「特許」一詞表示專業認證持有人已具有APFinSA及EFPA成員一致認定財務顧問需具有的最高程度財務策劃專業能力；而「財務策劃師」則指該財務策劃顧問的知識 ...會員號碼密碼記得我忘記您的密碼？忘記您的帳號？简体English 「特許財務策劃師」─保險兼財務策劃專才的標誌「特許財務策劃師」乃亞太區財務策劃總會(AsiaPacificFinancialServicesAssociation，簡稱APFinSA)十個成員國家及地區，與及歐洲財務策劃協會(EuropeanFinancialPlanningAssociation，簡稱EFPA)十七個成員及附屬成員國共同認可的專業認證。

現時亞太區財務策劃總會(APFinSA)的成員國家及地區是新加坡、日本、澳洲、台灣、馬來西亞、泰國、菲律賓、印度、澳門及香港。

現時歐洲財務規劃協會(EFPA)的成員及附屬成員國是比利時、塞甫路斯、丹麥、法國、德國、希臘、匈牙利、愛爾蘭、意大利、盧森堡、荷蘭、波蘭、葡萄牙、俄羅斯、斯諾文尼亞、西班牙及英國。

 「特許財務策劃師」專業認證早於1996年在馬來西亞推出，並於2000年獲APFinSA的認可；其後在新加坡及馬來西亞兩地均備受業界推崇。

 「特許」一詞表示專業認證持有人已具有APFinSA及EFPA成員一致認定財務顧問需具有的最高程度財務策劃專業能力；而「財務策劃師」則指該財務策劃顧問的知識、技巧及操作，均可與財務界其他專業人士看齊。

 「特許財務策劃師」培訓課程有何獨特之處？　全面性及認可度課程為亞太區及歐洲共同認可的專業、實用及以保險為本的財務教育課程，更滲入本地元素，讓從業員學以致用，真正受惠專業發展課程是為業界專業進修構建的平台，協助從業員為客戶提供更優質的保險及財務策劃服務保險核心課程以保險概念為發展基礎，能夠完全迎合保險從業員切身需要，有助提昇保險從業員執行專業職責時所需要的知識、技巧、以至個人素質人壽及一般保險課程涵蓋人壽及一般保險，乃香港首個綜合此兩門知識的專業財務教育課程理論與實踐課程理論與實踐並重，透過專題研習讓從業員由課堂理論和實際操作結合中學習，並以此促進從業員的生產力靈活性課程提供採用中文或英語授課予學員選擇。

此外，每個科目均設有獨立考試，方便繁忙的學員作出靈活的學習安排師資優良課程均由認可專業教育及培訓機構負責教授，師資質素有保證 課程內容科目投資策劃及基本會計基本財務策劃及應用資產策劃退休策劃營商環境及稅務保險風險管理及法律原則 上課時間每個科目包含30小時課堂講授及10小時專題研習 課程簡介 科目：投資策劃及基礎會計學習目標︰本科目為學員提供投資學的基礎知識和概念，主要集中討論股票和定息證券的投資，與及證券分析所需的基本技巧。

本科目同時為學員概覽財務會計的概念，讓學員能應用基本分析工具以闡釋財務報告表。

主要內容：財務報告表及報告程序概覽會計概念及準則香港證券市場導論基礎分析 科目：基本財務策劃及應用學習目標︰為學員提供財務策劃概念的廣泛知識，並協助學員獲得實際技巧及知識，以為客戶設計、講解並監察財務計劃。

主要內容：財務策劃及財務策劃需要經濟環境及其對財務策劃的影響財務策劃過程評估風險承受能力輔導客戶的溝通技巧金錢的時間價值：概念及應用財務策劃基本概念如何籌劃周詳的財務計劃？財務策劃的良好實務守則財務策劃的專業及道德操守 科目：資產策劃學習目標︰本科目為學員提供香港遺產稅的背景知識，並介紹多種普遍的資產策劃工具，包括離岸公司及家庭信託。

主要內容：香港遺囑認證程序資產策劃工具及流程酌情信託作為資產策劃的工具資產策劃常見問題 科目：退休策劃學習目標︰本科目透過提供退休策劃的概覽，啓發學員研討有關退休策劃如何較佳地迎合社會退休需要方面的知識。

主要內容：香港的退休環境特別團體的退休策略退休策劃顧問對法則的遵守稅務問題 科目：營商環境及稅務學習目標︰本科目為學員提供香港保險業營商環境的認知，其中涉及經濟、金融、營運及道德等規範，並向讓學員灌輸香港稅制的知識，其中以利得稅為研討重點。

主要內容：經濟環境國民收入及相關概念收支平衡及匯率營商環境香港特別行政區政府架構金融及銀行體系保險業道德基礎香港稅務制度 科目：保險風險管理及法律原則學習目標︰本科目為學員提供各類型保險的基本原則和實務的概覽及知識；及讓學員認識風險管理對機構運作的作用及重要和法律原則。

主要內容：代理法可保利益原則最高誠信原則保證承諾損失補償原則人壽保單的定價保單結構責任保險承包商保險 獲委任專業教育及培訓機構「特許財務策劃師」課程由「香港人壽保險從業員協會」委任的專業教