年化報酬率IRR、投資報酬率、資產成長EXCEL公式 | roi計算excel
計算投資總報酬率（Return on investment）. EXCEL計算投資報酬率的公式是「=PRODUCT（數列）」，代表一連串數字的相乘。
投資的基本法則是在長期而言我們會因為承擔風險而獲得補償，相反的，如果投資人追求的平穩、安全、無風險的投資，那麼報酬就不高。
不過這並非鐵律，高風險未必高報酬，有時候承擔風險未必能得到報酬，例如詐騙等等。
隨著投資的時間越來越長，你會漸漸了解，投資市場中風險與報酬是一體兩面，密不可分。
衡量歷史績效的兩種方式一種為算術平均報酬率，另一種則是幾何平均報酬率，使用上以後者為主。
幾何平均法較能有效表示真實的報酬率，尤其是在報酬率波動幅度很大的時候。
因為在長時間或是波動大時，算術平均法容易高估真正的績效表現。
當每個期間報酬率相同時，兩種算法的結果都是一樣的。
當統計期間內的報酬率是不同時，幾何平均算法的報酬會小於算術平均報酬算法。
當統計期間報酬波動很大，兩個算出來的差距就會越大。
算術平均報酬率將投入標的的投資時間切為數等份，例如切割成以一年回單位，分別根據這個時間（待補）幾何平均報酬率（待補）計算投資總報酬率（Returnoninvestment）EXCEL計算投資報酬率的公式是「=PRODUCT（數列）」，代表一連串數字的相乘。
年化報酬（AnnualizedReturn）年化報酬是非常細微的概念，它代表著為了達成某一個結果，每一年都要取得的相同報酬率，一連串的年化報酬一起計算後，就是投資人得到的結果。
年化報酬EXCEL公式＝(總報酬+1)^(1/年期)-1上表顯示出，當第一年取得的+20%，依序+10%、0%、-10%、30%、15%、10%、5%後，總資產變成205%，八年後資產變成原本的兩倍。
每年度的報酬就是下面這張表一樣，起起伏伏。
但利用年化報酬的概念，就是八年中，每一年的報酬都是9.4%，每年的資產都是前一年的109.4%，八年後資產一樣變成原本的兩倍。
小結資產永遠是起伏不定，各個投資標的也是，如果你看到雜誌上有很多挑選XX股，年賺XX%，可能只是看到總報酬，應該還要參考持有時間，計算年化報酬，另外再對比該股票所處的市場的基準值（Benchmark），例如在台灣，請比較0050的報酬率。
在幾種衡量報酬率的指標中，年化報酬率應該是我們主要使用的標準。
我們應該著重在整體資產的年化報酬率，而且不能只計算投資部位，建議另外要全盤檢視，加計薪水、獎金、分紅等等，這樣長期下來，就可以得到一個資產成長的數據。
如此一來，可以更為全面的檢視自己的財務狀況，不會偏重投資部分的報酬，也會注重自己的薪水收入、獎金、業外收入等等。
標籤EXCEL投資報酬率年化報酬率標準差資產成長分享FacebookTwitterWhatsApp透過Email分享列印PG財經筆記本名蔡至誠，中央警察大學畢業，曾任桃園市刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長，著有《我畢業五年，用ETF賺到400萬》一書。
委託資產管理／投資建議／邀稿／轉載／演講，請聯繫：[email protected]或來電02-2502-8622（分機23）WebsiteFacebookYouTube訂閱電子報財經知識不漏接輸入你的Email地址全球股市齊漲齊跌，分散投資拖累報酬卻沒降低風險？兆豐台灣藍籌30ETF介紹（代號00690，BlueChipETF）相關文章什麼是投資組合？有什麼好處？有哪些策略？2021-02-15風險是想像與現實之間的差距：標準差2020-11-23投資理財規劃常用的EXCEL函數–PMT2019-09-22發佈留言取消回覆發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。
留言顯示名稱電子郵件地址個人網站網址來去看看Close金融商業《投資之路：改變華爾街遊戲規則的巨人查爾斯‧施瓦布》心得筆記：專注長久有用的規則2021-02-13出版著作預約諮詢關於我蔡至誠，中央警察大學79期1隊刑事警察學系畢業，曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊經濟組偵查員、偵六隊偵查員、偵五隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長、阿爾發投顧投研部襄理。
現任「阿爾發證券投資顧問（股）公司」財務顧問部經理，專注機器人理財、ETF、資產配置等領域，著有《我畢業五年，用ETF賺到400萬》一書。
委託資產管理，請預約：點我預約諮詢轉載／演講，請寄信：[email protected]電話：02-2502-8622（
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