vs 0056 定期定額比較SkiptocontentMenu關於我理財議題英股ETF(愛爾蘭註冊)相關FIRE(財務獨立、提早退休)議題房地產議題FB粉絲專頁退休年份計算機COASTFIRE計算機Postedon2020年5月16日2020年8月10日by魯爸內容目錄0050與0056各年度比較0050vs0056定期定額比較0050vs0056單筆投入比較0050台積電比重過高?0050vs0056周轉率差異?0050vs0056內扣費用差異?殖利率迷思?結論0050與0056各年度比較0050與0056這兩檔是台灣耳熟能詳的ETF，喜歡0050的是由於它跟隨著台股一起成長，持有0050就等於持有全台灣是值最大的50家公司。

喜歡0056的是由於它的高殖利率，每年給你穩定的配息享受打造現金流的感覺，因此我把自2007年以來0050與0056的報酬率做定期定額與單筆投資的所有不同年度分析，讓投資人了解一下兩者的報酬率誰高。

在2003年成立的0050(元大台灣卓越50證券投資信託基金)為上市股票中評選出50檔市值最大上市股票，依照公司市值再做不同比例上的持有，因此屬於指數化投資的一種(被動型ETF)。

延伸閱讀:(2020最新)0050.TW單筆投資數據整理而在2007年成立的0056(元大台灣高股息證券投資信託基金)持股策略則為臺灣50指數及臺灣中型100指數成分股中符合流動性測試標準，挑選未來一年“預測“現金股利殖利率最高的30檔股票作為成分股。

由於是由0056經理人團隊來“預測”未來的30檔高殖利率股票，因此屬於主動型ETF。

下表是自2008年(0056為2007年中開始，故以2008年初開始統計完整年份)以來，結至2019年(完整年度)之0050與0056(含息)各年度報酬率。

005600502008-48.08%-43.20%200987.30%73.86%201018.99%12.94%2011-13.01%-15.77%20129.38%12.41%20134.94%11.59%20149.48%16.94%2015-5.94%-6.06%201611.74%18.67%201712.86%18.39%20180.71%-4.87%201929.71%32.99%自2008年以來0050與0056(含息)各年度報酬率0050vs0056定期定額比較老實講從上表中還不能快速判斷出何者在長期投入下有更好的報酬率，因此開始進入正題比較。

下圖分別為不同年度依照不同持有時間之年化報酬率（0056與0050）。

舉例:在2010年以定期定額的方式每年年初投入一筆資金到0056上，持續5年的時間，則年化報酬率為5.5%，同樣例子在0050則年化報酬率為9.3%。

無論你在哪年開始定期定額、持續幾年，都可以從下表中得到你的年化報酬率。

從上圖可以看出在2008年以後的大多頭台股，如果以每年年初定期定額的方式投入資金則在不同起始年份(2008-2018)與持有時間長短下(2-10年)0056只發生過兩次虧損，而0050只發生過一次虧損，並且是在只持有較短年限下發生的。

發生的年份分別是在2010年與2014年開始定期定額持續兩年則停扣的情況下，可以發現這兩個虧損原因皆是因為第二年度的表現為負的報酬率(2011與2015年)。

而0050即便在2015年度是虧損的，但由於2014年的高報酬抵銷了2015年的虧損而並沒有產生像0056持有兩年定期定額的虧損。

延伸閱讀:(2020最新)新制勞工退休基金vs0050.TW,勞退績效。

上表是把前兩個表格做比較，呈現出0050與0056在定期定額的情況下何者勝出，舉例：在2008年開始定期定額持續6年的情況下為0050敗0056勝，而持續7年之後則變為0050勝。

從表中可以看出在定期定額的前兩年報酬率可能還不分上下，但當你投入超過兩年時，明顯的從表中可以看到0050在不同年度做定期定額的投入幾乎佔了上風。

隨著定期定額的時間拉長，指數化投資的0050遠遠勝過0056的主動投資。

0050vs0056單筆投入比較然而有些喜好0056的退休人士則是把退休金一次性的大筆投入0056中，並且領取每年的4-6%股利來當作生活基金使用，因此我又做了一份單筆投資的比較。

下兩張表為0050與0056單筆投入持續不同時間之年化報酬率。

舉例：在2009年初單筆投入“0050”持續10年(到2019年初)，此單筆投入的年化報酬率為11