人人都在追買台積電,為何他只鍾愛一檔兆豐金?金融股大俠 ... | 大俠武林本業
撰文者:大俠武林0050 更新時間:2021-03-10 瀏覽數:7,003 ... 那也沒關係,我的本業還是繼續經營;如果兆豐金股價表現好,本業做起來甚至可放輕鬆一點。
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說真的,短期內獲利35%是不少,但我發現,原本資金可以買10張台積電,獲利了結後,等它漲破300元,我的資金只能買得起9張,能參與到後面行情的股數,反而沒有先前多。
這次經驗讓我覺得很奇怪,買賣難道是股票唯一的獲利途徑嗎?我就開始尋找有哪些可以長期投資的辦法,後來發現有「存金融股」這方法,透過深入研究,才會選到兆豐金。
說真的,大家都想抓到成長股,但行情總是發生了、漲了,你才知道;而且正因為散戶沒有訊息優勢,你也只能分散投資,行情發動前,散戶根本不可能重押單一持股!最後把所有標的平均起來,就是你的績效。
也許當中你押對哪一檔飆股,好運賺了2倍、甚至10倍報酬,可是你就買1張、甚至1股而已,對整體績效其實沒什麼幫助。
這就是為什麼我投資國內金融股的原因,而且我並不擔心,它能否長年持續配息。
首先,我看它背後大股東是誰,像兆豐金,大股東有財政部、各大壽險、勞退基金,這方面應該輪不到我們擔心。
我曾看過資料,自然人持有兆豐金數量是各金控裡最少的一家,散戶人數比例很少;加上公股交叉持股的優勢,籌碼非常穩健,所以去年3月股災時,它也是金控股跌幅最小的一檔,反而這些大股東可能會去關切金流或是其他重要議題。
「踩雷」就是買點我不太相信法人出的報告,例如外資,他們如果看好、調高目標價,其實是想出貨;反之調低的話,可能就是他們想要吃貨,這是相當常見的事情。
其實官股有個特色,一般人會看到這家公司營收、EPS創新高就衝進去追買,但在台灣的官股是特許產業,我們知道公股行庫都互相交叉持股,所以我們要利用它跌深後必然出現的反彈,把握時機累積部位。
例如金融股只要踩到雷,股價必然下跌,這時我們就可以進場;因為這個訊號比技術面的KD、RSA、MACD還要準,金融行庫踩到雷的時候,你就可以慢慢買,股價低落會讓他們的營收、獲利都受到影響,但相對製造業,公股行庫幾乎沒有倒閉風險,甚至其他公股行庫也是大股東,所以它們的股價掉到一個區域,隨後會慢慢回漲。
那麼你會問,又該怎麼估算股價是否來到「合理」價值區呢?我想這麼解釋:金融股的特色就是穩健配息,我們可以利用它現金殖利率大概5%為基準,反推正常的股價應該有多少;假設今(2021)年兆豐金配發1.42元現金,若這筆股息換算現金殖利率是5%,那麼合理股價應該是28.4元,抓寬鬆一點的話,29元以下都算是合理價,可以慢慢買。
反倒是它獲利創新高時,我們就要謹慎了,因為官股行庫有個特色,「績效遞延」,像是今年如果賺很多,可能會把一些業績移轉到明年,讓整個獲利曲線平穩一點,不要看起來大起大落。
畢竟公務人員嘛,一年好、一年壞,不如平均每年慢慢好,這樣比較平均。
「不定期不定額」控管資金我們為了避免砍在最低點,所以最重要的就是「資金控管」,我用的方式叫「不定期不定額」,將一整年能用的資金,平均分配在每一個交易日(編按:一年股市交易日約為250天),我會以領到股利那天,作為計算基準。
像今天是12月18日,距離下一次領到兆豐金股息,大概還有170天左右。
假設我現在有170萬元,就大概除以170,如果今天下跌,我就買進1
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說真的,短期內獲利35%是不少,但我發現,原本資金可以買10張台積電,獲利了結後,等它漲破300元,我的資金只能買得起9張,能參與到後面行情的股數,反而沒有先前多。
這次經驗讓我覺得很奇怪,買賣難道是股票唯一的獲利途徑嗎?我就開始尋找有哪些可以長期投資的辦法,後來發現有「存金融股」這方法,透過深入研究,才會選到兆豐金。
說真的,大家都想抓到成長股,但行情總是發生了、漲了,你才知道;而且正因為散戶沒有訊息優勢,你也只能分散投資,行情發動前,散戶根本不可能重押單一持股!最後把所有標的平均起來,就是你的績效。
也許當中你押對哪一檔飆股,好運賺了2倍、甚至10倍報酬,可是你就買1張、甚至1股而已,對整體績效其實沒什麼幫助。
這就是為什麼我投資國內金融股的原因,而且我並不擔心,它能否長年持續配息。
首先,我看它背後大股東是誰,像兆豐金,大股東有財政部、各大壽險、勞退基金,這方面應該輪不到我們擔心。
我曾看過資料,自然人持有兆豐金數量是各金控裡最少的一家,散戶人數比例很少;加上公股交叉持股的優勢,籌碼非常穩健,所以去年3月股災時,它也是金控股跌幅最小的一檔,反而這些大股東可能會去關切金流或是其他重要議題。
「踩雷」就是買點我不太相信法人出的報告,例如外資,他們如果看好、調高目標價,其實是想出貨;反之調低的話,可能就是他們想要吃貨,這是相當常見的事情。
其實官股有個特色,一般人會看到這家公司營收、EPS創新高就衝進去追買,但在台灣的官股是特許產業,我們知道公股行庫都互相交叉持股,所以我們要利用它跌深後必然出現的反彈,把握時機累積部位。
例如金融股只要踩到雷,股價必然下跌,這時我們就可以進場;因為這個訊號比技術面的KD、RSA、MACD還要準,金融行庫踩到雷的時候,你就可以慢慢買,股價低落會讓他們的營收、獲利都受到影響,但相對製造業,公股行庫幾乎沒有倒閉風險,甚至其他公股行庫也是大股東,所以它們的股價掉到一個區域,隨後會慢慢回漲。
那麼你會問,又該怎麼估算股價是否來到「合理」價值區呢?我想這麼解釋:金融股的特色就是穩健配息,我們可以利用它現金殖利率大概5%為基準,反推正常的股價應該有多少;假設今(2021)年兆豐金配發1.42元現金,若這筆股息換算現金殖利率是5%,那麼合理股價應該是28.4元,抓寬鬆一點的話,29元以下都算是合理價,可以慢慢買。
反倒是它獲利創新高時,我們就要謹慎了,因為官股行庫有個特色,「績效遞延」,像是今年如果賺很多,可能會把一些業績移轉到明年,讓整個獲利曲線平穩一點,不要看起來大起大落。
畢竟公務人員嘛,一年好、一年壞,不如平均每年慢慢好,這樣比較平均。
「不定期不定額」控管資金我們為了避免砍在最低點,所以最重要的就是「資金控管」,我用的方式叫「不定期不定額」,將一整年能用的資金,平均分配在每一個交易日(編按:一年股市交易日約為250天),我會以領到股利那天,作為計算基準。
像今天是12月18日,距離下一次領到兆豐金股息,大概還有170天左右。
假設我現在有170萬元,就大概除以170,如果今天下跌,我就買進1