如何查詢基金的總開銷數字 | 基金內扣費用查詢
這篇文章介紹如何查詢台灣市面上販售的基金的內扣總開銷(Expense ratio)。
先以境內基金為 ... 因為，查詢內扣費用與查詢基金績效，前者恐怕才是內行。
Gotomain|Gotosidebar首頁綠角課程綠角中文書局綠角書局文章rss回應rss如何使用本格綠角財經筆記總目錄如何查詢基金的總開銷數字(HowtoFindtheExpenseRatioofMutualFunds)這篇文章介紹如何查詢台灣市面上販售的基金的內扣總開銷(Expenseratio)。
先以境內基金為例。
首先點選投信投顧公會網站。
然後在上欄的功能列表中點選"統計資料"，再選”境內基金各項資料”，再選"明細資料"。
可參考下圖中紅框部分:然後在畫面的"基金資料彙總"這個分類中，選擇”各項費用比率”。
(如下圖)一般看總開銷時，是看全年的資料，我們就選最近的一個完整年度，也就是2013年，然後在”月/季/年”一欄，點選”全年”。
如下圖。
(這個系統也可以查詢單一月份，以及分季的總開銷。
)之後選擇你要查詢的基金公司，以及基金名稱，就可以找到各項費用支出。
這裡以隨機選取的富蘭克林華美第一富基金為例，如下圖:(圖片皆可點擊放大觀看)中間的紅框標起來的是一般投資人有注意到的內扣費用是經理費和保管費(其實還是有很多人將之忽略)，很多人沒注意到的是，基金買賣證券所要付出的成本(如圖中左框所標示的地方)。
這支基金，年度交易成本就達0.91%，也是不可小覷的數字。
最右邊紅圈表示的合計比率數量後一欄的數字，2.66%，就是這支基金在2013全年的內扣總開銷。
境外基金資料，可至台灣晨星網站查詢。
先找到你要查詢的基金，然後點選左欄的”費用”，就可以找到”總開支比率”這個數字。
(可參考下圖)譬如用做範例的聯博全球高收益債券基金，其內扣總開銷就高達1.79%。
投資朋友可以多到這兩個網站查查費用資料，少去看基金績效評比的網站。
因為，查詢內扣費用與查詢基金績效，前者恐怕才是內行。
查費用，你站在自己身為投資人這邊，為自己設想。
查績效，你則是落入業者的宣傳圈套，替他們賺錢。
多看一些這類資料，你會發現，許多省吃儉用，努力儲蓄投資的台灣基金投資人，他們將買汽車的錢省下來投資，卻不知道自己的基金在投資界的收費等級，相當於汽車界的BMW與Benz。
而且和雙B讓你花錢買到品牌與性能不同，這些高昂的基金，給你在投資路上，和老爺車一樣跑不動的績效。
台灣駕駛人，開的多是國產車。
台灣基金投資人，買的卻多是高貴無比的基金。
回到首頁:請按這裡初來乍到:請看”如何使用本部落格”相關文章:付出愈少，拿得愈多(TheMoreYouPay,TheLessYouGet)經理費不等於總開銷一則令人感慨萬千的廣告---摩根富林明的終身零手續費難以面對的費用率(TheInconvenientTruthaboutExpenseRatio)晨星為文直指高費用的危害(HighCostsareassociatedwithUnderperformanceandHighAttritionRate)如何查詢基金配息是否涉及本金(ReturnofCapitalinMutualFundDistributions)2010年11月4日星期四 Labels:基金43comments:訂閱：張貼留言(Atom)S.J提到...晨星的資料似乎不是很正確。
以寶來台灣高股息基金為例。
晨星查到的總開銷是0.54%而投信投顧公會網站查到的卻是0.43%+0.54%=0.97%這樣看來晨星的資料並沒有把"交易直接成本"算進去。
2010年11月4日下午12:11 Ronald提到...很感謝版主將查詢總開銷費用的方法大解密。
相信有很多和我一樣，看了您一兩百篇文章的網兄們，之前也和我一樣不知道去哪裡查總開銷比例這數字。
境外基金方面，如我之前所貼，查閱摩根富林明東方小型，以幾個年度開銷費用除以總資產，得到的開銷比例從1.2%-4.4%都有。
而從晨星網頁http://www.tw.morningstar.com/ap/quicktake/overview.aspx?PerformanceId=0P00001BIN&activetab=Overview來看，則只是一個2005-9-30的數據
