這是JY考取的第一張金融證照，主要是為了充實人身保險業務員的相關理論知識。

人身保險包含壽險、健康險、意外險等險種，是個人風險控管非常重要的一環，因此JY希望藉由準備測驗的方式來強化相關概念。

期望未來可以進一步結合保險實務上的規劃，並增進個人的整體投資理財規劃能力。

考取日期：2019/08，筆試一次考取考試單位：中華民國人壽保險商業同業公會考試科目：人身保險實務、人身保險法規通過分數：平均80分左右個人背景：生物研究所畢業，無金融相關背景，純屬興趣報名資格：凡年滿20歲(以報名日計算)，高中(職)以上學校畢業或同等學歷，並具中華民國身分證、臺灣地區居留證、外僑永久居留證或大陸地區配偶領有長期居留證件者。

準備時間：2週/3小時/天內容目錄準備方法筆記內容人身保險法規人身保險實務選購連結相關筆記準備方法一開始一天看一科，例如第一天實務、第二天法規、第三天實務……以此類推。

看的方式是從考古題、答案解析中整理自己的筆記，並對錯誤題目做標記(錯越多次就標記越多次)。

到考試前一週時，幾乎只看標記的題目，以及自己整理的筆記而以。

測驗當天沒有特別準備，第一節考完出來時還在閒晃看風景，所以個人認為兩週準備綽綽有餘，也許10天左右就可以上考場。

基本上金融證照的準備方式都屬於短期衝刺，人身保險業務員證照也不例外，因為法規及實務很多只能死背或著找方法記憶的知識，因此在這樣的情況下，把準備時間拉長就很容易忘記一些死記的規則。

 筆記內容以下提供JY的筆記重點，若希望取得完整準備筆記、讀書計畫以及精選題庫，歡迎至：JY價值筆記蝦皮賣場選購哦！ 人身保險法規被保險人生存時同為受益人：年金、醫療、意外險皆是。

保險公司應於收齊所需文件後15日內給付保險金，逾期應按年利一分加計利息給付。

催告程序：年繳才有。

免稅保險金：醫療保險金、滿期金、保單紅利。

解約金不符合免稅規定，因為是給要保人。

保險代位原則：保險人在給付理賠金額後，可直接向加害的第三人要求賠償。

主力近因原則：是指導致被保險人死亡或受傷的最主要或最有效的原因。

保單價值準備金：可視為保戶累積所繳交保費扣除必要支出後，多存在保險公司可用來支應未來保險金的金額。

保證續保條款：不可針對個別被保險人的身體狀況調整。

保險利益：本人、家人、債務人對於債權人。

故意隱匿：保險人得解除契約。

保費調整法：自動墊繳保單貸款變更繳別停效降低保額減額繳清展期解約期間不變不變不變不變不變不變減少無保障不變不變不變暫停減少減少不變無保費多出利息多出利息多出利息暫停減少不用再繳不用再繳無停效：停效一個月內可能有寬限期，但這之後保險都不必理賠。

停效兩年內均可申請復效。

半年內可無條件復效，半年以上則需保戶繳交可保證明，若保險公司15日內沒有拒絕，則視為復效。

申請復效時，要保人可以在保險契約停止效力6個月內清償欠繳的保險費扣除停效期間的危險保費後之餘額及保險契約約定利息後，翌日上午零時起開始恢復效力。

保險業涉及外匯業務經營者：須經中央銀行許可。

業務員登錄後第二至第五年之教育訓練課程時數：12小時。

變更登錄：不須註銷登錄證。

為金融消費者進行團體評議程序：20人。

訂立年金保險契約不須經被保險人書面承認。

當累積期屆滿進入年金給付期之後，要保人不能終止契約、減額、貸款等。

甲型：年金給付開始時，以當時之年齡、預定利率及年金生命表換算定額年金。

乙型：年金給付開始時，以當時之年齡、預定利率、宣告利率及年金生命表計算第一年年金金額，第二年以後以宣告利率及上述之預定利率調整各年度之年金金額。

自殺僅返還保單價值準備金。

被保險人十五足歲前死亡者，保險公司應退還所繳保險費並加計利息。

壽險公司紅利給付對象：要保人。

傷害險職業變更：即時告知。

應繼分：應繼份是指按照繼承人的人數計算，每個人可以獲得遺產的比例。

特留分：除了兄弟姊妹及祖父母的特留分是應繼份1/3，其餘特留分是應繼份的1/2。

遺產：免稅額1200萬。

遺產扣除額：配偶493萬、直系血親卑親屬扣除額：每人50萬。

>20歲者得按年齡距屆滿20之年數，每年加扣50萬、父母扣除額：每人123萬、喪葬費