人人都在追買台積電，為何他只鍾愛一檔兆豐金？金融股大俠 ... | 大俠武林本業
撰文者：大俠武林0050 更新時間：2021-03-10 瀏覽數：7,003 ... 那也沒關係，我的本業還是繼續經營；如果兆豐金股價表現好，本業做起來甚至可放輕鬆一點。
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說真的，短期內獲利35％是不少，但我發現，原本資金可以買10張台積電，獲利了結後，等它漲破300元，我的資金只能買得起9張，能參與到後面行情的股數，反而沒有先前多。
這次經驗讓我覺得很奇怪，買賣難道是股票唯一的獲利途徑嗎？我就開始尋找有哪些可以長期投資的辦法，後來發現有「存金融股」這方法，透過深入研究，才會選到兆豐金。
說真的，大家都想抓到成長股，但行情總是發生了、漲了，你才知道；而且正因為散戶沒有訊息優勢，你也只能分散投資，行情發動前，散戶根本不可能重押單一持股！最後把所有標的平均起來，就是你的績效。
也許當中你押對哪一檔飆股，好運賺了2倍、甚至10倍報酬，可是你就買1張、甚至1股而已，對整體績效其實沒什麼幫助。
這就是為什麼我投資國內金融股的原因，而且我並不擔心，它能否長年持續配息。
首先，我看它背後大股東是誰，像兆豐金，大股東有財政部、各大壽險、勞退基金，這方面應該輪不到我們擔心。
我曾看過資料，自然人持有兆豐金數量是各金控裡最少的一家，散戶人數比例很少；加上公股交叉持股的優勢，籌碼非常穩健，所以去年3月股災時，它也是金控股跌幅最小的一檔，反而這些大股東可能會去關切金流或是其他重要議題。
「踩雷」就是買點我不太相信法人出的報告，例如外資，他們如果看好、調高目標價，其實是想出貨；反之調低的話，可能就是他們想要吃貨，這是相當常見的事情。
其實官股有個特色，一般人會看到這家公司營收、EPS創新高就衝進去追買，但在台灣的官股是特許產業，我們知道公股行庫都互相交叉持股，所以我們要利用它跌深後必然出現的反彈，把握時機累積部位。
例如金融股只要踩到雷，股價必然下跌，這時我們就可以進場；因為這個訊號比技術面的KD、RSA、MACD還要準，金融行庫踩到雷的時候，你就可以慢慢買，股價低落會讓他們的營收、獲利都受到影響，但相對製造業，公股行庫幾乎沒有倒閉風險，甚至其他公股行庫也是大股東，所以它們的股價掉到一個區域，隨後會慢慢回漲。
那麼你會問，又該怎麼估算股價是否來到「合理」價值區呢？我想這麼解釋：金融股的特色就是穩健配息，我們可以利用它現金殖利率大概5%為基準，反推正常的股價應該有多少；假設今（2021）年兆豐金配發1.42元現金，若這筆股息換算現金殖利率是5％，那麼合理股價應該是28.4元，抓寬鬆一點的話，29元以下都算是合理價，可以慢慢買。
反倒是它獲利創新高時，我們就要謹慎了，因為官股行庫有個特色，「績效遞延」，像是今年如果賺很多，可能會把一些業績移轉到明年，讓整個獲利曲線平穩一點，不要看起來大起大落。
畢竟公務人員嘛，一年好、一年壞，不如平均每年慢慢好，這樣比較平均。
「不定期不定額」控管資金我們為了避免砍在最低點，所以最重要的就是「資金控管」，我用的方式叫「不定期不定額」，將一整年能用的資金，平均分配在每一個交易日（編按：一年股市交易日約為250天），我會以領到股利那天，作為計算基準。
像今天是12月18日，距離下一次領到兆豐金股息，大概還有170天左右。
假設我現在有170萬元，就大概除以170，如果今天下跌，我就買進1
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說真的，短期內獲利35％是不少，但我發現，原本資金可以買10張台積電，獲利了結後，等它漲破300元，我的資金只能買得起9張，能參與到後面行情的股數，反而沒有先前多。
這次經驗讓我覺得很奇怪，買賣難道是股票唯一的獲利途徑嗎？我就開始尋找有哪些可以長期投資的辦法，後來發現有「存金融股」這方法，透過深入研究，才會選到兆豐金。
說真的，大家都想抓到成長股，但行情總是發生了、漲了，你才知道；而且正因為散戶沒有訊息優勢，你也只能分散投資，行情發動前，散戶根本不可能重押單一持股！最後把所有標的平均起來，就是你的績效。
也許當中你押對哪一檔飆股，好運賺了2倍、甚至10倍報酬，可是你就買1張、甚至1股而已，對整體績效其實沒什麼幫助。
這就是為什麼我投資國內金融股的原因，而且我並不擔心，它能否長年持續配息。
首先，我看它背後大股東是誰，像兆豐金，大股東有財政部、各大壽險、勞退基金，這方面應該輪不到我們擔心。
我曾看過資料，自然人持有兆豐金數量是各金控裡最少的一家，散戶人數比例很少；加上公股交叉持股的優勢，籌碼非常穩健，所以去年3月股災時，它也是金控股跌幅最小的一檔，反而這些大股東可能會去關切金流或是其他重要議題。
「踩雷」就是買點我不太相信法人出的報告，例如外資，他們如果看好、調高目標價，其實是想出貨；反之調低的話，可能就是他們想要吃貨，這是相當常見的事情。
其實官股有個特色，一般人會看到這家公司營收、EPS創新高就衝進去追買，但在台灣的官股是特許產業，我們知道公股行庫都互相交叉持股，所以我們要利用它跌深後必然出現的反彈，把握時機累積部位。
例如金融股只要踩到雷，股價必然下跌，這時我們就可以進場；因為這個訊號比技術面的KD、RSA、MACD還要準，金融行庫踩到雷的時候，你就可以慢慢買，股價低落會讓他們的營收、獲利都受到影響，但相對製造業，公股行庫幾乎沒有倒閉風險，甚至其他公股行庫也是大股東，所以它們的股價掉到一個區域，隨後會慢慢回漲。
那麼你會問，又該怎麼估算股價是否來到「合理」價值區呢？我想這麼解釋：金融股的特色就是穩健配息，我們可以利用它現金殖利率大概5%為基準，反推正常的股價應該有多少；假設今（2021）年兆豐金配發1.42元現金，若這筆股息換算現金殖利率是5％，那麼合理股價應該是28.4元，抓寬鬆一點的話，29元以下都算是合理價，可以慢慢買。
反倒是它獲利創新高時，我們就要謹慎了，因為官股行庫有個特色，「績效遞延」，像是今年如果賺很多，可能會把一些業績移轉到明年，讓整個獲利曲線平穩一點，不要看起來大起大落。
畢竟公務人員嘛，一年好、一年壞，不如平均每年慢慢好，這樣比較平均。
「不定期不定額」控管資金我們為了避免砍在最低點，所以最重要的就是「資金控管」，我用的方式叫「不定期不定額」，將一整年能用的資金，平均分配在每一個交易日（編按：一年股市交易日約為250天），我會以領到股利那天，作為計算基準。
像今天是12月18日，距離下一次領到兆豐金股息，大概還有170天左右。
假設我現在有170萬元，就大概除以170，如果今天下跌，我就買進1