定期定額基金 | 定期定額基金銀行

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你知道嗎,有投資理財與沒有投資理財的結果,假設年報酬率為10%,30年後,兩者結果相差超過17倍*!所以,不論您是需要籌備婚禮、買房置產、子女教育或是退休環遊世界,就從現在開始定期定額,未來的您會感謝您現在的決定。

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無形之中,我們養成投資的習慣,踏實的累積財富,及早獲得財富自由;現在,就從定期定額開始,相信未來的你會感謝現在的決定。

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懶人投資法,攤平機會成本 不必費心思考慮進場時機,不管市場漲跌,運用長期平均法降低成本,享受複利效果。

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即刻開始給未來的自己一份大禮不管你現在幾歲,現在開始行動就對了…25歲的自己,給未來準備一筆旅遊基金30歲的自己,給未來準備一筆購屋基金40歲的自己,給未來準備一筆樂活基金投資年齡比一比開始投資年齡投資年期每月應投入金額50歲時目標金額2525NT$17,894NT$10,000,0003020NT$25,420NT$10,000,0003515NT$38,368NT$10,000,0004010NT$64,894NT$10,000,000投資年齡比一比開始投資年齡25投資年期25每月應投入金額NT$17,89450歲時目標金額NT$10,000,000開始投資年齡30投資年期20每月應投入金額NT$25,42050歲時目標金額NT$10,000,000開始投資年齡35投資年期15每月應投入金額NT$38,36850歲時目標金額NT$10,000,000開始投資年齡40投資年期10每月應投入金額NT$64,89450歲時目標金額NT$10,000,000*以過去10年亞洲多元資產(假設包括50%MSCI亞洲指數+50%JACI亞債指數)的平均年化報酬率4.5%計算.資料來源:Bloomberg2020.2*目標金額=每月投資金額*12*(1+年收益率)^投資年限懶人投資法長期累積單位數享複利效果淨值上漲時,買到較少單位數,淨值下跌時,買到較多單位數,透過長期平均的方式來攤平成本。

順勢逆勢比一比每月投資單位淨值購得單位$5,000$10.00500$5,000$10.50476$5,000$11.00455$5,000$11.50435$5,000$12.00417$5,000$12.50400贖回淨值/單位$13.002682順勢逆勢比一比每月投資$5,000單位淨值$10.00購得單位500每月投資$5,000單位淨值$10.50購得單位476每月投資$5,000單位淨值$11.00購得單位455每月投資$5,000單位淨值$11.50購得單位435每月投資$5,000單位淨值$12.00購得單位417每月投資$5,000單位淨值$12.50購得單位400每月投資贖回淨值/單位單位淨值$13.00購得單位2682 基金總價值 :($13*2,682=34,866)投資報酬率:($34,866-$30,000)/$30,000=+16.22%基金淨值上漲幅度:($13-$10)/$10=+30% 順勢逆勢比一比每月投資單位淨值購得單位$5,000$13.00385$5,000$12.50400$5,000


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