
前一種人的投資心態是貪得無厭，急於求成，他們通常不顧及主客觀因素，盲目追求高風險投資，結果一敗塗地。
後一種人的指導思想過於因循守舊，缺乏進取和冒險精神。
由於他們只信貸儲蓄而不重其他投資，自然一再坐失良機。
理財顧問的幫助對於投資者來說不可缺少，高水準的理財顧問的輔佐更可以使他們的事業錦上添花。
在這個意義上，我們不妨說，市場不僅締造了雙贏——企業家和投資者，它同時也鑄就了他們之間的聯繫橋梁——理財顧問。
[編輯]衡量理財顧問的標準[2] 大量的調查表明，成功的個人和富有的家庭，在用人之長為己造福方面，都有超越常人的見識。
這些人在衡量理財顧問時，通常著重考察理財顧問是否符合以下幾點。
一、具備專業資格 考核一名理財顧問是名副其實還是名不副實，必須有一定之規。
在加拿大，自80年代理財顧問這一職業問世以來，各省自行其是的做法比較明顯，直至1996年