先以境內基金為 ... 因為，查詢內扣費用與查詢基金績效，前者恐怕才是內行。
Gotomain|Gotosidebar首頁綠角課程綠角中文書局綠角書局文章rss回應rss如何使用本格綠角財經筆記總目錄如何查詢基金的總開銷數字(HowtoFindtheExpenseRatioofMutualFunds)這篇文章介紹如何查詢台灣市面上販售的基金的內扣總開銷(Expenseratio)。
先以境內基金為例。
首先點選投信投顧公會網站。
然後在上欄的功能列表中點選"統計資料"，再選”境內基金各項資料”，再選"明細資料"。
可參考下圖中紅框部分:然後在畫面的"基金資料彙總"這個分類中，選擇”各項費用比率”。
(如下圖)一般看總開銷時，是看全年的資料，我們就選最近的一個完整年度，也就是2013年，然後在”月/季/年”一欄，點選”全年”。
如下圖。
(這個系統也可以查詢單一月份，以及分季的總開銷。
)之後選擇你要查詢的基金公司，以及基金名稱，就可以找到各項費用支出。
這裡以隨機選取的富蘭克林華美第一富基金為例，如下圖:(圖片皆可點擊放大觀看)中間的紅框標起來的是一般投資人有注意到的內扣費用是經理費和保管費(其實還是有很多人將之忽略)，很多人沒注意到的是，基金買賣證券所要付出的成本(如圖中左框所標示的地方)。
這支基金，年度交易成本就達0.91%，也是不可小覷的數字。
最右邊紅圈表示的合計比率數量後一欄的數字，2.66%，就是這支基金在2013全年的內扣總開銷。
境外基金資料，可至台灣晨星網站查詢。
先找到你要查詢的基金，然後點選左欄的”費用”，就可以找到”總開支比率”這個數字。
(可參考下圖)譬如用做範例的聯博全球高收益債券基金，其內扣總開銷就高達1.79%。
投資朋友可以多到這兩個網站查查費用資料，少去看基金績效評比的網站。
因為，查詢內扣費用與查詢基金績效，前者恐怕才是內行。
查費用，你站在自己身為投資人這邊，為自己設想。
查績效，你則是落入業者的宣傳圈套，替他們賺錢。
多看一些這類資料，你會發現，許多省吃儉用，努力儲蓄投資的台灣基金投資人，他們將買汽車的錢省下來投資，卻不知道自己的基金在投資界的收費等級，相當於汽車界的BMW與Benz。
而且和雙B讓你花錢買到品牌與性能不同，這些高昂的基金，給你在投資路上，和老爺車一樣跑不動的績效。
台灣駕駛人，開的多是國產車。
台灣基金投資人，買的卻多是高貴無比的基金。
回到首頁:請按這裡初來乍到:請看”如何使用本部落格”相關文章:付出愈少，拿得愈多(TheMoreYouPay,TheLessYouGet)經理費不等於總開銷一則令人感慨萬千的廣告---摩根富林明的終身零手續費難以面對的費用率(TheInconvenientTruthaboutExpenseRatio)晨星為文直指高費用的危害(HighCostsareassociatedwithUnderperformanceandHighAttritionRate)如何查詢基金配息是否涉及本金(ReturnofCapitalinMutualFundDistributions)2010年11月4日星期四 Labels:基金43comments:訂閱：張貼留言(Atom)S.J提到...晨星的資料似乎不是很正確。
以寶來台灣高股息基金為例。
晨星查到的總開銷是0.54%而投信投顧公會網站查到的卻是0.43%+0.54%=0.97%這樣看來晨星的資料並沒有把"交易直接成本"算進去。
2010年11月4日下午12:11 Ronald提到...很感謝版主將查詢總開銷費用的方法大解密。
相信有很多和我一樣，看了您一兩百篇文章的網兄們，之前也和我一樣不知道去哪裡查總開銷比例這數字。
境外基金方面，如我之前所貼，查閱摩根富林明東方小型，以幾個年度開銷費用除以總資產，得到的開銷比例從1.2%-4.4%都有。
而從晨星網頁http://www.tw.morningstar.com/ap/quicktake/overview.aspx?PerformanceId=0P00001BIN&activetab=Overview來看，則只是一個2005-9-30的數據